8 WFH Tax Deductions Remote Workers มีสิทธิได้รับในปี 2025

หากคุณเป็นหนึ่งในคนงานประมาณ 22.5 ล้านคนในสหรัฐฯ ที่ทำงานจากที่บ้าน คุณอาจจะรู้สึกค่อนข้างพอใจกับการประหยัดเงินในการเดินทางในสำนักงาน และอาหารกลางวันในเมือง

อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่การลงทุนซื้อเก้าอี้สำนักงานที่เหมาะกับสรีระไปจนถึงค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจ การทำงานจากที่บ้าน ไม่ใช่การเดินทางฟรี โชคดีที่พนักงานบางคนสามารถแบ่งเบาภาระทางการเงินนี้ได้โดยการอ้างสิทธิ์ในการหักภาษีสำหรับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับ WFH ตั้งแต่ค่าใช้จ่ายสำนักงานที่บ้านไปจนถึงค่าธรรมเนียมใบอนุญาตซอฟต์แวร์

หากคุณสนใจที่จะขอเงินคืนในฤดูกาลภาษีนี้ เราได้สรุปการหักภาษีการทำงานระยะไกลที่สำคัญบางประการที่คุณควรทราบ ก่อนที่จะเสนอคำแนะนำที่เป็นประโยชน์เพื่อช่วยคุณในการยื่นคำร้อง

คนทำงานระยะไกลคนไหนที่สามารถสมัครขอลดหย่อนภาษีได้?

ในปี 2025 ผู้ประกอบอาชีพอิสระ ส่วนใหญ่ รวมถึงฟรีแลนซ์ เจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก และผู้รับเหมาอิสระ จะสามารถขอลดหย่อนภาษี สำหรับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับงานได้

อย่างไรก็ตาม พนักงาน W-2 ที่ทำงานอย่างเป็นทางการ ส่วนใหญ่ ไม่มีสิทธิ์ได้รับการหักภาษีของรัฐบาลกลาง เว้นแต่จะ ได้รับการว่าจ้างในรัฐหรือเมืองต่อไปนี้: แคลิฟอร์เนีย อิลลินอยส์ ไอโอวา แมสซาชูเซตส์ มินนิโซตา มอนแทนา นิวแฮมป์เชียร์ นิวยอร์ก นอร์ทดาโคตา เพนซิลเวเนีย , เซาท์ดาโคตา, ดิสตริกต์ออฟโคลัมเบีย และซีแอตเทิล

อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้นอยู่บ้าง กองหนุนทหาร สามารถขอคืนภาษีสำหรับค่าใช้จ่ายในการเดินทางได้หากพวกเขาเดินทางมากกว่า 100 ไมล์จากบ้านเพื่อทำกิจกรรมบริการ แม้ว่าพวกเขาจะเป็นพนักงาน W-2 ก็ตาม พระราชบัญญัติมาตรฐานแรงงานที่เป็นธรรมยังประกาศด้วยว่าพนักงานในสหรัฐอเมริกาทุกคนมีสิทธิ์ได้รับการลดหย่อนภาษี หากค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการทำงานจากที่บ้านทำให้รายได้ของพวกเขา ลดลงต่ำกว่าค่าแรงขั้นต่ำของรัฐบาลกลาง

การหักภาษีใดบ้างที่คนทำงานระยะไกลมีสิทธิ์ได้รับ?

หากคุณกำลังวางแผนที่จะขอลดหย่อนภาษีคุณต้องทราบข้อกำหนดก่อน ต่อไปนี้คือการตัดเงินภาษีโดยทั่วไปสำหรับพนักงานระยะไกลที่มีสิทธิ์ได้รับ:

1. ค่าใช้จ่ายโฮมออฟฟิศ
2. อุปกรณ์ทางธุรกิจ
3. ค่าเดินทาง
4. ระยะทางของยานพาหนะ
5. มื้ออาหารเพื่อธุรกิจ
6. ค่าธรรมเนียมใบอนุญาต
7. เบี้ยประกันสุขภาพ
8. เงินสมทบเกษียณอายุ

1. การหักเงินโฮมออฟฟิศ

คุณทำงานจากโฮมออฟฟิศหรือไม่? หากเป็นเช่นนั้น คุณอาจหักค่าใช้จ่ายบ้านส่วนหนึ่งจากการคืนภาษีได้ รัฐบาลเสนอการลดหย่อนภาษีนี้เพื่อช่วยให้คนทำงานที่อยู่ห่างไกลสามารถชดเชยค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาสำนักงานที่บ้านของตนได้

