Лучшие способы снижения налогов для владельцев бизнеса: простые и эффективные стратегии налогового вычета

Опубликовано: 2024-11-22
Всего 0 голосов

Расскажите, как мы можем улучшить этот пост?

+ = Проверить человека или спамбота?

Лучшие способы снижения налогов для владельцев бизнеса: простые и эффективные стратегии налогового вычета

Для предпринимателя в Соединенных Штатах налогообложение может быть одной из самых неприятных услуг. Однако при ведении своего бизнеса налоговые вычеты могут быть очень полезны для экономии расходов.

Налоговое планирование — это не заполнение цифр налоговой декларации; это идет глубже. Он включает в себя создание системы финансового управления для любого бизнеса, контроль затрат для каждой установки и максимальное увеличение льгот и льгот.

Короче говоря, эффективность планирования налогов внутри бизнеса может существенно повлиять на финансовые показатели и выживаемость бизнеса. Поэтому несомненно верно, что деловому человеку, особенно в США, нужна четко определенная налоговая стратегия не только для получения прибыли, но и для соблюдения требований законодательства.

Понимание налоговых вычетов в США: что нужно знать

Ваш первый шанс снизить налог — это понять, что такое налоговые вычеты и как они применяются к вашему бизнесу. Итак, начнем с азов: что такое налоговый вычет?

Налоговые вычеты уменьшают ваш налогооблагаемый доход, что снижает сумму налога, который вы должны заплатить. Предприниматели могут требовать вычета расходов, непосредственно связанных с ведением своего бизнеса.

Например, если вы зарабатываете 100 000 долларов валового дохода в год и можете рассчитать вычитаемые расходы в размере 20 000 долларов США, вам нужно будет заплатить налог только на 80 000 долларов США. Фантастика, правда? Однако не все получают выгоду. Вот почему вы должны знать, как рассчитать свой налогооблагаемый доход.

В таблице ниже подробно описаны типы бизнес-структур и их влияние на отчисления.

Структура бизнеса Описание Последствия вычета
Индивидуальное предпринимательство Принадлежит и управляется одним физическим лицом, без юридического разделения владельца и бизнеса. Вычеты заявляются непосредственно в личных налоговых декларациях (Таблица C). Налог на нераспределенную прибыль отсутствует; весь доход облагается налогом для владельца.
Партнерство Предприятие, принадлежащее двум или более физическим лицам. Доход передается партнерам и облагается налогом на их личность. Отчисления распределяются между партнерами по договору. Каждый партнер может вычесть свою долю деловых расходов и претендовать на налоговые вычеты для самозанятости.
Общество с Ограниченной Ответственностью (ООО) Гибридная структура обеспечивает защиту ответственности за счет гибкого налогообложения. ООО могут выбрать налогообложение как индивидуальное предприятие, товарищество или корпорацию. Вычеты зависят от налоговых выборов; по умолчанию применяется сквозное налогообложение.
S-Корпорация Корпорация со сквозным налогообложением, ограниченная 100 акционерами. Позволяет передавать доход владельцам, избегая двойного налогообложения. Владельцы получают разумную зарплату (W-2), а деловые расходы и льготы подлежат вычету.

Основные налоговые вычеты для предпринимателей в США

Налоговый вычет (или «списание налогов») — это определенная сумма необлагаемых налогом денег из вашего дохода. Это гарантирует, что вы будете платить меньшие налоговые счета и иметь больше ресурсов для развития своего бизнеса.

Кто сказал, что крупная корпорация не может также воспользоваться налоговыми льготами? В конце концов, цель — сэкономить деньги для всех и везде. Итак, начните с экономии на следующем:

Вычет из домашнего офиса

Если вы работаете из дома, вы можете вычесть расходы на ту часть вашего дома, которая используется исключительно для бизнеса. Сюда входит часть арендной платы или ипотеки, коммунальные услуги, страхование и техническое обслуживание.

Этот вычет дает вам 5 долларов за квадратный фут используемой вами площади, но вы не можете вычесть в общей сложности более 1500 долларов. Вы также можете вычесть фактические расходы, такие как проценты по ипотеке, налоги на недвижимость, коммунальные услуги и ремонт, пропорционально размеру офиса.

Расходы на бизнес-автомобиль

Если вы используете свой автомобиль для бизнеса, вы можете учесть расходы как не подлежащие налогообложению. Это разрешено, если вы используете автомобиль исключительно в деловых целях или отслеживаете использование автомобиля в деловых целях. Ставка пробега IRS составляет 67 центов за милю для деловых поездок. Чтобы легко отслеживать свой пробег, вы можете использовать надежные приложения, такие как MileIQ.

Офисные товары и оборудование

Канцелярские товары и оборудование также подпадают под категорию вычитаемого дохода, что означает, что вы можете вычесть их стоимость из своего дохода до расчета налога. Этот процесс носит систематический характер, поскольку различные расходы учитываются разными методами вычета.

