Kripto dolandırıcılığının kurbanları artık paralarını dolandırıcılardan nasıl kurtarıyor?

Geçtiğimiz yıl, Sharon Doughty ve ailesi, bir yıl süren dolandırıcılığın 250.000 dolarlık hasara ve aile bağlarının kopmasına neden olması nedeniyle yıllık Noel yemeğini düzenleyememişlerdi.

42 yaşındaki Doughty, SUI ile yaptığı röportajda "Bu bizi sadece mali açıdan değil duygusal açıdan da büyük ölçüde etkiledi" dedi.

“Aile dinamiğimiz sonsuza dek değişecek.”

Doughty, Ağustos 2022'de kripto para dolandırıcılarının 74 yaşındaki annesine yaklaştığını söyledi. Annesi, ailesinin haberi olmadan dört ay boyunca 80.000 dolar yatırım yaptı ve bu tutarın tamamı kredi limitlerinden, kredi kartlarından ve tasfiye edilmiş emeklilik varlıklarından alındı.

Doughty, dolandırıcıların annesiyle bir ilişki kurduğunu ve annesine sahte hesap bakiyelerini gösterdiğini ve bunun da yatırımlarının önemli miktarda getiri sağladığına inandığını söyledi. SUI, halen açık soruşturması devam eden Doughty'nin ebeveynlerinin kimliğini saklamayı kabul etti.

Aralık 2022'de Doughty, annesinin parasını çekme girişiminde başarısız olduğunu söyledi. İşte o zaman Doughty, annesinin genel olarak kurtarma dolandırıcılığı olarak bilinen bir olayın kurbanı olduğunu söylüyor; kurban parasını kaybettikten sonra başka birisiyle temasa geçiyor ve bu kişi daha sonra bir ücret karşılığında parayı geri almayı teklif ediyor. Polis, bunun genellikle başka bir kişi gibi davranan aynı dolandırıcı olduğunu söylüyor.

Doughty, annesinin iyileşme çabaları hakkında "Bunu bir kumar makinesine bağlıyorum" dedi. "Para yatırmaya devam ediyor çünkü sonunda parasını alacağını düşünüyor ama almıyor, çünkü böyle bir para yok, değil mi?"

Sonuçta annesi iki yıllık bir süre içinde 250.000 dolar kaybetti.

Polisin ailenin evine geldiği Nisan 2023'te Doughty, erkek kardeşi ve babası bu dolandırıcılığı öğrendi. Doughty, dolandırıcıların sadece parayı almakla kalmayıp aynı zamanda annesinin cihazları üzerinde tam kontrole sahip olduklarını ve para aklamak için banka hesabını kullandıklarını söylüyor.

"Oldukça şok edici" dedi. "Gerçekten çok üzücü."

Şubat ayından bu yana dolandırıcılık nedeniyle 200 milyon dolar kayıp

Ailesi ve polisin yardımıyla Doughty'nin annesi, hesaplarının kontrolünü yeniden ele geçirdi. Ancak henüz tek bir doları geri alamadı. Polis olayla ilgili herhangi bir tutuklama yapılmadığını açıkladı. Ancak polis Doughty'ninki gibi hikayelerin çok yaygın olduğunu söylüyor.

Aynı bölgede, bu yıl şu ana kadar polisin siber destek hizmetlerine 37 kripto para birimi dolandırıcılığı raporu yapıldı ve yaklaşık 7 milyon dolarlık kayıp rapor edildi.

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki yalnızca bir şehirde, yalnızca Ocak ve Mayıs ayları arasında, toplam 80 milyon dolarlık zarara yol açan 200 kripto planı raporu geldi. Polis bu rakamların yalnızca bildirilenleri yansıttığını söyledi. Gerçek rakamlar muhtemelen yüzde 90 ila 95 daha yüksektir.

Det, bir kurbanın fonlarının kripto dolandırıcılığı veya yatırım dolandırıcılığı yoluyla dolandırıldığında, bu paranın kurtarılmasının neredeyse imkansız olduğunu söylüyor. Dave Koffey, Mali Suçlar Birimi'nden.

Yatırım dolandırıcılığı ve kripto dolandırıcılığı söz konusu olduğunda Koffey, kurbanın aslında internet üzerinden isimsiz olarak birine para dağıttığını söyledi. Bu fonlar dünyanın herhangi bir yerine gidebilir.

SUI'ye "Para bir kez yatırıldığında... alınır, geri almanın hiçbir yolu yoktur" dedi.

Koffey, "Bu gerçekten çok zor" dedi. Kolluk kuvvetlerinin fonları geri alma yolları olsa da, dolandırıldıklarını fark etmenin sonuçta mağdura bağlı olduğunu söylüyor.

Dolandırıldığının farkına varmak

Birisi dolandırıldığını fark ettiğinde Koffey, yapılacak en iyi şeyin, devam eden ödemeleri durdurup durduramayacaklarını öğrenmek için derhal finans kurumuyla iletişime geçmek olduğunu söylüyor. Dolandırıcılığın işaretlenebilmesi için mümkün olan en kısa sürede bir rapor sunmanın önemli olduğunu söylüyor ve araştırdım..

“Kripto para birimi bir kara delik değil” dedi.

“İzleyebileceğimiz yollar var ve kripto para dolandırıcılıklarından fonları kurtarma konusunda başarılı olduk.”

