Что такое покупательная способность и как она влияет на маржинальную торговлю?

В последние десятилетия торговая среда стала более устойчивой и сложной, предлагая трейдерам и инвесторам множество новых методов и возможных техник. Торговая среда также стала гораздо более гостеприимной для новичков. Через несколько недель начинающие трейдеры могут легко начать торговать благодаря интернет-группам, брокерским агентствам и цифровым биржевым платформам.

Но даже с помощью цифровых технологий и повышенной доступности существует множество важных идей, которые необходимо усвоить, чтобы стать опытным трейдером. Одной из таких важнейших идей является покупательная способность, которая позволяет трейдерам управлять своим кредитным плечом и торговыми возможностями, не принимая на себя необоснованные риски.

Определение покупательной способности

Покупательная способность — это фундаментальный показатель, который показывает торговый потенциал определенного инвестора. Например, покупательная способность трейдера X может быть представлена ​​суммой в 10 000 долларов, которую он может потратить на акции или другие активы в часы работы. Это общее количество возможных покупок, которые трейдер X может совершить за определенный период времени.

Следовательно, покупательная способность — это потенциальная способность трейдера реализовывать торговые планы на открытой площадке. Понимание вашей покупательной способности имеет решающее значение для разработки работоспособных торговых стратегий и реализации всего потенциала ваших инвестиционных ресурсов.

Разница между маржинальными счетами и денежными счетами

Как упоминалось ранее, покупательная способность — это максимальная сумма, которую трейдер может приобрести в течение определенного периода времени, который часто составляет один день. В некоторых ситуациях покупательная способность может быть такой же простой, как свободные денежные вклады инвестора. Но специальность маржинальной торговли добавляет еще больше интриги идее покупательной способности.

Начнем с основ: что такое маржинальная торговля? Он описывает увеличение покупательной способности без наличия такого же количества свободных денег для использования в качестве инвестиций. Инвесторы должны сначала открыть маржинальный счет и пополнить его за счет первоначальных залоговых инвестиций. Обычные брокерские счета обычно предоставляют маржинальные счета, что упрощает трейдерам инициирование сделок в профилях своей платформы.

После процедуры проверки инвесторам будет присвоен коэффициент кредитного плеча, основанный на их существующем финансовом положении. Обычно консервативное соотношение кредитного плеча составляет 2:1, что позволяет инвесторам покупать вдвое больше акций, чем они вложили.

В результате инвестор X может инициировать сделку на сумму 100 000 долларов США при условии, что он положил 50 000 долларов США в качестве первоначальных денег на свой счет и имеет коэффициент кредитного плеча 2:1. Кроме того, инвесторы должны иметь достаточно денежных средств для покрытия поддерживающей маржи — суммы, вложенной для поддержания позиции.

Таким образом, маржинальная торговля предоставляет малобюджетным трейдерам совершенно новые, захватывающие возможности для достижения своих целей. Благодаря этой торговой нише трейдеры теперь могут создавать более амбициозные и обширные торговые стратегии, поскольку покупательная способность не соответствует их непосредственным резервам денежных средств.

Тем не менее важно помнить, что покупательная способность при маржинальной торговле не приравнивается к владению. Хотя ценные бумаги, купленные с маржой, могут принести инвесторам прибыль, они не составляют активы портфеля. Вместо этого они подобны займам у брокерской компании, которые необходимо вернуть в срок.

В противном случае весь портфель инвестора на соответствующем брокерском счете в конечном итоге будет конфискован брокерским бизнесом. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) посоветовала инвесторам проявлять осторожность при использовании этого подхода, даже если он полностью законен. Это связано с тем, что это может быть рискованно для начинающих трейдеров, а в некоторых случаях даже граничить с неэтичным.

Влияние покупательной способности на торговые стратегии

Цель маржинальной торговли в целом — предоставить потенциальным инвесторам большую покупательную способность. В результате трейдеры могут покупать акции и активы значительно дороже своих средств благодаря маржинальному инвестированию. Важно признать, что покупательная способность, полученная через маржинальные счета, зависит от определенных условий.

Трейдер, по сути, занимает деньги у брокерского бизнеса, когда создает маржинальный счет. Однако трейдеры должны быстро закрыть свои позиции, а не выплачивать задолженность. Сделки не будут обязательными для брокеров, если акции, полученные за счет маржинальных позиций, окажутся прибыльными или, наоборот, убыточными в случае коротких позиций. Если позиция неудачна, трейдеры должны использовать поддерживающую маржу, чтобы компенсировать убытки брокера.

Трейдеры получат маржин-колл и стоп-лосс, если их убытки превысят сумму обслуживания и у них не будет достаточно резервов для их покрытия. В последнем случае все активы инвесторов будут арестованы брокерским бизнесом, чтобы сократить убытки. Из-за этого покупательная способность маржинальной торговли нестабильна и может быстро обернуться значительными потерями. Поэтому важно следить за уровнем кредитного плеча и быстро закрывать маржинальные позиции, прежде чем они поставят под угрозу весь ваш торговый портфель на конкретной платформе.

Расчет покупательной способности

Существует простой метод, который определяет точную покупательную способность на основе коэффициента кредитного плеча маржинального счета. Покупательная способность трейдера в пять раз превышает сумму его маржинальных депозитов, если у него соотношение кредитного плеча 5 к 1.

Тем не менее, когда требования к маржинальным требованиям ужесточаются, рост коэффициента кредитного плеча снижает защиту трейдеров. Чрезмерное кредитное плечо делает торговые позиции более рискованными. Таким образом, трейдерам необходимо проявлять осторожность при разработке своей тактики.

Как избежать маржинальных требований, контролируя свою покупательную способность

Чтобы достичь желаемых позиций, можно повысить покупательную способность несколькими способами. Наиболее распространенной практикой является обращение к брокеру за маржинальным кредитом. Маржинальные кредиты — это кредитные авансы, в качестве обеспечения которых используются портфели инвесторов. Инвесторам следует проявлять осторожность при рассмотрении этого варианта, даже несмотря на то, что он фактически обеспечивает дополнительное финансирование. Как и в случае с приказом о прекращении убытков, если вы не погасите эти кредиты, брокерская компания возьмет на себя полную ответственность за активы в вашем залоговом портфеле.

Последние мысли

В торговой среде важно понимать идею покупательной способности. Используя маржинальную торговлю и связанные с ней стратегии, инвесторы освобождаются от своих непосредственных финансовых резервов. Хотя эта возросшая независимость является отличной новостью для трейдеров с ограниченным бюджетом, у нее есть и недостатки. Увеличение покупательной способности ставит на карту больше и сопряжено с серьезными рисками.