แอพที่ดีที่สุด 11 อันดับสำหรับการลงทุน: คู่มือที่ครอบคลุมของคุณสำหรับปี 2025 และต่อ ๆ ไป

ในยุคดิจิทัลสมัยใหม่ เกือบทุกอย่างที่เราทำ ตั้งแต่การซื้อของชำไปจนถึงการติดต่อสื่อสารกับเพื่อนๆ สามารถจัดการได้โดยตรงจากสมาร์ทโฟนของเรา โลกแห่งการเงินก็ไม่มีข้อยกเว้น ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้นหรือเป็นเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ที่กำลังมองหาเครื่องมือการวิจัยขั้นสูง มีแอปสำหรับสิ่งนั้น ในคู่มือที่ครอบคลุมนี้ เราจะสำรวจแอปที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุน โดยเน้นฟีเจอร์หลัก โครงสร้างต้นทุน ข้อดี และข้อเสียที่อาจเกิดขึ้น ในตอนท้ายของบทความนี้ คุณจะได้รับข้อมูลที่จำเป็นในการเลือกแอปการลงทุนที่เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินและความชอบส่วนบุคคลของคุณ

สารบัญ

1. ทำไมต้องลงทุนผ่านแอพ?
2. ปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกแอปการลงทุน
3. แอพการลงทุนที่ดีที่สุด 11 อันดับ
   1. โรบินฮู้ด
   2. การเงิน M1
   3. ลูกโอ๊ก
   4. เวบูล
   5. ความจงรักภักดีมือถือ
   6. อี*เทรด
   7. TD Ameritrade มือถือ
   8. ชาร์ลส์ ชวาบ โมบายล์
   9. การลงทุน SoFi
   10. สาธารณะ
   11. กองหน้า
4. คำถามที่พบบ่อย
5. บทสรุป

1. ทำไมต้องลงทุนผ่านแอพ?

ก่อนที่จะเจาะลึกเกี่ยวกับแอปต่างๆ เรามาทำความเข้าใจว่าทำไมการลงทุนผ่านแอปสมาร์ทโฟนจึงเป็นตัวเปลี่ยนเกม

1.1 ความสะดวกสบายเพียงปลายนิ้วสัมผัส

วิธีการลงทุนแบบเดิมๆ มักจะต้องใช้ความพยายามอย่างมาก เช่น การไปที่สำนักงานนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การโทรศัพท์เพื่อซื้อขาย หรือการนั่งที่คอมพิวเตอร์เดสก์ท็อปเป็นระยะเวลานาน การลงทุนแอพช่วยขจัดความยุ่งยากเหล่านี้ ไม่ว่าคุณจะอยู่ในช่วงพักกลางวัน เดินทาง หรือพักผ่อนที่บ้าน คุณสามารถตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณและแม้แต่ดำเนินการซื้อขายได้ทันที เป็นระดับของความสะดวกสบายที่แทบจะขาดไม่ได้ในโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน

1.2 ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำกว่า

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จำนวนมากได้เปลี่ยนไปใช้รูปแบบที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน โดยเฉพาะการซื้อขายหุ้นและ ETF (Exchange-Traded Funds) การเปลี่ยนแปลงนี้ได้ลดอุปสรรคในการเข้าเทรดลงอย่างมาก ทำให้ผู้เริ่มต้นสามารถเริ่มซื้อขายได้โดยไม่ต้องกังวลกับค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่สูงซึ่งกินผลตอบแทนของพวกเขา แอพการลงทุนจำนวนมากยังเสนอหุ้นแบบเศษส่วน ทำให้คุณสามารถซื้อหุ้นได้บางส่วนแม้ว่าคุณจะไม่สามารถจ่ายราคาเต็มได้ก็ตาม

1.3 การเข้าถึงและการศึกษา

แอพการลงทุนจำนวนมากรวมแหล่งข้อมูลทางการศึกษาที่ออกแบบมาเพื่อช่วยผู้เริ่มต้น แหล่งข้อมูลเหล่านี้ประกอบด้วยบทช่วยสอนพื้นฐาน วิดีโอ บล็อก และแม้แต่ฟีเจอร์การจำลองที่ช่วยให้นักลงทุนรายใหม่ทดสอบน่านน้ำโดยไม่ต้องจ่ายเงินจริง นอกจากนี้ แอปการลงทุนที่ดีที่สุดยังเต็มไปด้วยเครื่องมือและข้อมูลเชิงลึก ตั้งแต่ข่าวการตลาดไปจนถึงการสร้างกราฟขั้นสูงที่ผู้ใช้สามารถนำไปใช้ได้ทันที

