Как бороться с мошенничеством с помощью искусственного интеллекта

Мы все время слышим, что искусственный интеллект произведет революцию в бизнесе, но как он может помочь вашей компании? ИИ имеет множество применений, но одно из самых важных его применений — борьба с мошенничеством. Компании должны проявлять инициативу, если они хотят оставаться конкурентоспособными в мире, где постоянно разрабатываются новые технологии. К счастью, ИИ может помочь вам выявить и предотвратить практически любой вид мошенничества до того, как это будет стоить вашей компании денег или ресурсов.

Искусственный интеллект помогает нам бороться с мошенничеством

Использование ИИ может помочь нам выявлять, предотвращать и обнаруживать мошенничество.

• Выявление мошенничества. Наиболее важным шагом в борьбе с мошенничеством является его выявление. Алгоритмы ИИ очень хороши в этом, потому что они способны учиться на данных и делать прогнозы на основе того, что они узнали. Например, если алгоритм обнаруживает подозрительное поведение и предупреждает об этом агента-человека, то этот агент-человек может продолжить рассмотрение дела и определить, имело ли место какое-либо правонарушение, связанное с этой транзакцией (если правонарушения не было, то ничего не произошло). бывает). Этот тип системы будет хорошо работать в таких отраслях, как банковское дело, где каждый день происходят тысячи транзакций; однако это может быть не так эффективно, если бы в других отраслях, таких как розничные магазины или рестораны, происходило меньше транзакций, потому что люди не смогли бы успевать за всеми этими предупреждениями, рассылаемыми им каждую минуту!
• Предотвращение мошенничества. Много раз, когда вы пытаетесь предотвратить повторение чего-либо в ближайшее время в будущей истории вашей организации; вместо этого мы называем этот сценарий «ожиданием» чего-то». Поскольку искусственный интеллект учится на опыте (i) как все работает с течением времени; нам не нужно.

• СВЯЗАННЫЕ – Понимание инвестиционной разведки: основы
• Услуги Data Room с защищенным сегментированным доступом

Как ИИ выявляет мошенничество?

ИИ может выявлять мошенничество несколькими способами. Наиболее распространенным методом является использование машинного обучения, которое включает в себя ввод компьютерных данных и предоставление ему возможности учиться на этих данных. Нейронные сети — это еще один тип ИИ, который полезен для выявления закономерностей и аномалий в больших объемах информации. Глубокое обучение также хорошо работает, когда задействовано много переменных, например, выявление мошенничества на уровне учетной записи или на уровне транзакции. А обучение с подкреплением использует вознаграждения (или наказания), чтобы научить компьютеры лучше себя вести в определенных ситуациях.

Может ли ИИ работать в вашей компании?

ИИ можно использовать в любой отрасли. Фактически, он, вероятно, уже используется для борьбы с мошенничеством на вашем веб-сайте прямо сейчас. Но подходит ли ИИ для вашей компании?

Есть несколько причин, по которым вы можете рассмотреть возможность использования решений на основе ИИ для борьбы с мошенничеством и преступностью:

• Это более точно, чем рабочие люди. Обладая способностью принимать решения без эмоций и предубеждений, системы искусственного интеллекта, как правило, совершают меньше ошибок, чем люди, когда пытаются выявить подозрительную активность или мошеннические транзакции. Они также учатся на прошлом опыте и используют эти знания при принятии будущих решений, поэтому со временем они будут лучше выявлять подозрительное поведение, а также соответствующим образом адаптируют свои алгоритмы.
• Он легко масштабируется с ростом спроса на услуги по обнаружению (например, во время праздничных сезонов). Поскольку эти алгоритмы учатся на данных, которые они обрабатывают, и поскольку количество данных, доступных в Интернете, растет в геометрической прогрессии каждый день, эти системы могут быстро масштабироваться за счет увеличения вычислительной мощности и емкости хранилища без необходимости наличия большого количества экспертов, которые понимают, как каждый алгоритм работает в разных условиях (например, периоды высокой нагрузки по сравнению с периодами низкой нагрузки).

