Как жертвы крипто-мошенничества теперь возвращают свои деньги от мошенников

В прошлом году Шэрон Даути и ее родители не смогли провести свой ежегодный рождественский ужин после того, как продолжавшаяся год афера нанесла ущерб на сумму 250 000 долларов и разорвала семейные связи.

«Это сильно повлияло на нас, не только финансово, но и эмоционально», — сказал 42-летний Даути в интервью SUI.

«Наша семейная динамика изменится навсегда».

По словам Даути, в августе 2022 года к ее 74-летней матери обратились мошенники, занимающиеся криптовалютой. Без ведома ее семьи ее мама в течение четырех месяцев инвестировала 80 000 долларов, все из которых были взяты из кредитных линий, кредитных карт и ликвидированных пенсионных активов.

Даути говорит, что мошенники установили отношения с ее мамой и показали ей фальшивые остатки на счетах, что заставило ее поверить в то, что ее инвестиции приносят значительную прибыль. SUI согласилась не раскрывать личности родителей Даути, в отношении которых все еще ведется открытое расследование.

По словам Даути, в декабре 2022 года ее мама безуспешно пыталась забрать у нее деньги. Именно тогда Даути говорит, что ее мама стала жертвой так называемого мошенничества с восстановлением, когда с жертвой связывается кто-то другой после потери денег и затем предлагает вернуть их за определенную плату. Полиция утверждает, что обычно это один и тот же мошенник, выступающий под именем другого человека.

«Я связываю это с игровым автоматом», — сказала Даути о попытках ее мамы выздороветь. «Она просто продолжает вкладывать деньги, потому что думает, что наконец-то получит свои деньги, но это не так, потому что их не существует, верно?»

В общей сложности ее мама потеряла 250 000 долларов за два года.

Лишь в апреле 2023 года, когда в дом семьи прибыла полиция, Даути, ее брат и отец узнали о мошенничестве. По словам Даути, мошенники не только забрали средства, но и полностью контролировали устройства ее мамы и использовали ее банковский счет для отмывания денег.

«Это довольно шокирует», — сказала она. «Действительно расстраивает».

С февраля из-за мошенничества потеряно 200 миллионов долларов

С помощью своей семьи и полиции мама Даути восстановила контроль над своими счетами. Но ей еще предстоит вернуть ни одного доллара. Полиция сообщает, что никаких арестов по этому делу произведено не было. Хотя полиция утверждает, что истории, подобные истории Даути, слишком распространены.

В том же регионе в этом году в службы киберподдержки полиции было подано 37 сообщений о мошенничестве с криптовалютой, при этом зафиксированы убытки на сумму около 7 миллионов долларов.

Только в одном городе США в период с января по май поступило 200 сообщений о криптосхемах, общий ущерб составил 80 миллионов долларов. Полиция утверждает, что эти цифры отражают только то, что сообщалось. Реальные цифры, вероятно, на 90–95 процентов выше.

По словам Дета, когда средства жертвы выманиваются посредством мошенничества с криптовалютами или инвестиционным мошенничеством, их практически невозможно восстановить. Дэйв Коффи из отдела по борьбе с финансовыми преступлениями.

Когда дело доходит до инвестиционного мошенничества и мошенничества с криптовалютами, Коффи говорит, что жертва, по сути, передает кому-то деньги анонимно через Интернет. Эти средства могут оказаться в любой точке мира.

«Как только эти деньги будут депонированы… они получены, вернуть их будет невозможно», — сказал он SUI.

«Это действительно очень сложно», — сказал Коффи. И хотя у правоохранительных органов есть способы вернуть средства, он говорит, что в конечном итоге жертва должна понять, что ее обманывают.

Признание того, что вас обманули

Коффи говорит, что как только кто-то поймет, что его обманывают, лучше всего немедленно связаться с его финансовым учреждением и узнать, могут ли они остановить текущие платежи. Он говорит, что важно подать отчет как можно скорее, чтобы можно было отметить мошенничество. и исследовал..

«Криптовалюта — это не черная дыра», — сказал он.

