Что такое CFD в торговле и как это работает?

Опубликовано: 2021-03-08

Для любого человека, который хотел бы заняться инвестициями и миром трейдинга, может показаться сложным даже попытаться окунуться в него из-за всего жаргона, который нужно знать. Мы хотим начать объяснять торговлю CFD с этой статьи и провести вас к более простому процессу понимания того, как все это работает и с чего начать.

Что такое CFD (контракт на разницу)?

В то время как акции — это тип или класс активов, CFD — это инструмент или производный инструмент.

Контракт на разницу цен, или CFD, — это финансовый контракт между вами (как инвестором) и поставщиком CFD. В нем согласовано урегулировать разницу между ценой открытия и ценой закрытия определенного актива (например, акции), по которому вы открыли позицию после ее закрытия.

Это означает, что он дает вам возможность быть активным и заинтересованным трейдером независимо от рыночных условий. Вы можете торговать на различных популярных финансовых рынках, таких как акции, индексы, сырьевые товары, облигации, драгоценные металлы и форекс, не владея базовым активом.

Как работает CFD?

CFD торгуются на так называемой «марже», поэтому весь процесс покупки CFD называется «маржинальной торговлей».

Все это просто означает, что когда вы покупаете CFD, вам не нужно платить полную стоимость позиции или вкладывать всю стоимость сделки, как это делается при инвестировании в акции. Все, что нужно, это просто часть суммы сделки в качестве залога. Основа суммы определяется требованиями, установленными вашим поставщиком CFD.

Например, вернемся к компании X, упомянутой выше.

Покупка 100 акций будет стоить вам 1000 долларов США.

Однако предположим, что вы должны были купить 100 CFD по 10 долларов США с маржой 5%. Это будет означать, что расходы на такую транзакцию составят всего 50 долларов США вместо 1000 долларов США, если бы они были куплены как акции.

Проще говоря, повышение цены принесет примерно в 20 раз больше прибыли на вложенный капитал. С другой стороны, это также может означать, что потенциальные потери столь же драматичны.

Как вы получаете прибыль с CFD?

Как было сказано изначально, CFD позволяют вам торговать в зависимости от движения цен на финансовых рынках, таких как акции, фактически не владея ими. Таким образом, вы занимаете позицию, основываясь на том, думаете ли вы, что стоимость актива вырастет или упадет. Прибыль, которую вы получаете, представляет собой разницу между ценой, когда вы открыли свою позицию, и ценой, когда вы ее закрыли. Прибыль зависит от того, движется ли рынок в ожидаемом вами направлении.

Это означает, что вы можете получать прибыль как в восходящих, так и в падающих ситуациях. Если вы ожидаете, что рыночная цена базового актива вырастет, вы можете купить CFD, чтобы извлечь выгоду из этого роста, и ваша прибыль вырастет в соответствии с этим ростом. Это известно как «длинная позиция».

Итак, скажем, компания X, упомянутая ранее, была куплена по 100 CFD за 10 долларов США, а теперь продается по 15 долларов США. Ваши 100 CFD x 15 долларов США теперь равны 1500 долларам США.

1500 долларов США – 1000 долларов США = 500 долларов США. Это означает, что вы получили прибыль в размере 500 долларов США от своей позиции, инвестировав всего 50 долларов США.

По сути, «длинная позиция» похожа на покупку традиционных акций.

И наоборот, обратная сторона «длинной» позиции — «короткая», по которой также можно продавать CFD. Поэтому, если вы считаете, что базовый актив резко упадет, вы все равно можете получить прибыль, если рынок упадет, начав сделку, продав CFD, а затем выкупив его по более низкой цене. Прибыль получается между ценой продажи и покупки.

Тем не менее, важно иметь в виду, что, хотя ваша прибыль увеличивается с помощью CFD, любое движение, противоположное вашей позиции, может привести к таким же убыткам.

Особенности CFD

Торговля CFD с опытным брокером — это простой процесс. Но для начала обратите внимание на следующие характеристики.

Использовать

Основная особенность CFD известна как «кредитное плечо» и является одним из основных преимуществ торговли CFD. Кредитное плечо позволяет торговать номинальным объемом, но открывает более крупную позицию. Это причина, по которой вы можете получить огромную прибыль от первоначальных депозитов. И наоборот, это также может быть палкой о двух концах и причиной того, что вы можете получить убытки, превышающие ваш первоначальный депозит. На самом деле от вас зависит, как вы сможете эффективно управлять своим капиталом и как вы сможете работать в течение определенного периода времени.

Следовательно, CFD идеально подходят для активной краткосрочной или внутридневной торговли, поскольку она основана на получении прибыли от движения цены вверх или вниз, которое происходит от часа к часу или от минуты к минуте.

Идти в лонг и идти в шорт

Как объяснялось ранее, одно из основных преимуществ покупки CFD заключается в том, что вы можете извлечь выгоду как из растущего, так и из падающего рынка.

Диверсификация

С CFD вы можете диверсифицировать свое присутствие на рынке, торгуя различными активами на самых разных мировых рынках с ограниченным капиталом и все с одного счета.

Низкие транзакционные издержки

Когда вы хотите купить акции, вы можете потерять деньги из-за движения валюты и затрат на конвертацию валюты. Другими словами, если ваш счет в евро и вы хотите купить акции, такие как Apple, которые оцениваются в долларах, суммы будут зависеть от вашей торговой платформы, конвертирующей ваши евро в доллары. Но с CFD вам не нужно конвертировать евро в доллары, если на вашем счету достаточно денег в качестве маржи для покрытия любых комиссий или потенциальных убытков. Прибыль, убытки и комиссия должны быть конвертированы в валюту вашего счета.

Важно отметить, что другие затраты автоматически включаются в спред между ценой покупки и продажи для некоторых типов CFD. Затраты на финансирование или займы также могут быть связаны с CFD, если вы берете в долг акции, чтобы открывать короткие позиции по CFD на отдельные акции.

Гибкий

CFD позволяют торговать круглосуточно; другими словами, он доступен 24/7. Торговое исполнение также быстрое и автоматизированное независимо от цены и времени, что также снижает риск позиции овернайт.

Есть какие-нибудь мысли по этому поводу? Дайте нам знать внизу в комментариях или перенесите обсуждение в наш Twitter или Facebook.