Dikkat Edilmesi Gereken 10 Kripto Dolandırıcılığı

Kripto para piyasası devrim niteliğinde bir sınırdır, ancak yenilikle birlikte belirsizlikler ve potansiyel manipülasyon gelir. Yerleşik geleneksel finansal sistemin aksine, kripto para birimleri hem kullanıcılar hem de düzenleyici kurumlar için nispeten yenidir. Ne yazık ki, net bir kural kitabının olmaması, onları çeşitli dolandırıcılık biçimlerine karşı savunmasız bırakıyor. Dijital varlıkların şaşırtıcı popülaritesi, onları aynı zamanda dolandırıcılar için birincil hedef haline getiriyor. Şaşırtıcı bir şekilde, Federal Ticaret Komisyonu (FTC), Ocak 2021 ile Haziran 2022 arasında kripto dolandırıcılıklarına 1 milyar dolardan fazla zarar veren 46.000'den fazla kişiden rapor aldı; bu rakamın yalnızca deneyimlerini yetkililere gönüllü olarak ifşa edenleri temsil ettiğini unutmayın .

Pompa ve Boşaltma Şemaları

Pompalama ve boşaltma şemalarında dolandırıcılar, öncelikle sosyal medya kanalları aracılığıyla yutturmaca yaratarak bir kripto para biriminin fiyatını manipüle etmek için taktikler kullanır. Bu dolandırıcılar, bir satın alma çılgınlığı yaratmak için genellikle yanlış veya yanıltıcı bilgiler yayarak kripto para biriminin fiyatının yapay olarak "pompalanmasına" neden olur. Dolandırıcılar fiyatı başarılı bir şekilde şişirdikten sonra, hisseleri "damping" olarak bilinen bir manevrayla kendi hisselerini şişirilmiş fiyattan satmaya devam ederler. Ne yazık ki, dolandırıcılar hisse senedini abartma çabalarını bıraktıklarında, fiyat genellikle düşer ve yatırımcılar için mali kayıplara neden olur.

Bir şirketin hisse senedi fiyatıyla ilgili yanlış veya yanıltıcı bilgilerin yayılması, sosyal medya platformları, yatırım araştırma web siteleri, yatırım haber bültenleri, çevrimiçi reklamlar, e-postalar, internet sohbet odaları, doğrudan posta, gazeteler, dergiler ve radyo yayınları dahil olmak üzere çeşitli kaynaklar aracılığıyla gerçekleşebilir. Dolandırıcılar, "yanlış numara" dolandırıcılığı yoluyla pompala ve boşalt planının başlatıldığı yakın tarihli bir örnekte görüldüğü gibi, özellikle yeni yöntemler geliştirmeye devam ediyor. Kurbanlar, telesekreterlerine, alıcıyı mesajın yanlışlıkla gönderildiğine inandırmak için kasıtlı olarak tasarlanmış, sözde sıcak stok ipucu sağlayan bir mesaj aldı.

Halı Çekme Dolandırıcılığı

"Pump and dump" planlarına benzer şekilde, rug pull dolandırıcılıkları, erken yatırımcıları çeken ve ardından projeyi terk eden kripto geliştiricileri tarafından kullanılan aldatıcı taktikleri içerir. Bu, ya proje fonlarıyla birlikte kaçarak ya da açık bir şekilde tüm yatırımcı fonlarını boşaltma niyetiyle önceden çıkarılmış varlıklarını satarak yapılabilir. Açıkça söylemek gerekirse, dolandırıcılar yatırımları çekmek için yeni bir projenin, NFT'nin veya madeni paranın değerini yapay olarak şişirirler. Bu dolandırıcılıklar, özellikle NFT'ler gibi geleneksel olmayan varlıklar alanında yaygındır.