1.4 ตัวเลือกการลงทุนอัตโนมัติ

ไม่ใช่ทุกคนที่ต้องการหรือมีเวลาในการเลือกและซื้อขายหุ้นแต่ละตัว การเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo และแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติหมายความว่าคุณสามารถกำหนดเป้าหมาย การยอมรับความเสี่ยง และระยะเวลา และปล่อยให้อัลกอริทึมจัดการส่วนที่เหลือ วิธีการลงมือปฏิบัตินี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ไม่ต้องการกังวลกับความผันผวนของตลาดในแต่ละวัน

2. ปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกแอปการลงทุน

เนื่องจากมีแอปการลงทุนมากมายที่แย่งชิงความสนใจของคุณ จึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องจำกัดว่าฟีเจอร์ใดที่สำคัญที่สุด ต่อไปนี้เป็นปัจจัยสำคัญบางประการที่ควรคำนึงถึงเมื่อเลือกแอปที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการเฉพาะของคุณ:

1. ค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียม: แอป “ฟรี” ทุกแอปไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเท่ากัน บางแห่งอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ ETF หรือค่าธรรมเนียมการถอนเงิน อ่านรายละเอียดอย่างละเอียดเสมอเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณจะถูกเรียกเก็บเงินจำนวนเท่าใด
2. ตัวเลือกการลงทุน: หากเป้าหมายหลักของคุณคือเดย์เทรด คุณจะต้องการแอปที่นำเสนอหุ้น, ETF, ออปชั่น และสกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลาย สำหรับการลงทุนระยะยาว แอปที่มีฟังก์ชัน robo-advisor อาจน่าสนใจกว่า
3. การใช้งานและอินเทอร์เฟซ: อินเทอร์เฟซที่ยุ่งเหยิงและสับสนอาจขัดขวางประสบการณ์การลงทุนของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแอปที่คุณเลือกให้ความรู้สึกใช้งานง่ายและใช้งานง่าย
4. การวิจัยและเครื่องมือ: เทรดเดอร์ขั้นสูงมักจะพึ่งพาตัวชี้วัดทางเทคนิค แผนภูมิ ข่าวตลาด และการวิเคราะห์เชิงลึก ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแอปที่คุณเลือกมีระดับรายละเอียดที่คุณต้องการ
5. การสนับสนุนลูกค้า: เมื่อคุณประสบปัญหา เช่น การทำธุรกรรมล่าช้าหรือคำถามเกี่ยวกับบัญชีของคุณ การสนับสนุนลูกค้าสามารถช่วยชีวิตได้ ตรวจสอบว่าแอปให้บริการลูกค้าผ่านทางโทรศัพท์ อีเมล แชท หรือทั้งสองอย่างรวมกัน
6. ความปลอดภัย: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแอปที่คุณใช้นั้นควบคุมโดยหน่วยงานที่มีชื่อเสียงและใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง เช่น การตรวจสอบสิทธิ์และการเข้ารหัสแบบสองปัจจัย

3. แอพการลงทุนที่ดีที่สุด 11 อันดับ

ในส่วนนี้ เราจะมาดูรายชื่อแอปการลงทุนที่ดีที่สุด 11 อันดับ แต่ละอันนำคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์มาไว้บนโต๊ะ ดังนั้นควรให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดเพื่อดูว่าอันใดที่สอดคล้องกับสไตล์การลงทุนและวัตถุประสงค์ของคุณมากที่สุด

3.1 โรบินฮู้ด

ภาพรวม

เปิดตัวในปี 2013 Robinhood รวบรวมฐานผู้ใช้จำนวนมากอย่างรวดเร็วโดยสัญญาว่าจะซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน อินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายของบริษัทและความง่ายในการลงทะเบียนดึงดูดผู้ชมกลุ่ม Millennial และ Gen Z เป็นจำนวนมาก หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุนและกำลังมองหาความเรียบง่าย Robinhood อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี

คุณสมบัติที่สำคัญ

• การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น: ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับการซื้อขายหุ้น ETF และออปชั่น
• การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล: หนึ่งในไม่กี่แอปที่ให้คุณซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ ควบคู่ไปกับหุ้น
• หุ้นเศษส่วน: เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นที่ไม่สามารถซื้อหุ้นราคาสูงได้
• การจัดการเงินสด: Robinhood นำเสนอคุณสมบัติการจัดการเงินสดพร้อมอัตราดอกเบี้ยที่แข่งขันได้สำหรับเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุนของคุณ

ข้อดี

• ส่วนต่อประสานที่ใช้งานง่ายอย่างยิ่ง
• ข้อกำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำเป็นศูนย์
• ระดมทุนทันทีสูงสุดตามขีดจำกัดที่กำหนด (ปกติคือ $1,000) เมื่อเปิดบัญชี

ข้อเสีย

• เครื่องมือวิจัยและวิเคราะห์มีจำกัด
• การสนับสนุนลูกค้าดำเนินการผ่านอีเมลหรือข้อความในแอปเป็นหลัก ซึ่งอาจดำเนินการได้ช้า
• ไม่มีบัญชีการเกษียณอายุ (IRA ดั้งเดิม, Roth หรือแบบโรลโอเวอร์) จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ แม้ว่าตอนนี้พวกเขาจะเสนอ IRA แต่ก็ยังค่อนข้างใหม่

