Как обнаружить и избежать крипто-мошенничества в 2024 году

Крипто-мошенничество — это схемы, в которых мошенники обманом заставляют вас отказаться от вашей криптовалюты или личной информации или побуждают вас инвестировать в поддельные криптопроекты для собственной финансовой выгоды.

Поскольку криптовалюта все еще является новым рынком, мошенники активно эксплуатируют как новых, так и опытных инвесторов. К счастью, крипто-мошенничества можно легко избежать, если у вас есть правильная информация.

В этой статье мы покажем вам, что такое крипто-мошенничество, как их избежать и что делать, если вы обеспокоены тем, что можете стать жертвой одного из них.

Ключевые выводы

• Крипто-мошенничество — это когда мошенник обманом заставляет вас отказаться от криптовалюты или личной информации или побуждает вас инвестировать в фальшивый криптовалютный проект.
• Распространенные крипто-мошенничества включают в себя поддельные биржи и кошельки, фишинг, вытягивание ковров и схемы «накачка и сброс».
• Избегайте мошенничества с криптовалютой, выявляя тревожные сигналы, такие как обещания гарантированной прибыли, необходимость быстрого инвестирования и нежелательные предложения об инвестировании.
• Покупайте криптовалюту только на регулируемых биржах, таких как Coinbase или Crypto.com, и всегда используйте двухфакторную аутентификацию.

Что такое крипто-мошенничество?

Крипто-мошенничество — это онлайн-схема, в которой мошенники обманом заставляют вас отказаться от ваших криптоактивов или личной информации или побуждают вас инвестировать в поддельные криптовалютные проекты, которых не существует.

Распространенные виды мошенничества с криптовалютой включают в себя:

• Поддельные биржи и кошельки . Мошенник разработает и опубликует поддельную криптовалютную площадку, которая выглядит абсолютно законной, с возможностью создать криптокошелек и, очевидно, покупать криптовалюту и невзаимозаменяемые токены (NFT). Как только вы переведете средства на покупку криптовалюты, мошенник заберет их и исчезнет.
• Фишинговое мошенничество . Мошенник отправит электронное письмо или другое сообщение, содержащее ссылку на поддельный URL-адрес. Вам будет предложено ввести свои данные для входа в систему, чтобы получить доступ к вашей «учетной записи», и мошенник будет использовать эти учетные данные, чтобы проникнуть в ваш криптокошелек и украсть ваши средства.
• Тянут коврик : мошенник с навыками веб-разработки создаст новую криптовалюту и обратится к вам за инвестициями, обещая высокую прибыль. Когда вы инвестируете, они просто кладут средства в карман.
• Схемы «накачка-и-дамп» : мошенник искусственно «завышает» цену криптовалюты, распространяя ложную информацию и привлекая вас и других людей к инвестированию. Как только цена станет достаточно высокой, они «сбросят» свои акции, в результате чего стоимость ваших монет резко упадет.

Как избежать крипто-мошенничества

Если вы знаете, на что обращать внимание и как обеспечить безопасность своего цифрового кошелька, мошенничество с криптовалютой не должно стать проблемой. Ниже приведены лучшие стратегии для распознавания и предотвращения крипто-мошенничества.

Следите за красными флажками

Знание распространенных предупреждающих знаков может помочь вам выявить потенциальное мошенничество. Вот несколько важных тревожных сигналов, на которые следует обратить внимание:

• Обещания гарантированной прибыли . Законные криптовалюты никогда не продают свои монеты, обещая гарантированную прибыль — часто это делают мошеннические монеты.
• Необходимость быстро инвестировать : помните о тактиках срочности, призванных подтолкнуть вас к принятию поспешных решений, таких как предложения с ограниченным сроком действия или обратный отсчет.
• Нежелательные предложения . Как правило, игнорируйте любые нежелательные сообщения или электронные письма о возможностях инвестирования в криптовалюту. Обычно это подразумевает самопровозглашенного «эксперта по криптовалюте», заявляющего об эксклюзивных знаниях о перспективных инвестициях и использующего такие фразы, как «возможность, которая выпадает раз в жизни» или «действуйте сейчас, чтобы обеспечить себе место».
• Мошенничество с раздачей подарков . Нежелательные предложения также могут принимать форму мошенничества с раздачей подарков, когда мошенники заявляют, что вы имеете право на бесплатную криптовалюту, но требуют вашу личную информацию, прежде чем вы сможете получить средства.
• Отсутствие документации : у реальных криптовалют всегда будут доступны официальные документы и записи об их первоначальных предложениях монет. Однако даже этого недостаточно для доказательства легитимности. Избегайте криптовалют, не имеющих официальной документации.
• Необычные способы оплаты . Если вас специально просят приобрести криптовалюту с помощью подарочной карты или другой криптовалюты — часто через нежелательные электронные письма, сообщения в социальных сетях или чаты Telegram — вы, вероятно, имеете дело с крипто-мошенником.

Используйте только проверенные платформы

Не все криптоплатформы созданы равными. К авторитетным регулируемым платформам, которым вы можете доверять, относятся Coinbase, Crypto.com и Gemini. Мошенничество с криптовалютами чаще всего происходит на нерегулируемых платформах, таких как Best Wallet, Margex, Uniswap и PancakeSwap.

Законные регулируемые биржи обычно регистрируются в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), демонстрируют соответствие SOC 2 и требуют от пользователей пройти этапы проверки личности в соответствии с правилами KYC и противодействия отмыванию денег (AML).

Не уверены, является ли данный обмен или монета законным? Если у него есть какой-либо из следующих аспектов, вероятно, это подделка:

• Странные URL-адреса с ошибками в написании слов или необычными символами.
• Плохое качество сайта, частые опечатки или плохой дизайн.
• Огромное количество нишевых, непопулярных монет, доступных для торговли.

Включить двухфакторную аутентификацию

Двухфакторная аутентификация — это когда вам необходимо предоставить вторую часть информации в дополнение к вашему паролю, например код, отправленный на ваш телефон, прежде чем вы сможете получить доступ к своему цифровому кошельку. В случае фишинговой атаки, в результате которой ваш пароль будет скомпрометирован, двухфакторная аутентификация может стать последней мерой, предотвращающей доступ мошенника к вашей криптовалюте.

Рассмотрите возможность использования приложения для аутентификации на втором этапе двухфакторной аутентификации. Приложение-аутентификатор генерирует новый уникальный код каждые 30 секунд, что значительно усложняет мошенникам использование украденного пароля для доступа к вашей криптовалюте.

Что делать, если вас обманули

Криптовалютный рынок все еще относительно новый и крайне нерегулируемый. Если вас обманули, очень маловероятно, что вы когда-нибудь сможете вернуть свои средства. Тем не менее, есть еще несколько шагов, которые вы можете предпринять, если в конечном итоге станете жертвой мошенничества с инвестициями в криптовалюту:

• Сообщите о мошенничестве в Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления ФБР, предоставив как можно больше подробностей.
• Немедленно защитите свою учетную запись, изменив пароли и включив двухфакторную аутентификацию (если вы еще этого не сделали).

Заключение

Крипто-мошенничество призвано заставить вас отказаться от криптовалюты или личной информации или инвестировать в фальшивые монеты.

Чтобы их избежать, обращайте внимание на явные признаки, такие как обещания гарантированной прибыли, тактика срочности и отсутствие официальных документов. Инвестируйте только в надежные платформы, такие как Coinbase и Crypto.com, и включите двухфакторную аутентификацию для дополнительной безопасности.

Для дальнейшего чтения ознакомьтесь с нашей статьей о недавней афере Trump Free Crypto Telegram — неудачном примере реального мошенничества с криптовалютой.

Часто задаваемые вопросы