บทนำเกี่ยวกับบริการการจัดการพอร์ตโฟลิโอ: คุณสมบัติ ประเภท คำศัพท์ และลักษณะเฉพาะ

บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอ (PMS) ช่วยให้นักลงทุนได้รับคำแนะนำและบริการระดับมืออาชีพที่เหนือกว่าบริการปกติของที่ปรึกษาทางการเงินทั่วไป PMS ได้รับการปรับให้เหมาะกับความต้องการของนักลงทุนแต่ละราย โดยพิจารณาจากความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมายการลงทุน และระยะเวลา ด้วยการวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุน PMS สามารถช่วยให้แน่ใจว่าการลงทุนนั้นสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางการเงินโดยรวมของนักลงทุนอย่างเหมาะสม มีฟีเจอร์และประโยชน์มากมาย ตั้งแต่การจัดสรรสินทรัพย์และคำแนะนำในการบริหารความเสี่ยง ไปจนถึงการตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือนักลงทุนที่มีประสบการณ์ คุณสามารถมองหาบริการจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดีที่สุดที่จะช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีข้อมูล โดยกำหนดเป้าหมายผลตอบแทนสูงสุดที่เป็นไปได้สำหรับนักลงทุน

Portfolio Management Services (PMS) คืออะไร?

บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอ (PMS) เป็นบริการที่ปรึกษาการลงทุนที่ปรับแต่งโดยที่ปรึกษาการลงทุน กล่าวอีกนัยหนึ่ง PMS คือคำแนะนำการลงทุนประเภทหนึ่งที่ปรับแต่งให้ตรงกับความต้องการเฉพาะของนักลงทุนแต่ละราย PMS มักจะถูกเสนอขายให้กับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง นักลงทุนสถาบัน และนักลงทุนที่มีความซับซ้อนอื่น ๆ ที่มีสถานการณ์ทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งต้องการการวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอสงวนไว้สำหรับ HNI (บุคคลที่มีรายได้สุทธิสูง) ซึ่งช่วยให้พวกเขาลงทุนในตลาดหุ้นภายใต้คำแนะนำอย่างมืออาชีพของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ

โดยพื้นฐานแล้ว PMS ให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้นแก่นักลงทุน ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมอาจให้คำแนะนำทั่วไปเกี่ยวกับการลงทุนที่อาจเหมาะสำหรับนักลงทุน ผู้ให้บริการ PMS จะไปไกลกว่านั้น ช่วยให้นักลงทุนเลือกการลงทุนเฉพาะที่สอดคล้องกับสถานการณ์และวัตถุประสงค์ทางการเงินของพวกเขา

คุณสมบัติของ PMS

• คำแนะนำและบริการระดับมืออาชีพโดยผู้เชี่ยวชาญ: PMS ช่วยให้คุณเติบโตมั่งคั่งด้วยการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม นอกจากนี้ยังตรวจสอบการลงทุนของคุณอย่างต่อเนื่องและปรับสมดุลให้เหมาะกับความเสี่ยงของคุณ นอกจากนี้ PMS ยังให้คำแนะนำด้านตลาดในการซื้อหรือขายตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ จะนำเงินของคุณไปที่ไหนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด และวิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ ผู้ให้บริการ PMS ให้คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจลงทุนได้ดีขึ้นและบรรลุเป้าหมายทางการเงิน
• วิธีการที่ครอบคลุม: PMS ให้การวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุน ความต้องการในการลงทุน และเป้าหมาย PMS ที่ครอบคลุมครอบคลุมทุกแง่มุมของกระบวนการลงทุน รวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ การตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ และบริการอื่นๆ เช่น การจัดการความเสี่ยง
• แนวทางที่ปรับแต่งได้ : สถานการณ์ของนักลงทุนแต่ละรายนั้นมีเอกลักษณ์เฉพาะตัว ดังนั้นจึงไม่มีวิธีแก้ปัญหาแบบ "หนึ่งขนาดที่เหมาะกับทุกคน" ผู้ให้บริการ PMS ทำงานร่วมกับนักลงทุนแต่ละรายเพื่อกำหนดความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมายการลงทุน และระยะเวลา จากนั้นจึงเลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมเพื่อช่วยให้บรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงิน
• การปรับแต่งการลงทุน : ผู้ให้บริการ PMS ทำงานร่วมกับนักลงทุนเพื่อเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของตน ผู้ให้บริการ PMS อาจปรับแต่งคำแนะนำให้ตรงกับความต้องการด้านการลงทุนเฉพาะของนักลงทุนแต่ละราย โดยเป็นส่วนหนึ่งของบริการของพวกเขา
• การติดตามและปรับสมดุลอย่างต่อเนื่อง : ผู้ให้บริการ PMS ให้คำแนะนำสำหรับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนตามสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบัน แต่พวกเขายังติดตามประสิทธิภาพของการลงทุนอย่างต่อเนื่องและทำการปรับเปลี่ยนเมื่อจำเป็น เช่น ปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน
• คำแนะนำและบริการอย่างต่อเนื่อง : PMS ไม่ใช่บริการแบบครั้งเดียว แต่เป็นกระบวนการต่อเนื่องที่ผู้ให้บริการพบปะกับนักลงทุนเป็นประจำเพื่อหารือเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินและพอร์ตการลงทุนของพวกเขา
• การกระจายความเสี่ยง ที่มากขึ้น : ผู้ให้บริการ PMS จะดูข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงิน ความต้องการในการลงทุน และเป้าหมายของนักลงทุนแต่ละราย และช่วยพวกเขาเลือกการลงทุนที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับสถานการณ์ทางการเงินโดยรวมของพวกเขาอย่างเหมาะสม เป็นผลให้ PMS ช่วยให้มั่นใจว่านักลงทุนแต่ละรายมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น

ประเภทของ PMS

PMS โดยทั่วไปมีสองประเภท แอล

1- บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอตามดุลยพินิจ

2- บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบไม่ตัดสินใจ

การจัดการพอร์ตโฟลิโอตามดุลยพินิจ: มันคืออะไร?