Frosties'in kurucuları Ethan Nguyen ("Frostie" olarak da bilinir) ve Andre Llacuna ("heyandre" olarak da bilinir) geçen yıl Adalet Bakanlığı (DOJ) tarafından olaya karıştıkları için suçlandığında dikkate değer bir rug pull dolandırıcılığı örneği meydana geldi . dolandırıcılık ve kara para aklama için bir komploda. Bu dava, DOJ'nin bir NFT halı çekişine yönelik ilk başarılı baskısını işaret ediyordu.

Hediye Dolandırıcılığı

Eşantiyon dolandırıcılığı, özellikle Twitter ve Instagram gibi sosyal medya platformlarında endişe verici bir artış gördü. Bu dolandırıcılıklarda dolandırıcılar, ücretsiz para veya değerli ödüller vaadiyle masum kişileri kandırmak için ünlüleri veya etkileyicileri taklit eder. Dolandırıcılar genellikle Elon Musk gibi tanınmış kişiler gibi davranırlar . Dolandırıcı olma olasılıkları yüksek olduğundan, bir ödül karşılığında kripto göndermenizi veya kişisel bilgilerinizi vermenizi gerektiren planlarla karşılaştığınızda dikkatli olmanız önemlidir.

İşte bu dolandırıcılıkların nasıl ortaya çıktığına dair tipik bir senaryo: Dolandırıcı, ünlü bir kripto para borsasını veya kripto endüstrisinde önde gelen bir kişiyi temsil eden meşru görünen bir sosyal medya hesabı oluşturur. Daha sonra kripto para birimi, lüks mallar veya diğer yüksek değerli ödüllerin dağıtılacağını duyuran bir gönderi yaparlar. Gönderi genellikle, gönderiyle etkileşim kurmak veya kişisel ayrıntılarla bir form doldurmak gibi nasıl katılacağınıza ilişkin talimatlar içerir.

İnsanlar çekilişe katılmaya başladıklarında, dolandırıcı doğrudan onlarla iletişime geçerek özel anahtarlar, cüzdan adresleri veya diğer hassas bilgileri talep edebilir. Alternatif olarak, işlem ücretlerini veya ödülü almayla ilgili diğer masrafları karşılama kisvesi altında küçük bir ödeme isteyebilirler. Dolandırıcı, kurbanın özel bilgilerini veya ödemesini alır almaz ortadan kaybolur ve kurbanı eli boş ve aldatılmış halde bırakır. Basitçe söylemek gerekirse, bir eşantiyon için asla ödeme yapmamayı unutmamak çok önemlidir.

Şantaj ve Gasp Dolandırıcılıkları

Kripto şantajı, ödeme talep ederek ve itibara zarar verme korkusunu kullanarak önemli bir tehdit oluşturuyor. Bu dolandırıcılıklar, talebe uyulmasının zarar verici bilgilerin ifşa edilmesini engellemesinin beklendiği diğer şantaj biçimlerine benzer şekilde çalışır. Bununla birlikte, kripto şantajını diğerlerinden ayıran şey, ödemenin özellikle kripto para biriminde talep edilmesidir. Suikastçı olduğu iddia edilen kişilerden gelen e-postalar, kişisel verileri tehlikeye atan kötü amaçlı yazılım iddiaları, sızdırılmış parola uyarıları ve hatta gizli bilgiler içeren fiziksel postalar gibi çeşitli taktikler kullanılır. Bu dolandırıcıların çoğunun tehditlerini gerçekleştirecek araçlardan yoksun olduğunu ve mesajlarını görmezden gelmenin en iyi eylem yolu olduğunu unutmamak çok önemlidir. Bireyler, anlaşmayı, müzakere etmeyi veya ödeme yapmayı reddederek bu suçluları engelleyebilir ve onları başka yerlerde daha kolay hedefler aramaya zorlayabilir.

