แอพติดตามผลงานส่วนบุคคลและเกษียณอายุมากกว่า 20+ รายการ

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ที่ปรึกษาทางการเงินได้สนับสนุนให้ผู้คนลงทุน อันที่จริง บุคคลบางคนรับฟังการโทรนี้และขณะนี้มีพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่หลายพอร์ตกระจายอยู่ในหลายบัญชี อย่างไรก็ตาม การติดตามบัญชีการลงทุนเพียงบัญชีเดียวอาจเป็นเรื่องท้าทาย เนื่องจากคุณต้องการข้อมูลเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ ประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ ค่าธรรมเนียม และการเติบโตที่คาดการณ์ไว้

บุคคลบางคนมีพอร์ตการลงทุนที่มีสินทรัพย์ทางการเงินรวมกัน เช่น หุ้น ETF พันธบัตร HSA 401(k) IRA และบัญชีการลงทุนที่ต้องเสียภาษีอื่นๆ การจัดการสิ่งเหล่านี้ไม่ใช่เรื่องง่าย ข่าวดีก็คือเทคโนโลยีทำให้ง่ายต่อการตรวจสอบการลงทุนของคุณเป็นประจำ มีแอพการลงทุน - แอพผู้จัดการส่วนตัวและผู้จัดการเกษียณ - ที่ให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณในที่เดียว อย่างไรก็ตาม ปัจจัยต่างๆ เช่น ค่าใช้จ่าย การใช้งานง่าย และคุณลักษณะต่างๆ ทำให้แอปเหล่านี้แตกต่าง

ผลงานส่วนบุคคลที่ดีที่สุดและแอพติดตามการเกษียณอายุ

1. ทุนส่วนตัว

นี้เป็นที่นิยมสำหรับความต้องการการลงทุนที่ทันสมัยด้วยเหตุผลที่ดี ทุนส่วนบุคคลเสนอรายละเอียดการลงทุนของคุณในแง่ของประเภทสินทรัพย์ทั้งหมด การแสดงผลนี้ให้ภาพรวมโดยย่อของพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยไม่คำนึงว่าสินทรัพย์เหล่านี้จะอยู่ที่ใด

นอกจากนี้ นักลงทุนยังได้รับอีเมลอัปเดตรายสัปดาห์เกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาอีกด้วย แอพนี้มีตัววิเคราะห์ฟรีที่ช่วยคุณติดตามว่าวันเกษียณอายุของคุณเปลี่ยนแปลงอย่างไรตามค่าธรรมเนียมบัญชีเกษียณ อันที่จริงนี่เป็นกลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยมในการค้นหาค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ในบัญชีของคุณ

ทุนส่วนบุคคลเป็นเครื่องมือที่สมบูรณ์แบบสำหรับนักลงทุนประเภทต่างๆ นักลงทุน DIY ยินดีที่จะใช้เครื่องมือการจัดการพอร์ตโฟลิโอฟรี คนอื่น ๆ ดาวน์โหลดเพราะพวกเขาสามารถเข้าถึงคำแนะนำอย่างมืออาชีพเกี่ยวกับสถานที่ที่จะลงทุน แพลตฟอร์มทั้งหมดมีเครื่องมือติดตามการเงินฟรี เพื่อให้คุณสามารถติดตามการเงินของคุณโดยติดตามและตรวจสอบการใช้จ่ายของคุณและบัญชีทั้งหมดของคุณจากพื้นที่เดียวกัน เครื่องมือวางแผนการเกษียณอายุช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินออมเพื่อการเกษียณของคุณนั้นสม่ำเสมอ ในขณะที่บริการจัดการความมั่งคั่งช่วยให้คุณสามารถนำเงินพิเศษไปลงทุนในบัญชีของคุณได้

ข้อเสียของแอพนี้ คุณต้องมียอดเงินในบัญชีขั้นต่ำ $100,000 เพื่อใช้เครื่องมือการจัดการความมั่งคั่ง นอกจากนี้ บริการบริหารความมั่งคั่งยังมีค่าธรรมเนียมจำนวนมาก

2. ซิกฟิก

บริษัทเริ่มต้นในปี 2549 ด้วยตำแหน่งผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอออนไลน์แบบง่ายๆ ภายใต้ชื่อ Wikinvest เมื่อเวลาผ่านไป บรรดาผู้นำจึงตัดสินใจขยายบริการจึงเปลี่ยนชื่อเป็น SigFig ในปี 2555 ตั้งแต่นั้นมา บริษัทได้ให้บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและทำงานร่วมกับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บุคคลที่สาม ซึ่งจะติดตามและวิเคราะห์ผลการปฏิบัติงานของพวกเขา

