Как основатель и генеральный директор VNX Александр Ткаченко внедряет регулируемую торговлю золотом в сети

Александр Ткаченко, основатель и генеральный директор VNX, рассказывает нам о токенизации традиционных активов.

Расскажите нам о себе, своей карьере и о том, как вы основали VNX.

Александр Ткаченко: Я начинал свою карьеру как журналист, затем в 1997 году я переехал в Люксембург, работая в отделе маркетинга японской компании по производству электроники. В 2014 году я создал венчурный фонд на ранней стадии 2be.lu , который с тех пор инвестировал в 25 компаний, занимающихся экономикой совместного потребления, искусственным интеллектом и технологиями блокчейна.

Я всегда увлекался технологиями, которые могут трансформировать бизнес-модели и улучшать качество жизни людей, такими как блокчейн и искусственный интеллект. Я занялся блокчейном/крипто в 2017 году, исследуя новые вертикали для 2be.lu. В то же время я увидел много проблем в традиционных отраслях, которые можно решить с помощью технологии блокчейн. Например, проблема длительных периодов инвестирования в индустрии венчурного капитала и неликвидный характер венчурного капитала затрудняют привлечение небольших фондов мелкими фондами. В то время одна из наших портфельных компаний разработала блокчейн-платформу для вторичной продажи электронных билетов, что натолкнуло меня на мысль посмотреть, можно ли ее применить для венчурных капиталистов. Так у меня впервые появилась идея платформы для токенизации традиционных активов. Поэтому в 2018 году я основал VNX, которая начиналась как платформа для токенизации портфелей венчурных фондов, а в 2022 году расширила линейку продуктов за счет токенизированных драгоценных металлов.

Как VNX внедряет инновации?

Александр Ткаченко: VNX привносит инновации в мир традиционных активов, предлагая новые удобные способы инвестирования. С помощью блокчейна мы предоставляем возможность инвестировать в традиционные активы каждому. Наша инвестиционная платформа упрощает инвестиционный процесс, предлагая нашим клиентам более низкие минимальные инвестиции, доступ 24/7, быстрые и безопасные транзакции и полную прозрачность. VNX предлагает уникальные продукты, которые революционизируют и демократизируют традиционные инвестиции посредством токенизации.

В 2020 году VNX успешно завершила первую в Европе сделку по венчурному капиталу на основе блокчейна и помогла привлечь 1,1 млн евро для южнокорейской финтех-компании Streami. В 2022 году VNX также стала первой европейской регулируемой платформой для инвестиций в токенизированные драгоценные металлы и запустила свой новый продукт — токенизированное золото — VNX Gold. Этот инновационный продукт сочетает в себе надежность золота с гибкостью криптоактива. И мы видим большой спрос на хедж-активы на данный момент.

Как пандемия коронавируса повлияла на ваш бизнес?

Александр Ткаченко: За сложными временами, вызванными пандемией, последовали инфляция, волатильность рынка, валютные изменения и замедление развития финансовых институтов. В 2021 году произошла беспрецедентная инфляция, вызванная массовыми вливаниями ликвидности и программами количественного смягчения. Инфляция в ЕС достигла 5,3% в 2021 году, что является самым высоким показателем с момента введения евро. Это сместило акцент инвесторов с высокодоходной инвестиционной стратегии на сохранение капитала и хеджирование. В этом году геополитическая ситуация также добавила неопределенности.

Мы пытались увидеть возможности в трудные времена. Команда VNX предложила новый продукт токенизированных драгоценных металлов в ответ на рыночные условия. На протяжении всей истории люди во всем мире полагались на ценность золота. На протяжении более 5000 лет драгоценный металл был основой финансов и пережил множество валют. Если мы посмотрим на основные современные фиатные валюты, то увидим, что они потеряли от 78% (швейцарский франк, японская иена) до 98% (индийская рупия, индонезийская рупия) своей стоимости по сравнению с золотом (1979-2021).

