คู่มือฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับการเริ่มต้น Fintech Startup ในปี 2023

Financial Technology หรือ Fintech เป็นคำที่ฮิตใช้กันมาพักใหญ่แล้ว เทคโนโลยีการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลได้ปรับปรุงวิธีที่ภาคการเงินตอบสนองต่อความต้องการของผู้บริโภค เนื่องจากเป็นเทคโนโลยีที่พวกเขาใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงิน เมื่อคุณใช้บัตรเครดิตเพื่อซื้อสินค้าหรือหุ้นออนไลน์ หรือชำระค่าบริการ สมัครสมาชิก หรือลงทุนโดยใช้ Google Wallet, PayPal หรือ ApplePay แสดงว่าคุณกำลังใช้ฟินเทค ฟินเทคจึงอยู่ในชีวิตประจำวันของคุณ

จริงๆ แล้ว Fintech เติบโตอย่างรวดเร็ว รายงาน Global FinTech Market Size, Status and Forecast 2018-2025 กล่าวว่า “ตลาด FinTech ทั่วโลกจะมีมูลค่าถึง 124.3 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2025 ที่อัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) ที่ 23.84%” ด้วยเหตุนี้จึงมีโอกาสลงทุนมากมายสำหรับสตาร์ทอัพด้านฟินเทค

การเริ่มต้นธุรกิจฟินเทคในปี 2566 อาจเป็นความพยายามที่น่าตื่นเต้นและท้าทาย ด้วยความก้าวหน้าอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยีและความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับโซลูชันทางการเงินที่เป็นนวัตกรรมใหม่ อุตสาหกรรมฟินเทคจึงมอบโอกาสอันยิ่งใหญ่ เพื่อช่วยคุณนำทางแนวการแข่งขันนี้ ต่อไปนี้เป็นคำแนะนำที่ครอบคลุมเกี่ยวกับวิธีเริ่มต้นฟินเทคสตาร์ทอัพในปี 2566

ใช้เวลาอย่างรวดเร็ว : สิบอันดับแรกที่น่าจับตามอง

1. ระบุแนวคิด Fintech

ในการเริ่มต้น สิ่งสำคัญคือต้องระบุแนวคิดเกี่ยวกับฟินเทคที่ไม่เหมือนใครและใช้งานได้จริง มองหาช่องว่างหรือความไร้ประสิทธิภาพในภาคบริการทางการเงินในปัจจุบัน และคิดว่าเทคโนโลยีสามารถแก้ไขปัญหาเหล่านี้ได้อย่างไร วิจัยแนวโน้มของตลาด วิเคราะห์ความต้องการของลูกค้า และพิจารณาเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ เช่น บล็อกเชน ปัญญาประดิษฐ์ หรือแอปพลิเคชันมือถือ

2. ดำเนินการวิจัยตลาด

การวิจัยตลาดอย่างละเอียดเป็นสิ่งสำคัญในการทำความเข้าใจกลุ่มเป้าหมาย คู่แข่ง และกฎระเบียบในอุตสาหกรรมของคุณ ประเมินขนาดของตลาด ประเมินความพึงพอใจของลูกค้าและจุดบกพร่อง และระบุแหล่งรายได้ที่เป็นไปได้ ติดตามข่าวสารและแนวโน้มล่าสุดของฟินเทคผ่านแหล่งข้อมูลที่มีชื่อเสียง เช่น Startup.info เพื่อรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับอุตสาหกรรม

3. พัฒนาแผนธุรกิจ

สร้างแผนธุรกิจที่ครอบคลุมซึ่งสรุปวิสัยทัศน์ พันธกิจ ตลาดเป้าหมาย การวิเคราะห์การแข่งขัน รูปแบบรายได้ และกลยุทธ์ทางการตลาดของสตาร์ทอัพฟินเทค รวมประมาณการทางการเงินและเหตุการณ์สำคัญเพื่อเป็นแนวทางในการก้าวหน้าของคุณ แผนธุรกิจที่ออกแบบมาอย่างดีไม่เพียงช่วยให้คุณได้รับเงินทุน แต่ยังทำหน้าที่เป็นแผนงานสำหรับการเติบโตของธุรกิจสตาร์ทอัพของคุณ

4. รวมทีมที่แข็งแกร่ง

การสร้างทีมที่มีความสามารถและมีความหลากหลายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความสำเร็จของสตาร์ทอัพด้านฟินเทคของคุณ มองหาบุคคลที่มีความเชี่ยวชาญด้านการเงิน เทคโนโลยี การตลาด และกฎหมาย ทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญที่มีทักษะเพื่อเสริมทักษะของคุณเองและตรวจสอบให้แน่ใจว่าทีมงานที่รอบรู้สามารถดำเนินการตามแผนธุรกิจของคุณได้

5. เงินทุนที่ปลอดภัย

สตาร์ทอัพ Fintech มักต้องการเงินทุนจำนวนมากในการพัฒนาและปรับขนาดผลิตภัณฑ์หรือบริการของตน สำรวจตัวเลือกการระดมทุนต่างๆ เช่น angel Investor บริษัทร่วมทุน แพลตฟอร์มการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง หรือเงินช่วยเหลือจากรัฐบาล เตรียมสำนวนการขายที่น่าสนใจและแผนธุรกิจเพื่อดึงดูดนักลงทุนที่มีศักยภาพ