3.2 การเงิน M1

ภาพรวม

M1 Finance มีชื่อเสียงในด้านการผสมผสานการลงทุนแบบ DIY (ทำด้วยตัวเอง) เข้ากับระบบอัตโนมัติและฟีเจอร์ robo-advisor แอปได้รับการออกแบบโดยใช้ “พาย” ซึ่งเป็นพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองซึ่งคุณสามารถสร้างหรือเลือกจากเทมเพลตที่สร้างไว้ล่วงหน้าได้

คุณสมบัติที่สำคัญ

• การจัดการการลงทุนแบบพาย: สร้าง "พาย" หลายอันที่สะท้อนถึงกลยุทธ์หรือเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน แต่ละพายสามารถมีหุ้นและ ETF ได้หลากหลาย
• การบริจาคอัตโนมัติ: กำหนดการฝากเงินที่ได้รับการจัดสรรโดยอัตโนมัติตามเปอร์เซ็นต์พายของคุณ
• หุ้นเศษส่วน: ช่วยให้คุณสามารถลงทุนจำนวนน้อยลงและยังคงรักษาพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย
• M1 Borrow และ M1 ใช้จ่าย: แพลตฟอร์มนี้ยังเสนอวงเงินสินเชื่อดอกเบี้ยต่ำสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณและบัญชีกระแสรายวันที่มีคุณสมบัติบัตรเดบิต

ข้อดี

• รวมตัวเลือกการลงทุนเชิงรุกและเชิงรับ
• ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายหรือค่าคอมมิชชั่น
• มุ่งเน้นการลงทุนระยะยาวผ่านระบบการปรับสมดุลที่ใช้งานง่าย

ข้อเสีย

• หน้าต่างการซื้อขายมีจำกัด (วันละครั้งหรือสองครั้ง)
• ไม่เหมาะสำหรับเดย์เทรดเดอร์เนื่องจากมีเวลาซื้อขายจำกัด
• ไม่มีการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลโดยตรง

3.3 ลูกโอ๊ก

ภาพรวม

Acorns เป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องการลงทุนแบบรายย่อย ด้วยการปัดเศษการซื้อรายวันของคุณให้เป็นดอลลาร์ที่ใกล้ที่สุดและลงทุนส่วนต่าง Acorns ทำให้การขยายพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นเรื่องง่ายโดยไม่รู้สึกเหน็บแนมในงบประมาณรายวันของคุณ

คุณสมบัติที่สำคัญ

• Round-Ups: เชื่อมต่อบัตรเครดิตหรือเดบิตของคุณ แล้ว Acorns จะลงทุนการเปลี่ยนแปลงอะไหล่ของคุณโดยอัตโนมัติ
• พอร์ตการลงทุนที่สร้างไว้ล่วงหน้า: แอปนี้มีพอร์ตการลงทุนที่ใช้ ETF หลายพอร์ต ซึ่งแต่ละพอร์ตจะสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
• พบเงิน: Acorns ร่วมมือกับผู้ค้าปลีกที่ได้รับการคัดเลือกเพื่อให้คุณได้รับโบนัสการลงทุนเมื่อคุณซื้อสินค้ากับพวกเขา
• Acorns Late (IRAs): ช่วยให้คุณสามารถตั้งค่า IRA แบบดั้งเดิม Roth หรือ SEP สำหรับการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ

ข้อดี

• เป็นมิตรกับผู้เริ่มต้นและลงมือปฏิบัติอย่างไม่น่าเชื่อ
• กลยุทธ์การลงทุนรายย่อยอัตโนมัติช่วยสร้างนิสัยการออม
• โครงสร้างค่าธรรมเนียมรายเดือนที่ตรงไปตรงมา

ข้อเสีย

• ค่าธรรมเนียมรายเดือน (เริ่มต้นที่ 3 ดอลลาร์) อาจค่อนข้างสูงหากยอดเงินในบัญชีของคุณมีน้อย
• การปรับแต่งที่จำกัด; คุณถูกจำกัดไว้เฉพาะพอร์ตการลงทุน ETF ของ Acorns
• ไม่มีตัวเลือกการซื้อขายหุ้นหรือสกุลเงินดิจิทัล

3.4 เวบูล

ภาพรวม

Webull มักถูกเปรียบเทียบกับ Robinhood เนื่องจากมีรูปแบบที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่กลับทำให้ตัวเองแตกต่างด้วยเครื่องมือการวิจัยที่ครอบคลุมมากขึ้นและอินเทอร์เฟซที่ทันสมัยกว่าสำหรับเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้นมากขึ้น แม้ว่าจะยังค่อนข้างใหม่ในตลาดสหรัฐฯ แต่ Webull ก็เติบโตอย่างรวดเร็วเนื่องจากมีการสร้างกราฟขั้นสูงและข้อมูลแบบเรียลไทม์

