Portföy Yönetim Hizmetlerine Giriş: Özellikler, Türler, Terminolojiler ve Özellikler

Portföy yönetimi hizmetleri (PMS), yatırımcıların profesyonel, uzman tavsiyesi ve tipik finansal danışmanın normal hizmetlerinin ötesinde hizmetler almasına olanak tanır. PMS, risk toleransı, yatırım hedefleri ve zaman ufku dikkate alınarak her yatırımcının ihtiyaçlarına göre uyarlanmıştır. PMS, bir yatırımcının mali durumunun derinlemesine bir analizini sunarak, yatırımların yatırımcının genel mali hedefleriyle uygun şekilde hizalanmasını sağlamaya yardımcı olabilir. Varlık tahsisi ve risk yönetimi tavsiyesinden portföy izleme ve yeniden dengelemeye kadar çeşitli özellikler ve faydalar sunar. İster yeni başlayan ister deneyimli bir yatırımcı olun, bilinçli yatırım kararları almanıza yardımcı olabilecek en iyi portföy yönetimi hizmetlerini arayabilirsiniz. Yatırımcılar için mümkün olan en yüksek getiriyi hedefler.

Portföy Yönetim Hizmetleri (PMS) nedir?

Portföy yönetim hizmetleri (PMS), yatırım danışmanları tarafından sağlanan özelleştirilmiş yatırım danışmanlığı hizmetleridir. Başka bir deyişle, PMS, her yatırımcının özel ihtiyaçlarını karşılamak için özelleştirilmiş bir yatırım tavsiyesi türüdür. PMS genellikle, mali durumlarının daha derinlemesine analizini gerektiren karmaşık mali durumları olan yüksek net değerli bireylere, kurumsal yatırımcılara ve diğer sofistike yatırımcılara sunulur. Özellikle, Portföy Yönetim Hizmetleri, portföy yöneticilerinin profesyonel rehberliği altında borsaya yatırım yapmalarına yardımcı olan HNI'lara (yüksek net değerli bireyler) ayrılmıştır.

Esasen PMS, yatırımcılara daha sağlam yatırım danışmanlığı hizmetleri sunar. Geleneksel bir finansal danışman, bir yatırımcı için uygun olabilecek yatırımlar hakkında genel tavsiyeler verebilirken, bir PMS sağlayıcısı bunun ötesine geçecektir. Yatırımcıların finansal durumları ve hedefleri ile uyumlu belirli yatırımları seçmelerine yardımcı olur.

PMS'nin Özellikleri

• Profesyonel, uzman tavsiyesi ve hizmetleri: PMS, doğru finansal ürünlere yatırım yaparak servetinizi artırmanıza yardımcı olur. Ayrıca, yatırımlarınızı sürekli olarak izler ve risk profilinize göre yeniden dengeler. PMS ayrıca, risk toleransına, en iyi getiri için paranızı nereye koyacağınıza ve portföyünüzü nasıl çeşitlendireceğinize dayalı olarak alım veya satım için piyasa tavsiyesi sunar. PMS sağlayıcıları, yatırımcıların daha iyi yatırım kararları almalarına ve finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için uzman tavsiyesi verir.
• Kapsamlı yaklaşım: PMS, bir yatırımcının mali durumunun, yatırım ihtiyaçlarının ve hedeflerinin derinlemesine bir analizini sağlar. Kapsamlı PMS, varlık tahsisi, portföy izleme ve yeniden dengeleme ve risk yönetimi gibi diğer hizmetler dahil olmak üzere yatırım sürecinin tüm yönlerini kapsar.
• Özelleştirilmiş yaklaşım : Her yatırımcının durumu benzersizdir ve bu nedenle "herkese uyan tek" bir çözüm yoktur. PMS sağlayıcıları, risk toleranslarını, yatırım hedeflerini ve zaman ufkunu belirlemek için her yatırımcıyla birlikte çalışır ve ardından finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak uygun finansal ürünleri seçer.
• Yatırım uyarlaması : PMS sağlayıcıları, portföyleri için uygun yatırım ürünlerini seçmek üzere yatırımcılarla birlikte çalışır. PMS sağlayıcıları, hizmetlerinin bir parçası olarak tavsiyelerini her bir yatırımcının özel yatırım ihtiyaçlarına göre uyarlayabilir.
• Devam eden izleme ve yeniden dengeleme : PMS sağlayıcıları, yatırımcıların yatırım portföyleri için mevcut finansal duruma göre önerilerde bulunur, ancak aynı zamanda yatırımların performansını sürekli olarak izler ve yatırım portföyünün yeniden dengelenmesi gibi gerektiğinde ayarlamalar yapar.
• Devam eden tavsiye ve hizmetler : PMS, tek seferlik bir hizmet değil, sağlayıcının yatırımcı ile finansal durumunu ve yatırım portföyünü görüşmek üzere düzenli olarak bir araya geldiği devam eden bir süreçtir.
• Daha fazla çeşitlendirme : PMS sağlayıcıları, her bir yatırımcının mali durumunu, yatırım ihtiyaçlarını ve hedeflerini derinlemesine inceler ve genel mali durumlarına uygun yatırımları seçmelerine yardımcı olur. Sonuç olarak PMS, her yatırımcının daha çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyüne sahip olmasını sağlamaya yardımcı olur.