Sahte Kripto İşleri

Kripto endüstrisinde iş arayan masum kişileri kandırmak için tasarlanmış kripto işi dolandırıcılıklarına dikkat edin. Dolandırıcılar, kurbanlarını aldatmak amacıyla sahte iş listeleri oluşturmak veya istenmeyen iş teklifleri göndermek gibi aldatıcı taktikler kullanır. Bu dolandırıcılar, iş avcılarından kripto para birimini ve kişisel bilgileri çalmak için işe alım görevlilerinin kimliğine bürünerek bile büyük çaba sarf ediyor. Özellikle özgeçmişlerini çevrimiçi olarak paylaşan, iş eğitimi başlatma kisvesi altında onlara ulaşan ve ödeme talep eden kişileri hedefliyorlar. Teklif mektupları ve gizli kişisel bilgi talepleriyle birlikte "iş teklifleri" genellikle ikna edici görünür.

Kimliğe bürünme dolandırıcılığı

Kimliğe bürünme dolandırıcılıklarında, dolandırıcılar güvenilirlik kazanmak için hükümet yetkilileri, kolluk kuvvetleri personeli veya saygın şirketlerin temsilcileri gibi yetkili kişilerin kimliklerini üstlenirler. Kurbanların güvenini kullanarak, uydurma sorunları sözde çözmek için bireyleri kripto göndermeleri için manipüle ediyorlar. İstenmeyen iletişim alırken, şüpheci davranmak ve gönderenin gerçekliğini resmi kanallar aracılığıyla doğrulamak çok önemlidir.

Yatırım Dolandırıcılığı

Kripto para birimlerine yatırım yapmak için görünüşte inanılmaz fırsatlar sunan, genellikle mağdurları aceleci kararlar almaya zorlayan, tanıdık olmayan yatırım yöneticilerine dikkat edin. Bu dolandırıcılıklar, kurbanların dolandırıcıların hesaplarına kripto para göndermesini veya fonlara erişimi kısıtlayan uygulamaları indirmesini ister. Yatırım yapmadan önce kapsamlı araştırmaya öncelik verin ve acil eylem gerektiren veya fahiş para çekme ücretleri uygulayan yatırımlara karşı dikkatli olun. Dolandırıcılar, yatırımcıları önemli miktarda Bitcoin kârı vaat ederek cezbeder, ancak bu dolandırıcılıklar genellikle dolandırıcılar tarafından basitçe çalınan ön ödemeleri içerir. Ayrıca, ödeme işlemi kisvesi altında kişisel kimlik bilgilerini talep ederek kurbanları kimlik hırsızlığı riskine sokabilirler.

Kimlik dolandırıcılığı

Kimlik avı dolandırıcılıkları, kripto cüzdan anahtarları da dahil olmak üzere hassas bilgileri elde etmeyi amaçlayan e-postalar veya mesajlar aracılığıyla saygın varlıkların kimliğine bürünmeyi içerir. Dolandırıcılar, kurbanları özel verileri paylaşmaları için kandırmak için gerçek görünümlü iletişim kullanır. Kimlik avı dolandırıcılıklarının kurbanı olmaktan kaçınmak için, e-postaların gerçekliğini doğrulayarak ve şüpheli bağlantılara tıklamaktan kaçınarak tetikte olun.

Piramit veya Ponzi Şemaları

Crypto Ponzi şemaları, yatırımlarından alışılmadık derecede yüksek getiri sağlayarak şüphelenmeyen yatırımcıları cezbeder. Bu dürüst olmayan kişiler, staking, otomatik kripto ticareti veya kripto arbitraj ticareti gibi çeşitli yatırım stratejilerini teşvik eder. Bununla birlikte, temel stratejileri, daha önceki yatırımcılara ödeme yapmak için yeni yatırımcılardan gelen fonları kullanmayı ve sahte bir karlılık cephesi oluşturmayı içeriyor. Bir kripto saadet zincirinin dikkate değer bir gerçek hayat örneği, 2016 ile 2018 yılları arasında faaliyet gösteren BitConnect örneğidir. BitConnect, bir borç verme programı ve kendi kripto para birimi BitConnect Coin (BCC) aracılığıyla yüksek getirili yatırım fırsatları vaatleriyle yatırımcıları cezbetti . . Planı düzenleyenler, bazen günde %1'e varan önemli getiriler konusunda büyük iddialarda bulundular ve bu da birçok kişinin yatırım yapmasına yol açtı. Ancak planın gerçek doğası, çöktüğünde ortaya çıktı ve BitConnect'e dahil olan yatırımcılar için önemli mali kayıplara neden oldu.