คุณสมบัติที่สำคัญ

• การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น: ครอบคลุมหุ้น ETF และออปชั่น การซื้อขาย crypto มีให้บริการในบางภูมิภาคด้วย
• เครื่องมือสร้างกราฟขั้นสูง: นำเสนอรูปแบบกราฟที่หลากหลาย ตัวชี้วัดทางเทคนิค และตัวเลือกการปรับแต่ง
• การซื้อขายกระดาษ: ผู้ใช้สามารถฝึกการซื้อขายด้วยเงินเสมือนจริงเพื่อฝึกฝนทักษะของพวกเขา
• การซื้อขายแบบขยายเวลา: อนุญาตการซื้อขายก่อนเปิดตลาดและนอกเวลาทำการ

ข้อดี

• เครื่องมือวิจัยที่แข็งแกร่งเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ระดับกลางถึงขั้นสูง
• การซื้อขายกระดาษเป็นคุณสมบัติที่มีค่าสำหรับผู้เริ่มต้นเรียนรู้การซื้อขาย
• ไม่มีข้อกำหนดการฝากขั้นต่ำ

ข้อเสีย

• ผลิตภัณฑ์ที่จำกัด; ไม่มีกองทุนรวมหรือพันธบัตร
• การบริการลูกค้าบางครั้งอาจตอบสนองช้า
• ไม่มีการแบ่งหุ้นซึ่งอาจเป็นอุปสรรคต่อนักลงทุนรายย่อย

3.5 ความจงรักภักดีบนมือถือ

ภาพรวม

Fidelity เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงและมีประวัติยาวนาน ทำให้แอปบนมือถือเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่ต้องการทำงานกับสถาบันขนาดใหญ่ที่เชื่อถือได้ แอพ Fidelity Mobile ให้การเข้าถึงข้อเสนอการลงทุนที่หลากหลายตั้งแต่หุ้นและ ETF ไปจนถึงกองทุนรวมและบัญชีเกษียณอายุ

คุณสมบัติที่สำคัญ

• ผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย: ลงทุนในหุ้น, ETF, ออปชัน, กองทุนรวม, พันธบัตร และอื่นๆ
• การวิจัยในแอป: นำเสนอข่าวสาร การอัปเดตตลาด และเครื่องมือการวิจัยที่มีประสิทธิภาพ รวมถึงการวิเคราะห์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ Fidelity
• บัญชีการเกษียณอายุ: จัดการ IRA, 401 (k) s และแผนการเกษียณอายุอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย
• หุ้นเศษส่วน (หุ้นโดย Slice): ลงทุนในหุ้นราคาสูงที่มีทุนน้อยกว่า

ข้อดี

• ตัวเลือกการลงทุนที่ครบครัน รวมถึงกองทุนรวมที่ไม่มีค่าธรรมเนียมมากมาย
• การบริการลูกค้าที่แข็งแกร่งและทรัพยากรทางการศึกษา
• ชื่อเสียงอันยาวนานในด้านความน่าเชื่อถือและความปลอดภัย

ข้อเสีย

• อินเทอร์เฟซสามารถล้นหลามสำหรับผู้เริ่มต้น
• การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชันส่วนใหญ่จะจำกัดอยู่แค่หุ้นสหรัฐฯ เท่านั้น ผลิตภัณฑ์อื่น ๆ อาจมีต้นทุน
• เส้นโค้งการเรียนรู้สำหรับคุณสมบัติขั้นสูง

3.6 การค้าทางอิเล็กทรอนิกส์

ภาพรวม

E TRADE เป็นผู้บุกเบิกการซื้อขายออนไลน์และรักษาชื่อเสียงอันแข็งแกร่งนับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา แพลตฟอร์มดังกล่าวมีแอพมือถือสองแอพ: แอพ E TRADE ปกติ สำหรับนักลงทุนทั่วไปและ Power E*TRADE สำหรับเทรดเดอร์ขั้นสูง ทำให้สามารถใช้งานได้หลากหลายสำหรับผู้ใช้หลากหลายกลุ่ม

คุณสมบัติที่สำคัญ

• หลายแพลตฟอร์ม: ผู้ใช้สามารถเลือกระหว่าง แอป E TRADE มาตรฐานหรือ Power E TRADE ขึ้นอยู่กับความเชี่ยวชาญและความต้องการของพวกเขา
• การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น: ครอบคลุมหุ้น, ETF และออปชั่น (พร้อมค่าธรรมเนียมสัญญา)
• การลงทุนที่หลากหลาย: ตั้งแต่หุ้นสามัญและ ETF ไปจนถึงฟิวเจอร์สและพันธบัตร
• พอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุและการจัดการ: นำเสนอบัญชีการเกษียณอายุที่หลากหลายและพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการซึ่งแนะนำโดยที่ปรึกษา