6. พัฒนาผลิตภัณฑ์ที่มีศักยภาพขั้นต่ำ (MVP)

มุ่งเน้นไปที่การสร้างผลิตภัณฑ์ที่มีศักยภาพขั้นต่ำ (MVP) ที่แสดงคุณสมบัติหลักของโซลูชันฟินเทคของคุณ ทำซ้ำตามความคิดเห็นของผู้ใช้และปรับแต่งผลิตภัณฑ์ของคุณอย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาด ตรวจสอบให้แน่ใจว่า MVP ของคุณปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องและจัดลำดับความสำคัญของความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวของข้อมูล

7. ขอรับใบอนุญาตและการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จำเป็น

การสำรวจแนวกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญในอุตสาหกรรมฟินเทค ศึกษาและทำความเข้าใจข้อกำหนดด้านใบอนุญาตและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะสำหรับรูปแบบธุรกิจและตลาดเป้าหมายของคุณ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายเพื่อให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตามข้อบังคับทั้งหมด

8. สร้างพันธมิตรเชิงกลยุทธ์

สร้างพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับธนาคาร สถาบันการเงิน หรือบริษัทฟินเทคอื่นๆ เพื่อใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญ โครงสร้างพื้นฐาน และฐานลูกค้า การร่วมมือกับผู้เล่นที่มีชื่อเสียงสามารถช่วยเร่งการเข้าสู่ตลาดของคุณและเพิ่มความน่าเชื่อถือ

9. เปิดตัวและปรับขนาด

เมื่อ MVP ของคุณพร้อม ให้เริ่มสตาร์ทอัพฟินเทคและเริ่มหาลูกค้า ใช้กลยุทธ์ทางการตลาดและการได้มาซึ่งลูกค้าที่แข็งแกร่งเพื่อสร้างการรับรู้และดึงดูดผู้ใช้ รวบรวมคำติชมอย่างต่อเนื่องและทำซ้ำผลิตภัณฑ์ของคุณตามข้อมูลเชิงลึกของผู้ใช้ มุ่งเน้นไปที่ความสามารถในการปรับขนาดและวางแผนสำหรับการเติบโตในอนาคต

10. ปรับปรุงและสร้างสรรค์อยู่เสมอ

อุตสาหกรรมฟินเทคกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องติดตามเทรนด์ เทคโนโลยี และการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบล่าสุดอยู่เสมอ ติดตามแหล่งข้อมูลที่มีชื่อเสียงเช่น Startup.info เป็นประจำเพื่อเรียนรู้จากผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมและก้าวล้ำนำหน้า เปิดรับนวัตกรรมและปรับแต่งข้อเสนอของคุณอย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป

Fintech Startup คืออะไร?

ฟินเทคสตาร์ทอัพนั้นเป็นบริษัทที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อตอบสนองความต้องการด้านการจัดการทางการเงินของผู้บริโภค บริษัทฟินเทคแข่งขันกับผู้ให้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิม เนื่องจากพวกเขานำเสนอโซลูชั่นที่มีประสิทธิภาพหรือประสบการณ์ที่เหนือกว่าในการแก้ปัญหาที่มีอยู่

เนื่องจากผู้บริโภคยอมรับฟินเทคอย่างรวดเร็ว คุณจึงสามารถสร้างบริษัทฟินเทคและแอปพลิเคชันได้ เกือบ 96% ของผู้ซื้อทั่วโลกมีแอปฟินเทคอย่างน้อยหนึ่งแอปบนมือถือ นอกจากนี้ คุณต้องสังเกตว่าธนาคาร บริษัทประกัน ผู้ให้กู้ได้สร้างแอพสำหรับผู้ใช้เพื่อปรับปรุงกระบวนการของพวกเขา ในทำนองเดียวกัน ธุรกิจของคุณมีโอกาสที่จะสร้างและทำกำไรจากแอปฟินเทค ดังนั้น นี่เป็นเวลาที่ดีที่สุดในการเริ่มโครงการสตาร์ทอัพด้านฟินเทคของคุณ

คู่มือฉบับสมบูรณ์จะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับอุตสาหกรรมฟินเทค คุณจะเริ่มสตาร์ทอัพฟินเทคได้อย่างไร และเหตุใดคุณจึงควรสร้างแอปพลิเคชันฟินเทคสำหรับธุรกิจของคุณ

เจาะลึก 6 ขั้นตอนในการเริ่มต้น Fintech Startup

แอปฟินเทคที่ดีที่สุดคือแอปในการชำระเงินดิจิทัล สินเชื่อดิจิทัล ธนาคารดิจิทัล การลงทุนดิจิทัล และสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค เพราะแอปเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมทางการเงิน ชำระเงิน ออมเงิน ใช้จ่าย ลงทุน กู้ยืม หรือสร้างรายได้ พวกเขาได้ระบุปัญหาที่อาจเกิดขึ้นที่ลูกค้ากำลังเผชิญอยู่และกำลังหาทางแก้ไข

