เทคโนโลยีและอาชญากรรม: วิธีเปลี่ยนเหยื่อให้เป็นผู้สมรู้ร่วมคิด
เผยแพร่แล้ว: 2021-12-15ผู้บริโภคและผู้ใช้สมาร์ทโฟนทั่วโลกกำลังตกเป็นเป้าหมายของอาชญากรรมทางการเงินผ่านแพลตฟอร์มอย่าง Facebook และ WhatsApp
องค์กรอาชญากรที่ต้องการหาเงินทุนสำหรับการดำเนินงานที่ผิดกฎหมายมีจุดมุ่งหมายในการสรรหาผู้บริโภคโดยใช้การฉ้อโกงและการหลอกลวงทางออนไลน์ เพื่อไม่ให้ผู้ใช้ออนไลน์เหล่านี้ระวังตัว พวกเขาเข้าใกล้ผ่าน Snapchat, Instagram และแพลตฟอร์มยอดนิยมอื่นๆ เพื่อสร้างการเชื่อมต่อ
ต้องใช้เวลาอีกไม่นานก่อนที่พวกเขาจะใช้ประโยชน์จากภูมิหลังที่สะอาดของผู้คนที่ไม่ระมัดระวังเพื่อเปลี่ยนพวกเขาให้กลายเป็นพาหนะที่สมบูรณ์แบบในการโอนเงินสำหรับพวกเขา
ในสหราชอาณาจักร ธนาคารยังสามารถระบุบัญชีล่อเงินจำนวน 8,500 บัญชีที่ถือครองโดยผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 21 ปี ความพยายามที่จะฉ้อโกงผู้คนเป็นไปทั่วโลก และบางครั้ง เป้าหมายไม่รับรู้ถึงผลที่อาจเกิดขึ้นจากการเข้าไปพัวพันกับนักล่าทางการเงินเหล่านี้
บางครั้งมีสัญญาว่าจะมีการจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่เปลี่ยนเป้าหมายให้กลายเป็นอุปกรณ์ประกอบการก่ออาชญากรรม น่าเสียดายที่ผู้สมรู้ร่วมคิดของ Witting มีความผิดพอ ๆ กับศิลปินที่คิดกิจกรรมนี้และต้องเผชิญกับการลงโทษที่รุนแรงเช่นเดียวกัน
เหตุผลที่อาชญากรต้องการเปลี่ยนเหยื่อให้กลายเป็นล่อเงิน:
- ผู้บริโภคอายุต่ำกว่า 25 ปีมักตกเป็นเป้าหมายผ่านแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย
- อาชญากรผูกผลกำไรกับอาชญากรรมที่ยากต่อการติดตาม
- เป้าหมายมักไม่มีประวัติอาชญากรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการตั้งข้อสงสัย
- การสรรหาออนไลน์ช่วยให้องค์กรอาชญากรเข้าถึงได้
ในขณะที่ผู้ที่อายุต่ำกว่า 25 ปีในสหราชอาณาจักรตกเป็นเป้าหมายบ่อยครั้ง จำนวนคนอายุ 40-60 ปีที่ตกเป็นเหยื่ออาชญากรก็เพิ่มสูงขึ้น ผู้ฟอกเงินเหล่านี้ในกลุ่มอายุนั้นเพิ่มขึ้นมากกว่าหนึ่งในสามในช่วง 48 เดือนที่ผ่านมา
ในตอนต่อไป โปรดอ่านวิธีที่ประเทศต่างๆ ติดอาวุธด้วยข้อมูลเพื่อปกป้องสาธารณะจากผู้ก่อการร้ายที่มุ่งหมายที่จะใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจของผู้คน
แม้ว่าจะมีเป้าหมายตามปกติ แต่ทุกคนสามารถเสี่ยงที่จะกลายเป็นล่อเงินได้เมื่อนักต้มตุ๋นถูกขับเคลื่อนด้วยเงินล้วนๆ อายุหรือสถานะทางวิชาชีพดูเหมือนจะไม่เป็นอุปสรรคแต่มีวิธีต่อสู้กับการปฏิบัติที่เป็นอันตรายเหล่านี้
Money Mules ในสหรัฐอเมริกา