ข้อดี

• เครื่องมือการซื้อขายที่ครอบคลุม โดยเฉพาะใน Power E*TRADE
• แหล่งข้อมูลทางการศึกษาที่ครอบคลุม รวมถึงการสัมมนาผ่านเว็บและบทความ
• ข้อเสนอโบนัสสำหรับบัญชีใหม่ เช่น สิ่งจูงใจเงินสดตามขนาดเงินฝาก

ข้อเสีย

• ค่าธรรมเนียมสัญญาออปชันอาจมีราคาแพงกว่าคู่แข่งบางราย
• แม้ว่าอินเทอร์เฟซจะเต็มไปด้วยฟีเจอร์มากมาย แต่ก็อาจสร้างความกังวลให้กับผู้ใช้ใหม่ได้
• ไม่มีประสิทธิภาพเท่ากับแอปที่เรียบง่ายกว่าเช่น Robinhood หรือ Acorns

3.7 TD Ameritrade มือถือ

ภาพรวม

ด้วย TD Ameritrade คุณจะได้รับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงสูง ซึ่งผสมผสานการวิจัยที่มีประสิทธิภาพ ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย และการบริการลูกค้าระดับสูง TD Ameritrade มีแอปมือถือหลักสองแอป: แอป TD Ameritrade Mobile มาตรฐานสำหรับผู้ใช้ทั่วไปและแอปนักคิดซึ่งรองรับเทรดเดอร์ขั้นสูง

คุณสมบัติที่สำคัญ

• แพลตฟอร์ม thinkorswim: ให้กราฟขั้นสูง การทดสอบย้อนหลัง และตัวชี้วัดทางเทคนิคที่หลากหลาย ทำให้เป็นที่ชื่นชอบในหมู่เทรดเดอร์ที่จริงจัง
• ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้นและ ETFs: การซื้อขายออปชั่นมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมสัญญามาตรฐาน
• ห้องสมุดเพื่อการศึกษา: เนื้อหาวิดีโอที่หลากหลาย แบบทดสอบ และหลักสูตรที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนทุกระดับ
• การสนับสนุนลูกค้า 24/7: เป็นที่รู้จักในด้านบริการลูกค้าที่เชื่อถือได้และตอบสนอง

ข้อดี

• ตัวเลือกการลงทุนมากมาย รวมถึงฟิวเจอร์ส ฟอเร็กซ์ และพันธบัตร
• แพลตฟอร์มขั้นสูงสำหรับเทรดเดอร์ผู้เชี่ยวชาญ พร้อมเครื่องมือวิจัยเชิงลึก
• การบริการลูกค้าที่เป็นเลิศทั้งทางออนไลน์และที่สาขาจริง

ข้อเสีย

• อินเทอร์เฟซสามารถข่มขู่สำหรับมือใหม่ที่สมบูรณ์
• คุณสมบัติขั้นสูงอาจไม่ถูกใช้หากคุณต้องการเพียงกลยุทธ์การซื้อและถือแบบง่ายๆ เท่านั้น
• ตัวเลือกและค่าธรรมเนียมฟิวเจอร์สอาจเพิ่มขึ้น

3.8 ชาร์ลส์ ชวาบ โมบายล์

ภาพรวม

Charles Schwab เป็นอีกหนึ่งบริษัทชั้นนำที่มีประวัติความน่าเชื่อถือและบริการที่หลากหลาย แอพมือถือของ Schwab มุ่งเน้นไปที่การมอบประสบการณ์ที่ง่ายดายให้กับนักลงทุนในชีวิตประจำวัน ในขณะเดียวกันก็นำเสนอฟังก์ชันขั้นสูงเพิ่มเติมสำหรับผู้ที่ต้องการ

คุณสมบัติที่สำคัญ

• การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น: สำหรับหุ้น ETF และกองทุนรวมมากมาย
• การเลือกลงทุนแบบกว้างๆ: รวมถึงหุ้น, ETF, กองทุนรวม, พันธบัตร, ออปชัน และอื่นๆ
• Robo-Advisor (พอร์ตโฟลิโออัจฉริยะของ Schwab): คุณสมบัติการลงทุนแบบอัตโนมัติสำหรับนักลงทุนแบบแฮนด์ออฟ
• หุ้นเศษส่วน (ชิ้นหุ้น): ซื้อบางส่วนของบริษัท S&P 500 ในราคาเพียง 5 ดอลลาร์

ข้อดี

• นายหน้าที่มีชื่อเสียงสูงพร้อมการสนับสนุนลูกค้าที่ครอบคลุม
• ซื้อขายผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น
• ตัวเลือก Robo-advisor สำหรับการลงทุนอัตโนมัติ