ต่อไปนี้คือวิธีดำเนินการสตาร์ทอัพด้านฟินเทคในปี 2564

รู้ระเบียบ

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ข้อมูลเชิงลึกของอุตสาหกรรมฟินเทคและการธนาคาร เนื่องจากมีการควบคุมอย่างเข้มงวด มีกฎหมายหลายฉบับที่ควบคุมอุตสาหกรรมนี้ เช่น นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) มาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูลอุตสาหกรรมบัตรชำระเงิน (PCI DSS) รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และระเบียบคุ้มครองข้อมูลทั่วไป (GDPR)

หน่วยงานทางการเงินของรัฐบาลหลายแห่งควบคุมบริษัทฟินเทคตามเขตอำนาจศาลของตน อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำได้แก่ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) และ Office of the Comptroller of the Currency (OCC)

คุณควรเรียนรู้เกี่ยวกับกฎหมายเหล่านี้และผลกระทบต่อธุรกิจของคุณอย่างไร หากคุณวางแผนที่จะเปิดตัวสตาร์ทอัพที่เข้าถึงได้ทั่วโลก โปรดจำไว้ว่ากฎหมายเหล่านี้แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศหรือแต่ละรัฐในกรณีของสหรัฐอเมริกา บริษัทฟินเทคสามารถยื่นขอใบอนุญาตปกติได้ แต่ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และเม็กซิโก พวกเขาต้องขอใบอนุญาตฟินเทค

ระบุซอกของคุณ

คำถามต่อไปนี้สามารถช่วยคุณเลือกช่องเฉพาะสำหรับสตาร์ทอัพฟินเทคของคุณ

• โดเมนย่อยในอุตสาหกรรมฟินเทคที่คุณต้องการก้าวเข้าไปคืออะไร
• คุณกำหนดเป้าหมายใคร เป็นเฉพาะกลุ่มประชากร บางประเทศ ภูมิภาค หรือเป็นผลิตภัณฑ์ทั่วโลกหรือไม่
• คุณต้องการเปิดตัวบริษัทฟินเทคในประเทศก่อนแล้วค่อยเปิดตัวทั่วโลกหรือไม่?
• ความเชี่ยวชาญเฉพาะของคุณในอุตสาหกรรมนี้คืออะไร?

กลุ่มเฉพาะที่เป็นที่นิยมในตลาดการเงิน ได้แก่ :

• การจัดการการลงทุน
• การให้ยืม
• ธนาคารบนมือถือ
• การโอนเงินทั่วโลก
• เงินกู้และเงินทดรองจ่าย
• อินชัวร์เทค
• โซลูชั่นที่ใช้บล็อคเชน
• การระดมทุน
• ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

ทำความรู้จักกับคู่แข่งของคุณ

เมื่อคุณได้ระบุช่องและที่ตั้งของคุณแล้ว คุณต้องศึกษาการแข่งขัน คุณกำลังเข้าสู่ตลาดด้วยโซลูชันที่มีอยู่ ดังนั้นผลิตภัณฑ์ของคุณควรมีเอกลักษณ์เฉพาะตัวและระบุช่องว่างเฉพาะในโดเมนย่อยนั้น

ตัวอย่างเช่น บริการทางการเงินเป็นตลาดเฉพาะกลุ่มที่กว้างขวาง แต่คุณสามารถระบุช่องว่างในนั้นได้หรือไม่ คุณอาจนึกถึงหมวดหมู่ที่มีธนาคารต่ำกว่าธนาคารและจัดหาวิธีแก้ปัญหาให้กับพวกเขา

หรือคุณอาจล้มเหลวในการแนะนำสิ่งใหม่ๆ แต่ปรับปรุงคุณภาพของสิ่งที่มีอยู่แล้ว ยกตัวอย่างเช่น Mobile Banking ด้วยผลิตภัณฑ์ใหม่ของคุณ คุณสามารถทำให้รวดเร็วและง่ายดายเมื่อเทียบกับสิ่งที่บริษัทอื่นกำลังทำอยู่ คุณยังสามารถร่วมมือกับบริษัทที่ขายอุปกรณ์ทำฟาร์ม ร้านเสริมสวย สถานที่ท่องเที่ยวในวันหยุด หรืออุปกรณ์ออกกำลังกาย และให้บริการชำระเงินออนไลน์แก่ลูกค้าเป้าหมายของพวกเขา

เนื่องจากอุตสาหกรรมฟินเทคขยายตัวและเติบโต ทำให้มีโอกาสทางธุรกิจมากมาย ผู้เล่นชั้นนำส่วนใหญ่เป็นบริษัทยักษ์ใหญ่และกิจการที่ประสบความสำเร็จ อย่างไรก็ตาม ด้วยแนวคิดที่เกี่ยวข้อง คุณสามารถสร้างโซลูชันที่เป็นส่วนตัวและสะดวกสบายอย่างไม่น่าเชื่อกับการเริ่มต้นของคุณ สิ่งนี้จะทำให้คุณมีความเกี่ยวข้องกับกลุ่มเป้าหมายของคุณและช่วยให้คุณเอาชนะการแข่งขันจาก Microsoft, Apple, PayPal, Pioneer, Stripe หรือ Coinbase