SigFig ต้องการให้ทุกคนเข้าถึงคำแนะนำการลงทุนคุณภาพสูง รวมทั้งให้อำนาจนักลงทุนในการตัดสินใจทางการเงินที่ถูกต้อง อันที่จริง SigFig เป็นเหมือนพ่อค้าคนกลางระหว่างนักลงทุนและบริษัทนายหน้าทางการเงิน บทบาทของมันคือการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุนของลูกค้าเพื่อช่วยกระจายสินทรัพย์และจัดการค่าธรรมเนียม

ในการทำเช่นนั้น SigFig ใช้ตัวติดตามพอร์ตโฟลิโอฟรีที่เชื่อมโยงกับบัญชีของคุณเพื่อแสดงว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณทำงานเป็นอย่างไร นอกจากนี้ยังมีการจัดการสินทรัพย์ฟรีสำหรับพอร์ตการลงทุนที่ต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์และเรียกเก็บ 0.25% ต่อปีสำหรับมูลค่าที่ต่ำกว่านั้น

นอกจากนี้ยังมีคุณสมบัติต่างๆ เช่น การจ่ายเงินปันผลซ้ำโดยอัตโนมัติ การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี การติดตามพอร์ตการลงทุน และคำแนะนำในการลงทุน อย่างไรก็ตาม บัญชีของคุณต้องมียอดเงินขั้นต่ำ $2,000 เพื่อเข้าถึงบริการการลงทุน SigFig

3. การเห็นแก่กัน

แอพติดตามการลงทุนนี้ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนต่างชาติในยุโรปและออสเตรเลียเพราะเชื่อมโยงพวกเขากับนายหน้านอกสหรัฐอเมริกา แต่นักลงทุนชาวอเมริกันสามารถซิงค์บัญชีของตนกับ Sharesight ได้หากถือไว้กับ Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance และ TD Ameritrade เหตุผลก็คือแอพนี้ไม่ได้เชื่อมต่อกับโบรกเกอร์อเมริกันทั้งหมด

Sharesight มีแผนรายเดือนที่เรียกเก็บเงินระหว่าง 0 ถึง 31 ดอลลาร์ตามคุณลักษณะ แผนพรีเมียมชั้นนำติดตามตำแหน่งไม่จำกัดและเสนอรายงานและโครงการรายได้ในอนาคตมากมาย ในทางกลับกัน เวอร์ชันฟรีจะติดตามการถือครองสูงสุด 10 รายการและนำเสนอคุณสมบัติต่างๆ เช่น ผลการดำเนินงานในอดีต ติดตามการจ่ายเงินปันผล การแยกหุ้น และรายได้ที่ต้องเสียภาษี รวมทั้งคุณสามารถแบ่งปันพอร์ตโฟลิโอของคุณกับเพื่อน ๆ ได้

4. ยาฮู! การเงิน

เครื่องมือวิจัยและติดตามพอร์ตโฟลิโอฟรีช่วยให้นักลงทุนเชื่อมโยงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของตนรวมทั้งแทรกทิกเกอร์ด้วยตนเองเพื่อติดตามประสิทธิภาพรายวันและโดยรวมของหุ้นของตน ยาฮู! Finance มีรุ่นที่ให้บริการฟรีซึ่งมีตัวคัดกรองหุ้น รายการเฝ้าดู ข้อมูลพื้นฐานทางการเงิน และแผนภูมิราคาแบบโต้ตอบ

ในทางกลับกัน รุ่นชำระเงินเริ่มต้นที่ $25 หรือ $35 ต่อเดือน และเสนอการวิเคราะห์ความเสี่ยงและการจัดอันดับนักวิเคราะห์ ฟีเจอร์ต่างๆ ได้แก่ หุ้นที่มีแนวโน้มและแนวคิดการลงทุน การวิเคราะห์มูลค่ายุติธรรม และรายงานของนักวิเคราะห์ แม้ว่าแผนพรีเมียมจะค่อนข้างแพง แต่คุณสามารถเข้าถึงรายงานการวิจัยของบุคคลที่สามได้

5. มอร์นิ่งสตาร์

บริษัทวิจัยการลงทุนนี้ทุ่มเทเพื่อให้การจัดอันดับนักวิเคราะห์สำหรับผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร ETF และกองทุนรวม บริษัทเปิดตัวในปี 1984 และปัจจุบันบริหารสินทรัพย์กว่า 220,000 ล้านดอลลาร์

บริการตามการสมัครรับข้อมูลให้ข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับตัวเลือกการลงทุนต่างๆ เพื่อให้นักลงทุนสามารถใช้ข้อมูลเชิงลึกเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนของตน Morningstar เรียกเก็บเงิน $ 199 ต่อปี แต่คุณสามารถประหยัดเงินได้บ้างเมื่อสมัครใช้งานเป็นเวลาหลายปี

