วิธีลดหย่อนภาษียอดนิยมสำหรับเจ้าของธุรกิจ: กลยุทธ์การลดหย่อนภาษีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพ
เผยแพร่แล้ว: 2024-11-22บอกเราว่าเราจะปรับปรุงโพสต์นี้ได้อย่างไร
วิธีลดหย่อนภาษียอดนิยมสำหรับเจ้าของธุรกิจ: กลยุทธ์การลดหย่อนภาษีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพ
ในฐานะผู้ประกอบการในสหรัฐอเมริกา การจัดเก็บภาษีอาจเป็นหนึ่งในบริการที่น่าอึดอัดใจที่สุด อย่างไรก็ตาม ในขณะที่ดำเนินธุรกิจของคุณ การลดหย่อนภาษีจะมีประโยชน์อย่างมากในการประหยัดค่าใช้จ่าย
การวางแผนภาษีไม่ใช่การกรอกตัวเลขในการคืนภาษี มันลึกลงไป โดยครอบคลุมถึงการสร้างระบบการจัดการทางการเงินสำหรับธุรกิจใดๆ การควบคุมต้นทุนสำหรับการตั้งค่าแต่ละครั้ง และเพิ่มการยกเว้นและการลดหย่อนให้สูงสุด
โดยสรุป ประสิทธิภาพในการวางแผนภาษีภายในธุรกิจสามารถส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลการดำเนินงานทางการเงินและความอยู่รอดของธุรกิจ ดังนั้นจึงเป็นความจริงอย่างไม่ต้องสงสัยที่นักธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสหรัฐอเมริกา จำเป็นต้องมีกลยุทธ์ด้านภาษีที่กำหนดไว้อย่างดี ไม่ใช่แค่เพื่อผลกำไร แต่ยังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายด้วย
ทำความเข้าใจเรื่องการหักภาษีในสหรัฐอเมริกา: สิ่งที่ต้องรู้
โอกาสแรกของคุณในการลดภาษีคือการทำความเข้าใจการหักภาษีและวิธีนำไปใช้กับธุรกิจของคุณ เรามาเริ่มกันที่พื้นฐานกันก่อนว่า การลดหย่อนภาษีคืออะไร?
การหักภาษีจะช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ซึ่งจะทำให้จำนวนภาษีที่คุณเป็นหนี้ลดลง ผู้ประกอบการสามารถขอหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการดำเนินธุรกิจได้
ตัวอย่างเช่น หากคุณมีรายได้รวม 100,000 ดอลลาร์ในหนึ่งปี และคุณสามารถคำนวณค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนได้ 20,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องจ่ายภาษีเพียง 80,000 ดอลลาร์เท่านั้น มหัศจรรย์ใช่มั้ย? อย่างไรก็ตามไม่ใช่ทุกคนจะได้รับประโยชน์ นั่นคือเหตุผลที่คุณต้องรู้วิธีการคำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ
ตารางด้านล่างแสดงรายละเอียดประเภทโครงสร้างธุรกิจและผลกระทบต่อการหักเงิน
| โครงสร้างธุรกิจ | คำอธิบาย | ผลกระทบจากการหักเงิน |
| เจ้าของคนเดียว | เป็นเจ้าของและดำเนินการโดยบุคคลคนเดียว โดยไม่มีการแบ่งแยกทางกฎหมายระหว่างเจ้าของและธุรกิจ | การหักเงินจะถูกเรียกร้องโดยตรงจากการคืนภาษีส่วนบุคคล (ตาราง C) ไม่มีภาษีจากกำไรสะสม รายได้ทั้งหมดจะถูกเก็บภาษีให้กับเจ้าของ |
| ห้างหุ้นส่วน | ธุรกิจที่เป็นเจ้าของโดยบุคคลตั้งแต่สองคนขึ้นไป รายได้จะถูกส่งผ่านไปยังพันธมิตรและหักภาษีตามบุคลิกของพวกเขา | การหักเงินจะถูกจัดสรรระหว่างพันธมิตรตามข้อตกลง หุ้นส่วนแต่ละรายสามารถหักส่วนแบ่งค่าใช้จ่ายทางธุรกิจและเรียกร้องการหักภาษีการจ้างงานตนเองได้ |
| บริษัทจำกัด (LLC) | โครงสร้างแบบผสมให้การคุ้มครองความรับผิดด้วยการเก็บภาษีที่ยืดหยุ่น | LLCs สามารถเลือกที่จะเก็บภาษีในฐานะเจ้าของคนเดียว ห้างหุ้นส่วน หรือบริษัทได้ การหักเงินขึ้นอยู่กับการเลือกตั้งภาษี ค่าเริ่มต้นคือภาษีส่งผ่าน |