Sahte Uygulamalar ve Sahte Kripto Borsaları

En son FBI dolandırıcılık raporuna göre, dolandırıcılar, şüphelenmeyen kripto yatırımcılarını dolandırmak için sahte kripto uygulamaları kullanıyor ve bu da önemli mali kayıplara neden oluyor. Örneğin, Amerikalı yatırımcılar bu hileli uygulamalar nedeniyle yaklaşık 42,7 milyon dolar zarar bildirdiler. Bu dolandırıcılıklar, var olmayan borsalar aracılığıyla olağanüstü kripto para getirisi vaadiyle yatırımcıları cezbeden dolandırıcıları içerir. Ne yazık ki, mağdurlar farkında olmadan paralarını bu aldatıcı platformlara yatırmakta ve kaybettiklerini ancak çok geç fark etmektedirler. Dolandırıcıların kriptoyla ilgili meşru uygulamaları yakından taklit eden sahte uygulamalar oluşturarak yatırımcıları güvenilir platformlar kullandıklarına inandırdıklarının farkında olmak önemlidir. Yetkililer sonunda bu sahte uygulamaları tespit edip kaldırsalar da, bundan şüphelenmeyen kullanıcılara önemli zararlar verebilirler.

Kripto para piyasası harika fırsatlar sunar, ancak aynı zamanda şüphelenmeyen yatırımcıları sömürmek isteyen dolandırıcıları da çeker. Bu yaygın kripto dolandırıcılıklarının farkında olarak kendinizi koruyabilir ve bilinçli kararlar verebilirsiniz. Kapsamlı araştırma yapmayı, bilinmeyen kişilerle veya yatırım fırsatlarıyla uğraşırken dikkatli olmayı ve her zaman iletişimin ve platformların gerçekliğini doğrulamayı unutmayın. Haberdar olun, tetikte olun ve zor kazanılmış kripto varlıklarınızı dolandırıcılık planlarından koruyun.

Sonuç olarak, kripto para piyasasıyla ilişkili riskleri anlamak, çeşitli dolandırıcılıklardan korunmak için çok önemlidir. Grafik modelleri ve haber alım satımı gibi temel ve teknik analizler, piyasalarda avantaj elde etmenize ve önemli miktarda gelir elde etmenize yardımcı olabilirken, sektördeki yaygın dolandırıcılık ve dolandırıcılık faaliyetlerinin farkında olmak çok önemlidir. Pompalama ve boşaltma planlarından eşantiyon dolandırıcılıklarına kadar, kripto dolandırıcılıklarının yelpazesi çok geniştir ve sürekli gelişmektedir. Bireyler bilgi sahibi olarak, kapsamlı araştırma yaparak ve tekliflerin ve iletişimlerin gerçekliğini doğrulayarak bu dolandırıcılıkların kurbanı olma riskini azaltabilir. Ek olarak, düzenleyici kurumlar ve sektör paydaşları, yatırımcıları koruyan ve daha güvenli bir kripto ekosistemini destekleyen net yönergeler ve düzenlemeler oluşturmak için birlikte çalışmalıdır. Kripto para piyasası büyümeye ve olgunlaşmaya devam ettikçe, tüm katılımcılar için güvenli ve güvenilir bir ortam sağlamak için ilgili herkesin eğitime, farkındalığa ve uyanıklığa öncelik vermesi çok önemlidir.