SIP คืออะไร? SIP 100% ปลอดภัยและดีกว่า FD หรือไม่?

แผนการลงทุนระบบ (SIP) คืออะไรกันแน่

โปรดจำไว้ว่าภูมิปัญญาเก่าแก่“ น้ำหยดเล็ก ๆ น้อย ๆ ทำให้มหาสมุทรอันยิ่งใหญ่เม็ดทรายเล็ก ๆ น้อย ๆ ทำให้ดินแดนอันกว้างใหญ่นี้?” ที่คล้ายกับสิ่งที่ SIP ทำ คุณมอบเงินจำนวนเฉพาะที่จะลงทุนในแต่ละเดือนในวันที่กำหนด ตามราคาตลาดของกองทุน (NAV) หน่วยจะได้รับเครดิตในบัญชีของคุณ ความงามของสิ่งอำนวยความสะดวก SIP คือแม้กระทั่งเงินบริจาครายเดือนขนาดเล็กที่ลงทุนในตราสารทุนก็สามารถเติบโตเป็นคลังขนาดใหญ่ในระยะยาว แต่ SIPS สร้างความมั่งคั่งได้อย่างไร? คุณสามารถใช้เครื่องคิดเลข SIP เพื่อคิดออก แต่ให้เราเข้าใจว่าทำไม SIPS สร้างความมั่งคั่ง

ประการแรกในระยะยาวเวลามีความสำคัญมากกว่าเวลาในตลาด นั่นคือที่ SIP ทำคะแนนเนื่องจากเป็นการลงทุนที่แน่นอน ประการที่สองพลังของการผสมทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมในช่วงเวลาที่ยาวนานขึ้น โดยทั่วไปหลังจาก 6-7 ปีคุณจะได้รับผลตอบแทนมากกว่าผลตอบแทนมากกว่าเงินต้น นั่นคือเมื่อการรวมตัวกันหยิบโมเมนตัม หากคุณจิบเป็นเวลา 25 ปีจากนั้นจากปีที่เจ็ดถึงปีที่ยี่สิบห้าคุณจะสร้างความมั่งคั่งอันยิ่งใหญ่ ประการที่สามการสร้างความมั่งคั่งเป็นเรื่องเกี่ยวกับวินัยและจิบไม่มีอะไรนอกจากวินัยในขณะที่มันบังคับให้คุณกำหนดเป้าหมายการออมแทนที่จะลงทุนสิ่งที่เหลืออยู่ของรายได้ของคุณหลังจากการใช้จ่าย เหนือสิ่งอื่นใดมันเป็นพลังของค่าเฉลี่ยค่าใช้จ่ายรูปี เมื่อ NAV ขึ้นคุณจะได้รับคุณค่ามากขึ้น เมื่อ NAV หยุดทำงานคุณจะได้รับหน่วยมากขึ้น ในช่วงเวลาที่ยาวนานขึ้นคุณจะจบลงด้วยความมั่งคั่งมากขึ้น

เวลาสร้างความมั่งคั่งให้กับความมั่งคั่งมากแค่ไหน?

หากคุณยังคงสงสัยว่า SIP และข้อดีของแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบคืออะไร เราสามารถรับมันผ่านตัวอย่างเครื่องคิดเลข SIP นี้ สมมติว่านักลงทุน 3 คนจิบจำนวนเงินที่แตกต่างกัน แต่เริ่มต้นในเวลาที่ต่างกันและสิ้นสุดในเวลาเดียวกัน ให้เราสมมติว่านักลงทุนอัลฟ่าเริ่มลงทุน₹ 10,000 ต่อเดือนและทำอย่างต่อเนื่องเป็นเวลา 30 ปี นักลงทุนเบต้าเริ่ม 10 ปีต่อมา แต่ลงทุน 20,000 เยนต่อเดือนในช่วง 20 ปี ในที่สุดนักลงทุน Theta เริ่มหลังจาก 20 ปี แต่ลงทุน 50,000 เยนต่อเดือนในระยะเวลา 10 ปี ใครฉลาดที่สุด?

