Навигация по ландшафту DeFi: руководство по основным протоколам и их уникальным функциям

За последнее десятилетие технология блокчейна изменила финансовый сектор, каким мы его знаем, что привело к внедрению новых приложений и инновационных концепций. Среди этих инноваций — протоколы DeFi, популярность и распространение которых поразительно возросли.

Что такое DeFi?

DeFi, сокращение от децентрализованных финансов, относится к финансовым приложениям, созданным с помощью смарт-контрактов, которые представляют собой автоматизированные юридически обязательные контракты, которые могут быть выполнены без помощи третьей стороны. Любой, у кого есть подключение к Интернету, может использовать смарт-контракты для проведения финансовых транзакций и выполнения различных других задач.

DeFi, как и криптовалюты, основан на технологии блокчейна и состоит из одноранговых протоколов и приложений, созданных в сетях блокчейна. Он был разработан как альтернативное решение, помогающее свести к минимуму необходимость в централизованном органе или третьей стороне, чтобы сделать финансовые системы доступными для всех.

В традиционной финансовой системе банки и сторонние поставщики обеспечивают и контролируют потоки денег. Таким образом, DeFi был создан как способ обеспечить безопасные финансовые переводы без вмешательства центральных органов власти или других третьих сторон, а также с соответствующими расходами, проблемами конфиденциальности и иногда более длительным временем обработки.

За последние несколько лет DeFi превратилась в полнофункциональную экосистему с полезными приложениями и протоколами, приносящую пользу миллионам людей.

Объяснение протоколов DeFi

Протоколы DeFi — это автономные программы, состоящие из стандартов, кодов и процедур, которые управляют децентрализованными финансовыми приложениями для улучшения процессов, используемых в традиционных финансах. Протокол DeFi также можно назвать набором смарт-контрактов и децентрализованных приложений (DApps), построенных на технологии блокчейна, обычно Ethereum.

Эти протоколы предоставляют различные финансовые услуги, включая заимствование и кредитование активов, децентрализованные биржи (DEX), стейблкоины, фермерство, управление активами, страхование и многое другое. Смарт-контракты используются этими протоколами для выполнения транзакций, соблюдения законов и распределения вознаграждений. Они созданы для автономной работы. DeFi не только предоставляет варианты кредита, но также обеспечивает ликвидность между различными блокчейнами и производит внутрисетевые активы, такие как акции и акции, для содействия распространению криптовалют.

8 лучших протоколов DeFi в 2023 году

1. Ааве

Одним из ведущих протоколов DeFi в 2023 году является Aave, один из крупнейших протоколов заимствования и кредитования в Web3. Благодаря этому протоколу владельцы криптовалют имеют возможность размещать различные токены из различных важных блокчейнов в обмен на пассивные дивиденды или использовать их в качестве залога для заимствования других цифровых активов.

Для тех, кто накопил и хранил криптовалюту в течение длительного времени, Aave предлагает услугу, с помощью которой, помимо получения дохода, инвесторы также могут занимать деньги для использования на повседневные расходы или для реинвестирования.

В Aave все кредиты имеют чрезмерное обеспечение из-за очень безопасной процедуры заимствования на платформе.

2. Юнисвап

Пользователи могут обменивать токены Ethereum и создавать рынок для любого токена ERC20 через Uniswap, децентрализованный протокол, основанный на блокчейне Ethereum. После своего появления в ноябре 2018 года Uniswap превратилась в одну из самых известных децентрализованных бирж на рынке DeFi.

Uniswap — одна из старейших децентрализованных бирж Ethereum и одна из первых, кто бросил вызов финансовым учреждениям, внедрив и используя подход автоматизированного маркет-мейкера, который позволяет пользователям торговать монетами, зарабатывать стимулы и добавлять свои собственные токены. Этот подход обеспечивает беспрепятственную торговлю, а концепция AMM в целом зависит от пользователей, вносящих токены в пул ликвидности. Взамен эти маркет-мейкеры получают часть комиссий за протокол в качестве компенсации за предоставление ликвидности.

По состоянию на сентябрь 2020 года Uniswap предложила 15% своих поставок предыдущим пользователям, представив программу «Универсальный базовый доход», которая дополнительно предлагает ликвидность определенным пулам и позволяет пользователям зарабатывать UNI, собственный токен.

3. Замена тарелок

SaucerSwap — это децентрализованная биржа, которая использует службу смарт-контрактов Hedera (HSCS) для интеграции смарт-контрактов Solidity со службой токенов Hedera (HTS). Смарт-контракты основаны на протоколе автоматического маркет-мейкера.

Участники, использующие этот протокол, получают вознаграждение за внесение (стейкинг) своих токенов для повышения ликвидности проекта и получения стимулов.

4. Кривая

Curve — это технология блокчейна, которая управляет автоматизированной службой маркет-мейкинга с упором на стейблкоины.

Этот протокол построен на блокчейне Ethereum и работает как торговая платформа, которая не использует центральную книгу заказов и вместо этого позволяет пользователям криптовалюты взимать комиссию за свои активы, позволяя трейдерам покупать и продавать эти активы по возможно более выгодным ценам.

В отличие от других протоколов, Curve выделяется тем, что его основная цель — служить рынком для стейблкоинов, таких как Maker и USDT, которые отслеживают стоимость долларов США, а также wBTC и renBTC, которые отслеживают стоимость биткойнов.

5. Оптимизм (ОП)

Optimism — это протокол уровня 2, предназначенный для того, чтобы пользователи Ethereum могли совершать транзакции в сети Ethereum быстрее и с меньшими затратами. Это достигается Оптимизмом с помощью механизма, известного как «Оптимистические свертки». Кроме того, для управления используется токен OP, который доступен для покупки или продажи на Coinbase и других биржах.

Ключевой особенностью этого протокола является то, что он предлагает тот же уровень безопасности, что и уровень 1 Ethereum, но с возможностью обрабатывать большое количество транзакций с минимальными затратами. Владельцы токенов OP также имеют доступ к различным вариантам использования, поскольку в экосистеме имеется более 30 существующих протоколов.

Инструменты NFT, DEX, межсетевые мосты и ряд торговых инструментов — это примеры dApps, присутствующих в экосистеме Optimism. Протокол отмечен экспертами в области цифровых финансов на сайте (https://7bitcoins.com/) как один из лучших доступных проектов DeFi, поскольку он позволяет пользователям DeFi полностью использовать свои криптовалютные активы.

6. Пакс Голд (PAXG)

Механизм доказательства работы (PoW) используется для защиты протокола PAXG, который был полностью построен на блокчейне Ethereum. Но PAXG не ограничивается Ethereum и может быть представлен и в других блокчейнах.

Pax Gold имеет токен ERC-20, который работает на блокчейне Ethereum, торгуется на широком спектре бирж и зарекомендовал себя как удобный вариант для трейдеров, желающих начать инвестировать в золото.

Валюта и протокол были созданы, чтобы позволить инвесторам покупать небольшие количества золота через криптовалюту, устраняя минимальные ограничения на покупку товара.

7. Протокол 0x

Одноранговая (P2P) торговля активами на основе Ethereum стала возможной благодаря протоколу 0x. Протокол, созданный 0x Labs, является ключевым компонентом построения DeFi и открытым стандартом для любого разработчика, нуждающегося в возможности обмена. 0x предлагает децентрализованную всемирную книгу заказов P2P (0x Mesh), безопасные, проверенные смарт-контракты, инструменты разработчика, разработанные для экосистемы 0x, и API, который упрощает доступ к агрегированной ликвидности, генерируемой из растущего числа биржевых сетей.

Сам протокол не является децентрализованной биржей, но он способствует развитию децентрализованных бирж, которые могут применяться на различных рынках, таких как игры и финансирование, позволяя пользователям торговать токенами и активами.

Основная цель 0x Labs — построить инфраструктуру, необходимую для развивающейся криптовалютной экономики, и создать рынки, которые ранее было невозможно открыть.

8. Соединение

С помощью Compound, децентрализованного протокола на основе блокчейна, вы можете давать взаймы и брать взаймы криптовалюты, а также участвовать в управлении протоколом, приобретая его собственный токен COMP.

Протокол Compound имеет некоторое сходство с другими протоколами децентрализованного кредитования, которые используют криптоактивы в качестве залога для заимствования дополнительных криптоактивов, но он также имеет специальную функцию или функцию, которая позволяет токенизировать активы, заблокированные в системе, с помощью токенов COMP.

По сути, токены COMP или cTokens — это токены ERC-20, которые служат представлением средств пользователя в блокчейне Compound. Эквивалентное количество токенов cToken будет предоставлено в обмен на ваш ETH или любой другой токен ERC-20, например USDC. В результате вы автоматически получите проценты по токенам.

Протоколы DeFi — это невероятный инструмент, который помог децентрализованным финансам как отрасли. Благодаря DeFi были созданы различные финансовые рынки, включая децентрализованное кредитование, управление активами, фермерство и почти все другие аспекты рынка DeFi.

По мере того как отрасль развивается и развивается, мы неизбежно станем свидетелями того, как финансовые приложения, которые функционируют безопасно, не требуя доверия и децентрализованно, захватят традиционные финансовые системы и конкурируют с ними.

/// КОНЕЦ

Количество слов: 1395