สร้างทีม

Fintech หรือ Financial Technology มีสองส่วนคือ การเงินและเทคโนโลยี แม้ว่าทั้งสองส่วนจะมีความสำคัญ แต่การมีทีมผู้เชี่ยวชาญทางเทคนิคที่มีประสบการณ์จะช่วยคุณสร้างแอปฟินเทคที่ไม่เหมือนใคร พันธมิตรด้านเทคโนโลยีนี้ควรอยู่ในงบประมาณของคุณ ไม่แพงหรือถูกเกินไป

คุณอาจเลือกทำงานกับบริษัทพัฒนาแอพจากตำแหน่งที่ตั้งที่คุ้มค่ากว่าแต่มีผู้เชี่ยวชาญทางเทคนิคชั้นนำ นักพัฒนาแอปทางการเงินในต่างประเทศเหล่านี้จะทำงานร่วมกับทีมงานในสถานที่ของคุณเพื่อสร้างซอฟต์แวร์หรือแอปพลิเคชันด้วยต้นทุนที่สมเหตุสมผล

เลือกตัวเลือกการระดมทุนของคุณ

มีหลายวิธีในการรับเงินสำหรับการเริ่มต้น fintech ของคุณ สิ่งเหล่านี้รวมถึงการระดมทุน สินเชื่อธนาคาร เงินร่วมลงทุน นักลงทุน angel การแข่งขันสตาร์ทอัพ และอื่น ๆ

อย่างไรก็ตาม คุณต้องมีผลิตภัณฑ์ที่มีศักยภาพขั้นต่ำ (MVP) ซึ่งทำหน้าที่เป็นแนวคิดที่พิสูจน์ได้ เงินทุนจาก MVP นั้นเพียงพอสำหรับการสร้างซอฟต์แวร์หรือแอพสำหรับตลาดเป้าหมายของคุณ ที่จริงแล้ว ยักษ์ใหญ่ด้านฟินเทคเหล่านี้ส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วยวิธีนั้น

สร้างและปรับปรุง

การพัฒนาเป็นขั้นตอนสุดท้าย เมื่อคุณมี 5 ขั้นตอนแรกแล้ว ซึ่งแตกต่างจากขั้นตอนก่อนหน้านี้ มันเป็นกระบวนการต่อเนื่องที่ขยายไปสู่อนาคต

ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเปิดตัวสตาร์ทอัพของคุณ เริ่มดำเนินการ ปรับปรุงกระบวนการและผลิตภัณฑ์ การนำเทคโนโลยีและเทรนด์ใหม่ๆ มาใช้ ตลอดจนการยอมรับการเปลี่ยนแปลงเป็นครั้งคราว

วิธีที่ดีที่สุดคือการเริ่มต้นจากสิ่งเล็กๆ และพัฒนาผลิตภัณฑ์ของคุณต่อไปเพื่อลดความเสี่ยงของการพุ่งเข้าสู่ตลาดฟินเทคที่อิ่มตัวและมีการแข่งขันสูง

สิ่งที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อเปิดตัว Fintech Startup ของคุณ

ในขณะที่การเปิดตัว Fintech Startup ไม่ใช่วิทยาศาสตร์จรวด แต่ก็ไม่ใช่การเดินเล่นในสวนสาธารณะ ไม่มีสูตรสำเร็จใดที่รับประกันความสำเร็จ 100% อย่างไรก็ตาม ผู้ประกอบการส่วนใหญ่กล่าวว่าความสำเร็จขึ้นอยู่กับการตัดสินใจ ความรู้ และความเชี่ยวชาญของคุณ

เนื่องจากอุตสาหกรรมฟินเทคมีความเสี่ยง ข้อดี และข้อเสียในตัวมันเอง เช่นเดียวกับภาคธุรกิจอื่นๆ คุณจึงสามารถเพิ่มอัตราความสำเร็จได้โดยการเรียนรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงและหลุมพรางทั่วไปที่สามารถขัดขวางความสำเร็จของคุณได้

ต่อไปนี้คือข้อผิดพลาดเฉพาะที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อสร้างสตาร์ทอัพด้านฟินเทค

มองเห็นความต้องการที่แท้จริงของตลาดเฉพาะกลุ่มของคุณ

ธุรกิจไม่ได้สร้างขึ้นจากความคิดเห็นและสัญชาตญาณ แต่เกิดจากความเจ็บปวดหรือความต้องการเฉพาะที่คุณต้องการแก้ไข ดังนั้นก่อนที่จะก้าวเข้าสู่อุตสาหกรรมเทคโนโลยีทางการเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบความต้องการที่คุณต้องการตอบสนองที่มีอยู่จริง และผู้ใช้กำลังมองหาโซลูชันเช่นเดียวกับที่คุณต้องการให้ มิฉะนั้น ธุรกิจของคุณจะล้มเหลว

