FCA Великобритании вносит в черный список больше крипто- и форекс-брокеров

Ведение любого вида бизнеса через Интернет уже давно сопряжено с опасностью разного рода мошенничества. Если вы хотите, чтобы деньги перешли из рук в руки, пара, забравшая их у вас, вполне может принадлежать какому-нибудь мошеннику. Недавно регулирующий орган Соединенного Королевства, Financial Conduct Authority (FCA), принял решительные меры против некоторых из этих мошенников и вынес десять новых предупреждений различным компаниям. Вот подробная информация об этих фирмах, обобщенная на основе конкретного вида мошенничества, которым они занимаются:

Нелицензированные форекс-брокеры и фирмы-клоны

Если вы в первую очередь знаете о торговле на рынке Форекс, вы знаете, насколько важно регулирование. Вот почему вам необходимо проверить, имеет ли британский форекс-брокер, с которым вы имеете дело, лицензию местного регулирующего органа FCA или нет. Если последнее верно, вы, скорее всего, имеете дело с оффшорным брокером или мошенником. И такие компании регулярно попадают в предупредительный список регулятора. Прошедшие дни не стали исключением: компания, называющая себя TradingSpace , получила предупреждение за то, что предлагала свои услуги без разрешения FCA. Кроме того, ETHProfit , еще один нелицензированный брокер, попал в список предупреждений FCA.

Однако это еще не все — иногда эти мошенники проявляют больше изобретательности, чем утверждают, что работают в Великобритании. В этих случаях они прямо берут информацию от лицензированных фирм, чтобы притвориться самой фирмой. Обычно они берут марку фирмы, номер лицензии и иногда даже контактную информацию. Также было замечено, что эти так называемые «фирмы-клоны» грабят веб-сайты компаний оптом. Единственный способ защитить себя от них — обратиться к списку регулируемых компаний, который ведет FCA, и проверить, соответствует ли указанный там домен домену брокера, с которым вы имеете дело. В этой последней серии предупреждений была разоблачена одна фирма-клон, которая утверждает, что является форекс-брокером — Martyn Services Limited .

Предупреждение от MetaQuotes — FCA дал осечку?

Что любопытно в текущей череде предупреждений, так это то, что MetaQuotes , разработчик стандартного торгового программного обеспечения Metatrader 4 и его преемника, Metatrader 5, заработал себе предупреждение. Мы находим это странным, потому что сама компания не предлагает никаких инвестиционных услуг и не является брокерской. Люди, стоящие за ним, прямо упомянули об этом на своем веб-сайте в заявлении об отказе от ответственности, что он не предоставляет доступ к финансовым услугам. Их бизнес-модель просто состоит из продажи лицензий на свое программное обеспечение различным брокерским конторам. Следовательно, фирма должна выйти из-под юрисдикции FCA и попасть в черный список.

Также странно, что FCA внесло Misquotes в черный список после того, как компания стала признанным именем на рынке — она предоставляет брокерам и трейдерам платформы, о которых мы упоминали, уже более десяти лет без каких-либо разногласий.

Криптовалютное и инвестиционное мошенничество

Криптовалютный рынок проявляет большой постоянный интерес со стороны всевозможных инвесторов, трейдеров и так далее. Однако указанный рынок и активы, которые на нем торгуются, довольно сложны, по крайней мере, для обычного человека. Все кажется им возможным, и у криптовалюты есть образ класса активов, который может просто принести безумную прибыль. Это привело к всплеску мошенников, пытающихся обмануть упомянутых клиентов дикими обещаниями невероятной отдачи от инвестиций в криптовалюту. Самая последняя компания, которую FCA разоблачило мошенничество, которое сделало именно это, — это Hash Miner.

Еще один распространенный вид мошенничества, который часто попадает в черные списки FCA, — это мошенничество с инвестициями. Это предшественник упомянутой нами криптовалютной аферы, компания, которая якобы может предоставлять своим клиентам непристойные проценты возврата их инвестиций. Регулирующий орган в основном разоблачает эти два вида мошенничества, и текущая череда предупреждений подтверждает это, к ним добавилась фирма под названием NCAP Savings . Процентные ставки, предлагаемые этой нелицензированной инвестиционной схемой, составляют более 6%. Тем не менее, другая схема мошенничества с инвестициями, раскрытая недавно, под названием Lorikeet Private Technologies Limited , предлагает ставки свыше 180% годовых. Конечно, обе компании мошеннические — вам будет сложно получить даже более скромную сумму из двух. Хорошее эмпирическое правило, которое следует соблюдать, когда вы пытаетесь понять, предлагает ли фирма реалистичную норму прибыли, — это пословица «Если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, это не так». Конечно, гораздо более надежным методом определения того, стоит ли фирма, является просто сверка с реестром соответствующего регулирующего органа, который осуществляет надзор за рынками!

Поддельные кредиты и другие мошенничества

Наконец, FCA разоблачило бесчисленное количество фирм, которые предлагают кредиты, не имея при этом никакой лицензии. Эти компании невероятно опасны, и вы никогда не должны занимать у них деньги! Более того, следует отметить, что FCA является регулирующим органом, который подвергает риску больше таких фирм, чем его коллеги — кажется, они очень широко распространены в Великобритании. Последней среди них была компания Flamingo Loans . За этим, казалось бы, невинным именем, без сомнения, скрывается опасная сущность.

Что еще больше беспокоит, так это фирма, которая входит в Список кредиторов в Великобритании — еще одна нелицензированная организация, которая, похоже, ведет на веб-сайты большего количества этих мошенников. Настораживает, что среди них существует такой высокий уровень организованности.

Десятая и последняя компания, которую FCA добавило в свой список мошенников, немного отличается — она не претендует на роль инвестиционного сервиса, форекс-брокера и даже не ростовщика. Эта организация называется FundsBack LTD — она утверждает, что с ее помощью вы можете вернуть свои деньги, если вас обманули. Что примечательно, так это то, что он срывает логотип FCA, делая вид, что каким-то образом связан с регулятором. Если вы стали жертвой мошенничества, вы должны знать, что эти поддельные компании по возврату платежей также очень распространены — вы можете потерять еще больше денег, если не будете осторожны!