İlk polis raporu sunulduktan sonra Koffey, kurbanın bankasından, dolandırıcıların kurbanın hesaplarına erişmesine izin veren bilgileri bilmeden vermiş olabileceğinden, hesaplarına bayrak koymasını istemesini tavsiye ediyor.

Mağdurun ayrıca dolandırıcılık alarmı vermek için iki ana kredi kuruluşu olan TransUnion ve Equifax ile iletişime geçmesi gerekiyor. Bu kurumlar, insanların kredi geçmişine ilişkin bilgileri bankalardan ve diğer finansal kuruluşlardan derliyor. Birisinin kendi adına kredi almaya çalışması durumunda alacaklı veya borç veren, bir uyarı vererek mağdurla iletişime geçebilir.

Son olarak Koffey, insanların paralarını geri almak için internetteki hiç kimseye güvenmemeleri gerektiğini, zira parayı geri alma konusunda yalnızca kolluk kuvvetleri ve finans kurumlarının "herhangi bir şansı" olduğunu söylüyor.

“Bu trajik çünkü insanlar bu kadar parayı kaybediyor, çaresiz durumdalar, dolandırıcılar da çaresiz olduklarını biliyor. Sonra uzanıyorlar ve daha fazlasını istiyorlar” dedi.

“Hiçbir zaman tatmin olmuyorlar.”

Dolandırıcıların Çaldığı Parayı Geri Kazanmanın 3 Yolu

Fonları geri almak bazen mümkün olabilir ancak dolandırıcılığın derhal bildirilmesi çok önemlidir.

Suçlulardan paranın geri alınması nadirdir. Ancak kolluk kuvvetlerinin, bankaların, ödeme uygulamalarının ve hediye kartı şirketlerinin yeni çabaları, çok çeşitli dolandırıcılıklarda kaybedilen fonların bir kısmını geri almaya yönelik.

İşte dolandırılan parayı kurtarma çabalarıyla ilgili son gelişmeler:

1.) Kripto para birimi . Raporlara göre kurbanlar, 2022 yılında kripto para birimi yatırım dolandırıcılıklarında 2,5 milyar dolardan fazla para kaybettiklerini bildirdi. Kolluk kuvvetleri mücadele etmeye çalışıyor: Geçtiğimiz Aralık ayından bu yana, kurbanların tekrar tekrar yatırım yapmaya teşvik edildiği kripto para birimi yatırım dolandırıcılığının Kaliforniya kurbanları için 2,5 milyon dolardan fazla para ele geçirildi. 2022 sonbaharında kurulan ülke çapında bir kolluk kuvvetleri ağı olan Kripto Koalisyonu'nun, fonları başarılı bir şekilde geri almak için aynı soruşturma tekniklerini ve yasalarını uygulamaya başlayan 40 eyalette 1.000'den fazla üyesi var.

Raporlama ipucu: Kripto dolandırıcılıklarını Dolandırıcı Bitcoin'i Bildir'e (RSB) bildirin.

2.) Eşler arası uygulamalar. Daha önce dolandırıcılık kurbanları, yetkisiz Zelle işlemlerinde kaybedilen parayı ancak bir suçlunun hesabı ele geçirmesi durumunda geri alabiliyordu.

Raporlama ipucu: Dolandırıcılara Zelle kullanarak ödeme yaptıysanız, olaydan sonraki 120 gün içinde durumu Zelle hesabınızın bulunduğu bankaya veya kredi birliğine bildirebilirsiniz. Ancak banka müfettişleri için ne kadar erken olursa o kadar iyidir. Ülkenin diğer iki büyük P2P uygulaması olan Venmo ve CashApp, kullanıcıların dolandırılmaları durumunda müşteri hizmetleriyle iletişime geçmelerini öneriyor. Ancak çoğu zaman suçlulara yapılan ödemelerin iptal edilemediğini söylüyorlar.

3.) Hediye kartları. Hediye kartı şirketleri, hızlı hareket etmeniz halinde, hediye kartı numaraları aracılığıyla dolandırıcılara gönderilen paranın bir kısmını veya tamamını kurtarabilir Dolandırıcı Bitcoin'i Bildirin (RSB), yakın zamanda yapılan bir uyarıda, bazı şirketlerin artık dolandırıcılık işlemlerini işaretlediğini ve çalınan hediye kartı parasını dondurduğunu belirtti böylece suçlular ona erişemez.

Raporlama ipucu: a€œKartın arkasında 1-800'lü bir numara olmalı ve bu numarayı arayın," diyor Weaver. a€œBazı hediye kartı veren kuruluşların dolandırıcılık iddialarını ele almak için özel prosedürleri olabilir; bu nedenle onların talimatlarını takip ettiğinizden emin olun. Kartta 1-800'lü bir numara yoksa şirketin web sitesine gidin ve müşteri hizmetleriyle iletişime geçin.a€

Sonuç: RSB'nin Kayıp Kriptonuzu Kurtarmanıza Yardımcı Olmasına İzin Verin

Dolandırıcılığı RSB'ye bildirerek çalınan fonlarınızı kurtarın. Dolandırıcılığı Dolandırıcı Bitcoin'i Bildir'e (RSB) bildirdiğinizde paranızı dolandırıcılardan geri alma şansınız çok yüksektir.