เริ่มฟุ้งซ่าน

ดังที่กล่าวไว้ข้างต้น ฟินเทคเป็นขอบเขตทางเทคโนโลยีที่กว้างขวางซึ่งเต็มไปด้วยโอกาสและแนวคิดใหม่ๆ คุณต้องจดจ่ออยู่กับการระบุช่องและก้าวเข้าสู่อุตสาหกรรมนี้ คุณควรมีแผนและปฏิบัติตามจนจบ

จ้างพนักงานปานกลาง

ความสำเร็จของสตาร์ทอัพของคุณขึ้นอยู่กับทีมผู้ก่อตั้ง อย่างไรก็ตาม การหาทีมที่เหมาะสมในฐานะสตาร์ทอัพนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย คุณต้องลงทุนและทำงานกับผู้มีความสามารถที่เหมาะสม ซึ่งอาจหายากหรือมีค่าใช้จ่ายสูงในการจ้างและรักษาไว้

ตามที่ผู้ก่อตั้ง Fintech ที่ประสบความสำเร็จ สตาร์ทอัพควรจ้างนักพัฒนาซอฟต์แวร์นอกชายฝั่งที่เป็นมิตรกับงบประมาณเพื่อทำงานร่วมกับทีมงานภายในองค์กรของตนจนกว่าจะถึงเวลาที่ผู้ประกอบการจะสามารถจ่ายเงินให้กับนักพัฒนาแอพทางการเงินระดับสูงที่มีเงินเดือนสูงได้

ทีมงานในต่างประเทศ โดยเฉพาะจากสถานที่ที่มีความคุ้มค่ามากกว่า จะจัดตั้งทีมผู้ก่อตั้งที่แข็งแกร่งสำหรับสตาร์ทอัพด้านฟินเทคของคุณ

ประเภทของแอพ Fintech

ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะสร้างแอปที่ดีที่สามารถขยายธุรกิจของคุณได้ คุณต้องคิดถึงตลาดเฉพาะกลุ่มของฟินเทคที่จะโฟกัส ค่าใช้จ่ายในการสร้างแอปฟินเทค เทคโนโลยี และฟีเจอร์ที่มีให้เลือก เพื่อให้แอปฟินเทคของคุณประสบความสำเร็จ คุณต้องมีทิศทางการพัฒนาที่ถูกต้อง

ต่อไปนี้เป็นหมวดหมู่แอพ fintech หลักที่สามารถให้ทิศทางที่ถูกต้องแก่คุณว่าตลาด fintech กำลังมุ่งหน้าไปที่ใด

การชำระเงินแบบดิจิทัล

สาขาที่ใหญ่ที่สุดของอุตสาหกรรมฟินเทคคือการชำระเงินแบบดิจิทัล เนื่องจากทำให้ลูกค้าสามารถประมวลผลธุรกรรมทางการเงินทั่วโลกได้ง่าย รวดเร็ว และปลอดภัยสำหรับลูกค้า

โซลูชันการชำระเงินดิจิทัลประกอบด้วยสกุลเงินดิจิทัล ระบบชำระเงินออนไลน์ และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ PayPal และ Payoneer เป็นแพลตฟอร์มยอดนิยมที่จัดการกับการชำระเงินแบบดิจิทัล พยายามเรียนรู้จากพวกเขาในขณะที่คุณเริ่มพัฒนาสตาร์ทอัพด้านฟินเทคของคุณ

ธนาคารดิจิทัล

ตัวเลือกที่นำไปสู่ทำให้การทำธุรกรรมเป็นเรื่องง่ายที่บ้าน ที่ทำงาน หรือขณะเดินทาง คุณไม่ต้องการความช่วยเหลือจากบุคคลที่สามอีกต่อไป เพราะคุณสามารถใช้ธนาคารดิจิทัลเท่านั้นและมือถือออนไลน์เพื่อทำธุรกรรมทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว

เนื่องจากการแข่งขันที่เพิ่มขึ้น ธนาคารแบบดั้งเดิมจึงได้สร้างแอพ fintech ซึ่งลูกค้าใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงิน ตอนนี้คุณสามารถมีบัตรเดบิตแบบไร้สัมผัสและแอพมือถือที่ให้คุณตรวจสอบธุรกรรมด้วย PIN เข้าถึงการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ดำเนินการจัดซื้อทั่วโลก ตลอดจนการโอนเงินระหว่างประเทศ

การลงทุนดิจิทัล

ปัจจุบัน นักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนสถาบันสามารถลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ในสกุลเงินและเขตอำนาจศาลใดก็ได้ คุณสามารถลงทุนในตลาดหุ้น เงินดิจิตอล แร่ธาตุ และโลหะมีค่าผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนดิจิทัล คุณยังสามารถรับข้อมูลและการวิเคราะห์ที่เกี่ยวข้องผ่านแพลตฟอร์มเดียวกัน

สินเชื่อดิจิทัล

เทคโนโลยีดิจิทัลได้เปลี่ยนวิธีที่ผู้ให้กู้ดำเนินการขอสินเชื่อและลูกค้ายื่นขอสินเชื่อ ตลาดการเงินเต็มไปด้วยแอพสินเชื่อธรรมดา คุณสามารถสมัครและชำระค่าสินเชื่อส่วนบุคคล สินเชื่อรถยนต์ ค่าจำนอง และอื่นๆ ผ่านแพลตฟอร์มอัตโนมัติที่ครอบคลุม