ข้อเสีย

• อินเทอร์เฟซของแอปอาจดูใช้งานง่ายน้อยกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่งที่เน้นอุปกรณ์เคลื่อนที่เป็นหลัก
• การตั้งค่าบัญชีอาจมีขั้นตอนมากกว่าแอปธรรมดาๆ เช่น Robinhood
• คุณสมบัติขั้นสูงบางอย่างจำเป็นต้องใช้เว็บไซต์หรือแพลตฟอร์มการซื้อขายขั้นสูง

3.9 การลงทุน SoFi

ภาพรวม

SoFi (ย่อมาจาก Social Finance) เริ่มต้นจากผู้ให้บริการรีไฟแนนซ์สินเชื่อเพื่อการศึกษา แต่ต่อมาได้ขยายไปสู่บริการทางการเงินแบบครบวงจร เช่น ธนาคาร สินเชื่อส่วนบุคคล และแน่นอนว่าคือการลงทุน SoFi Invest ดึงดูดมืออาชีพรุ่นใหม่และนักลงทุนมือใหม่ที่ชื่นชอบอินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้และแนวทางที่มุ่งเน้นชุมชน

คุณสมบัติที่สำคัญ

• การซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน: ครอบคลุมหุ้น ETF และสกุลเงินดิจิทัล
• หุ้นแบบเศษส่วน: ลงทุนในบริษัทใหญ่ๆ ด้วยเงินเพียง $5
• ตัวเลือกการลงทุนอัตโนมัติ: Robo-advisor ที่ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของคุณโดยอัตโนมัติ
• ระบบนิเวศแบบบูรณาการ: หากคุณใช้สินเชื่อ SoFi หรือ SoFi Money ด้วย ทุกอย่างจะอยู่ภายใต้หลังคาดิจิทัลที่เดียว

ข้อดี

• อินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายและเข้าถึงได้
• การซื้อขาย Crypto สามารถทำได้ควบคู่ไปกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม
• บูรณาการบริการทางการเงินอื่นๆ มากมาย รวมถึงสินเชื่อและบัญชีกระแสรายวัน/ออมทรัพย์

ข้อเสีย

• เครื่องมือวิจัยค่อนข้างพื้นฐาน
• การเลือกสกุลเงินดิจิทัลที่จำกัดเมื่อเปรียบเทียบกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลโดยเฉพาะ
• การบริการลูกค้าอาจไม่มีความเชี่ยวชาญเท่ากับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่

3.10 สาธารณะ

ภาพรวม

สร้างแบรนด์สาธารณะให้เป็นแอปการลงทุนเพื่อสังคมสำหรับคนรุ่นต่อไป ช่วยให้ผู้ใช้สามารถติดตามการลงทุนของเพื่อน ผู้มีอิทธิพล และผู้นำทางความคิด สร้างสภาพแวดล้อมในชุมชนที่คุณสามารถแบ่งปันแนวคิด ข้อมูลเชิงลึก และเหตุการณ์สำคัญได้

คุณสมบัติที่สำคัญ

• การลงทุนแบบเศษส่วน: ช่วยให้สามารถซื้อหุ้นเศษส่วนและ ETF ได้
• ชุมชนโซเชียล: ติดตามเพื่อนและผู้เชี่ยวชาญเพื่อดูว่าพวกเขากำลังลงทุนอะไร และแบ่งปันการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณเองหากคุณต้องการ
• การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชัน: ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับหุ้นมาตรฐานและการซื้อขาย ETF
• พอร์ทโฟลิโอที่มีธีม (ธีม): รายชื่อหุ้นที่คัดสรรตามธีมเฉพาะ เช่น "ผู้หญิงที่รับผิดชอบ" หรือ "พลังสีเขียว"

ข้อดี

• แนวทางที่ขับเคลื่อนโดยชุมชนที่สามารถส่งเสริมให้ผู้เริ่มต้นเรียนรู้จากผู้อื่น
• ส่วนต่อประสานที่ใช้งานง่ายและสวยงาม
• เน้นความรู้ทางการเงินและความโปร่งใส

ข้อเสีย

• เครื่องมือวิจัยที่จำกัดและฟีเจอร์ขั้นสูงสำหรับเทรดเดอร์ที่จริงจัง
• ด้านสังคมอาจนำไปสู่การซื้อขายแบบ “FOMO” (กลัวพลาด) หากไม่ระวัง
• ไม่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการการวิเคราะห์ทางเทคนิคโดยละเอียด

3.11 แนวหน้า

ภาพรวม

Vanguard มีความหมายเหมือนกันกับการลงทุนในกองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำ บริษัทก่อตั้งโดย John C. Bogle โดยทำให้การลงทุนตามดัชนีเป็นที่นิยม และเป็นแหล่งข้อมูลสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ไม่โต้ตอบ แม้ว่าแอปบนมือถือจะดูไม่ฉูดฉาด แต่ Vanguard ยังคงเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ สำหรับผู้ที่เน้นค่าธรรมเนียมต่ำและแนวทางการซื้อและถือแบบอนุรักษ์นิยม