การลดหย่อนภาษีมีสิทธิ์สำหรับเจ้าของบ้าน และ ผู้เช่า (หากเป็นไปตามข้อกำหนดของ IRS) และสามารถช่วยบรรเทาต้นทุนดอกเบี้ยจำนอง ประกันเจ้าของบ้าน ค่าเช่า ค่าสาธารณูปโภค ภาษีทรัพย์สิน และอื่นๆ

เพื่อให้มีสิทธิได้รับการลดหย่อนภาษีโฮมออฟฟิศ คนงานจำเป็นต้องใช้พื้นที่โฮมออฟฟิศของตนโดยเฉพาะและสม่ำเสมอเพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจ ซึ่งหมายความว่า หากคุณทำงานในห้องที่มีจุดประสงค์หลายอย่าง เช่น ห้องนอน ห้องรับประทานอาหาร หรือห้องนั่งเล่น คุณก็อาจจะไม่มีสิทธิ์

สำนักงานที่บ้านของคุณจะต้องเป็นสถานที่ทำงานหลักของคุณด้วย ดังนั้น หากคุณทำงานจากที่บ้านเป็นครั้งคราว คุณอาจไม่มีคุณสมบัติเหมาะสม

2. อุปกรณ์ทางธุรกิจ

พนักงาน W-2 ที่ประกอบอาชีพอิสระและมีสิทธิ์สามารถขอลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 1,050,000 ดอลลาร์สำหรับอุปกรณ์ทางธุรกิจที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

รายการที่มีสิทธิ์ ได้แก่ ฮาร์ดแวร์ เช่น คอมพิวเตอร์ จอภาพ และภาพพิมพ์ เฟอร์นิเจอร์สำนักงาน เช่น โต๊ะทำงาน เก้าอี้ และที่วางแล็ปท็อป และผลิตภัณฑ์เครื่องเขียน เช่น กระดาษ อุปกรณ์จัดโต๊ะ และหมึกเครื่องพิมพ์

อย่างไรก็ตาม ตามข้อมูลของ IRS หากต้องการได้รับสิทธิลดหย่อนภาษี คุณต้องเป็นเจ้าของทรัพย์สินทั้งหมดและสามารถใช้งานได้นานกว่าหนึ่งปี ทรัพย์สินยังต้องใช้เพื่อหารายได้หรือสนับสนุนบทบาทของคุณ และคุณจะต้องอธิบายวิธีการดำเนินการนี้โดยเป็นส่วนหนึ่งของใบสมัครของคุณ

3.ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง

หากงานระยะไกลของคุณต้องการให้คุณเดินทางไปยังสถานที่อื่น และคุณไม่มียานพาหนะ คุณยังสามารถขอลดหย่อนภาษีสำหรับค่าใช้จ่ายในการเดินทางได้ ขึ้นอยู่กับวิธีการเดินทางของคุณ ค่าใช้จ่ายในการเดินทางที่หักลดหย่อนอาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการเดินทาง เช่น รถไฟ รถบัส หรือตั๋วเครื่องบิน

อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับการลดหย่อนภาษีอื่นๆ จะต้องมีข้อกำหนดบางประการ การเดินทางที่คุณเรียกร้องจะต้อง "อยู่ห่างจากสถานที่เก็บภาษีของคุณ" หรือที่เรียกกันว่าที่ที่คุณดำเนินธุรกิจ และต้องพักค้างคืน นอกจากนี้ คุณจะต้องเก็บบันทึกรายละเอียดการเดินทางของคุณ รวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของการเดินทาง และใบเสร็จรับเงินจากตั๋วเดินทางของคุณ

4. ระยะทางของยานพาหนะ

หากคุณเดินทางโดยใช้ยานพาหนะของคุณเองเพื่อการเดินทางที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ คุณอาจสามารถขอคืนภาษีตามระยะทางของยานพาหนะของคุณได้ สิทธิพิเศษนี้มีผลไม่ว่าคุณจะเดินทางไกลข้ามรัฐหรือเดินทางระยะสั้นภายในเมืองของคุณเอง

คุณสามารถเรียกร้องได้โดยใช้ค่าใช้จ่ายจริงที่เกิดขึ้น หรือใช้อัตราระยะทางมาตรฐานของ IRS หากต้องการเคลมในช่วงหลัง คุณจะต้องเก็บบันทึกระยะทางที่ขับขี่และแยกระยะทางส่วนตัวและระยะทางธุรกิจ ในปี 2025 อัตรามาตรฐานของ IRS คือ 70 เซนต์ต่อไมล์สำหรับพนักงานที่มีสิทธิ์