ด้วยการจัดการพอร์ตโฟลิโอตามดุลยพินิจ ผู้จัดการกองทุนจึงสามารถควบคุมตัวเลือกการลงทุนของลูกค้าได้อย่างสมบูรณ์ ผู้จัดการกองทุนตามดุลยพินิจใช้วิธีการเฉพาะที่พวกเขาเชื่อว่ามีประสิทธิภาพสูงสุดในการตัดสินใจขายหรือซื้อในนามของลูกค้า เฉพาะผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการฝึกอบรมที่มีความเชี่ยวชาญและความเข้าใจในการลงทุนเชิงลึกเท่านั้นที่สามารถนำเสนอกลยุทธ์เฉพาะประเภทนี้ได้ ลูกค้าต้องมีความเชื่อมั่นในที่ปรึกษาของตนอย่างเต็มที่และรู้สึกปลอดภัยเมื่อรู้ว่าพวกเขากำลังปล่อยให้การตัดสินใจลงทุนของแต่ละคนอยู่ในมือของมืออาชีพ

การจัดการพอร์ตโฟลิโอโดยไม่ใช้ดุลยพินิจ – คืออะไร?

พูดง่ายๆ ก็คือ ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นวิธีการจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบไม่ใช้ดุลยพินิจ ที่ปรึกษาจะสรุปข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในกลยุทธ์หรือตลาดเฉพาะสำหรับลูกค้าของตน อย่างไรก็ตาม พวกเขาจะไม่ดำเนินการตามขั้นตอนโดยไม่ได้รับความยินยอมอย่างชัดแจ้งจากลูกค้า การใช้บริการจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบไม่ใช้ดุลยพินิจและแบบใช้ดุลยพินิจมีความแตกต่างพื้นฐานข้างต้น

คำศัพท์บางคำที่ต้องพิจารณา

การจัดสรรสินทรัพย์คือการแบ่งพอร์ตการลงทุนระหว่างการลงทุนประเภทต่างๆ การจัดสรรสินทรัพย์ที่ควบคุมความเสี่ยงเป็นองค์ประกอบที่สำคัญของกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ และเป็นปัจจัยเดียวที่สำคัญที่สุดในการกำหนดความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน ผู้ให้บริการ PMS สามารถช่วยนักลงทุนเลือกการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมตามสถานการณ์ทางการเงินและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

การบริหารความเสี่ยง

การบริหารความเสี่ยงทบทวนพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอและปรับเปลี่ยนเพื่อลดความเสี่ยง ผู้ให้บริการ PMS สามารถช่วยติดตามและจัดการความเสี่ยงโดยการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอและปรับเปลี่ยนตามความเหมาะสม

การตรวจสอบผลงาน

กระบวนการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอสามารถช่วยลดความเสี่ยงของการลงทุนใด ๆ ที่เกินดุลความเสี่ยงโดยรวมของนักลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าไม่มีการรับประกันเมื่อทำการลงทุน และความเสี่ยงนั้นเกิดขึ้นได้เสมอในทุกสภาพแวดล้อมของตลาด ผู้ให้บริการ PMS ยังสามารถช่วยลูกค้ากำหนดความคาดหวังและรักษาระเบียบวินัยในช่วงตลาดกระทิงและตลาดหมี สามารถช่วยติดตามและบริหารความเสี่ยงโดยการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของผู้ลงทุนอย่างสม่ำเสมอและปรับเปลี่ยนอย่างเหมาะสม

ปรับสมดุล

พอร์ตการลงทุนที่ไม่สมดุลอาจนำไปสู่ผลตอบแทนต่ำกว่าทุนและความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น ในขณะที่การปรับสมดุลมักจะแนะนำหลังจากข้ามเกณฑ์ที่กำหนดแล้ว การปรับสมดุลคือการฟื้นฟูพอร์ตการลงทุนไปสู่การจัดสรรสินทรัพย์ดั้งเดิม ระบบการจัดการพอร์ตโฟลิโอสามารถช่วยปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนได้ หากพอร์ตการลงทุนไม่สมดุลเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในตลาดการเงิน

ใครควรเลือกใช้ PMS

• ผู้ที่มีความรู้จำกัดเกี่ยวกับขั้นตอนการลงทุน
• ผู้ที่ไม่มีเวลาปรับสมดุลและติดตามการลงทุน
• ผู้ที่ไม่รู้วิธีรับมือกับความผันผวนของตลาด
• ผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนเพื่อให้ได้ผลลัพธ์สูงสุดต้องการส่วนเกี่ยวกับประเภทของ pms… โดยทั่วไปมีสองประเภท – ตามดุลยพินิจและไม่ใช้ดุลยพินิจ… Google จะให้ข้อมูลเพิ่มเติมแก่คุณ… ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเปรียบเทียบบริการ pms ที่ไม่เป็นไปตามดุลยพินิจกับ RA หรือ บริการวิเคราะห์วิจัย

เราเพิ่งอัปเดตประเภท สำหรับตอนนี้ เราจะเน้นความแตกต่างในบล็อกแยกต่างหาก เราจะแยกบล็อกสำหรับ PMS ประเภทต่างๆ ตอนนี้จะใช้งานได้หรือไม่