ฟีเจอร์ที่โดดเด่นบางอย่างของแอป ได้แก่ รายงานนักวิเคราะห์ การวิเคราะห์การลงทุน ผู้จัดการพอร์ต ตัวคัดกรองกองทุน และเครื่องมือเอ็กซ์เรย์ ดังนั้น Morningstar จึงเป็นแอพสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาคำแนะนำระดับพรีเมียมในราคาที่เหมาะสม

6. eMoneyAdvisor

นักลงทุนที่พิจารณาการเกษียณอายุมีแอพที่ยอดเยี่ยมที่จะช่วยให้พวกเขาเริ่มต้นการเดินทางครั้งนี้ eMoney Advisor เป็นผู้นำเนื่องจากคุณลักษณะการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอซึ่งนักลงทุนสามารถใช้เพื่อสร้างการคาดการณ์กระแสเงินสดโดยละเอียดเพื่อแสดงให้เห็นว่าพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดมีแนวโน้มที่จะดำเนินการอย่างไรหลังเกษียณ

แอพนี้รวมข้อมูลเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลของคุณ รายละเอียดเกี่ยวกับประกันสังคม อัตราเงินเฟ้อ การกระจายขั้นต่ำที่จำเป็น และอีกมากมาย จากนั้น eMoney Advisor จะสร้างรายละเอียดการแยกย่อยของสิ่งที่น่าจะเกิดขึ้นระหว่างการเกษียณอายุในแง่ของค่าใช้จ่าย รายได้ การกระจาย และประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอโดยรวม นักลงทุนรายย่อยสามารถใช้ eMoney Advisor ด้วยความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาต

7. ควิกเค่น พรีเมียร์

นี่เป็นหนึ่งในซอฟต์แวร์การเงินและการจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลที่ยาวนานที่สุดในตลาด แอพนี้ช่วยให้นักลงทุนติดตามการลงทุนของพวกเขารวมถึงผลกำไรที่รับรู้และไม่เกิดขึ้นจริงและประสิทธิภาพอื่น ๆ

Quicken Premier มีเครื่องมือขั้นสูงที่จะช่วยคุณเตรียมภาษีอย่างง่ายดายและรวดเร็ว รวมทั้งติดตามต้นทุน แอพยังสามารถดึงข้อมูลจาก Morningstar อย่างไรก็ตาม คุณต้องจ่ายประมาณ 75 ดอลลาร์ต่อปีเพื่อใช้ซอฟต์แวร์นี้ นอกจากนี้ยังมีการอัปเดตเล็กน้อยบนแพลตฟอร์มนี้ และนักลงทุนอาจต้องการทางเลือกอื่น

8. Google ชีต

นักลงทุนบางรายไม่ต้องการเชื่อมโยงบัญชีการเงินของตนกับแอปใดๆ เพื่อความปลอดภัยหรือเหตุผลอื่นๆ ในสถานการณ์เช่นนี้ Google ชีตเป็นเครื่องมือที่สมบูรณ์แบบที่คุณสามารถใช้เพื่อติดตามพอร์ตการลงทุนของคุณ ฟังก์ชัน Google Finance ช่วยให้คุณสามารถดึงข้อมูล เช่น กองทุนหรือชื่อบริษัท อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ประสิทธิภาพ ราคา ฯลฯ คุณสามารถใช้เครื่องมือนี้เพื่อติดตามหุ้น กองทุนรวม และ ETF

ข้อดีของการใช้ Google ชีตคือ ได้ฟรี คุณไม่จำเป็นต้องเชื่อมโยงบัญชีทางการเงินของคุณกับแอปของบุคคลที่สาม และฟังก์ชัน Google Finance สามารถดึงหรือดาวน์โหลดข้อมูลจากหุ้นและกองทุนรวมของคุณได้โดยอัตโนมัติ

ข้อเสียคือไม่มีเครื่องมือวิเคราะห์ค่าธรรมเนียม และเครื่องมือวางแผนการเกษียณอายุ มีการจัดสรรสินทรัพย์ที่จำกัดและยอดรวมการแชร์จะไม่อัปเดตโดยอัตโนมัติ

9. บลูม

แอปการจัดการการเกษียณอายุเป็นที่รู้จักในด้านความเรียบง่าย เมื่อสมัครใช้งาน แพลตฟอร์มจะถามคำถามสองสามข้อเพื่อพิจารณาการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุดของคุณ ถัดไป แอปจะให้คุณซิงค์บัญชีเกษียณอายุได้ แต่ไม่ต้องเสียภาษีบัญชี

คุณสามารถดูตัวอย่างรายได้หลังเกษียณรายเดือนโดยประมาณที่สัมพันธ์กับระดับเงินออมในปัจจุบันของคุณ จากนั้นใช้คำแนะนำที่ Bloom มีให้เพื่อปรับปรุงพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของคุณ บางส่วนรวมถึงวิธีการกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้น ลดค่าธรรมเนียมของคุณ และลดความเสี่ยงของคุณโดยไม่ลดผลตอบแทนของคุณ