อย่างไรก็ตาม นอกเหนือจากอัตราระยะทางแล้ว คุณยังสามารถขอคืนภาษีสำหรับค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับยานพาหนะได้ เช่น การประกันภัย ทะเบียนรถ การบำรุงรักษา ค่าจอดรถ และค่าทางด่วน

5. มื้ออาหารเพื่อธุรกิจ

งานของคุณทำให้คุณต้องทานอาหารนอกบ้านเป็นประจำหรือไม่? หากเป็นเช่นนั้น พนักงานที่อยู่ห่างไกลก็มีสิทธิ์ขอลดหย่อนภาษีสำหรับมื้ออาหารเพื่อธุรกิจได้ภายใต้สถานการณ์เฉพาะ

ตามหลักเกณฑ์ของ IRS ในปัจจุบัน สามารถหักค่าอาหารได้ 50% แต่เพื่อให้มีคุณสมบัติ มื้ออาหารจะต้องเกิดขึ้นกับลูกค้า ลูกค้า หรือผู้ร่วมธุรกิจอื่นๆ บริโภคระหว่างการพักค้างคืนเพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจ หรือจัดให้มีในระหว่างการประชุมทางธุรกิจหรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการทำงาน

อย่างไรก็ตาม อาหารเพื่อการบริโภคส่วนตัวหรือเพื่อความสะดวกสบายไม่รวมอยู่ในการลดหย่อนภาษีนี้ ซึ่งหมายความว่า หากคุณ DoorDash รับประทานอาหารที่บ้านในช่วงเวลาของบริษัท คุณจะต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมดด้วยตนเอง

6. ค่าธรรมเนียมใบอนุญาต

หากคุณชำระค่าใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการทำงานระยะไกลของคุณ คุณอาจสามารถขอลดหย่อนภาษีจากค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้

ใบอนุญาตแบบหักลดหย่อน ได้แก่ ใบอนุญาตวิชาชีพที่จำเป็นสำหรับการทำงานในวิชาชีพต่างๆ เช่น การแพทย์ กฎหมาย หรือการบัญชี ใบอนุญาตที่ธุรกิจจำเป็นต้องมีเพื่อดำเนินการ และการสมัครใช้งานซอฟต์แวร์ที่จำเป็นสำหรับกิจกรรมการทำงานในแต่ละวัน เช่น Microsoft Office 365 หรือ Adobe Creative Cloud เป็นต้น

กล่าวโดยสรุป เพื่อให้ใบอนุญาตสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ ใบอนุญาตนั้นจะต้องเกี่ยวข้องโดยตรงกับการทำงานระยะไกลของคุณ ซึ่งหมายความว่าจะไม่ครอบคลุมใบอนุญาตและการสมัครสมาชิกสำหรับการใช้งานส่วนตัว เช่น การสมัครสมาชิกนิตยสารไลฟ์สไตล์หรือกิจกรรมทางสังคมและสันทนาการ

7.เบี้ยประกันสุขภาพ

การประกันสุขภาพอาจเป็นค่าใช้จ่ายจำนวนมากสำหรับคนทำงานอิสระ ดังนั้นคุณคงจะโล่งใจที่ได้ทราบว่าคุณยังสามารถขอรับส่วนลดภาษีสำหรับเบี้ยประกันสุขภาพได้อีกด้วย

หากคุณเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระและใช้ประกันสุขภาพที่ซื้อภายใต้คุณหรือชื่อธุรกิจของคุณ คุณจะสามารถหักค่าเบี้ยประกันสุขภาพสำหรับตัวคุณเอง คู่สมรส และบุตรหลานของคุณที่มีอายุต่ำกว่า 27 ปีได้ อย่างไรก็ตาม คุณ จะไม่ สามารถเรียกร้องการหักเงินนี้ได้หากคุณหรือคู่สมรสของคุณมีสิทธิ์ได้รับการประกันสุขภาพที่นายจ้างอุดหนุน แม้ว่าคุณเลือกที่จะไม่ลงทะเบียนในแผนของบริษัทก็ตาม

ในปี 2025 การประกันสุขภาพที่เข้าเงื่อนไขจะรวมถึงประกันสุขภาพ ความคุ้มครองการดูแลระยะยาวตามเงื่อนไขบางรายการ และเบี้ยประกัน Medicare ทั้งหมด (ส่วน A, B, C และ D)