Но инвестиции в золото осложняются ручными и устаревшими процессами купли-продажи, дорогим хранением и сложной транспортировкой. VNX решает все эти проблемы с помощью токенизации, открывая современный и разумный способ инвестирования в драгоценные металлы. Таким образом, мы стали еще сильнее с точки зрения качества и разнообразия предлагаемой продукции.

Каковы текущие тенденции в индустрии DeFi и как быстро они меняются?

Александр Ткаченко: DeFi стремительно развивается. Для того чтобы понять темпы развития этого сектора, достаточно взглянуть на его рыночную капитализацию. За последний год, с апреля 2021 года, капитализация выросла с $75 млрд до $210 млрд.

На мой взгляд, основное внимание для этого перспективного и быстрорастущего рынка будет и должно быть в:

– Обеспечение того, чтобы «низко висящие плоды» (простые услуги) для DeFi были реализованы/созданы, чтобы провозгласить их в CeDeFi. Вскоре большинство проектов «низко висящих фруктов» в DeFi уже будут реализованы. Соответственно, время для дальнейшего развития рынка DeFi в направлении внедрения более сложных моделей DeFi с удобным интерфейсом прямо перед нами. Одним из них будет централизованное децентрализованное финансирование (CeDeFi). Это естественное расширение модели DeFi на миллиард долларов до моделей CeDeFi на триллион долларов приведет к тому, что dApps станут проще и удобнее для пользователя, так что через 5 лет пользователи не будут знать, что они используют блокчейн.

– Выход традиционных финансовых институтов и продуктов в пространство DeFi. Выход традиционных финансовых учреждений и продуктов на рынок имеет решающее значение, учитывая реальность Defi как глобального рынка, где продукт доступен любому, у кого есть подключение к Интернету. В децентрализованном приложении не так много затрат, как в традиционных финансах, таких как персонал, офисы и т. д.

- Возникновение DAO. В ближайшем будущем мы увидим выход DAO (децентрализованных автономных организаций) на рынок венчурного капитала. Кроме того, в течение следующих 3 лет эти DAO войдут в пятерку самых активных и крупнейших венчурных капиталистов.

– Важность токенов управления. Большинство растущих платформ DeFi имеют собственные токены управления, предоставляющие владельцам право голоса. Эта тенденция стала очень популярной в 2022 году и, на мой взгляд, будет продолжать приобретать актуальность.

– Ясность в регулировании DeFi. Отсутствие ясности в отношении регулирования — одна из самых больших неудач для DeFi. Многие страны уже разрабатывают меры регулирования, такие как Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). На мой взгляд, регулирование будет играть решающую роль в формировании будущих тенденций DeFi.

Кто является целевой аудиторией VNX? Есть ли у вас интересные партнерские отношения?

Александр Ткаченко: Мы создали наше решение для опытных и начинающих инвесторов, которые хотели бы взять лучшее из крипторешений на одной платформе: от сохранения капитала до получения большей доходности с каждого евро. Многие обычные инвесторы не знают, как воспользоваться преимуществами криптографии и DeFi по ряду причин, таких как недостаток знаний, трудности с технологической точки зрения, отсутствие уверенности и доверия или отсутствие решений для институциональных инвесторов. Большинство людей в 1990-х годах не знали, как работает Интернет, но в конечном итоге адаптировались к успешной отправке писем, чтению новостей, встречам с людьми, покупкам и т. д. То же самое и с криптографией, мы хотим сделать криптовалютное инвестирование простым и удобным для пользователя, как традиционные финансовые приложения. но со всеми преимуществами криптографии и DeFi под капотом.

Что касается интересного партнерства, я думаю, стоит упомянуть, что VNX сотрудничала с Междисциплинарным центром безопасности, надежности и доверия (SnT) Люксембургского университета, чтобы улучшить разработку платформы и поддерживать высокий уровень безопасности. Мы успешно работаем с ними уже несколько лет. Мы также сотрудничали с Sumsub, масштабируемым решением для соблюдения нормативных требований KYC/AML, чтобы соответствовать требованиям юрисдикции и обеспечивать соответствие платформы. На данный момент мы рассматриваем возможность дальнейшего партнерства, и я надеюсь, что вскоре вы узнаете о них больше.

