Büyüme Finansmanı

Büyüme fonu, gelirlerini ve karlarını piyasadan veya rakiplerinden daha hızlı artırması öngörülen işletmelerin hisse senetlerine yatırım yapan bir yatırım fonudur. Büyüme fonları, değer fonlarının aksine, genellikle büyük temettü ödemezler ve gelirden çok sermaye kazancıyla ilgilenirler. Bir özel sermaye şirketi tarafından, aynı zamanda yüksek net değerli bireyler tarafından, hızla gelişme potansiyeli olan kote olmayan firmalarda bir hisse senedi pozisyonu karşılığında yapılan bir tür yatırımdır.

Büyüme fonlarına yatırım yapmalı mısınız?

Büyüme firmalarının yüksek getiri potansiyelini arzuluyor, ancak bireysel büyüme şirketlerini incelemek ve seçmekle gelen risk ve emeği istemiyorsanız, daha önce açıklanana benzer bir fon portföyünüze iyi bir katkı olabilir.

Fon, erken terk etmenize rağmen bir çıkış yüküne sahiptir. Sadece fonları satmak, satış ve alış fiyatları arasındaki farkı, kâr sağlayacaktır. Bunun yatırım kişiliğinize uyduğunu düşünüyorsanız, devam edin ve büyüme fonlarına yatırım yapın. Sonuç olarak, özellikle uzun vadeli yatırımları düşünen genç yatırımcılar için caziptirler.

Büyüme finansmanı büyümeyi hızlandırabilir.

Büyüme sermayesini kullanarak şirketinizin büyümesini iki ila dört yıllık bir süre boyunca hızlandırabilirsiniz. Genişletme sermayesinin kullanım ihtiyacı, şirket ve sektör türüne göre farklılık gösterecektir. Bununla birlikte, çoğu işletme faaliyetlerini genişletmek, yeni pazarlara girmek, yeni ürünler yaratmak veya bir birleşme veya devralmayı finanse etmek için büyüme sermayesi kullanacaktır.

Çoğu büyüme sermayesi yatırımcısı, ilgilendikleri sektörlerde uzmandır ve masaya sadece para değil aynı zamanda bilgi, beceri ve ilişkiler de getirir.

Büyüme Fon Türleri

Büyüme fonları, risk ve oynaklığa göre birçok kategoriye ayrılabilir. Büyüme fonları, yatırım fonları olmaları bakımından değer fonlarından farklıdır. Yüksek potansiyele sahip firmalar genellikle büyüme fonlarına dahil edilir ve bu şirketlerin bazıları yumurtadan çıkmaya hazır olabilirken bazıları daha uzun sürebilir. Fon yöneticisinin görevi, piyasa senaryosuna bağlı olarak uygun firmaları seçmek ve riski dağıtmaktır.

Büyüme Fonları Değer Fonundan Ne Kadar Farklıdır?

Gerçek değerinden daha düşük bir fiyata satılan hisse senetlerine değer fonları denir. Değer hisseleri, kısaca, indirimli olarak satın alınan fonlardır. Büyüme ve değer fonlarında nihai karı belirleyen gelecek analizi sıktır. Büyüme fonlarındaki analiz geleceği tahmin etmeyi amaçlarken, değer fonlarındaki analiz hisse senedinin gerçek değerini tahmin etmeye çalışır.

Büyüme fonlarının faydaları ve sınırlamaları

Faydalar

Büyüme fonlarının faydaları şunlardır:

Portföy Çeşitlendirmesi

Çeşitlendirme, portföyün iyi bir hisse senedi çeşitliliğine sahip olmasını sağlar. Sonuç olarak, çeşitlendirme, yatırımın genel oynaklığını düşürmeye yardımcı olabilir. Bu fonlar, yüksek kar elde etme potansiyeli olan çeşitli işletmelere yatırım yapar.