| เอส-คอร์ปอเรชั่น | บริษัทที่มีการเก็บภาษีส่งผ่านจำกัดผู้ถือหุ้นเพียง 100 ราย | อนุญาตให้ส่งผ่านรายได้ไปยังเจ้าของ หลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำซ้อน เจ้าของรับเงินเดือนที่เหมาะสม (W-2) และหักค่าใช้จ่ายและผลประโยชน์ทางธุรกิจได้ |
การหักภาษีที่จำเป็นสำหรับผู้ประกอบการในสหรัฐอเมริกา
การลดหย่อนภาษี (หรือ "การตัดภาษี") คือจำนวนเงินปลอดภาษีจากรายได้ของคุณ วิธีนี้ช่วยให้คุณชำระค่าภาษีน้อยลงและมีทรัพยากรมากขึ้นในการขยายธุรกิจของคุณ
ใครบอกว่าองค์กรขนาดใหญ่ไม่สามารถได้รับประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีได้? ท้ายที่สุดแล้ว เป้าหมายคือการประหยัดเงินสำหรับทุกคนทุกที่ ดังนั้นให้เริ่มต้นด้วยการประหยัดสิ่งต่อไปนี้:
การหักเงินโฮมออฟฟิศ
หากคุณทำงานจากที่บ้าน คุณสามารถ หักค่าใช้จ่าย สำหรับส่วนของบ้านที่ใช้สำหรับธุรกิจโดยเฉพาะได้ ซึ่งรวมถึงส่วนหนึ่งของค่าเช่าหรือการจำนอง ค่าสาธารณูปโภค การประกันภัย และค่าบำรุงรักษา
การหักเงินนี้จะทำให้คุณได้รับเงิน 5 ดอลลาร์ต่อตารางฟุตของพื้นที่ที่คุณใช้ แต่คุณไม่สามารถหักเงินทั้งหมดเกิน 1,500 ดอลลาร์ได้ คุณยังสามารถหักค่าใช้จ่ายจริง เช่น ดอกเบี้ยจำนอง ภาษีทรัพย์สิน ค่าสาธารณูปโภค และค่าซ่อมแซม โดยคิดตามสัดส่วนตามขนาดของสำนักงาน
ค่าพาหนะเพื่อธุรกิจ
หากคุณใช้ยานพาหนะเพื่อธุรกิจ คุณสามารถบันทึกค่าใช้จ่ายเพื่อนำไปลดหย่อนภาษีได้ สิ่งนี้ได้รับอนุญาตหากคุณใช้ยานพาหนะเพื่อธุรกิจเพียงอย่างเดียวหรือติดตามการใช้ยานพาหนะในธุรกิจของคุณ อัตรา ระยะทางของ IRS คือ 67 เซนต์ต่อไมล์สำหรับการเดินทางเพื่อธุรกิจ เพื่อให้ติดตามระยะทางของคุณได้อย่างง่ายดาย คุณสามารถใช้แอปพลิเคชันที่เชื่อถือได้ เช่น MileIQ
เครื่องใช้สำนักงานและอุปกรณ์
เครื่องใช้สำนักงานและอุปกรณ์ยังอยู่ในหมวดรายได้ที่หักลดหย่อนได้ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายจากรายได้ของคุณก่อนที่จะคำนวณภาษีของคุณ กระบวนการนี้เป็นกระบวนการที่เป็นระบบ เนื่องจากค่าใช้จ่ายต่างๆ มีวิธีการหักเงินที่แตกต่างกัน
ตัวอย่างเช่น คุณสามารถหักค่าสิ่งของในชีวิตประจำวัน เช่น ปากกา กระดาษ และหมึกได้โดยตรง อย่างไรก็ตาม คุณสามารถใช้ประโยชน์หรือลดค่าเสื่อมราคาของสินค้าขนาดใหญ่ เช่น คอมพิวเตอร์ในช่วงเวลาหนึ่งได้
ค่าเดินทางและอาหาร
คุณอาจไม่รู้ แต่คุณสามารถเพิ่มค่าเดินทางและค่าอาหารเพื่อใช้ลดหย่อนภาษีได้ ดังนั้น คุณจึงสามารถรวมเที่ยวบิน โรงแรม และรถเช่าสำหรับการเดินทางเพื่อธุรกิจของคุณในการหักภาษีครั้งถัดไปได้ นอกจากนี้ 50% ของมื้ออาหารเพื่อธุรกิจของคุณ สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ ดังนั้นขอแสดงความยินดีกับร้านอาหารมิชลินระดับห้าดาวคนนั้น
บริการระดับมืออาชีพและการตลาด
คุณสามารถเรียกร้องค่าการตลาดและการโฆษณาเป็นค่าลดหย่อนภาษีได้ รวมถึงโซเชียลมีเดีย สิ่งพิมพ์ และโฆษณา ในทำนองเดียวกัน คุณสามารถหักค่าบริการวิชาชีพอื่นๆ ได้ เช่น กฎหมาย การยื่นภาษี และการบัญชี
เบี้ยประกันสุขภาพ
หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณสามารถเรียกร้องค่าเบี้ยประกันสุขภาพเพื่อนำไปลดหย่อนภาษีได้ สิ่งนี้จะใช้ได้ก็ต่อเมื่อคุณไม่มีสิทธิ์ได้รับความคุ้มครองอื่น ๆ
เงินเดือนพนักงานและการจ่ายเงินผู้รับเหมา
คุณยังสามารถหักค่าจ้างที่จ่ายให้กับพนักงานได้หากพวกเขาสมเหตุสมผลและเชื่อมโยงโดยตรงกับความต้องการทางธุรกิจ อย่างไรก็ตาม คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม 1099-NEC สำหรับการชำระเงินของผู้รับเหมาที่มีมูลค่ามากกว่า 600 ดอลลาร์
ประหยัดเงินสูงสุดในสหรัฐอเมริกา─ การหักภาษีและเครดิตขั้นสูง
การวางแผนภาษีอย่างชาญฉลาดเป็นการวางรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ ด้วยการจัดการภาษีอย่างมีกลยุทธ์ คุณจะประหยัดเงินได้สูงสุด รักษาการปฏิบัติตามกฎหมาย และมุ่งสู่การเติบโตในระยะยาว
อย่างไรก็ตาม นอกเหนือจากการหักเงินที่จำเป็นแล้ว ยังมีการหักเงินและเครดิตอื่นๆ ที่คุณสามารถใช้เพื่อยกระดับกลยุทธ์การลดภาษีของคุณไปอีกระดับ ต่อไปนี้เป็นโอกาสในการลดหย่อนภาษีบางส่วน
การหักรายได้ทางธุรกิจที่ผ่านการรับรอง (QBI)
การหักเงิน QBI มีให้เฉพาะ เจ้าของธุรกิจที่ส่งผ่าน ซึ่งรวมถึงเจ้าของคนเดียว บริษัท S และห้างหุ้นส่วน ธุรกิจเหล่านี้ไม่ต้องเสียภาษีนิติบุคคล
ธุรกิจที่ผ่านการรับรอง สามารถหักเงินได้สูงสุดถึง 25% ของรายได้ที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนดจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถหักเงินได้สูงสุดถึง 20,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ก่อนคำนวณภาษีหากธุรกิจของคุณมีรายได้ 100,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อปี
ค่าเสื่อมราคาและมาตรา 179 การหักเงิน
การหักเงินอีกประการหนึ่งคือการหักค่าเสื่อมราคาที่ธุรกิจสามารถหักได้เมื่อซื้ออุปกรณ์หรือเครื่องจักรขนาดใหญ่ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถกระจายค่าเสื่อมราคาเป็นเวลาห้าปีสำหรับเครื่องจักรราคา 20,000 ดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องหักเงิน 4,000 ดอลลาร์ออกจากรายได้ของคุณก่อนที่จะคำนวณภาษีสำหรับสี่ปี
อย่างไรก็ตามคุณสามารถเรียกใช้การลดหย่อนมาตรา 179 เพื่อประหยัดภาษีได้อย่างมากในปีแรก ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายได้ตั้งแต่ปีแรก อย่างไรก็ตาม ควรตรวจสอบว่าบริษัทของคุณเข้าเกณฑ์การใช้มาตรา 179 หักลดหย่อนหรือไม่
เงินสมทบเพื่อการเกษียณอายุ
การออมเพื่อการเกษียณไม่เพียงแต่เป็นประโยชน์ต่ออนาคตของคุณเท่านั้น มันสามารถลดการจ่ายภาษีของคุณได้อย่างมาก รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณจะลดลงตามจำนวนเงินที่คุณบริจาคเข้ากองทุนเกษียณอายุของคุณ ตัวอย่างเช่น การบริจาคเงิน 10,000 ดอลลาร์จากรายได้ 100,000 ดอลลาร์ของคุณให้กับกองทุนเกษียณอายุจะช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณเหลือ 90,000 ดอลลาร์ ดังนั้น คุณสามารถใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีเหล่านี้ได้ในฐานะบุคคลธรรมดาหรือธุรกิจขนาดเล็ก
เครดิตการวิจัยและพัฒนา (R&D)