Расскажите нам больше о вашей платформе/технологии.

Александр Ткаченко: Сегодня платформа позволяет людям покупать токенизированное золото — VNX Gold (VNXAU) — токен на основе Ethereum, представляющий долю собственности в слитках физического золота, сертифицированную Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA). Каждый токен VNX Gold представляет собой владение одним граммом физического золота и предлагает инвесторам все преимущества базового товара в сочетании с гибкостью криптоактива.

Платформа VNX позволяет пользователям приобретать токенизированное золото в виде токенов VNX Gold за евро, эфир или биткойн из любой точки мира всего за несколько кликов. Пользователи могут переводить свои токены VNX Gold в любой кошелек Ethereum, в то время как физическое золото хранится в хранилище в Лихтенштейне с полной страховкой и нулевой платой за хранение. Владельцы также могут забрать свое физическое золото или получить минимум один килограмм золота через доставку по всему миру. У нас есть планы добавить больше металлов, таких как серебро или палладий.

Что действительно отличает нас, так это то, что доверие и уверенность являются основой нашего бизнеса. VNX Commodities соблюдает правила и ведущие стандарты защиты инвесторов. Мы являемся первой зарегистрированной платформой для токенизированных драгоценных металлов в рамках TVTG Управлением финансового рынка Лихтенштейна (FMA).

Каким вы видите будущее VNX? Каковы следующие шаги компании?

Александр Ткаченко: В будущем я вижу VNX как универсальную платформу, обеспечивающую простой, безопасный и прямой доступ к цифровым активам для компаний и частных лиц. Функционал платформы будет расширяться, и будет добавляться еще больше активов и функций, предоставляя инвесторам простой и удобный доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей. Одним из направлений, которое мы рассматриваем, является DeFi, который открывает огромные возможности для инвесторов, но все еще имеет много недостатков и препятствий для массового внедрения. Поэтому мы решим их и планируем привлечь к DeFi следующий миллион пользователей.

Ваш сайт?

https://vnx.li

https://vnx.lu

О VNX

VNX — это платформа для инвестиций в цифровые активы для токенизации традиционных активов, которая позволяет инвесторам получить доступ к новому классу активов. VNX предлагает два решения: VNX STO и VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) — это платформа для токенизации активов и синдикации сделок, базирующаяся в Люксембурге. Платформа позволяет своим клиентам токенизировать различные активы, оцифровывать процесс сбора средств и эффективно объединять сделки. VNX успешно завершила первую венчурную сделку в Европе с использованием технологии блокчейн.

Запущенная в Лихтенштейне в 2022 году платформа VNX Commodities ( https://vnx.li ) является зарегистрированной FMA платформой для инвестиций в токенизированные драгоценные металлы, что облегчает покупку, продажу и хранение драгоценных металлов. Платформа VNX принимает фиатные и криптовалютные платежи, позволяя пользователям легко и эффективно управлять транзакциями с физическими товарами с помощью цифровых токенов с низкими комиссиями и с гарантированной безопасностью активов. Токены VNX Gold представляют собой владение физическим золотом в слитках с определенным номером, которые хранятся в хранилище с высоким уровнем безопасности в Европе. Каждый токен VNX Gold представляет собой один грамм чистого физического золота, сертифицированного LBMA.

Про Александра Ткаченко

Александр Ткаченко — основатель и генеральный директор VNX и управляющий партнер 2be.lu , люксембургского венчурного фонда. Александр — серийный предприниматель, бизнес-ангел и член сети бизнес-ангелов E100 — LBS. Он также является сопредседателем венчурного клуба Люксембургской ассоциации прямых и венчурных инвестиций (LPEA) и членом Исполнительного совета Кластера цифровых банковских услуг и финансовых технологий Люксембургской банковской ассоциации (ABBL).