8. เงินสมทบเกษียณอายุ

การวางแผนสำหรับอนาคตเป็นสิ่งจำเป็น แต่อาจมีค่าใช้จ่ายสูง โชคดีที่คนงานบางคนสามารถเรียกร้องการลดภาษีจากเงินสมทบเกษียณอายุได้ เพื่อช่วยแบ่งเบาภาระทางการเงินในการเติมเงินบำนาญ

แผนการเกษียณอายุหลายแผนได้รับความคุ้มครองภายใต้การหักเงินเหล่านี้ รวมถึงแผน IRA แบบง่ายของ Pension Pension (SEP) แผน Solo 401 (k) และแผน SIMPLE IRA สองแผนแรกมีวงเงินการบริจาคสูงถึง 66,000 ดอลลาร์ ในขณะที่ SIMPLE IRA จะลดลงอย่างมากที่ 15,000 ดอลลาร์หรือ 19,000 ดอลลาร์หากคุณอายุเกิน 50 ปี

หากคุณเป็นพนักงานที่มีส่วนร่วมในแผนการเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุน เงินที่ใส่เข้าไปในบัญชีเหล่านี้มักจะถูกหักภาษีก่อน ซึ่งหมายความว่ารายได้ที่ต้องเสียภาษีจะลดโดยอัตโนมัติ

คนทำงานระยะไกลควรเรียกร้องการหักภาษีอย่างไร?

หากคุณคิดว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นภาษีบางส่วนเหล่านี้ แต่ยังไม่เคยยื่นมาก่อน โปรดวางใจได้ กระบวนการนี้ค่อนข้างตรงไปตรงมา และไม่ควรใช้เวลานานเกินไปหากคุณได้เก็บบันทึกค่าใช้จ่ายโดยละเอียดไว้

ขั้นแรก เราขอแนะนำให้ใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเฉพาะเพื่อช่วยคุณติดตามข้อมูลสำคัญและเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะอ้างสิทธิ์การหักเงินทั้งหมดของคุณ คุณยังสามารถจ้างนักบัญชีเพื่อจัดการกระบวนการได้หากคุณต้องการให้แน่ใจว่าฐานทั้งหมดได้รับการคุ้มครอง

จากนั้น หากคุณเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระ คุณจะต้องเรียกร้องการหักภาษีสำหรับค่าใช้จ่ายทางธุรกิจส่วนใหญ่ด้วย แบบฟอร์มภาษี Schedule C (กำไรหรือขาดทุนจากธุรกิจ) และรวมภาษีการจ้างงานตนเองในแบบฟอร์ม Schedule SE

กระบวนการจะแตกต่างออกไปเล็กน้อยสำหรับพนักงาน W-2 แบบเดิม หากคุณอยู่ในหมวดหมู่นี้ คุณจะต้องใช้แบบฟอร์ม กำหนดการ A (การหักเงินแยกรายการ) สำหรับการหักเงินที่มีสิทธิ์ นอกเหนือจากการยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐหากรัฐของคุณอนุญาตให้หักเงินเพิ่มเติม

เมื่อใดที่คนทำงานระยะไกลควรเรียกร้องการหักภาษี?

คุณควรมุ่งหวังที่จะเรียกร้องการหักภาษีเหล่านี้ เมื่อคุณยื่นภาษี ในสหรัฐอเมริกา ฤดูภาษีเริ่มตั้งแต่ วันที่ 1 มกราคม ถึง 15 เมษายน หากคุณไม่สามารถดำเนินการตามกำหนดเวลาในเดือนเมษายนนี้ได้ คุณสามารถขอขยายเวลาการยื่นคำร้องได้โดยใช้แบบฟอร์ม 4868 หากคำขอของคุณได้รับการอนุมัติ คุณจะมีเวลาจนถึงวันที่ 15 ตุลาคมในการยื่นขอลดหย่อนภาษี

อย่างไรก็ตาม ผู้ประกอบอาชีพอิสระจะต้องชำระภาษีทุกไตรมาส โดยมีกำหนดเวลาในวันที่ 15 เมษายน 15 มิถุนายน 15 กันยายน และ 15 มกราคม ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบวันที่ก่อนที่คุณจะเริ่มเตรียมการเรียกร้องของคุณ

หากคุณดำเนินธุรกิจของตัวเอง อย่าลืมอ่านคำแนะนำในการ ให้ทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ที่มีให้บริการในเดือนนี้