การสำรวจภูมิทัศน์ DeFi: คำแนะนำเกี่ยวกับโปรโตคอลยอดนิยมและคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา เทคโนโลยีบล็อกเชนได้เปลี่ยนแปลงภาคการเงินอย่างที่เราทราบกันดี ซึ่งนำไปสู่การแนะนำแอปพลิเคชันใหม่และแนวคิดเชิงนวัตกรรม ในบรรดานวัตกรรมเหล่านี้ ได้แก่ โปรโตคอล DeFi ซึ่งได้รับความนิยมและนำไปใช้อย่างน่าประหลาดใจ

DeFi คืออะไร?

DeFi ย่อมาจาก Decentralized Finance หมายถึงแอปทางการเงินที่สร้างขึ้นด้วยสัญญาอัจฉริยะ ซึ่งเป็นสัญญาอัตโนมัติที่มีผลผูกพันทางกฎหมาย ซึ่งสามารถดำเนินการได้โดยไม่ต้องได้รับความช่วยเหลือจากบุคคลที่สาม ใครก็ตามที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสามารถใช้สัญญาอัจฉริยะในการทำธุรกรรมทางการเงินและดำเนินงานอื่นๆ ได้

DeFi เช่นเดียวกับสกุลเงินดิจิทัล ก่อตั้งขึ้นบนเทคโนโลยีบล็อกเชน และประกอบด้วยโปรโตคอลแบบเพียร์ทูเพียร์และแอปที่สร้างขึ้นบนเครือข่ายบล็อกเชน ได้รับการออกแบบให้เป็นโซลูชันทางเลือกเพื่อช่วยลดความจำเป็นในการมีอำนาจจากส่วนกลางหรือบุคคลที่สามเพื่อให้ทุกคนสามารถเข้าถึงระบบการเงินได้

ในระบบการเงินทั่วไป ธนาคารและผู้ให้บริการบุคคลที่สามเปิดใช้งานและควบคุมการไหลของเงิน DeFi จึงถูกสร้างขึ้นเพื่อให้การโอนเงินเกิดขึ้นได้อย่างปลอดภัยโดยไม่มีการแทรกแซงจากหน่วยงานกลางหรือบุคคลที่สามอื่นๆ พร้อมด้วยค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง ความกังวลเรื่องความเป็นส่วนตัว และบางครั้งอาจใช้เวลานานในการประมวลผล

ภายในไม่กี่ปีที่ผ่านมา DeFi ได้เติบโตขึ้นเป็นระบบนิเวศที่มีฟังก์ชันการทำงานเต็มรูปแบบด้วยแอปและโปรโตคอลที่มีประโยชน์ ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้คนนับล้าน

อธิบายโปรโตคอล DeFi

โปรโตคอล DeFi เป็นโปรแกรมอัตโนมัติที่ประกอบด้วยมาตรฐาน รหัส และขั้นตอนที่ควบคุมการใช้งานทางการเงินแบบกระจายอำนาจ เพื่อปรับปรุงกระบวนการที่ใช้ในการเงินแบบดั้งเดิม โปรโตคอล DeFi ยังสามารถเรียกได้ว่าเป็นชุดของสัญญาอัจฉริยะและแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจ (DApps) ที่สร้างขึ้นบนเทคโนโลยีบล็อกเชน ซึ่งโดยทั่วไปคือ Ethereum

โปรโตคอลเหล่านี้ให้บริการทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงการยืมและให้ยืมสินทรัพย์ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) เหรียญที่มีเสถียรภาพ การทำฟาร์มผลตอบแทน การจัดการสินทรัพย์ การประกันภัย และอื่นๆ โปรโตคอลเหล่านี้ใช้สัญญาอัจฉริยะเพื่อดำเนินธุรกรรม รักษากฎหมาย และกระจายรางวัล พวกมันถูกสร้างขึ้นเพื่อให้ทำงานโดยอัตโนมัติ DeFi ไม่เพียงแต่ให้ทางเลือกในการกู้ยืมเท่านั้น แต่ยังให้สภาพคล่องระหว่างบล็อกเชนต่างๆ และสร้างสินทรัพย์ออนไลน์ เช่น หุ้นและหุ้น เพื่อส่งเสริมการดูดซึมของสกุลเงินดิจิทัล

