Технологии и преступность: как жертвы превращаются в сообщников
Опубликовано: 2021-12-15Ничего не подозревающие потребители и пользователи смартфонов по всему миру становятся объектом финансовых преступлений через такие платформы, как Facebook и WhatsApp.
Преступные предприятия, стремящиеся финансировать свои незаконные операции, нацелены на вербовку потребителей с помощью онлайн-мошенничества и мошенничества. Полностью застав этих онлайн-пользователей врасплох, они обращаются через Snapchat, Instagram и другие популярные платформы, чтобы установить связь.
Это только вопрос времени, когда они используют чистоту неосторожных людей, чтобы превратить их в идеальное средство для перемещения денег для них.
В Великобритании банки даже смогли идентифицировать 8500 счетов денежных мулов, принадлежащих людям моложе 21 года. Попытки обмануть людей носят глобальный характер, и иногда жертвы не осознают потенциальных последствий связи с этими финансовыми хищниками.
Иногда обещают комиссионную выплату, которая превращает жертву в соучастника преступления. К сожалению, соучастники Виттинга так же виновны, как и аферисты, придумывающие эту деятельность, и так же несут суровое наказание.
Причины, по которым преступники стремятся превратить своих жертв в денежных мулов:
- Потребители моложе 25 лет часто становятся мишенью для социальных сетей.
- Преступники связывают свою прибыль с трудно отследимым преступлением
- Цели часто не имеют криминального прошлого, чтобы не вызывать подозрений
- Вербовка в Интернете расширяет охват преступных предприятий
В то время как в Великобритании частыми мишенями становятся лица моложе 25 лет, число 40-60-летних, попавших в поле зрения преступников, растет. Количество отмывателей денег в этой возрастной группе увеличилось более чем на треть за предыдущие 48 месяцев.
В следующем сегменте прочитайте, как страны вооружаются информацией для защиты населения от потенциальных террористов, стремящихся извлечь выгоду из доверия людей.
Хотя есть обычные цели, любой может рискнуть стать денежным мулом, когда мошенниками движут исключительно деньги. Возраст или профессиональный статус не являются сдерживающим фактором, но есть способы борьбы с этой опасной практикой.
Денежные мулы в США
Финансирование наркотиков, терроризма и даже торговли людьми — лишь часть миссии этих преступников. В поисках кого-то, кто будет нелегально переводить деньги от их имени, они переводят деньги с банковских счетов, через криптовалюты и даже с предоплаченных дебетовых карт. Выстраивая доверительные отношения с жертвами, преступники постоянно проскальзывают, когда не используют откровенную ложь.
Преступники часто подразумевают, что они находятся за пределами своей страны, и помимо каких-либо финансов, они могут потребовать перевода средств.
Затем, используя предоплаченную дебетовую карту, которую легко найти на полках магазинов, они обещают вернуть деньги или заплатить комиссию. Цели не сразу осознают, что совершают преступление в процессе этого обмена.
Федеральное бюро расследований США предостерегает потребителей от таких действий. Информирование общественности о возможных последствиях помогает сократить успех этих отмывателей денег.
Ущерб кредитному и финансовому положению является одним из рисков, на который идут люди, когда они переводят деньги на лиц с сомнительной репутацией.
Художники схемы также ищут студентов, которые могут быть на сайтах знакомств, или тех, кто хочет заработать дополнительные деньги за счет комиссии за перевод. Всякий раз, когда устанавливается онлайн-контакт, должен следовать поиск, подтверждающий законность связи.
Великобритания наносит ответный удар
В Соединенном Королевстве Cifas, служба предотвращения мошенничества, информирует общественность о том, насколько изощренными и опасными могут быть эти методы. Они выявляют изменения в моделях стратегий найма и отмечают, что владельцы бизнеса также становятся мишенями.
Помимо обычных студентов и молодых людей в возрасте до 25 лет, некоторые пожилые и более авторитетные люди становятся жертвами, помогая мошенникам злоупотреблять учетными записями компаний. Например, Национальная база данных по мошенничеству указывает на 34-процентное увеличение банковских счетов людей в возрасте 40-60 лет. Но, опять же, этот шаблон отличается от предыдущих методов.
Чтобы избежать повышенных подозрений, эта возрастная группа часто становится объектом отмывания денег, потому что более крупные транзакции этой группы населения не вызывают столько тревожных сигналов.
Они не только берут деньги у этих субъектов, но и делают их частью своих преступлений. Невольные участники могут откликаться на объявления о вакансиях. Предлагая, казалось бы, справедливую оплату за работу, выполняемую из дома, эти агенты по ликвидации последствий стихийных бедствий шатаются на публике.
Социальные сети также расширяют возможности преступников. Цели могут даже знать кого-то, кто занимается аналогичной «работой», и это создает доверие там, где никто на самом деле не проживает.
Китай на страже
Летом 2021 года полиция Китая арестовала более 1100 человек, предположительно причастных к незаконному отмыванию криптовалютных денег.
В результате китайское руководство снижает влияние правительства на торговлю криптовалютой. Китайская ассоциация платежей и клиринга даже указывает, что число преступников, использующих эти методы, растет.
Затем незаконные доходы были конвертированы в криптовалюты, поэтому власти продолжали настаивать на прекращении платежных и финансовых услуг, связанных с криптовалютой. Отмыватели денег даже взимали со своих клиентов комиссионные за конвертацию незаконных доходов в виртуальную валюту.
Кроме того, незаконные субъекты полагаются на анонимность криптовалют, что помогает им оставаться в тени, чтобы избежать обнаружения и последствий.
Китай также прекратил добычу биткойнов в стране. Пресечение сотен преступных организаций, занимающихся отмыванием денег, является частью того, как правоохранительные органы Китая пресекают незаконную деятельность.
Избегайте работодателей, которые просят вас от компании открыть новый банковский счет, — это шаг, который потребители могут предпринять, чтобы защитить себя.
Мгновенные кредитные приложения в Китае также вызывают большой ажиотаж. Хотя они предлагают мгновенные кредиты быстро и без залога, кража данных процветает. Кроме того, кредиторов часто арестовывали после того, как они взимали чрезмерные процентные ставки и угрожали заемщикам.
Заемщикам, которые не в состоянии заплатить, часто советуют загрузить еще одно хищническое кредитное приложение, чтобы получить средства для покрытия первого кредита. Несанкционированные кредитные приложения находятся в центре десятков дел, связанных с кредитами заемщикам, которые позже подверглись преследованиям за причитающийся остаток.
Агентства по всему миру советуют людям проверять предложения о работе, на которые они откликаются, и никогда не предоставлять личную информацию кому-либо через Интернет.
Кроме того, эти точки данных никогда не должны быть легко доступны для общественности, наряду с банковскими реквизитами и другими важными финансовыми сведениями.
Предостережение от ответов на нежелательные предложения о работе или просьбы об открытии счетов на ваше имя также является важным элементом сообщений, направленных на прекращение этих действий.
Даже если кто-то предполагает, что вам будет разрешено оставить себе часть денег, которые вы переводите, это не стоит риска для вас, потенциально вашего работодателя и для будущего без уголовных обвинений.
Есть какие-нибудь мысли по этому поводу? Дайте нам знать внизу в комментариях или перенесите обсуждение в наш Twitter или Facebook.