ตารางด้านล่างจับผลกระทบต่อความมั่งคั่งของนักลงทุนแต่ละคนที่ 14% CAGR

ผลลัพธ์คืออะไรเมื่อพวกเขาตรวจสอบทั้งหมดในเวลาที่เกษียณอายุ อัลฟ่าเป็นคนที่ฉลาดที่สุด เขาเริ่มเล็กและยืนยัน จนกระทั่งเกษียณอายุเขาได้ลงทุนต่ำที่สุดและได้สร้างความมั่งคั่งนั่นคือการลงทุนของเขา 12.78 เท่า เมื่อการครอบครองการคงอยู่ของการลงทุนลดลงอัตราส่วนความมั่งคั่งก็ลดลงเช่นกัน คุณธรรมของเรื่องราวคือใน SIP ไม่ใช่เวลา แต่เวลาที่สำคัญ มันไม่ได้เป็นขนาดของ SIP แต่เป็นการเริ่มต้นของ SIP ที่นับ

จิบเปรียบเทียบกับธนาคาร FDS ได้อย่างไร?

มีการกล่าวกันว่าการเปรียบเทียบนั้นน่ารังเกียจและในกรณีนี้การเปรียบเทียบ SIP ของหุ้นกับธนาคาร FD จะเป็นเหมือนการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลและส้ม อย่างไรก็ตามมันจะช่วยวางแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบในมุมมองที่เหมาะสม เมื่อเข้าใจว่า SIP คืออะไรและเวลาทำงานอย่างมหัศจรรย์ใน SIP เครื่องคิดเลข SIP ยังบอกได้ว่าคุณสามารถสร้างความมั่งคั่งได้จริงจำนวนเท่าใด ให้เราหันไปเปรียบเทียบ SIPS กับ FDS ธนาคาร ในแง่ของความปลอดภัยและความปลอดภัยเป็นธนาคาร FD ที่จะทำคะแนนได้สูง อย่างไรก็ตามให้เราดูความเสี่ยงประสิทธิภาพภาษีและศักยภาพในการสร้างความมั่งคั่ง

ในความเสี่ยงธนาคาร FD ดูเหมือนจะทำคะแนน อย่างไรก็ตามมีสองด้านที่ดีกว่า ในระยะยาวความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดไม่ได้มีความเสี่ยงเพียงพอ ประการที่สองในช่วงเวลาที่ยาวนานทุนมีแนวโน้มที่จะค่อนข้างเสถียรโดยมีความน่าจะเป็นต่ำในการรับผลตอบแทนติดลบ ให้เราพูดคุยเกี่ยวกับประสิทธิภาพภาษี ดอกเบี้ยของธนาคาร FDS จะถูกเก็บภาษีในอัตราปกติ อย่างไรก็ตามกำไรจากการลงทุนในกองทุนหุ้น SIPS จะถูกเก็บภาษีที่ 12.5% ​​และคุณมีประโยชน์เพิ่มเติมที่ 1.25 แสนแสนแสนเป็นฐานยกเว้นการจัดทำดัชนี เกี่ยวกับศักยภาพในการสร้างความมั่งคั่งไม่มีคำถามสองข้อที่กองทุนหุ้น SIP จะทำคะแนนลง

กฎพื้นฐานสำหรับ SIPS เพื่อให้มีประสิทธิภาพมากที่สุด

SIPS ส่วนใหญ่อยู่ในโหมดอัตโนมัติ อย่างไรก็ตามรายการตรวจสอบขั้นพื้นฐานสามารถช่วยสิ่งต่าง ๆ ได้เพิ่มเติม นี่คือรายการตรวจสอบ