โปรโตคอล DeFi 8 อันดับแรกในปี 2023

1. อาฟ

หนึ่งในโปรโตคอล DeFi ชั้นนำตลอดปี 2023 คือ Aave ซึ่งเป็นหนึ่งในโปรโตคอลการยืมและให้ยืมที่ใหญ่ที่สุดใน Web3 ด้วยโปรโตคอลนี้ เจ้าของสกุลเงินดิจิทัลมีทางเลือกในการวางโทเค็นที่หลากหลายจากบล็อกเชนที่สำคัญต่างๆ เพื่อแลกกับเงินปันผลแบบพาสซีฟ หรือใช้เป็นหลักประกันในการยืมสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ

สำหรับผู้ที่สะสมและถือครองคริปโตมาเป็นเวลานาน Aave มีบริการที่นอกเหนือจากการรับผลตอบแทนแล้ว ผู้ลงทุนยังสามารถยืมเงินเพื่อใช้เป็นค่าใช้จ่ายรายวันหรือนำกลับมาลงทุนใหม่ได้อีกด้วย

ด้วย Aave เงินกู้ทั้งหมดจะมีหลักประกันมากเกินไปเนื่องจากขั้นตอนการกู้ยืมที่มีความปลอดภัยสูงของแพลตฟอร์ม

2. ยูนิสวอป

ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น Ethereum และสร้างตลาดสำหรับโทเค็น ERC20 ใด ๆ ผ่านทาง Uniswap ซึ่งเป็นโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจที่ก่อตั้งบน Ethereum blockchain หลังจากเปิดตัวในเดือนพฤศจิกายน 2018 Uniswap ได้พัฒนาจนเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่มีชื่อเสียงที่สุดในตลาด DeFi

Uniswap เป็นหนึ่งใน Ethereum DEX ที่เก่าแก่ที่สุด และเป็นหนึ่งในเจ้าแรก ๆ ที่ท้าทายสถาบันการเงินด้วยการแนะนำและใช้แนวทางผู้ดูแลสภาพคล่องแบบอัตโนมัติ ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนเหรียญ รับสิ่งจูงใจ และเพิ่มโทเค็นของตนเอง แนวทางนี้ช่วยให้การซื้อขายราบรื่น และแนวคิด AMM โดยรวมขึ้นอยู่กับผู้ใช้ที่บริจาคโทเค็นให้กับแหล่งรวมสภาพคล่อง ผู้ดูแลสภาพคล่องเหล่านี้จะได้รับค่าธรรมเนียมโปรโตคอลส่วนหนึ่งเป็นการตอบแทนสำหรับการจัดหาสภาพคล่อง

ณ เดือนกันยายน 2020 Uniswap เสนอ 15% ของอุปทานให้กับผู้ใช้ก่อนหน้านี้โดยการเปิดตัวโปรแกรม "Universal Basic Income" ซึ่งเสนอสภาพคล่องเพิ่มเติมให้กับกลุ่มบางแห่งและอนุญาตให้ผู้ใช้รับ UNI ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิม

3. จานรอง

SaucerSwap คือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่ใช้บริการ Hedera Smart Contract Service (HSCS) เพื่อรวม Solidity smart Contract เข้ากับ Hedera Token Service (HTS) สัญญาอัจฉริยะนั้นใช้โปรโตคอลของผู้ดูแลสภาพคล่องแบบอัตโนมัติ

ผู้เข้าร่วมที่ใช้โปรโตคอลนี้จะได้รับรางวัลจากการบริจาค (ปักหลัก) โทเค็นเพื่อเพิ่มสภาพคล่องของโครงการและรับสิ่งจูงใจ