การให้ทุนด้านยา การก่อการร้าย และแม้กระทั่งการค้ามนุษย์ เป็นเพียงส่วนหนึ่งของภารกิจของอาชญากรเหล่านี้ มองหาใครสักคนที่จะโอนเงินในนามของพวกเขาอย่างผิดกฎหมาย พวกเขาเปลี่ยนเงินจากบัญชีธนาคาร ผ่าน cryptocurrencies และแม้กระทั่งการใช้บัตรเดบิตแบบเติมเงิน โดยการสร้างความไว้วางใจกับเป้าหมาย อาชญากรจะเข้ามาแทรกแซงเสมอเมื่อไม่ได้โกหกโดยเด็ดขาด
อาชญากรมักบอกเป็นนัยว่าพวกเขาอยู่นอกประเทศของตน และนอกเหนือจากการเงินแล้ว พวกเขาสามารถขอโอนเงินได้
จากนั้นใช้บัตรเดบิตแบบเติมเงินที่พบได้ง่ายบนชั้นวางตามร้านสะดวกซื้อ พวกเขาสัญญาว่าจะคืนเงินหรือจ่ายค่าคอมมิชชัน เป้าหมายไม่ได้ทราบทันทีว่าพวกเขากำลังก่ออาชญากรรมในกระบวนการแลกเปลี่ยนนี้
สำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกากำลังเตือนผู้บริโภคเกี่ยวกับการกระทำเหล่านี้ การให้สาธารณชนทราบถึงผลที่อาจตามมาคือการช่วยลดความสำเร็จของผู้ฟอกเงินเหล่านี้
ความเสียหายต่อสถานะทางการเงินและเครดิตเป็นหนึ่งในความเสี่ยงที่ผู้คนต้องรับเมื่อโอนเงินสำหรับตัวเลขที่ไม่น่าไว้วางใจ
ศิลปินในโครงการยังหานักเรียนที่อาจอยู่ในเว็บไซต์หาคู่หรือผู้ที่ต้องการหารายได้พิเศษผ่านค่าคอมมิชชั่นสำหรับการโอน เมื่อใดก็ตามที่สร้างผู้ติดต่อออนไลน์ การค้นหาควรทำตามเพื่อสนับสนุนความถูกต้องของการเชื่อมต่อ
สหราชอาณาจักรต่อสู้กลับ
ในสหราชอาณาจักร Cifas ซึ่งเป็นบริการป้องกันการฉ้อโกงทำให้สาธารณชนทราบว่าการปฏิบัติเหล่านี้ละเอียดอ่อนและอันตรายเพียงใด พวกเขากำลังระบุการเปลี่ยนแปลงในรูปแบบของกลยุทธ์การสรรหาและสังเกตว่าเจ้าของธุรกิจยังเป็นเป้าหมายอย่างไร
นอกเหนือจากนักเรียนทั่วไปและคนหนุ่มสาวที่อายุต่ำกว่า 25 ปีแล้ว คนที่มีอายุมากกว่าและเป็นที่ยอมรับบางคนยังถูกหลอกให้ช่วยมิจฉาชีพใช้บัญชีของบริษัทในทางที่ผิด ตัวอย่างเช่น ฐานข้อมูลการฉ้อโกงแห่งชาติชี้ให้เห็นว่าบัญชีธนาคารที่คนอายุ 40-60 ปีมีเพิ่มขึ้น 34% แต่รูปแบบนั้นเบี่ยงเบนไปจากวิธีการก่อนหน้านี้
ด้วยเจตนาที่จะหลีกเลี่ยงข้อสงสัย กลุ่มอายุนี้มักตกเป็นเป้าของนักฟอกเงิน เนื่องจากธุรกรรมที่สำคัญกว่าโดยประชากรกลุ่มนี้จะไม่แสดงสถานะสีแดงมากนัก
พวกเขาไม่เพียงแต่รับเงินจากเรื่องเหล่านี้ แต่ยังทำให้พวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของอาชญากรรมด้วย ผู้เข้าร่วมที่ไม่รู้ตัวอาจกำลังตอบสนองต่อโฆษณาสำหรับงาน การจ่ายเงินที่ดูเหมือนยุติธรรมสำหรับการทำงานจากที่บ้านเป็นวิธีที่ตัวแทนภัยพิบัติเหล่านี้กำลังสั่นคลอนในที่สาธารณะ
โซเชียลมีเดียขยายการเข้าถึงของอาชญากรด้วย เป้าหมายอาจรู้จักใครบางคนที่เกี่ยวข้องกับ "งาน" ที่คล้ายคลึงกัน และสร้างความน่าเชื่อถือโดยที่ไม่มีใครอาศัยอยู่อย่างแท้จริง
จีนอยู่ในยาม
ในช่วงฤดูร้อนปี 2564 ตำรวจในประเทศจีนจับกุมผู้คนกว่า 1,100 คนที่เชื่อว่าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย
เป็นผลให้ผู้นำจีนลดน้ำหนักของรัฐบาลในการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอล สมาคมการชำระเงินและการหักบัญชีของจีนยังระบุด้วยว่าจำนวนอาชญากรที่ใช้วิธีการเหล่านี้เพิ่มขึ้น
การดำเนินการที่ผิดกฎหมายทำให้เกิดการแปลงเป็นสกุลเงินดิจิทัล ดังนั้นทางการจึงผลักดันให้ยุติบริการด้านการชำระเงินและบริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับเพิ่มเติม ผู้ฟอกเงินยังเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นจากลูกค้าเพื่อแปลงกำไรที่ผิดพลาดเป็นสกุลเงินเสมือน
นอกจากนี้ ผู้กระทำผิดที่ผิดกฎหมายต้องพึ่งพาการไม่เปิดเผยตัวตนของสกุลเงินดิจิทัลเพื่อช่วยให้พวกเขาเคลื่อนตัวไปในเงามืดเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับและผลที่ตามมา
ประเทศจีนได้ยุติการขุด bitcoin ในประเทศเช่นกัน การจับกุมองค์กรอาชญากรรมหลายร้อยแห่งที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการบังคับใช้กฎหมายในประเทศจีนเพื่อขจัดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
หลีกเลี่ยงนายจ้างที่ขอให้คุณจากบริษัทเปิดบัญชีธนาคารใหม่เป็นขั้นตอนที่ผู้บริโภคสามารถนำไปใช้ในการปกป้องตนเองได้
แอพสินเชื่อทันทีในประเทศจีนก็สร้างความปั่นป่วนเช่นกัน แม้ว่าพวกเขาอ้างว่าจะเสนอสินเชื่อทันทีอย่างรวดเร็วและไม่มีหลักประกัน แต่การขโมยข้อมูลก็อาละวาด นอกจากนี้ ผู้ให้กู้มักถูกจับกุมหลังจากเรียกเก็บอัตราดอกเบี้ยที่มากเกินไปและข่มขู่ผู้กู้
ผู้ยืมที่ไม่สามารถชำระเงินได้มักจะได้รับคำแนะนำให้ดาวน์โหลดแอปเงินกู้ที่กินสัตว์อื่นเพื่อรักษาความปลอดภัยของเงินทุนเพื่อให้ครอบคลุมเงินกู้ครั้งแรก แอพสินเชื่อที่ไม่ได้รับอนุญาตเป็นศูนย์กลางของหลายสิบกรณีที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อแก่ผู้กู้ที่ถูกรบกวนในภายหลังสำหรับยอดเงินคงเหลือ
หน่วยงานทั่วโลกกำลังแนะนำให้ผู้คนตรวจสอบการเสนองานที่พวกเขาตอบสนอง และต้องแน่ใจว่าจะไม่ให้ข้อมูลที่สามารถระบุตัวบุคคลแก่ผู้อื่นผ่านทางอินเทอร์เน็ตได้
นอกจากนี้ จุดข้อมูลเหล่านี้จะต้องไม่เปิดเผยต่อสาธารณะพร้อมกับรายละเอียดการธนาคารและรายละเอียดทางการเงินที่สำคัญอื่นๆ
ข้อควรระวังต่อการตอบสนองต่อข้อเสนองานที่ไม่พึงประสงค์หรือคำขอให้เปิดบัญชีในชื่อของคุณยังเป็นการส่งข้อความอย่างหนักเพื่อยุติการกระทำเหล่านี้
แม้เมื่อมีคนแนะนำว่าคุณจะได้รับอนุญาตให้เก็บเงินส่วนหนึ่งที่คุณโอน มันไม่คุ้มกับความเสี่ยงสำหรับตัวคุณเอง นายจ้างของคุณ และในอนาคตโดยไม่มีข้อกล่าวหาทางอาญา
มีความคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้หรือไม่? แจ้งให้เราทราบด้านล่างในความคิดเห็นหรือดำเนินการสนทนาไปที่ Twitter หรือ Facebook ของเรา