1. เริ่มจิบ แต่เนิ่นๆหรือทันทีที่คุณเริ่มมีรายได้ ปริมาณของ SIP ไม่ใช่วัสดุ แต่การเริ่มต้นก่อนเป็นสิ่งที่สำคัญ แม้แต่จิบขนาดเล็กก็สามารถเติบโตได้อย่างมากในระยะยาว
2. เมื่อคุณเริ่ม SIP ให้ระวังอย่ายุติในระหว่าง มันส่งผลกระทบเชิงลบอย่างมากต่อการสร้างระยะยาวของคุณ หากมีวิกฤตเงินสดคุณสามารถหยุดยั้งการจิบได้สองสามเดือนและเริ่มต้นอีกครั้ง แต่ต้องหลีกเลี่ยงการเลิกใช้ SIP
3. แท็กจิบกับเป้าหมายซึ่งให้ความรู้สึกถึงจุดประสงค์ในการจิบ มิฉะนั้นพวกเขาจะเป็นเหมือนการลงทุนแบบสุ่ม เมื่อ SIP ถูกแท็กไปยังเป้าหมายมันจะได้รับจุดประสงค์และมันจะง่ายขึ้นมากในการตรวจสอบประสิทธิภาพของ SIP เพื่อให้เป้าหมาย
4. หากคุณกำลังมองหาการสร้างความมั่งคั่งระยะยาวการจิบกองทุนหุ้นเป็นทางออกที่ดีที่สุด หุ้นมีความผันผวนดังนั้นคุณจึงทำค่าเฉลี่ยค่าใช้จ่ายรูปีที่ดีที่สุด นอกจากนี้ผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น (แม้ในดัชนี) ก็น่าสนใจมากในระยะยาว
5. มุ่งมั่นที่จะ SIP ของคุณไม่ใช่กองทุนรวม AMC หรือกองทุนเฉพาะ หากคุณพบว่ากองทุน SIP นั้นมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานและกลุ่มเพียร์ตามพื้นฐานการกลับมาเป็นผลตอบแทนที่ดีที่สุดคือการคิดด้วยเท้าของคุณ
6. จำนวน SIP ที่เหมาะสมที่สุดวันที่จิบและอายุเริ่มต้น SIP ในอุดมคติคืออะไร? ไม่มีกฎที่ยากและรวดเร็ว แต่ให้เป้าหมายของคุณตัดสินใจจำนวน SIP นอกจากนี้วันที่สามารถเป็นอะไรก็ได้ แต่ยังคงสอดคล้องกันในแต่ละเดือน เกี่ยวกับอายุเริ่มต้นควรเริ่มต้นทันทีที่คุณเริ่มมีรายได้หรือเร็วที่สุด
7. เพิ่มพลังของการจิบด้วยจิบแบบก้าวขึ้น ในแต่ละปีคุณสามารถตั้งค่ากับกองทุนของคุณเพื่อเพิ่มความมุ่งมั่น SIP รายเดือนโดยอัตโนมัติ ซึ่งสามารถเพิ่มขึ้นได้ในแง่ของจำนวนรูปีหรือเปอร์เซ็นต์ แนวคิดคือการให้เงินสมทบของ SIP เติบโตขึ้นด้วยระดับรายได้ของคุณ

เครื่องคิดเลข SIP จะบอกคุณว่าคุณสามารถสร้างความมั่งคั่งได้มากแค่ไหนด้วยความช่วยเหลือของ SIP ในระยะเวลานาน โปรดจำไว้ว่าแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบหรือ SIP ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เวลาที่ดีที่สุดโดยไม่ต้องกำหนดเวลาในตลาด หากคุณเข้าใจว่า SIP คืออะไรขั้นตอนต่อไปคือเพื่อให้แน่ใจว่า SIP ที่แท้จริงของคุณได้รับการดำเนินการ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ : การลงทุนกองทุนรวมอยู่ภายใต้ความเสี่ยงของตลาดอ่านเอกสารที่เกี่ยวข้องกับโครงการทั้งหมดอย่างรอบคอบ SBISECURITIES ARN-0011 | ผู้จัดจำหน่ายกองทุนรวมที่จดทะเบียนแล้ว ตรวจสอบแผนการอย่างระมัดระวังเพื่อเลือกแผนการที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