การสร้างสรรค์นวัตกรรมและการทดลองการออกแบบใหม่ๆ สามารถช่วยลดภาษีของคุณได้อย่างมาก นี่เป็นสิ่งที่ดีโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณกำลังทดลองใช้ซอฟต์แวร์ใหม่ สร้างสรรค์การออกแบบใหม่ๆ หรือนวัตกรรมประเภทอื่นๆ การลดหย่อนภาษีนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้ธุรกิจมีการพัฒนาและสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ ดังนั้นคุณสามารถลบค่าใช้จ่ายบางส่วนออกจากรายได้ของคุณก่อนที่จะคำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ
การนำทางสู่การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: คำแนะนำเกี่ยวกับข้อผิดพลาดด้านภาษีที่พบบ่อยที่สุดที่ธุรกิจขนาดเล็กทำและวิธีหลีกเลี่ยง
การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษีมีวัตถุประสงค์เพื่อให้คุณสามารถลดค่าใช้จ่ายได้โดยไม่ผิดด้านกฎหมาย ดังนั้น คุณต้องจดบันทึกเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ยกธงสีแดงหรือการตรวจสอบความเสี่ยงและบทลงโทษ ต่อไปนี้เป็นข้อผิดพลาดทั่วไปที่ควรหลีกเลี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคำนวณภาษีด้วยตัวเอง
การเก็บบันทึกไม่ดี:ข้อผิดพลาดสำคัญประการหนึ่งสำหรับเจ้าของธุรกิจในการคำนวณภาษีคือการไม่เก็บบันทึกที่เพียงพอ IRS ต้องการเอกสารที่เพียงพอเพื่อสนับสนุนการเรียกร้องที่เกิดขึ้น ดังนั้น คุณควรใช้ แอปและเครื่องมือ ที่สามารถทำให้การติดตามค่าใช้จ่ายง่ายขึ้นโดยอัตโนมัติ เช่น QuickBooks, FreshBooks และ Expensify
การไม่จ่ายภาษีโดยประมาณ:การไม่ชำระภาษีตามจำนวนโดยประมาณตรงเวลาอาจนำไปสู่การลงโทษได้ ดังนั้นควรใช้ซอฟต์แวร์บัญชีพร้อมเครื่องมือติดตามภาษีที่สามารถช่วยคุณประมาณภาษีของคุณได้ นอกจากนี้ควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณยื่นภาษีอย่างถูกต้องและชำระตรงเวลา
การหักค่าใช้จ่ายส่วนตัวเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ:หนึ่งในข้อผิดพลาดทั่วไปที่ธุรกิจขนาดเล็กทำคือไม่สามารถแยกค่าใช้จ่ายทางธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัวออกได้ เพื่อหลีกเลี่ยงความสับสนและการคำนวณผิด ให้ใช้บัญชีแยกต่างหากสำหรับวัตถุประสงค์ทั้งสอง
การเพิกเฉยกฎการคิดค่าเสื่อมราคาสำหรับสินทรัพย์:เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากพบว่ากฎการคิดค่าเสื่อมราคามีความซับซ้อน ซึ่งนำไปสู่การชำระภาษีมากเกินไป ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณปราศจากข้อผิดพลาดนี้โดยทำความคุ้นเคยกับกฎการคิดค่าเสื่อมราคาของ IRS คุณสามารถใช้คำอธิบายที่เรากล่าวถึงข้างต้นได้
เคล็ดลับสำคัญในการเตรียมตัวยื่นภาษีในสหรัฐอเมริกา
การวางแผนภาษีในสหรัฐอเมริกาอาจมีเรื่องตึงเครียด ดังนั้นคุณต้องเตรียมพร้อมอย่างเพียงพอ การทราบแนวทางปฏิบัติและเครื่องมือที่ถูกต้องเพื่อลดขั้นตอนจะช่วยขจัดปัญหาต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับภาษีได้ ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับและเครื่องมือบางส่วนที่จะช่วยคุณจัดการกับความเครียดในการยื่นภาษี:
ใช้โปรแกรมบัญชี
สิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำได้สำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณคือการใช้ซอฟต์แวร์บัญชี ซอฟต์แวร์นี้จะอำนวยความสะดวกในการติดตามค่าใช้จ่าย การเก็บบันทึก และการรายงานทางการเงิน ทำให้การยื่นภาษีง่ายขึ้น ในความเป็นจริง ซอฟต์แวร์บัญชีบางตัวสามารถช่วยในการคำนวณภาษีของคุณได้ ตัวเลือกซอฟต์แวร์บัญชียอดนิยม ได้แก่ Wave, QuickBooks และ Xero
การเก็บบันทึกอัตโนมัติด้วยแอปใบเสร็จรับเงิน
อีกวิธีหนึ่งในการลดความเครียดด้านภาษีก็คือการเก็บบันทึกโดยอัตโนมัติ โปรดจำไว้ว่าการมีประวัติที่ดีถือเป็นสิ่งสำคัญในการยื่นภาษีอย่างเหมาะสม ดังนั้น ให้ใช้แอปอย่าง Expensify และ Shoeboxed เพื่อจัดระเบียบและจัดเก็บใบเสร็จรับเงินที่สามารถรองรับการหักเงินของคุณได้
จัดสรรเงินทุนไว้สำหรับภาษีโดยประมาณ
วิธีที่ง่ายที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าการชำระภาษีตรงเวลาคือการจัดสรรเงินให้เพียงพอเพื่อชำระจำนวนภาษีโดยประมาณ ซึ่งจะช่วยให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้ใช้ส่วนหนึ่งของต้นทุนการดำเนินการในการชำระภาษี ดังนั้น ให้เปิดบัญชีภาษีและฝากเงินจำนวนภาษีโดยประมาณหลังจากการซื้อหรือรายได้ใดๆ
ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือ CPA
การทำภาษีของคุณสามารถบรรลุผลและยังช่วยให้คุณประหยัดเงินอีกด้วย อย่างไรก็ตาม คุณรู้หรือไม่ว่าอะไรสามารถช่วยให้คุณประหยัดเงินได้มากขึ้น? ให้มืออาชีพทำภาษีแทนคุณ ไม่เพียงแต่จะช่วยคุณประหยัดเวลา แต่คุณยังสามารถลงทุนในกิจกรรมที่ทำกำไรอื่นๆ ได้อีกด้วย มืออาชีพยังสามารถดูสถานที่ที่คุณสามารถประหยัดเงินได้อย่างง่ายดาย ทำให้คุณมีโอกาสได้รับสิ่งที่ดีที่สุด ดังนั้นอย่าลังเลที่จะปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีในสถานการณ์ที่ซับซ้อน
ใช้ประโยชน์จากทรัพยากร IRS ฟรี
นอกเหนือจากการใช้เวลาและเงินไปกับการหาแหล่งข้อมูลที่ดีที่สุดสำหรับการยื่นภาษีอย่างถูกต้องแล้ว คุณยังสามารถไปที่แหล่งข้อมูลเพื่อรับทุกสิ่งที่คุณต้องการได้ IRS มี แหล่งข้อมูลในการยื่นภาษีฟรี เช่น ศูนย์ภาษีธุรกิจขนาดเล็ก IRS Direct Pay และการสัมมนาผ่านเว็บและเวิร์กช็อปของ IRS ดังนั้นอย่าทิ้งทรัพยากรเหล่านี้ไว้เฉยๆ แต่สามารถใช้เพื่อรับกระบวนการยื่นภาษีที่ดีที่สุดได้
บทสรุป
การยื่นภาษีเป็นหัวข้อที่ซับซ้อนแต่จำเป็นสำหรับผู้ประกอบการ ภาษีไม่จำเป็นต้องทำให้พิการหากคุณรู้ว่าอะไรควรจ่ายและอะไรไม่ควร การเรียนรู้เกี่ยวกับการหักภาษีช่วยให้คุณประหยัดได้มหาศาลและทำให้คุณมีเงินเหลือใช้สำหรับธุรกิจของคุณ ดังนั้น ไม่ว่าคุณจะมีเจ้าหน้าที่ภาษีมืออาชีพหรือมีหน้าที่ดูแลภาษีธุรกิจของคุณ คุณจำเป็นต้องมีความรู้ที่เพียงพอ
บทความนี้เป็นคำแนะนำที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการหักภาษี ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการหักภาษีที่อาจทำให้คุณมีเงินสดเพิ่ม แม้ว่าเราจะมุ่งเน้นที่การช่วยให้คุณประหยัดเงินผ่านการหักภาษี แต่เรายังรับรองว่าคุณจะไม่ทำผิดด้านกฎหมายเนื่องจากการหักภาษี ดังนั้น คุณควรใส่ใจกับเคล็ดลับของเราเกี่ยวกับข้อผิดพลาดทั่วไปในการยื่นภาษี