Risk ve Getiri

Bir büyüme fonunun firmalara yaptığı yatırımlar çok değişkendir. Sonuç olarak, fon yüksek derecede oynaklığa sahiptir. Ayrıca, portföyün performansı piyasa koşullarından önemli ölçüde etkilenir. Öte yandan, fonun aşırı oynaklığı, büyük karlar elde etme kabiliyeti ile dengeleniyor. Yatırımcılarına önemli uzun vadeli getiriler sağlama konusunda adil bir şansları var.

Uzman fon yönetimi

Profesyoneller yatırım fonlarını denetler. Uzmanlardan oluşan ekip, büyük karlar elde etme potansiyeline sahip şirketleri ortaya çıkarmak için kapsamlı araştırmalar yürütür. Sonuç olarak, hisse senedi alıp satmak bir yatırımcı için endişe kaynağı değildir. Müşterileri için getiri yaratmak için portföy yöneticisi ve ekibi tüm yatırım seçimlerini yapacaktır.

Yatırım alanı

Hisse senedi yatırım fonları veya büyüme fonları, hisse senetlerine yatırım yapan yatırım fonlarıdır. Paralarını yüksek volatiliteye sahip hisse senetlerine yatırırlar. Sonuç olarak, fonların oynaklıkla başa çıkabilmesi için daha uzun bir yatırım ufkuna ihtiyacı var. Sonuç olarak, bu fonlar beş yıllık yatırım ufku olan yatırımcılar için uygundur. Yatırım süresi ne kadar uzun olursa, oynaklık o kadar düşük olur ve kâr etme olasılığınız o kadar artar.

Vergi açısından verimli

Bu fonlar, uzun vadeli bir yatırım ufku için tasarlandıkları için vergi açısından verimlidir. Bunlar öz sermaye yatırım fonlarıdır; bu nedenle %10 oranında uzun vadeli sermaye kazancı vergisi alınmaktadır. Bir yıldan fazla tutulan bir yatırım için %10 uzun vadeli sermaye kazancı vergisi uygulanır. Ayrıca, vergi yalnızca bir takvim yılında kârın 1.000.000 INR'ye ulaşması durumunda uygulanır. Yatırımcılar uzun vadeli yatırım yaparak vergiden tasarruf edebilirler.

sınırlamalar

Büyüme fonlarının sınırlamaları şunlardır:

Piyasa Oynaklığı

Bu fonların performansı borsanın durumundan etkilenir. Piyasa dalgalanmaları, fonun yatırım yaptığı hisse senetlerini çok değişken hale getirir. Sonuç olarak, piyasanın çalkantılı olduğu zamanlarda fonun performansı ciddi şekilde etkilenebilir.

Temettü yok

Düzenli olarak temettü, faiz veya ikramiye ödemezler. Bu fonlar yalnızca sermaye büyümesine odaklandığından, temettü ödemezler.

Maliyetler

Profesyonel fon yönetimi için bir maliyet vardır. Profesyonel yönetim hizmetleri için, varlık yönetimi organizasyonu yatırımcılardan bir ücret talep eder. Yatırımcılar için genellikle düşük maliyetli fonların seçilmesi önerilir. Azaltılmış bir harcama oranı, yüksek getiri elde edilmesine yardımcı olacaktır.

Son sözler

Büyüme fonları, yüksek riskli varlıklara yatırım yapmak için kullanılır. Yalnızca büyük riskleri kabul etmeye istekliyseniz yatırım yapın. Bu nedenle önemli verimler sağlayabilir. Emeklilik yaşına yaklaşıyorsanız, buna yatırım yapmak iyi bir fikir değil. Bu uzun vadeli bir yatırımdır. Büyüme fonlarına yalnızca riskten kaçınıyorsanız ve yatırımlarınızı en az 5 ila 10 yıl tutmaya hazırsanız yatırım yapın.

Fondan erken çıksanız bile büyük bir çıkış yüküyle karşı karşıya kalacaksınız. Para kazanmanın tek yolu parayı satmaktır ve satış fiyatı ile alış fiyatı arasındaki fark sizin kârınızdır. Finansal profilinize uygun olduğunu düşünüyorsanız, devam edin ve büyüme fonlarına yatırım yapın. Uzun vadeli yatırımın avantajıyla, genç yatırımcılar onları özellikle çekici buluyor.