4. เส้นโค้ง

Curve เป็นเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ดำเนินการบริการสร้างตลาดอัตโนมัติโดยเน้นที่เหรียญเสถียร

โปรโตคอลนี้สร้างขึ้นบนบล็อกเชนของ Ethereum และทำงานเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ไม่ใช้หนังสือสั่งซื้อจากส่วนกลาง และช่วยให้ผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลสามารถเก็บค่าธรรมเนียมจากสินทรัพย์ของตนได้ ในขณะเดียวกันก็ให้ผู้ซื้อขายซื้อและขายสินทรัพย์เหล่านั้นในราคาที่ดีกว่าได้

ตรงกันข้ามกับโปรโตคอลอื่นๆ Curve มีความโดดเด่นเนื่องจากเป้าหมายหลักคือทำหน้าที่เป็นตลาดสำหรับเหรียญเสถียรเช่น Maker และ USDT ซึ่งติดตามมูลค่าของดอลลาร์สหรัฐ และ wBTC และ renBTC ซึ่งติดตามมูลค่าของ Bitcoin

5. การมองโลกในแง่ดี (OP)

การมองในแง่ดีเป็นโปรโตคอลเลเยอร์ 2 ที่ออกแบบมาเพื่อให้ผู้ใช้ Ethereum สามารถทำธุรกรรมบนเครือข่ายของ Ethereum ได้รวดเร็วยิ่งขึ้นด้วยต้นทุนที่ต่ำลง ซึ่งสามารถทำได้โดยการมองในแง่ดีผ่านกลไกที่เรียกว่า "การมองในแง่ดี" นอกจากนี้ โทเค็น OP ซึ่งมีสำหรับการซื้อหรือขายบน Coinbase และการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ยังถูกนำมาใช้เพื่อการกำกับดูแล

คุณสมบัติที่สำคัญของโปรโตคอลนี้คือให้การรักษาความปลอดภัยในระดับเดียวกับเลเยอร์ 1 ของ Ethereum แต่มีความสามารถในการจัดการธุรกรรมจำนวนมากด้วยต้นทุนที่ต่ำที่สุด ผู้ถือโทเค็น OP ยังสามารถเข้าถึงกรณีการใช้งานที่หลากหลาย เนื่องจากระบบนิเวศมีโปรโตคอลที่มีอยู่มากกว่า 30 โปรโตคอล

เครื่องมือ NFT, DEX, สะพานข้ามสายโซ่ และเครื่องมือการซื้อขายต่างๆ เป็นตัวอย่างของ dApps ที่พบในระบบนิเวศ Optimism โปรโตคอลดังกล่าวได้รับการทำเครื่องหมายโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินดิจิทัลที่ (https://7bitcoins.com/) ว่าเป็นหนึ่งในโครงการ DeFi ที่ดีที่สุด เนื่องจากช่วยให้ผู้ใช้ DeFi สามารถใช้ประโยชน์จากการถือครองสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างเต็มที่

6. แพ็กซ์โกลด์ (PAXG)

กลไก Proof-of-Work (PoW) ใช้เพื่อรักษาความปลอดภัยโปรโตคอล PAXG ซึ่งสร้างขึ้นทั้งหมดบนบล็อกเชน Ethereum แต่ PAXG ไม่ได้จำกัดอยู่เพียง Ethereum และยังสามารถนำไปใช้กับบล็อกเชนอื่น ๆ ได้อีกด้วย

Pax Gold มีโทเค็น ERC-20 ที่ทำงานบนบล็อกเชน Ethereum สามารถซื้อขายได้ในการแลกเปลี่ยนที่หลากหลาย และได้สร้างตัวเองให้เป็นตัวเลือกที่สะดวกสำหรับเทรดเดอร์ในการเริ่มลงทุนในทองคำ

สกุลเงินและโปรโตคอลถูกสร้างขึ้นเพื่อให้นักลงทุนสามารถซื้อทองคำจำนวนเล็กน้อยผ่านสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งช่วยลดข้อจำกัดการซื้อขั้นต่ำสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์