นักลงทุนที่มียอดเกษียณอายุจำนวนมากสามารถได้รับประโยชน์มากมายจากเครื่องมือวิเคราะห์ฟรีของแอป เนื่องจากให้ข้อเสนอแนะที่ดีเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอและรายได้ที่คาดหวังเมื่อเกษียณตามอัตราการออมในปัจจุบัน

10. มิ้นต์

ซอฟต์แวร์การจัดการการเงินส่วนบุคคลบนเว็บฟรีช่วยให้คุณตรวจสอบการลงทุน และติดตามบัญชีธนาคาร บัญชีสินเชื่อ และบัตรเครดิต ต่างจาก Quicken คุณไม่จำเป็นต้องติดตั้งซอฟต์แวร์ใดๆ หรือรับการอัปเดตซอฟต์แวร์ที่จำเป็นเมื่อใช้ Mint

อันที่จริง ซอฟต์แวร์นี้ให้คุณสร้างงบประมาณ ตรวจสอบการใช้จ่าย และกำหนดเป้าหมายทางการเงิน เป็นผลให้ Mint มีผู้ใช้มากกว่า 15 ล้านคนทำให้เป็นหนึ่งในแอพที่ดาวน์โหลดมากที่สุดในตลาด คุณเพียงแค่ต้องสมัครฟรีและเชื่อมโยงไปยังสถาบันการเงินต่างๆ

คุณจะได้รับการอัปเดตอัตโนมัติเมื่อคุณเข้าสู่ระบบ และอินเทอร์เฟซใช้งานง่ายเมื่อติดตามการใช้จ่ายของคุณ คุณสมบัติอื่นๆ ได้แก่ การตรวจสอบการลงทุน การติดตามการเรียกเก็บเงิน การติดตามเป้าหมาย การติดตามแนวโน้มทางการเงิน ซอฟต์แวร์การจัดทำงบประมาณ และการตรวจสอบคะแนนเครดิต ดังนั้นมิ้นท์จึงให้มุมมองแบบมุมสูงเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์และยอดคงเหลือของคุณ

11. อะตอมไฟแนนซ์

แอพนี้ให้ข้อมูลเชิงลึกขั้นสูงแก่นักลงทุนในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา อย่างไรก็ตาม พวกเขาต้องจ่าย $6.99 ต่อเดือนสำหรับข้อมูล แอปนี้ให้คุณซิงค์บัญชีนายหน้าของคุณเพื่อรับแบบจำลองพอร์ต การอัปเดตและข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ รายงานนักวิเคราะห์ และการเข้าถึงการทดสอบย้อนหลัง

ความสามารถในการวิจัยที่แข็งแกร่งของมันนั้นสมบูรณ์แบบสำหรับเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้น ซึ่งต่างจากการซื้อและถือนักลงทุน Atom Finance มีคุณสมบัติเทียบเท่ากับ Yahoo Finance premium ซึ่งคิดค่าธรรมเนียม 25 ดอลลาร์ต่อเดือน ดังนั้นเครื่องมือนี้จึงมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับแอปที่มีคุณสมบัติคล้ายคลึงกัน

12. สต็อคโรเวอร์

นักลงทุนที่มองหาเครื่องมือวิจัยเชิงลึกและเครื่องมือติดตามพอร์ตการลงทุนจะเพลิดเพลินไปกับการใช้แผนฟรีหรือแผนพรีเมียมของแอป ตัวคัดกรองหุ้นช่วยให้คุณค้นพบหุ้น กองทุนรวม และ ETF ที่ตรงตามข้อกำหนดพื้นฐานและทางเทคนิคของคุณ

แพลตฟอร์มนี้ให้คะแนนการซื้อและขายแก่นักวิเคราะห์ รวมถึงการทดลองใช้พรีเมียมฟรี 14 วัน หลังจากนั้น คุณสามารถเปลี่ยนไปใช้แผนพรีเมียมได้ในราคา $7.99 ต่อเดือน เพื่อเข้าถึงฟีเจอร์ขั้นสูง เช่น ตัวติดตามพอร์ต พอร์ตโฟลิโอของกูรู และเครื่องคัดกรองหุ้น

แอพติดตามการลงทุนที่มีฟีเจอร์มากมายนี้ช่วยให้คุณค้นคว้าหุ้นและติดตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ง่ายขึ้น อันที่จริง แผนพรีเมียมบางแผนจำลองการปรับสมดุลและการซื้อขายที่กำลังจะเกิดขึ้น ดังนั้น คุณสามารถเลือก Stock Rover ได้ หากคุณสนใจที่จะค้นหาแนวคิดใหม่ๆ และติดตามการให้คะแนนสำหรับการถือครองที่มีอยู่ของคุณ