Например, вы можете напрямую вычесть стоимость повседневных расходных материалов, таких как ручка, бумага и чернила. Однако со временем вы можете извлечь выгоду из стоимости более крупных предметов, таких как компьютер, или амортизировать их.

Расходы на проезд и питание

Вы, вероятно, не знаете, но вы можете добавить расходы на дорогу и питание в качестве налоговых вычетов. Таким образом, вы можете включить авиабилеты, отели и аренду автомобилей для деловых поездок в свои следующие налоговые вычеты. Кроме того, 50% ваших деловых обедов не облагаются налогом, так что приветствуем пятизвездочного гурмана Мишлен.

Профессиональные услуги и маркетинг

Вы можете заявить о своих расходах на маркетинг и рекламу в качестве налоговых вычетов, включая расходы на социальные сети, печатную продукцию и рекламу. Аналогичным образом вы можете вычесть расходы на другие профессиональные услуги, такие как юридические, налоговые и бухгалтерские услуги.

Взносы на медицинское страхование

Если вы работаете не по найму, вы также можете требовать выплаты страховых взносов по медицинскому страхованию в качестве налогового вычета. Это возможно только в том случае, если вы не имеете права на другое страховое покрытие.

Заработная плата сотрудников и выплаты подрядчикам

Вы также можете вычесть заработную плату, выплачиваемую сотрудникам, если она разумна и напрямую связана с потребностями бизнеса. Однако вы должны подать форму 1099-NEC для выплат подрядчику, превышающих 600 долларов США.

Увеличьте свои сбережения в США ─ расширенные налоговые вычеты и кредиты

Умное налоговое планирование закладывает прочную основу для успешного бизнеса. Стратегически управляя налогами, вы можете максимизировать свои сбережения, соблюдать требования законодательства и стремиться к долгосрочному росту.

Однако, помимо основных вычетов, существуют и другие вычеты и кредиты, которые вы можете использовать, чтобы вывести свою стратегию налоговых вычетов на новый уровень. Итак, вот некоторые возможности налоговых вычетов.

Вычет квалифицированного коммерческого дохода (QBI)

Вычет QBI доступен только транзитным владельцам бизнеса , включая индивидуальные предприниматели, S-корпорации и партнерства. Эти предприятия не платят корпоративный налог.

Квалифицированные предприятия могут вычесть до 25% квалифицированного дохода из своего налогооблагаемого дохода. Это означало, что вы могли вычесть до 20 000 долларов США перед расчетом налогов, если ваш бизнес зарабатывает 100 000 долларов США в год.

Амортизация и вычеты по разделу 179

Еще один вычет — это амортизационный вычет, который предприятие может вычесть при покупке крупного оборудования или техники. Например, вы можете распределить стоимость амортизации на пять лет для машины стоимостью 20 000 долларов. Это означает, что вы убираете 4000 долларов из своего дохода перед расчетом налогов за четыре года.

Однако вы можете воспользоваться вычетом по разделу 179, чтобы существенно сэкономить на налогах в первый год. Это означает, что вы можете вычесть расходы прямо с первого года. Однако вам следует убедиться, что ваша компания соответствует критериям использования вычета по Разделу 179.

Пенсионные взносы

Экономия на пенсии не только принесет пользу вашему будущему; это может значительно снизить ваши налоговые платежи. Ваш налогооблагаемый доход уменьшается на сумму, которую вы вносите в свой пенсионный фонд. Например, внесение 10 000 долларов из вашего дохода в 100 000 долларов в пенсионный фонд уменьшает ваш налогооблагаемый доход до 90 000 долларов. Таким образом, вы можете воспользоваться этими налоговыми вычетами как индивидуальный предприниматель или малый бизнес.

Кредит на исследования и разработки (НИОКР)

Инновации и эксперименты с новым дизайном также могут помочь значительно снизить налоги. Это особенно хорошо, если вы пробуете новое программное обеспечение, создаете новые проекты или внедряете другие инновации. Этот налоговый вычет направлен на то, чтобы помочь бизнесу развиваться и внедрять инновации. Таким образом, вы можете исключить некоторые из этих расходов из своего дохода перед расчетом налогооблагаемого дохода.

Навигация по соблюдению требований: руководство по наиболее распространенным налоговым ошибкам, которые допускает малый бизнес, и как их избежать

Налоговое соблюдение направлено на то, чтобы вы могли сократить свои расходы, не нарушая при этом закон. Таким образом, вы также должны делать записи, чтобы убедиться, что вы не поднимаете тревожные сигналы и не рискуете подвергнуться аудиту и штрафам. Вот некоторые распространенные ошибки, которых следует избегать, особенно при самостоятельном расчете налога.