การเงินผู้บริโภค

ผู้ใช้สามารถวางแผนค่าใช้จ่ายและใช้จ่ายล่วงหน้าได้ด้วยการใช้แอพฟินเทค อินเทอร์เน็ตเต็มไปด้วยแอปจัดทำงบประมาณฟรี ซึ่งคุณสามารถซิงค์กับบัญชีธนาคาร บัตรเครดิต และแอปชำระเงินดิจิทัลอื่นๆ ได้

อินชัวร์เทค

Insuretech เป็นประกันดิจิทัลที่มีวัตถุประสงค์หลักคือเพื่อเพิ่มความเร็วในการบริหารนโยบายและการดำเนินการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนของอุตสาหกรรมประกันภัย เทคโนโลยีดิจิทัลช่วยลดกิจกรรมการฉ้อโกงเมื่อยื่นและดำเนินการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน

เรกเทค

เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมใหม่กำลังช่วยแก้ปัญหาด้านกฎระเบียบ ขณะนี้ธุรกิจต่างๆ สามารถทำ KYB, KYC, AML รวมถึงการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่นๆ ได้โดยอัตโนมัติ พวกเขายังสามารถติดตามกระบวนการที่กำลังดำเนินอยู่ได้ในขณะเดียวกันก็มั่นใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ นอกจากนี้ยังช่วยลดความเสี่ยงจากความผิดพลาดของมนุษย์ให้เหลือน้อยที่สุด

แนวโน้มเทคโนโลยีที่สำคัญในการพัฒนาแอพ Fintech

แอพ fintech ที่ประสบความสำเร็จนั้นเกิดจากวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่สอดรับกับกลุ่มเทคโนโลยีที่เหมาะสม นอกจากนี้ยังเกี่ยวข้องกับการมีข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มเทคโนโลยีที่สำคัญที่ปลายนิ้วของคุณ

ต่อไปนี้คือเทรนด์นวัตกรรมของโลกที่คุณควรติดตามในขณะที่คุณดำเนินโครงการพัฒนาฟินเทคของคุณ คุณสามารถเรียนรู้หลายสิ่งหลายอย่างจากพวกเขา

ปัญญาประดิษฐ์

AI รับรู้และวิเคราะห์ข้อมูลตามเวลาจริง จากนั้นให้คำแนะนำเกี่ยวกับการดำเนินการที่เหมาะสม ด้วยเหตุผลดังกล่าว AI จึงมีการประยุกต์ใช้กันอย่างแพร่หลายในการแก้ปัญหาความท้าทายด้านฟินเทค ตัวอย่างเช่น สามารถใช้ตรวจจับกิจกรรมฉ้อโกงใน Insuretech, regtech, ธนาคารดิจิทัล และอื่นๆ

AI สามารถช่วยคุณระดมความคิดเกี่ยวกับวิธีสร้างแอปพลิเคชันฟินเทคที่เฉียบคมและเชื่อถือได้

บล็อกเชน

Blockchain เป็นเทคโนโลยีที่มีความน่าเชื่อถือสูงซึ่งสอนผู้ประกอบการ fintech ให้สร้างแอพ fintech ที่โปร่งใสและเชื่อถือได้ เหตุผลก็คือบล็อกเชนประกอบด้วยชุดข้อมูลบล็อกที่มีการประทับเวลาที่คุณไม่สามารถแก้ไขหรือลบได้ ข้อมูลนี้ถูกจัดเก็บในลักษณะกระจายอำนาจซึ่งรับประกันความปลอดภัย

ข้อมูลใหญ่

มีการเติบโตอย่างรวดเร็วในการใช้งานและความพร้อมของอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ต่างๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สิ่งนี้ทำให้จำนวนข้อมูลที่ผลิตและรวบรวมเพิ่มขึ้นเช่นกัน ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูล ปัจจุบันบริษัทต่างๆ มีข้อมูลเชิงลึกมากมายเกี่ยวกับโอกาสในการพัฒนาธุรกิจ

คุณสามารถใช้ตัวอย่างของข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อคาดการณ์พฤติกรรมของลูกค้าและสร้างกลยุทธ์ทางการตลาดที่ขับเคลื่อนด้วยวัตถุประสงค์ จึงทำให้แอปฟินเทคของคุณเป็นตัวเลือกเดียวสำหรับผู้ใช้ของคุณ

ความปลอดภัยทางไซเบอร์

ความปลอดภัยของข้อมูลเป็นข้อกังวลที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ในโลกดิจิทัล ดังนั้น แอพ fintech จึงควรคำนึงถึงวิธีการจัดเก็บและประมวลผลข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้า

ทีมของคุณควรใช้เทคนิคการรักษาความปลอดภัยที่แตกต่างกันเพื่อลดการละเมิดความปลอดภัยและการโจรกรรมข้อมูล พวกเขาควรสร้างแอพ fintech ที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้มากกว่านี้