คุณสมบัติที่สำคัญ

• กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำและ ETFs: Vanguard เป็นผู้บุกเบิกแนวคิดนี้และยังคงเสนออัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรมต่อไป
• บัญชีเกษียณอายุ: เสนอแบบดั้งเดิม, Roth, IRA แบบโรลโอเวอร์, ตัวเลือก 401 (k) และอื่น ๆ
• กองทุนวันที่เป้าหมาย: ลดความซับซ้อนของการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุโดยการปรับการจัดสรรสินทรัพย์โดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไป
• บริการที่ปรึกษาส่วนตัว: สำหรับผู้ที่ต้องการการผสมผสานระหว่างการสนับสนุนที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์และการลงทุนอัตโนมัติ แม้ว่าจะมีข้อกำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำก็ตาม

ข้อดี

• เหมาะสำหรับนักลงทุนซื้อและถือระยะยาว
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำมาก โดยเฉพาะกองทุน Vanguard
• ให้ความสำคัญกับการวางแผนเกษียณอายุ

ข้อเสีย

• อินเทอร์เฟซของแอปอาจดูล้าสมัย
• ไม่เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้นหรือเทรดเดอร์รายวันเนื่องจากมีเครื่องมือแบบเรียลไทม์น้อยลง
• ขั้นต่ำที่สูงสำหรับการลงทุนในกองทุนบางประเภท

4. คำถามที่พบบ่อย

4.1 แอพการลงทุนใดดีที่สุดสำหรับมือใหม่?

สำหรับผู้เริ่มต้นโดยสมบูรณ์ Acorns นั้นใช้งานง่ายมากเนื่องจากมีการลงทุนขนาดเล็กแบบอัตโนมัติ ในขณะที่ Robinhood มีอินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายและการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น SoFi Invest ยังให้บริการแก่นักลงทุนมือใหม่ด้วยอินเทอร์เฟซที่สะอาดตาและความสามารถในการลงทุนในหุ้น ETF และ crypto ทั้งหมดในที่เดียว

4.2 แอพเหล่านี้ปลอดภัยหรือไม่?

แอปการลงทุนแต่ละรายการที่กล่าวถึงในที่นี้ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานทางการเงินที่สำคัญ เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) และหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) พวกเขายังเสนอประกัน SIPC ซึ่งปกป้องบัญชีการลงทุนของคุณสูงถึง 500,000 ดอลลาร์ (รวมเงินสด 250,000 ดอลลาร์) อย่างไรก็ตาม ยังคงมีความเสี่ยงจากการลงทุนอยู่ และหลักทรัพย์ของคุณอาจสูญเสียมูลค่าเนื่องจากความผันผวนของตลาด

4.3 ฉันสามารถแลกเปลี่ยน Crypto บนแอปเหล่านี้ทั้งหมดได้หรือไม่

ไม่ใช่ทุกแอพที่อยู่ในรายการที่นำเสนอการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล Robinhood , Webull และ SoFi Invest ทำ สาธารณะ ยังแนะนำการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลสำหรับเหรียญยอดนิยม หากสกุลเงินดิจิทัลเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การลงทุนของคุณ อย่าลืมเลือกแพลตฟอร์มที่รองรับ

4.4 หุ้นแบบเศษส่วนทำงานอย่างไร?

หุ้นที่เป็นเศษส่วนทำให้คุณสามารถซื้อ "ส่วน" ของหุ้นได้ แทนที่จะซื้อหุ้นทั้งหมด สิ่งนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อต้องรับมือกับหุ้นที่มีราคาสูง (เช่น Amazon หรือ Tesla) คุณจัดสรรจำนวนเงินดอลลาร์ที่คุณต้องการลงทุน และแพลตฟอร์มจะคำนวณเศษส่วนของหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ ไม่ใช่ทุกแพลตฟอร์มที่เสนอส่วนแบ่งแบบเศษส่วน ดังนั้นโปรดยืนยันฟีเจอร์นี้หากมีความสำคัญต่อคุณ

4.5 แล้วภาษีล่ะ?

ไม่ว่าคุณจะใช้แอปใด คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการจ่ายภาษีกำไรจากกำไรใดๆ ที่คุณได้รับ นายหน้าส่วนใหญ่จะจัดเตรียมแบบฟอร์มภาษีให้คุณ (แบบฟอร์ม 1099-B ในสหรัฐอเมริกา) เพื่อให้การยื่นภาษีของคุณง่ายขึ้น หากคุณมีการซื้อขายที่ซับซ้อน (เช่น ออปชั่นหรือธุรกรรม crypto) ก็ควรที่จะปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

4.6 ฉันต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการเริ่มต้น?