13. ไถนา

นี่คือแอปการจัดทำงบประมาณยอดนิยมที่นักลงทุนสามารถใช้เพื่อติดตามการลงทุนของพวกเขาเมื่อพวกเขาเชื่อมโยงบัญชีการลงทุนของพวกเขา แพลตฟอร์มจะดาวน์โหลดธุรกรรมและยอดคงเหลือในบัญชีก่อนเพื่อกำหนดเส้นทางสู่การเกษียณอายุของคุณ นอกเหนือจากส่วนเสริมการเกษียณอายุนี้ แอปกำลังทำงานเพื่อแนะนำส่วนเสริมเพิ่มเติม เพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ

ข้อดีของการใช้ Tiller คือการผสานรวมทั้งเครื่องมือติดตามการจัดทำงบประมาณและการลงทุน ใช้งานง่าย และยังติดตามการลงทุนของคุณโดยใช้ Google ชีต อย่างไรก็ตาม Tiller มีเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนที่จำกัด และคุณต้องเปลี่ยนไปใช้แผนพรีเมียมเมื่อสิ้นสุดการทดลองใช้ฟรี 30 วัน ซึ่งเริ่มต้นที่ $79 ต่อปี

14. ความจงรักภักดีมุมมองแบบเต็ม

แอปการเงินนี้ขับเคลื่อนโดย eMoneyAdvisor ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับนักวางแผนทางการเงินและสามารถเข้าถึงคุณลักษณะขั้นสูงของ eMoneyAdvisor ได้โดยไม่ต้องเข้าสู่ระบบ ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถติดตามประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ มูลค่าสุทธิ และการใช้จ่ายได้เช่นกัน พวกเขายังสามารถเข้าถึงการรายงานเดียวกันที่พบใน eMoneyAdvisor

ข้อดีของการใช้ Fidelity Full View คือใช้งานแอปได้ฟรี แต่คุณไม่สามารถเข้าถึงรายงานและกราฟโดยละเอียดเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณได้

15. คุเบระ

แอพพอร์ตโฟลิโอแบบ all-in-one ตั้งเป้าไปที่นักลงทุนรายย่อยสมัยใหม่ แอพมีสถาปัตยกรรมแบบกำหนดเองที่แข็งแกร่งพร้อมตัวรวบรวมหลายตัว ด้วยเหตุนี้ บัญชีการเงินประเภทต่างๆ และสถานที่ตั้งต่างๆ จึงเชื่อมต่อกับแดชบอร์ด แอปนี้รองรับสกุลเงินหลักและด้วยเหตุนี้ แอปจึงทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ที่มีชื่อเสียงอย่าง Zillow สิ่งเหล่านี้ฟีดบัญชีของคุณด้วยมูลค่าตลาดตามเวลาจริงของสินทรัพย์แต่ละรายการในพอร์ตของคุณ ในความเป็นจริง นักลงทุนสมัยใหม่ส่วนใหญ่ติดตามยานพาหนะ อสังหาริมทรัพย์ และโดเมนของเว็บอย่างดีที่สุด

นอกจากนี้ Kubera ยังมีสัญลักษณ์ในตัวที่นักลงทุนที่ถือครองในตลาดคริปโตและ/หรือหุ้นแบบดั้งเดิมสามารถเพิ่มลงในแดชบอร์ดได้ ซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถติดตามประสิทธิภาพของเหรียญ crypto และหุ้นแต่ละตัวได้

สุดท้ายนี้ Kubera มีหน้าจอที่ช่วยให้นักลงทุนมองเห็นชีวิตทางการเงินของสินทรัพย์ของตนได้อย่างรวดเร็ว แผนภูมิที่สวยงามรวมถึงคุณลักษณะการวิเคราะห์ด้วยภาพอื่นๆ ช่วยให้คุณสามารถดูและทำความเข้าใจมูลค่าและประสิทธิภาพของสินทรัพย์ของคุณได้ทั้งหมด

16. มั่งคั่ง

แอพแนะนำ Robo แบบอัตโนมัติมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนรุ่นเยาว์ นักลงทุนรายใหม่ และผู้ที่ต้องการบริการวางแผนและติดตามการเกษียณอายุ แพลตฟอร์มจะจัดสรรเงินฝากไปยังสินทรัพย์ต่างๆ ตามความเสี่ยง Wealthfront คำนึงถึงอายุและความเสี่ยงของคุณ และจะระมัดระวังมากขึ้นเมื่อวันเกษียณอายุของคุณใกล้เข้ามา

แพลตฟอร์มนี้มีเครื่องมือฟรีมากมายที่จะช่วยวางแผนและประหยัดเงินเพื่อการเกษียณของคุณ คุณสามารถเข้าถึงได้โดยมีหรือไม่มีบัญชี ที่จริงแล้ว คุณสามารถลงทะเบียนบัญชีกับ Wealthfront ได้ในราคาเพียง $500 และเริ่มเข้าถึงตัวเลือกการลงทุนมากมาย แอพที่ใช้งานง่ายคิดค่าธรรมเนียม 0.25% เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการ

เครื่องฉายแผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัย 529 เป็นหนึ่งในเครื่องมือเฉพาะของ Wealthfront ที่ช่วยให้นักลงทุนสร้างบัญชีสำหรับบุตรหลานของตน และประเมินจำนวนเงินที่พวกเขาต้องมีในบัญชีนั้นเมื่อบุตรหลานจบการศึกษาจากโรงเรียนมัธยมศึกษาตอนปลาย เป้าหมายหลักของฟีเจอร์นี้คือช่วยให้คุณประหยัดค่าเล่าเรียนของบุตรหลาน

17. รวยง่าย

นี่คือแอปวางแผนเกษียณอายุที่เรียบง่ายซึ่งมาใหม่ในตลาดและเสนอบัญชีขั้นต่ำที่สมเหตุสมผล ค่าธรรมเนียมต่ำ และเน้นที่ความเรียบง่ายทางเทคนิค เช่นเดียวกับชื่อแอป แอปนี้มีการออกแบบที่สะอาดตาซึ่งช่วยให้นักลงทุนเห็นภาพความคืบหน้าของการเกษียณอายุได้ด้วยการดูแผนภูมิและกราฟ

คุณสามารถสร้างบัญชีพอร์ตโฟลิโอ Wealthsimple Basic ได้อย่างง่ายดายเพราะไม่ต้องใช้ยอดคงเหลือขั้นต่ำในบัญชี คุณจะได้รับโทรศัพท์ฟรี 1 ครั้งจากนักวางแผนทางการเงินของบริษัท ซึ่งจะประเมินว่าคุณมาถูกทางหรือไม่ นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าและไม่ใช่แบบดั้งเดิมสามารถเข้าถึงตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายใน Wealthsimple

คุณสามารถลงทุนในดัชนีความรับผิดชอบต่อสังคมที่ถ่วงน้ำหนักได้สามรายการเมื่อคุณต้องการสร้างบัญชีเกษียณอายุที่รับผิดชอบต่อสังคม ดัชนีแต่ละรายการเหล่านี้มาจาก ETF หกรายการที่มุ่งเน้นไปที่บริษัทเทคโนโลยีที่ค้นคว้าเกี่ยวกับพลังงานสะอาด ดัชนีที่มุ่งมั่นในแนวทางปฏิบัติด้านการค้าที่เป็นธรรมในประเทศกำลังพัฒนา และดัชนีที่ใช้แนวทางการจ้างงานที่หลากหลาย แพลตฟอร์มนี้เสนอทางเลือกการลงทุนฮาลาลแก่นักลงทุนตามความเชื่อของอิสลาม

18. กองหน้า

นักลงทุนที่เข้าใกล้วันเกษียณอายุมากขึ้นไม่จำเป็นต้องมีการวางแผนระยะยาว แต่พวกเขาต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมเพื่อพิจารณาว่าพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของพวกเขามีเงินทุนเพียงพอสำหรับความต้องการหรือไม่

Vanguard มีเครื่องคิดเลขออนไลน์เสริมฟรีที่เรียกว่า Vanguard Retirement Nest Egg Calculator ซึ่งวิเคราะห์การออมเพื่อการเกษียณของนักลงทุนในปัจจุบัน เพื่อดูว่าจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายเกษียณอายุอย่างเพียงพอหรือไม่ คุณสามารถหาเครื่องคิดเลขที่เรียบง่ายและตรงไปตรงมานี้ได้ในเว็บไซต์ มันทำให้นักลงทุนได้รับการวิเคราะห์แบบมอนติคาร์โล ซึ่งช่วยให้พวกเขาเห็นว่ากองทุนจะมีอายุยืนยาวตลอดช่วงปีทองของพวกเขาหรือไม่ จุดมุ่งหมายคือเพื่อช่วยให้คุณสร้างช่วงสองสามปีก่อนเกษียณอายุของคุณในเชิงรุกตามความจำเป็นตามการวิเคราะห์

19. บล็อกโฟลิโอ

ตลาดคริปโตเคอเรนซีมีการเติบโตอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เป็นผลให้นักลงทุนกระตือรือร้นที่จะหาแอพจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบครบวงจรเพื่อติดตามประสิทธิภาพของพวกเขาในตลาดนี้ ในตอนนี้ นักลงทุนสามารถรับข้อมูลเชิงลึกเชิงลึกเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาในแง่ของการคำนวณต้นทุนพื้นฐาน แนวโน้มกำไร/ขาดทุน แผนภูมิแท่งเทียนราคา ฯลฯ