«Есть способы, которые мы можем отследить, и мы добились успеха в восстановлении средств от мошенничества с криптовалютой».

После подачи первоначального заявления в полицию Коффи рекомендует жертве попросить свой банк поставить пометки на ее счетах, поскольку они могли неосознанно предоставить информацию, которая позволяет мошенникам получить доступ к счетам жертвы.

Жертва также должна связаться с двумя основными кредитными агентствами, TransUnion и Equifax, чтобы подать предупреждение о мошенничестве. Эти агентства собирают информацию о кредитной истории людей от банков и других финансовых учреждений. Разместив предупреждение, кредитор или кредитор может связаться с жертвой, если кто-то попытается получить кредит на его имя.

Наконец, Коффи говорит, что люди не должны рассчитывать на то, что кто-то в Интернете вернет их средства, поскольку только правоохранительные органы и финансовые учреждения имеют «какой-либо шанс» вернуть деньги.

«Это трагично, потому что люди теряют все эти деньги, они в отчаянии, мошенники знают, что они в отчаянии. А потом они протягивают руку помощи и просто хотят большего», — сказал он.

«Они никогда не бывают удовлетворены».

3 способа вернуть деньги, украденные мошенниками

Возврат средств иногда возможен, но ключевым моментом является быстрое сообщение о мошенничестве.

Получить деньги от преступников удается редко. Но новые усилия сотрудников правоохранительных органов, банков, платежных приложений и компаний, выпускающих подарочные карты, позволяют вернуть часть средств, потерянных в результате самых разных мошенничеств.

Вот последние новости о попытках вернуть мошеннические деньги:

1.) Криптовалюта . По сообщениям, в 2022 году жертвы сообщили, что потеряли более 2,5 миллиардов долларов в результате мошенничества с инвестициями в криптовалюту. Команда правоохранительных органов пытается дать отпор: с декабря прошлого года они конфисковали более 2,5 миллионов долларов для калифорнийских жертв мошенничества с инвестициями в криптовалюту, в ходе которого жертв снова и снова заманивали к инвестированию. Криптокоалиция, общенациональная правоохранительная сеть, созданная осенью 2022 года, насчитывает более 1000 членов в 40 штатах, которые начинают применять одни и те же методы расследования и законы для успешного возврата средств.

Совет по составлению отчетов: сообщайте о мошенничестве с криптовалютой в службу Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2.) Одноранговые приложения. Раньше жертвы мошенничества могли вернуть деньги, потерянные в результате несанкционированных транзакций Zelle, только в том случае, если преступник завладел счетом.

Совет по сообщению: если вы заплатили мошенникам с помощью Zelle, вы можете сообщить об этом в банк или кредитный союз, где у вас есть учетная запись Zelle, в течение 120 дней после инцидента. Но для банковских следователей лучше раньше. Два других крупнейших P2P-приложения страны, Venmo и CashApp, рекомендуют пользователям обращаться в службу поддержки клиентов, если их обманули. Но, говорят, в большинстве случаев выплаты преступникам отменить невозможно.

3.) Подарочные карты. Компании, выпускающие подарочные карты, могут вернуть часть или все деньги, отправленные мошенникам по номерам подарочных карт, если вы будете действовать быстро. В недавнем предупреждении Report Scammed Bitcoin (RSB) отмечено, что некоторые компании теперь отмечают мошеннические транзакции и замораживают украденные деньги на подарочных картах. поэтому преступники не могут получить к нему доступ.

Совет по составлению отчета: «На обратной стороне карты должен быть номер 1-800, позвоните по этому номеру», — говорит Уивер. a€œНекоторые эмитенты подарочных карт могут иметь особые процедуры рассмотрения претензий о мошенничестве, поэтому обязательно следуйте их инструкциям. Если на карте нет номера 1-800, перейдите на сайт компании и обратитесь в службу поддержки клиентов.a€

Вывод: позвольте RSB помочь вам восстановить потерянную криптовалюту

Верните украденные средства, сообщив о мошенничестве в RSB. У вас есть очень хороший шанс вернуть свои деньги от мошенников, если вы сообщите о мошенничестве в Report Scammed Bitcoin (RSB) .