ข้อดีอย่างหนึ่งที่สำคัญของแอปการลงทุนสมัยใหม่คือบัญชีขั้นต่ำที่ต่ำหรือไม่มีเลย แอปอย่าง Robinhood , Webull และ M1 Finance ช่วยให้คุณเริ่มต้นได้ด้วยเงินเพียง $1 โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากแอปเหล่านั้นเสนอหุ้นแบบเศษส่วน ด้วย Acorns คุณสามารถเริ่มต้นได้ง่ายๆ ด้วยการเปิดใช้งานการปัดเศษในการซื้อรายวันของคุณ อย่างไรก็ตาม หากคุณสนใจกองทุนรวมหรือพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการบางประเภท อาจต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำซึ่งอาจมีมูลค่าหลายร้อยหรือหลายพันดอลลาร์

5. บทสรุป

การเลือกแอปการลงทุนที่เหมาะสมถือเป็นการตัดสินใจส่วนบุคคลอย่างมาก ซึ่งขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน รูปแบบการลงทุน และระดับประสบการณ์ของคุณ หากคุณเป็นมือใหม่ที่ต้องการแนวทางแบบลงมือปฏิบัติจริง Acorns และ SoFi Invest มอบโซลูชันที่เรียบง่ายซึ่งไม่จำเป็นต้องมีความรู้ด้านตลาดมากนัก สำหรับผู้ใช้ระดับกลางที่สนใจการวิจัย แผนภูมิ และบางทีอาจมีการซื้อขายที่ใช้งานอยู่ แพลตฟอร์มนักคิดของ Webull , Fidelity และ TD Ameritrade เป็นตัวเลือกที่ดี หากคุณหลงใหลในการสร้างพอร์ตโฟลิโอในระยะยาวและคุ้มต้นทุน ก็ยากที่จะผิดพลาดกับ Vanguard หรือ M1 Finance ซึ่งทั้งคู่เป็นแชมป์เปี้ยนในกลยุทธ์ต้นทุนต่ำที่หลากหลาย

ด้านล่างนี้เป็นข้อมูลสรุปสั้นๆ เพื่อเป็นแนวทางในการเลือกของคุณ:

• Robinhood: ความเรียบง่าย การซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน ส่วนต่อประสานที่ใช้งานง่าย
• M1 Finance: รวม robo-advisory เข้ากับพอร์ตการลงทุนที่ปรับแต่งได้
• Acorns: การลงทุนขนาดเล็กแบบอัตโนมัติที่สมบูรณ์แบบสำหรับผู้เริ่มต้น
• Webull: การซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นพร้อมเครื่องมือสร้างกราฟขั้นสูง
• Fidelity Mobile: ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายจากบริษัทที่มีชื่อเสียง
• E*TRADE: ความคล่องตัวด้วยแอปมือถือสองแอปที่ปรับแต่งให้เหมาะกับระดับความเชี่ยวชาญที่แตกต่างกัน
• TD Ameritrade Mobile: แหล่งข้อมูลทางการศึกษาที่ครอบคลุมและการซื้อขายขั้นสูงผ่านนักคิด
• Charles Schwab Mobile: ชื่อที่เชื่อถือได้พร้อมผลิตภัณฑ์การลงทุนและการเกษียณอายุที่หลากหลาย
• SoFi Invest: ระบบนิเวศทางการเงินแบบบูรณาการพร้อมการลงทุนที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นและการซื้อขาย crypto
• สาธารณะ: ประสบการณ์การลงทุนเพื่อสังคมที่ส่งเสริมการเรียนรู้ของชุมชน
• Vanguard: กองทุนต้นทุนต่ำและ ETF เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวแบบเชิงรับ

ไม่ว่าคุณจะเลือกแพลตฟอร์มใด โปรดจำไว้ว่าการลงทุนมีความเสี่ยง และไม่มีการรับประกันผลตอบแทน การดำเนินการวิจัยของคุณเอง ทำความเข้าใจพื้นฐานของตลาด และลงทุนเฉพาะจำนวนเงินที่คุณเตรียมพร้อมที่จะเห็นความผันผวนหรืออาจขาดทุนเท่านั้นถือเป็นสิ่งสำคัญ การเริ่มต้นจากเล็กๆ น้อยๆ และค่อยๆ สร้างความมั่นใจมักเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในระยะยาว

โดยสรุปแล้ว แอปการลงทุนที่ดีที่สุดคือแอปที่สอดคล้องกับเป้าหมายส่วนตัว ระดับความสะดวกสบาย และสถานการณ์ทางการเงินของคุณ อย่ากลัวที่จะสำรวจแพลตฟอร์มต่างๆ ส่วนใหญ่มีอิสระในการเปิดและดูแลบัญชี ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนหรือต้องการเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่ ตัวเลือกที่แสดงไว้ที่นี่สามารถช่วยให้คุณควบคุมอนาคตทางการเงินของคุณได้ ทีละการซื้อขาย