แอพติดตามพอร์ตการลงทุนมีองค์ประกอบการซื้อขายสำหรับ Ethereum, Bitcoin และอื่นๆ นอกจากนี้ยังมีส่วนข่าวคริปโต ภาพรวมตลาด และคุณสมบัติพิเศษอีกมากมายที่ช่วยให้นักลงทุนติดตามการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างใกล้ชิดและแบบเรียลไทม์

20. สถานะเงิน

คุณลักษณะการเปรียบเทียบทางสังคมของแอพนี้เพิ่มความแปลกใหม่ให้กับพื้นที่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนสามารถดูข้อมูลที่ไม่เปิดเผยตัวตนเพื่อช่วยเปรียบเทียบการเงินกับผู้อื่น เป้าหมายคือการช่วยให้นักลงทุนประหยัดเงินได้มากขึ้น และติดตามการใช้จ่ายเพื่อประเมินว่าถูกเรียกเก็บค่าบริการและสินค้าเกินจริงหรือไม่ เป็นต้น

Status Money มีคุณสมบัติการจัดการพอร์ตโฟลิโอน้อยลง แต่มีความสามารถในการจัดทำงบประมาณที่ให้ข้อมูลเชิงลึกหรือภาพรวมของมูลค่าสุทธิของคุณ คุณต้องการคำแนะนำพอร์ตโฟลิโอเพิ่มเติมหรือไม่? สถานะ Money จะเชื่อมต่อคุณกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน

21. ทิกเกอร์

คุณสนใจที่จะลงทุนในตลาดหุ้นแบบดั้งเดิมหรือไม่? Ticker เป็นแอปที่สามารถช่วยคุณตรวจสอบและจัดการพอร์ตการลงทุนต่างๆ ของคุณได้ แอปจะแสดงรายละเอียดกำไรขาดทุน มูลค่าบัญชีตามเวลาจริง อัตราผลตอบแทนตามเวลาและถ่วงน้ำหนักเงิน และรายละเอียดอื่น ๆ อีกมากมายเกี่ยวกับการถือครองหุ้นในตลาดหุ้นของคุณ

ข้อเสียอย่างหนึ่งของ Ticker คือกระบวนการเริ่มต้นทั้งหมดของการป้อนข้อมูลหุ้นนั้นเป็นแบบแมนนวล แต่แอปนี้ทำให้สิ่งต่างๆ ง่ายขึ้นโดยให้ข้อมูลวิเคราะห์ แผนภูมิ ตลอดจนการแจ้งเตือนส่วนบุคคลเพื่อช่วยให้คุณติดตามการเปลี่ยนแปลงในการถือครองหุ้นของคุณ

22. เดลต้า

นักลงทุนที่สนใจในสหรัฐอเมริกาและหุ้นต่างประเทศสามารถใช้ Delta เพื่อติดตามได้ บริการเฉพาะมือถือสามารถเข้าถึงได้บนอุปกรณ์ Android และ iOS รวมถึงสมาร์ทวอทช์ คุณสมบัติที่โดดเด่นบางประการ ได้แก่ กราฟที่ปรับแต่งได้ ตรวจสอบหุ้นในสกุลเงินท้องถิ่นของคุณ และติดตามประสิทธิภาพการลงทุนรายวันและระยะยาว

ผู้ใช้สามารถซิงค์นายหน้าของพวกเขาเพื่อรับการสื่อสารจากแอพ พวกเขาสามารถใช้เครื่องมือติดตามการเข้ารหัสลับของแอปเพื่อตรวจสอบ cryptocurrencies ต่างๆ และเชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินและการแลกเปลี่ยนเพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอ

เวอร์ชันฟรีจำกัดการเข้าถึงเพียงสองโบรกเกอร์และใช้งานง่าย แต่คุณสามารถอัปเกรดเป็นสมาชิก Pro ได้ในราคา $70 ต่อปี เพื่อตรวจสอบบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบัญชีสกุลเงินดิจิทัลแบบไม่จำกัด

คำถามที่พบบ่อย

แอพติดตามการลงทุนปลอดภัยหรือไม่?

คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยของแอปติดตามการลงทุนเหล่านี้ เนื่องจากแอปเหล่านี้ให้สิทธิ์การเข้าถึงบัญชีการลงทุนของคุณแบบอ่านอย่างเดียว ดังนั้นบัญชีของคุณจึงไม่เสี่ยงเพราะแฮกเกอร์ไม่สามารถเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอหรืออะไรก็ตามในบัญชีการเงินของคุณได้

ฉันจะเลือกแอป Portfolio Manager ที่ดีที่สุดได้อย่างไร

รายการพอร์ตส่วนตัวและแอพติดตามการเกษียณอายุมีความยาว เครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนติดตามพอร์ตการลงทุนโดยไม่คำนึงถึงช่วงชีวิตและรูปแบบการลงทุนที่ต้องการ อย่างไรก็ตาม เคล็ดลับอยู่ที่การเลือกอันที่ถูกต้อง