  • Плохое ведение учета.Одной из основных ошибок для владельцев бизнеса при расчете налогов является отсутствие надлежащего учета. IRS требует адекватную документацию для подтверждения заявленных претензий. Поэтому вам следует использовать приложения и инструменты , которые могут автоматизировать и упростить отслеживание расходов, например QuickBooks, FreshBooks и Expensify.

  • Неуплата расчетных налогов.Неуплата расчетной суммы налога вовремя может привести к штрафу. Итак, используйте бухгалтерское программное обеспечение с инструментами отслеживания налогов, которые помогут вам оценить размер налога. Кроме того, убедитесь, что вы правильно подаете налоговую декларацию и платите ее вовремя.

  • Вычет личных расходов как деловых расходов.Одна из наиболее распространенных ошибок, которые допускают малые предприятия, — это неспособность разделить деловые и личные расходы. Чтобы избежать путаницы и просчетов, используйте для обеих целей отдельный аккаунт.

  • Игнорирование правил амортизации активов.Многие владельцы малого бизнеса считают, что правила амортизации сложны, что приводит к переплате налогов. Убедитесь, что вы не допустили этой ошибки, ознакомившись с правилами амортизации IRS. Вы также можете использовать объяснение, которое мы обсуждали выше.

Основные советы по подготовке к подаче налоговой декларации в США

Налоговое планирование в США может быть стрессовым, поэтому вы должны быть соответствующим образом подготовлены. Знание правильных практик и инструментов для упрощения этого процесса позволит устранить многие проблемы, связанные с налогами. Итак, вот несколько советов и инструментов, которые помогут вам справиться со стрессом при подаче налоговой декларации:

Используйте программное обеспечение для бухгалтерского учета

Лучшее, что вы можете сделать для своего малого бизнеса, — это использовать программное обеспечение для бухгалтерского учета. Программное обеспечение упростит отслеживание расходов, ведение учета и составление финансовой отчетности, что облегчит подачу налоговых деклараций. Фактически, некоторые бухгалтерские программы могут даже помочь вам с расчетом налогов. Лучшие программы для бухгалтерского учета включают Wave, QuickBooks и Xero.

Автоматизируйте учет с помощью приложений для квитанций

Еще один способ облегчить налоговый стресс — автоматизировать ведение учета. Помните, что хорошая репутация необходима для правильной подачи налоговой декларации. Итак, используйте такие приложения, как Expensify и Shoeboxed, для организации и хранения квитанций, которые могут поддержать ваши отчисления.

Отложите средства для расчетных налогов

Самый простой способ обеспечить своевременную уплату налога – это выделить достаточно средств для уплаты расчетной суммы налога. Это поможет вам не использовать часть текущих расходов для уплаты налога. Итак, откройте налоговый счет и внесите расчетную сумму налога после любой покупки или дохода.

Проконсультируйтесь с налоговым специалистом или CPA

Уплата налогов может принести удовлетворение и даже сэкономить деньги. Однако знаете ли вы, что может сэкономить вам больше денег? Наличие профессионала сделает ваши налоги за вас. Это не только сэкономит ваше время, но и позволит инвестировать в другие прибыльные виды деятельности. Профессионал также может легко найти места, где можно сэкономить, что дает вам возможность получить лучшее. Поэтому не стесняйтесь обращаться к налоговому специалисту в сложной ситуации.

Воспользуйтесь бесплатными ресурсами IRS

Помимо того, что вы тратите свое время и деньги на получение лучших ресурсов для правильной подачи налоговой декларации, вы можете обратиться к источнику, чтобы получить все, что вам нужно. IRS предоставляет бесплатные ресурсы для подачи налоговых деклараций, такие как налоговый центр для малого бизнеса, IRS Direct Pay, а также вебинары и семинары IRS. Так что не оставляйте эти ресурсы без дела. Вместо этого их можно использовать для оптимизации процесса подачи налоговой декларации.

Заключение

Налоговая декларация – сложная, но важная тема для предпринимателей. Налоги не обязательно будут разрушительными, если вы знаете, что платить, а что нет. Изучение налоговых вычетов может помочь вам значительно сэкономить и оставить дополнительные средства для использования в вашем бизнесе. Итак, независимо от того, есть ли у вас профессиональный налоговый инспектор или вы отвечаете за налоги своего бизнеса, вам необходимы соответствующие знания.

Эта статья представляет собой подробное руководство по налоговым вычетам, которое дает вам представление о налоговых вычетах, которые могут дать вам дополнительные деньги. Хотя мы стремимся помочь вам сэкономить деньги за счет налоговых вычетов, мы также гарантируем, что вы не окажетесь на неправильной стороне закона из-за налоговых вычетов. Итак, вам следует обратить внимание на наши советы о распространенных ошибках при подаче налоговой декларации.