7. 0x โปรโตคอล

การซื้อขายแบบ peer-to-peer (P2P) ของสินทรัพย์ที่ใช้ Ethereum เกิดขึ้นได้โดยใช้โปรโตคอล 0x โปรโตคอลที่สร้างขึ้นโดย 0x Labs เป็นองค์ประกอบการสร้าง DeFi ที่สำคัญและเป็นมาตรฐานแบบเปิดสำหรับนักพัฒนาที่ต้องการความสามารถในการแลกเปลี่ยน 0x นำเสนอหนังสือสั่งซื้อ P2P ที่กระจายอำนาจทั่วโลก (0x Mesh) ปลอดภัย สัญญาอัจฉริยะที่ได้รับการตรวจสอบ เครื่องมือสำหรับนักพัฒนาที่ออกแบบมาสำหรับระบบนิเวศ 0x และ API ที่ทำให้ง่ายต่อการเข้าถึงสภาพคล่องรวมที่สร้างขึ้นจากเครือข่ายการแลกเปลี่ยนที่เพิ่มขึ้น

ตัวโปรโตคอลเองไม่ใช่การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ แต่อำนวยความสะดวกในการพัฒนาการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่อาจนำไปใช้ในตลาดที่หลากหลาย เช่น การเล่นเกมและการเงิน ทำให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นและสินทรัพย์ได้

เป้าหมายหลักของ 0x Labs คือการสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับเศรษฐกิจสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังพัฒนา และสร้างตลาดที่ก่อนหน้านี้ไม่สามารถเปิดได้

8. สารประกอบ

ด้วย Compound ซึ่งเป็นโปรโตคอลที่ใช้บล็อกเชนแบบกระจายอำนาจ คุณสามารถให้ยืมและยืมสกุลเงินดิจิทัล และมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลของโปรโตคอลโดยการซื้อโทเค็น COMP ดั้งเดิม

โปรโตคอลแบบผสมมีความคล้ายคลึงกันบางประการกับโปรโตคอลการให้ยืมแบบกระจายอำนาจอื่น ๆ ที่ใช้สินทรัพย์เข้ารหัสลับเป็นหลักประกันในการยืมสินทรัพย์เข้ารหัสเพิ่มเติม แต่ยังมีคุณสมบัติพิเศษหรือฟังก์ชันที่ช่วยให้สามารถโทเค็นของสินทรัพย์ที่ถูกล็อคในระบบโดยใช้โทเค็น COMP

โดยพื้นฐานแล้ว โทเค็น COMP หรือ cToken คือโทเค็น ERC-20 ที่ใช้เป็นตัวแทนเงินทุนของผู้ใช้ในบล็อกเชนแบบผสม จำนวน cToken ที่เท่ากันจะถูกมอบให้เพื่อแลกกับ ETH ของคุณหรือโทเค็น ERC-20 อื่น ๆ เช่น USDC เป็นผลให้คุณจะได้รับดอกเบี้ยจากโทเค็นโดยอัตโนมัติ

โปรโตคอล DeFi เป็นเครื่องมือที่น่าทึ่งที่ช่วยกระจายอำนาจทางการเงินในอุตสาหกรรม ด้วย DeFi ตลาดการเงินต่างๆ ได้รับการจัดตั้งขึ้น รวมถึงการกู้ยืมแบบกระจายอำนาจ การจัดการสินทรัพย์ การทำฟาร์มผลตอบแทน และเกือบทุกด้านของตลาด DeFi

ในขณะที่อุตสาหกรรมพัฒนาและพัฒนา เราก็ต้องเห็นการใช้งานทางการเงินที่ทำงานในลักษณะที่ปลอดภัย ไร้ความน่าเชื่อถือ และมีการกระจายอำนาจเข้ามาแทนที่และแข่งขันกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม

/// จบ

จำนวนคำ: 1395