Виды мошенничества и как ИИ может помочь с ними бороться

Существует множество способов использования искусственного интеллекта для борьбы с мошенничеством, но вот некоторые из наиболее распространенных:

• Предотвращение и выявление отмывания денег. Отмывание денег — это когда лицо или организация маскируют источник своих средств, переводя их через один или несколько счетов. ИИ можно использовать для выявления подозрительных транзакций и обеспечения надлежащей отчетности о них, что в первую очередь помогает предотвратить отмывание денег. Он также может выявлять подозрительные транзакции, которые ранее были пропущены людьми при проведении аудитов или расследований предполагаемых случаев мошенничества.
• Предотвращение киберпреступлений (например, атак программ-вымогателей). Предприятия стали мишенью для киберпреступников с тех пор, как они начали массово появляться в Интернете; однако недавние события сделали борьбу с киберпреступностью намного более сложной задачей, чем когда-либо прежде, из-за ее быстрого развития с течением времени, и эта тенденция не собирается замедляться в ближайшее время! К счастью, сегодня все еще доступно несколько эффективных методов, таких как расширенные инструменты обнаружения в нашем Центре управления безопасностью (SOC), безопасная сетевая архитектура и т. д., которые позволяют нам лучше обнаруживать потенциальные угрозы до того, как они повлияют на системы клиентов», — объясняет Джейк Корни. соучредитель Cloudflare, объясняя, как он планирует использовать технологию машинного обучения против этих типов. Более того, многие компании используют технологию бизнес-верификации. Проверка бизнеса — это проверка компании и ее отрасли на предмет отмывания денег.

Как внедрить систему ИИ

Внедрение системы ИИ не является тривиальной задачей. Вам нужна хорошая команда специалистов по обработке и анализу данных, хорошие технологии и коммуникационная стратегия, которая работает для всех вовлеченных сторон.

Первый шаг — убедиться, что на вашей стороне есть нужные люди. Отличная техническая команда имеет решающее значение, но также важно убедиться, что есть кто-то, кто может возглавить этот проект (например, директор по данным). Директор по информационным технологиям должен понимать, какие данные необходимо собирать, откуда они поступают и как они будут использоваться после того, как попадут в системы вашей компании. Им также может понадобиться помощь в принятии решения о том, как долго они должны хранить определенные типы информации, прежде чем полностью удалить их из системы — это во многом зависит от политики каждой отдельной организации в отношении конфиденциальности и сроков хранения данных (среди прочего).

В то время как многие компании обращаются к инструментам искусственного интеллекта, таким как модели машинного обучения, из-за их способности создавать прогностические модели на основе исторических результатов, не требуя вмешательства человека после завершения первоначального обучения; другие по-прежнему с осторожностью относятся к применению этих технологий, потому что не всегда может быть достаточно времени в периоды занятости, такие как рождественский сезон, когда рабочая нагрузка имеет тенденцию значительно увеличиваться в большинстве отделов, включая группы по предотвращению мошенничества!

• СВЯЗАННЫЕ – Метавселенная: Полная информация
• 5 крупнейших технологических прорывов последнего десятилетия

Вывод

Искусственный интеллект становится все более распространенным средством обнаружения мошенничества. Это захватывающая разработка, которая может улучшить способы предотвращения, обнаружения и судебного преследования мошенничества во всем мире. В этой статье мы рассмотрели, как работает ИИ, и несколько примеров его использования в борьбе с мошенничеством. Мы также изучили некоторые ограничения ИИ, а также некоторые возможные решения для преодоления этих ограничений, чтобы ИИ мог более эффективно использоваться правоохранительными органами во всем мире.

Я надеюсь, что это руководство помогло вам узнать, как бороться с мошенничеством с помощью искусственного интеллекта . Если вы хотите что-то сказать, дайте нам знать через разделы комментариев. Если вам понравилась эта статья, поделитесь ею и подпишитесь на WhatVwant в Facebook, Twitter и YouTube, чтобы получать дополнительные технические советы.

Как бороться с мошенничеством с помощью искусственного интеллекта — часто задаваемые вопросы