PMS türleri

Temel olarak iki tip PMS vardır. L

1- İsteğe Bağlı Portföy Yönetim Hizmetleri

2- İsteğe Bağlı Olmayan Portföy Yönetim Hizmetleri

İsteğe bağlı portföy yönetimi: nedir bu?

İsteğe bağlı portföy yönetimi ile fon yöneticisi, müşterinin yatırım seçenekleri üzerinde tam kontrole sahiptir. İsteğe bağlı fon yöneticisi, müşterileri adına satış veya satın alma kararları verirken en etkili olduğuna inandıkları benzersiz yaklaşımı kullanır. Yalnızca derinlemesine yatırım uzmanlığına ve anlayışına sahip eğitimli profesyoneller bu tür bir özel strateji sunabilir. Müşteriler, danışmanlarına tam olarak güvenmeli ve bireysel yatırım kararlarını bir profesyonelin yetenekli ellerine bıraktıklarını bilerek kendilerini güvende hissetmelidir.

İsteğe bağlı olmayan portföy yönetimi - nedir bu?

Basitçe söylemek gerekirse, bir finansal danışman isteğe bağlı olmayan bir portföy yönetimi yöntemidir. Danışman, müşterileri için belirli bir stratejiye veya pazara yatırım yapmanın faydalarını ve dezavantajlarını özetleyecektir. Ancak, müvekkillerinin açık rızası olmadan prosedürü uygulamazlar. İsteğe bağlı olmayan ve isteğe bağlı portföy yönetimi hizmetlerinin kullanılması, temel bir ayrım olarak yukarıdakilere sahiptir.

Dikkate alınması gereken bazı terminolojiler

Varlık tahsisi, bir yatırım portföyünün farklı yatırım türleri arasında bölünmesidir. Risk kontrollü bir varlık tahsisi, herhangi bir yatırım stratejisinin kritik bir bileşenidir ve bir yatırım portföyünün risk ve getirisini belirlemede en önemli faktördür. PMS sağlayıcıları, yatırımcıların mali durumlarına ve risk toleranslarına göre uygun varlık tahsislerini seçmelerine yardımcı olabilir.

Risk yönetimi

Risk yönetimi, yatırım portföyünü düzenli olarak gözden geçirir ve riski azaltmak için ayarlamalar yapar. PMS sağlayıcıları, bir yatırımcının yatırım portföyünü düzenli olarak gözden geçirerek ve uygun olduğunda ayarlamalar yaparak riskin izlenmesine ve yönetilmesine yardımcı olabilir.

Portföy İzleme

Portföy izleme süreci, herhangi bir yatırımın yatırımcının genel risk toleransını aşan riskini azaltmaya yardımcı olabilir. Yatırım yaparken hiçbir garantinin olmadığını ve riskin her piyasa ortamında her zaman mevcut olduğunu unutmamak önemlidir. PMS sağlayıcıları ayrıca, boğa ve ayı piyasalarında müşterilerin beklentilerini belirlemelerine ve disiplinli kalmalarına yardımcı olabilir. Bir yatırımcının yatırım portföyünü düzenli olarak gözden geçirerek ve uygun ayarlamalar yaparak riskin izlenmesine ve yönetilmesine yardımcı olabilirler.

yeniden dengeleme

Dengesiz portföyler ortalamanın altında getirilere ve artan riske yol açabilir. Belirli bir eşik aşıldıktan sonra genellikle yeniden dengeleme önerilir. Yeniden dengeleme, bir yatırım portföyünün orijinal varlık dağılımına geri döndürülmesidir. Portföy yönetim sistemleri, finansal piyasalardaki değişiklikler nedeniyle dengesiz hale gelen bir yatırım portföyünün yeniden dengelenmesine yardımcı olabilir.

Kimler PMS'yi tercih etmeli?

• Yatırım prosedürleri hakkında sınırlı bilgiye sahip olanlar
• Yatırımı yeniden dengelemek ve izlemek için zamanı olmayanlar
• Piyasa oynaklığı ile nasıl başa çıkacağını bilmeyenler
• Maksimum çıktı elde etmek için yatırımı çeşitlendirmek isteyenler özel mesaj türleriyle ilgili bir bölüme ihtiyaç duyar… temelde iki tür vardır – isteğe bağlı ve isteğe bağlı olmayan… google size daha fazla bilgi verecektir… isteğe bağlı olmayan özel mesaj hizmetini RA ile karşılaştırdığınızdan emin olun veya araştırma analisti hizmeti

Türleri yeni güncelledik, şimdilik farklılıkları ayrı bir blogda vurgulayacağız. Farklı PMS türleri için blogları ayıracağız, bu şimdilik işe yarar mı?