Введение в службы управления портфелем: особенности, типы, терминология и характеристики

Услуги по управлению портфелем (PMS) позволяют инвесторам получать профессиональные, экспертные консультации и услуги, выходящие за рамки обычных услуг типичного финансового консультанта. PMS адаптируется к потребностям каждого инвестора, учитывая их устойчивость к риску, инвестиционные цели и временной горизонт. Предоставляя углубленный анализ финансового положения инвестора, PMS может помочь убедиться, что инвестиции должным образом соответствуют общим финансовым целям инвестора. Он предлагает различные функции и преимущества, от распределения активов и рекомендаций по управлению рисками до мониторинга и ребалансировки портфеля. Будь то новичок или опытный инвестор, вы можете найти лучшие услуги по управлению портфелем, которые помогут вам принимать обоснованные инвестиционные решения. Он нацелен на максимально возможную прибыль для инвесторов.

Что такое услуги по управлению портфелем (PMS)?

Услуги по управлению портфелем (PMS) — это специализированные консультационные услуги по инвестициям, предоставляемые инвестиционными консультантами. Другими словами, PMS — это тип инвестиционного совета, адаптированного для удовлетворения конкретных потребностей каждого инвестора. PMS часто предлагается состоятельным частным лицам, институциональным инвесторам и другим опытным инвесторам со сложной финансовой ситуацией, требующей более глубокого анализа их финансового положения. Примечательно, что услуги по управлению портфелем предназначены для HNI (состоятельных частных лиц), которые помогают им инвестировать в фондовый рынок под профессиональным руководством портфельных менеджеров.

По сути, PMS предоставляет инвесторам более надежные консультационные услуги по инвестициям. В то время как традиционный финансовый консультант может дать общий совет об инвестициях, которые могут подойти инвестору, поставщик PMS пойдет дальше этого. Это помогает инвесторам выбирать конкретные инвестиции в соответствии с их финансовым положением и целями.

Особенности ПМС

• Профессиональные, экспертные консультации и услуги: PMS помогает вам увеличить свое благосостояние, инвестируя в правильные финансовые продукты. Более того, они постоянно контролируют ваши инвестиции и перебалансируют их в соответствии с вашим профилем риска. PMS также предлагает рыночные советы по покупке или продаже на основе допустимого риска, куда вложить деньги для получения наибольшей прибыли и как диверсифицировать свой портфель. Поставщики PMS дают экспертные советы, чтобы помочь инвесторам принимать более обоснованные инвестиционные решения и достигать своих финансовых целей.
• Комплексный подход: PMS обеспечивает углубленный анализ финансового положения инвестора, инвестиционных потребностей и целей. Комплексная PMS охватывает все аспекты инвестиционного процесса, включая распределение активов, мониторинг и ребалансировку портфеля, а также другие услуги, такие как управление рисками.
• Индивидуальный подход : ситуация каждого инвестора уникальна, поэтому универсального решения не существует. Поставщики PMS работают с каждым инвестором, чтобы определить его устойчивость к риску, инвестиционные цели и временной горизонт, а затем выбрать соответствующие финансовые продукты, которые помогут им достичь своих финансовых целей.
• Адаптация инвестиций : поставщики PMS работают с инвесторами, чтобы выбрать подходящие инвестиционные продукты для своих портфелей. Поставщики PMS могут адаптировать свои рекомендации к конкретным инвестиционным потребностям каждого инвестора в рамках своих услуг.
• Постоянный мониторинг и ребалансировка : поставщики PMS дают рекомендации по инвестиционным портфелям инвесторов на основе текущей финансовой ситуации, но они также постоянно контролируют эффективность инвестиций и при необходимости вносят коррективы, такие как ребалансировка инвестиционного портфеля.
• Постоянные консультации и услуги : PMS — это не разовая услуга, а постоянный процесс, в ходе которого поставщик услуг регулярно встречается с инвестором для обсуждения его финансового положения и инвестиционного портфеля.
• Большая диверсификация : поставщики PMS тщательно изучают финансовое положение каждого инвестора, инвестиционные потребности и цели и помогают им выбрать подходящие инвестиции, которые должным образом соответствуют их общему финансовому положению. В результате PMS помогает каждому инвестору иметь более диверсифицированный инвестиционный портфель.

Типы ПМС

Есть в основном два типа ПМС. л

1- Дискреционные услуги по управлению портфелем

2- Недискреционные услуги по управлению портфелем

Дискреционное управление портфелем: что это такое?

При дискреционном управлении портфелем управляющий фондом имеет полный контроль над инвестиционным выбором клиента. Дискреционный управляющий фондом использует уникальный подход, который, по его мнению, является наиболее эффективным при принятии решений о продаже или покупке от имени своего клиента. Только обученные профессионалы с глубоким инвестиционным опытом и пониманием могут предложить такую ​​специализированную стратегию. Клиенты должны полностью доверять своему консультанту и чувствовать себя в безопасности, зная, что они оставляют свои индивидуальные инвестиционные решения в умелых руках профессионала.

Недискреционное управление портфелем – что это?

Проще говоря, финансовый консультант — это недискреционный метод управления портфелем. Советник обрисует преимущества и недостатки инвестирования в конкретную стратегию или рынок для своего клиента. Однако они не будут проводить процедуру без явного согласия своего клиента. Использование недискреционных и дискреционных услуг по управлению портфелем имеет вышеизложенное как фундаментальное различие.

Некоторые термины, которые следует учитывать

Распределение активов — это разделение инвестиционного портфеля между различными типами инвестиций. Распределение активов с контролируемым риском является важнейшим компонентом любой инвестиционной стратегии и единственным наиболее важным фактором в определении риска и доходности инвестиционного портфеля. Поставщики PMS могут помочь инвесторам выбрать подходящее распределение активов в зависимости от их финансового положения и терпимости к риску.

Управление рисками

Управление рисками регулярно пересматривает инвестиционный портфель и вносит коррективы для снижения риска. Поставщики PMS могут помочь в мониторинге и управлении рисками, регулярно проверяя инвестиционный портфель инвестора и внося необходимые коррективы.

Мониторинг портфеля

Процесс мониторинга портфеля может помочь снизить риск любой отдельной инвестиции, превышающий общий уровень допустимого риска инвестора. Важно помнить, что при инвестировании нет никаких гарантий, и что риск всегда присутствует в любой рыночной среде. Поставщики PMS также могут помочь клиентам установить ожидания и оставаться дисциплинированными во время бычьего и медвежьего рынков. Они могут помочь отслеживать и управлять рисками, регулярно проверяя инвестиционный портфель инвестора и внося соответствующие коррективы.

Ребалансировка

Несбалансированные портфели могут привести к низкой доходности и повышенному риску. В то время как ребалансировка часто рекомендуется после преодоления определенного порога. Ребалансировка восстанавливает инвестиционный портфель до его первоначального распределения активов. Системы управления портфелем могут помочь сбалансировать инвестиционный портфель, если он стал несбалансированным из-за изменений на финансовых рынках.

Кому стоит выбрать ПМС

• Те, кто имеет ограниченные знания об инвестиционных процедурах
• Тем, у кого нет времени на ребалансировку и мониторинг инвестиций
• Тем, кто не знает, как бороться с волатильностью рынка
• Тем, кто хочет диверсифицировать инвестиции, чтобы получить максимальную отдачу, нужен раздел о типах PMs… есть в основном два типа – дискреционные и недискреционные… Google даст вам дополнительную информацию… убедитесь, что вы сравнили недискреционные PMs с RA или служба аналитиков-исследователей

Мы только что обновили типы, а пока выделим отличия в отдельном блоге. У нас будут отдельные блоги для разных типов ПМС, будет ли это работать на данный момент?