ไมโครเซอร์วิส

ด้วยเทคโนโลยีนี้ แอปพลิเคชันจะถูกจัดโครงสร้างเป็นชุดของบริการที่เชื่อมโยงกัน แอพ fintech กลายเป็นระบบกระจายที่มีการจัดการข้อมูลแบบกระจายอำนาจ และตอนนี้ คุณสามารถรวมโซลูชันใหม่ๆ ที่คุณสร้างขึ้นเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานของคุณได้อย่างง่ายดาย การติดตามแนวโน้มไมโครเซอร์วิส, AI และบล็อกเชนจะช่วยลดต้นทุนในการพัฒนาแอปฟินเทคของคุณ

เหตุผลที่คุณควรเปิดตัว Fintech Startup ตอนนี้

1. อัตราการยอมรับสูง

สมาร์ทโฟนเกือบทั้งหมดมีแอพ fintech อย่างน้อยหนึ่งแอพ และมีการนำ fintech มาใช้จำนวนมากโดยผู้เล่นทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ผู้ให้กู้ ธนาคาร และผู้ประกันตน

บริษัทต่างๆ หันมาใช้ฟินเทคเพื่อช่วยให้กระบวนการทางธุรกิจเป็นไปโดยอัตโนมัติและคล่องตัวขึ้น

2. ความเป็นไปได้ในการพัฒนาที่หลากหลาย

สภาพตลาดปัจจุบันมีโอกาสมากมาย ดังนั้น การสร้างแอพ fintech ในตอนนี้จึงเป็นเรื่องที่รอบคอบ มีการคาดการณ์ว่าแอพมือถือจะสร้างรายได้ 935 พันล้านดอลลาร์หรือมากกว่านั้นในแง่ของรายได้ภายในปี 2566 ตัวเลขนี้อาจใหญ่กว่านี้มากหากผู้ประกอบการที่คล้ายกันสร้างแอพฟินเทคของพวกเขาภายในตอนนั้น

3. การรวมเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานขององค์กร

อุตสาหกรรมหลัก ๆ จะต้องสร้างแอพ fintech ในอนาคตอันใกล้และทำกำไรจากมัน

การเปิดตัวฟินเทคสตาร์ทอัพของคุณตอนนี้เป็นโอกาสอันยอดเยี่ยมที่คุณไม่อยากพลาดในขณะที่โลกกำลังหันไปหาแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่

4. มี เทคโนโลยีให้เลือกมากมาย

อุตสาหกรรมเทคโนโลยีทางการเงินเต็มไปด้วยแนวโน้มการพัฒนาและเทคโนโลยีที่ล้ำสมัย เช่น Internet of Things, Machine Learning, Artificial Intelligence และ Robotics

คุณสามารถใช้หนึ่งในเทคโนโลยีเหล่านี้เพื่อสร้างโซลูชันฟินเทคที่มีประสิทธิภาพและมีความเกี่ยวข้อง เทคโนโลยียังเป็นทางออกในตัวเอง จึงทำให้เทคโนโลยีทางการเงินน่าหลงใหลและให้ผลกำไร

สุดยอด Fintech Startups และ Applications

บริษัทฟินเทคและแอพพลิเคชั่นบางแห่งทำผลงานได้ดีทั้งก่อน ระหว่าง และหลังโควิด-19 หลายคนได้รับประโยชน์เมื่อธนาคารและผู้ให้กู้แบบดั้งเดิมปิดสำนักงาน และโรคระบาดเกือบทำให้เศรษฐกิจโลกหยุดชะงัก

นี่คือบางส่วนของสตาร์ทอัพและแอพพลิเคชั่นฟินเทคที่โดดเด่นในปี 2564

I. คอยน์เบส

Niche: การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล

นี่คือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลอันดับต้น ๆ ที่ทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลออนไลน์เช่น Ethereum, Bitcoin และ Lightcoin ได้อย่างง่ายดาย

ตามที่ระบุไว้ เทคโนโลยี cryptocurrency สอนให้อุตสาหกรรม fintech มีความโปร่งใส มีการดำเนินงานอย่างราบรื่นใน 102 ประเทศ คุณสามารถลงทะเบียนกับ Coinbase ได้ง่ายและรวดเร็ว และซอฟต์แวร์มีการรักษาความปลอดภัยระดับสูงสุด

ครั้งที่สอง แถบ

Niche: การชำระเงินออนไลน์

Stripe เป็นบริษัทฟินเทคมูลค่า 36 พันล้านเหรียญสหรัฐ เป็นเกตเวย์การชำระเงินออนไลน์ยอดนิยมที่ใช้โดยธุรกิจอีคอมเมิร์ซหลายแห่งตั้งแต่สตาร์ทอัพไปจนถึงยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีที่กระจายอยู่ทั่วโลก ยักษ์ใหญ่ด้านฟินเทครายนี้มุ่งเน้นไปที่บริษัทดิจิทัลด้วยเครื่องมือการพัฒนาที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม

โครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินทางอินเทอร์เน็ตนี้ประสบความสำเร็จเนื่องจากการผสานรวมที่เรียบง่าย จึงตั้งค่าได้ง่าย

สาม. สะระแหน่

Niche: การจัดการการเงินส่วนบุคคล

Mint ให้บริการต่าง ๆ เช่น การจัดทำงบประมาณ การติดตามค่าใช้จ่าย การจัดการบัญชี การจ่ายบิล และอื่น ๆ ด้วยแอปการเงินส่วนบุคคลนี้ คุณไม่จำเป็นต้องติดตั้งหลายแอป เพราะมันสามารถช่วยติดตามค่าใช้จ่ายของคุณได้

บริษัทประสบความสำเร็จเนื่องจากการตลาดเนื้อหาที่กว้างขวาง การวิจัยตลาดที่เข้มข้น และการวางแผนที่พิถีพิถัน บริษัทได้ลงทุนในการผลิตเนื้อหา อินโฟกราฟิก และบทความ และวลีทางการตลาดของบริษัทคือ “ความปลอดภัยระดับธนาคาร”

IV. โรบินฮู้ด

Niche: การลงทุนและการค้า

Robinhood เป็นแอพซื้อขายหุ้นและสกุลเงินดิจิตอลที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น แอพ fintech มอบช่องทางการลงทุนที่ง่ายและฟรี บริษัทได้รับรายได้ผ่านบัญชีพรีเมียม เงินสดที่ถือครอง และดอกเบี้ยหุ้น

บริษัทกำหนดเป้าหมายคนรุ่นมิลเลนเนียลด้วยแอปการลงทุนที่น่าสนใจ และได้ปรับแต่งคุณสมบัติและการตลาดให้ตรงกับความต้องการและค่านิยมของคนรุ่นใหม่

นอกจากนี้ ซอฟต์แวร์ที่ไม่มีค่าคอมมิชชันที่เป็นส่วนตัวสูงยังมีอินเทอร์เฟซที่สะอาดซึ่งช่วยให้แอป Robinhood เหนือกว่าคู่แข่ง

V. ออสการ์สุขภาพ

Niche: ประกันภัย (Insuretech)

Insuretech ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และ Oscar Health ได้ใช้ประโยชน์จากโอกาสด้านการดูแลสุขภาพแบบอิเล็กทรอนิกส์ Oscar Health มีแนวทางที่มุ่งเน้นลูกค้าเป็นสำคัญผ่านแอป อีกทั้งยังมีราคาย่อมเยาและเรียบง่ายอีกด้วย

ให้อำนาจแก่ผู้ใช้ผ่านทีมงานที่ทุ่มเทซึ่งช่วยให้พวกเขาเลือกตัวเลือกการประกันที่เหมาะสมที่สุดและแก้ไขปัญหาของพวกเขา

ผ่าน Oscar Health ผู้ใช้สามารถทำการนัดหมาย รับรายงานจากห้องปฏิบัติการ รับคำแนะนำด้านสุขภาพแบบเสมือนจริง ตลอดจนเพิ่มและจัดเก็บเวชระเบียนบนแอปนี้

บริษัทฟินเทคขนาดใหญ่อื่นๆ ได้แก่ Adyen, Addepar, Avant, Lending Club, Braintree, Commonbond, Wealthfront, Xero และอีกมากมาย

การพรากจากกัน

อุตสาหกรรมฟินเทคกำลังเติบโต เนื่องจากบริษัทต่างๆ พัฒนาแอปพลิเคชันของตนมากขึ้นเรื่อยๆ ด้วยเหตุนี้ คุณควรเป็นผู้เบิกทางแต่ไม่ใช่ผู้ชม

ตอนนี้คุณรู้วิธีเริ่มสตาร์ทอัพฟินเทคแล้วคว้าโอกาสที่ดีที่สุดที่คุณเห็นในอุตสาหกรรมนี้และเข้าร่วมการปฏิวัตินี้ บริษัทของคุณอาจเป็นหนึ่งในแอพสตาร์ทอัพด้านฟินเทคระดับโลกที่ดีที่สุดในตลาดเฉพาะกลุ่ม เช่น insuretech, ธนาคารบนมือถือ, การซื้อขายและการลงทุนผ่านมือถือ, การชำระเงินออนไลน์และการโอนเงินระหว่างประเทศ, การจัดการการเงินส่วนบุคคล, การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง, สกุลเงินดิจิตอล

แม้ว่านี่จะไม่ใช่หนึ่งในอุตสาหกรรมที่กำหนดเป้าหมายได้ง่ายที่สุด แต่ด้วยคำแนะนำนี้และทีมงานที่แข็งแกร่งที่มีทักษะด้านเทคโนโลยีและประสบการณ์ที่มั่นคง คุณจะสามารถสร้างบริษัทฟินเทคและแอปที่ยอดเยี่ยมที่สามารถเติบโตได้แม้ในช่วงการระบาดของโควิด-19 และหลังจากนั้น

ถึงกระนั้น คุณสามารถลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคที่ดีที่สุดในโลก เช่น Stripe, Adyen, Robinhood, Braintree, LendingClub, Commonbond และ Robinhood เป็นต้น