คุณสามารถค้นหาแอปการจัดการความมั่งคั่งที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณโดยทำตามขั้นตอนต่อไปนี้

เป้าหมายการเงินส่วนบุคคลของคุณ: สิ่งสำคัญคือต้องเลือกเครื่องมือที่เหมาะสมกับคุณที่สุด อย่างไรก็ตาม คุณสามารถทำได้โดยกำหนดเป้าหมายที่ทรัพย์สินความมั่งคั่งของคุณจะบรรลุ เป้าหมายบางอย่างคือการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดจากสินทรัพย์แบบดั้งเดิมหรือที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม หรือเพิ่มอัตราการออมของคุณเป็นสองเท่าโดยไม่ต้องได้งานใหม่ ขึ้นเงินเดือน หรือเร่งรีบ เมื่อคุณมีเป้าหมายแล้ว ให้เลือกเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่สุดเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมาย

ทำความคุ้นเคยกับคุณสมบัติที่แอพมี: มีแอพการจัดการความมั่งคั่งมากมายในตลาด แต่ไม่ใช่ทุกแอพที่สมบูรณ์แบบสำหรับทรัพย์สินที่หามาอย่างยากลำบากของคุณ แอปที่ดีควรมีคุณสมบัติต่างๆ เช่น การวางแผนทางการเงิน การจัดทำงบประมาณ การออม มุมมองมูลค่าสุทธิ มุมมองที่มีประโยชน์ของความมั่งคั่งโดยรวม การจัดการการลงทุนทางเลือก ฯลฯ

ประเมินแอป: ลองเจาะลึกลงไปเพื่อดูว่าแอปที่คุณต้องการตรงกับความต้องการของคุณหรือไม่ ขั้นแรก ตรวจสอบให้แน่ใจว่าค่าใช้จ่ายในการใช้แอพนั้นเหมาะสมกับงบประมาณของคุณ แม้ว่าจะมีแอพฟรีมากมาย แต่บางครั้งแอพระดับพรีเมียมก็มีฟีเจอร์ขั้นสูงที่สามารถช่วยให้คุณตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอและรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องได้อย่างง่ายดาย ดังนั้น ให้ยืนยันว่าไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง ค่าใช้จ่าย หรือการชำระเงินต่อเนื่องที่เพิ่มขึ้นเมื่อมูลค่าทรัพย์สินของคุณเพิ่มขึ้น ประการที่สอง ยืนยันว่าพวกเขาไม่ได้ใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณโดยไม่ได้รับอนุญาตจากคุณ อันที่จริง แอปฟรีบางแอปขายข้อมูลผู้ใช้เพื่อสร้างรายได้ ประการที่สาม แอปควรใช้งานง่าย และคุณสามารถยืนยันได้โดยใช้ช่วงทดลองใช้ฟรี อ่านบทวิจารณ์ หรือวิดีโอแนะนำ ประการที่สี่ ตรวจสอบระดับการมีส่วนร่วมที่แอปมีให้ ซึ่งรวมถึงการเสนอความช่วยเหลือส่วนบุคคลและระบบอัตโนมัติของรายงานและการอัปเดต ประการที่ห้า ยืนยันว่าแอปมีความปลอดภัยเพียงพอและข้อมูลของคุณปลอดภัย นอกจากนี้ ในฐานะนักลงทุน คุณควรดำเนินมาตรการด้านความปลอดภัยขั้นพื้นฐาน เช่น การดาวน์โหลดแอปจากแหล่งที่เชื่อถือได้ การตั้งค่ารหัสผ่านที่คาดเดายากที่ไม่ซ้ำกัน และหลีกเลี่ยงการใช้งานแอปบนเครือข่ายที่ไม่ปลอดภัยหรือ Wi-Fi สาธารณะ

ติดตามรีวิวอิสระของแอพ: สร้างรายการแอพที่คุณต้องการลองใช้บริการตามคุณสมบัติ เป้าหมาย และความชอบของคุณ ถัดไป ตรวจสอบบทวิจารณ์อิสระสองสามข้อเกี่ยวกับแอปเหล่านี้ นี่เป็นบทวิจารณ์จากผู้ใช้และไม่ได้มาจากผู้ให้บริการหรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับมัน มองหาสิ่งที่ผู้ใช้ไม่ชอบเพราะข้อเสียเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณไม่ต้องเลือกแอปที่ไม่ถูกต้องเพื่อติดตามพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลและการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุของคุณ ทดสอบเรียกใช้ตัวเลือกของคุณโดยใช้การทดลองใช้ฟรีก่อนที่จะมา สิ่งนี้จะช่วยให้คุณได้แอพพอร์ตการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการการลงทุนของคุณ