DeFi Ortamında Gezinmek: En İyi Protokoller ve Bunların Benzersiz Özelliklerine İlişkin Kılavuz

Son on yılda, blockchain teknolojisi bildiğimiz finans sektörünü alt üst ederek yeni uygulamaların ve yenilikçi konseptlerin ortaya çıkmasına yol açtı. Bu yenilikler arasında popülerliği ve benimsenmesi şaşırtıcı derecede artan DeFi protokolleri de yer alıyor.

DeFi nedir?

Merkezi olmayan finansın kısaltması olan DeFi, üçüncü bir tarafın yardımı olmadan yürütülebilen otomatik, yasal olarak bağlayıcı sözleşmeler olan akıllı sözleşmelerle oluşturulan finansal uygulamaları ifade eder. İnternet bağlantısı olan herkes, finansal işlemleri yürütmek ve diğer çeşitli görevleri gerçekleştirmek için akıllı sözleşmeleri kullanabilir.

DeFi, kripto para birimleri gibi blockchain teknolojisi üzerine kuruludur ve blockchain ağları üzerinde oluşturulan eşler arası protokollerden ve uygulamalardan oluşur. Finansal sistemlerin herkes için erişilebilir olmasını sağlamak amacıyla merkezi bir otoriteye veya üçüncü tarafa olan ihtiyacı en aza indirmeye yardımcı olacak alternatif bir çözüm olarak tasarlandı.

Geleneksel bir finansal sistemde bankalar ve üçüncü taraf sağlayıcılar para akışını sağlar ve kontrol eder. Dolayısıyla DeFi, finansal transferlerin, ilgili masraflar, gizlilik endişeleri ve bazen daha uzun işlem süreleri ile birlikte merkezi yetkililerin veya diğer üçüncü tarafların müdahalesi olmadan güvenli bir şekilde gerçekleşmesine olanak tanıyan bir yol olarak yaratıldı.

Son birkaç yıl içinde DeFi, milyonlarca insana fayda sağlayan, kullanışlı uygulamalar ve protokollerle tamamen işlevsel bir ekosisteme dönüştü.

DeFi Protokollerinin Açıklaması

DeFi protokolleri, geleneksel finansta kullanılan süreçleri iyileştirmek için merkezi olmayan finansal uygulamaları yöneten standartlar, kodlar ve prosedürlerden oluşan özerk programlardır. Bir DeFi protokolü, genellikle Ethereum olmak üzere blockchain teknolojisi üzerine inşa edilmiş bir dizi akıllı sözleşme ve merkezi olmayan uygulamalar (DApp'ler) olarak da adlandırılabilir.

Bu protokoller, varlıkların ödünç alınması ve ödünç verilmesi, merkezi olmayan borsalar (DEX'ler), stablecoin'ler, getiri çiftçiliği, varlık yönetimi, sigorta ve daha fazlasını içeren çeşitli finansal hizmetler sağlar. Akıllı sözleşmeler bu protokoller tarafından işlemleri gerçekleştirmek, yasaları desteklemek ve ödülleri dağıtmak için kullanılır. Bağımsız olarak çalışacak şekilde yaratılmışlardır. DeFi yalnızca kredi seçenekleri sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda çeşitli blok zincirleri arasında likidite sağlıyor ve kripto para birimlerinin alımını teşvik etmek için hisse senetleri ve hisseler gibi zincir üstü varlıklar üretiyor.

2023'ün En İyi 8 DeFi Protokolü

1. Aave

2023 yılı boyunca önde gelen DeFi protokollerinden biri, Web3'teki en büyük borç alma ve borç verme protokollerinden biri olan Aave'dir. Bu protokolle, kripto para birimi sahipleri, pasif bir temettü karşılığında veya diğer dijital varlıkları ödünç almak için teminat olarak kullanmak üzere çeşitli önemli blok zincirlerden çeşitli tokenleri stake etme seçeneğine sahiptir.

Aave, uzun süredir kripto biriktirmiş ve elinde bulundurmuş olanlar için, yatırımcıların getiri almanın yanı sıra günlük harcamalar veya yeniden yatırım yapmak için borç para alabilecekleri bir hizmet sunuyor.

Aave'de, platformun son derece güvenli borçlanma prosedürü nedeniyle tüm krediler aşırı teminatlandırılmıştır.

2. Uniswap

Kullanıcılar, Ethereum blok zinciri üzerinde kurulu merkezi olmayan bir protokol olan Uniswap aracılığıyla Ethereum tokenlarını takas edebilir ve herhangi bir ERC20 tokeni için bir pazar oluşturabilir. Uniswap, Kasım 2018'deki tanıtımının ardından DeFi pazarındaki en tanınmış merkezi olmayan borsalardan biri haline geldi.

Uniswap, en eski Ethereum DEX'lerden biridir ve kullanıcıların coin ticareti yapmasına, teşvikler kazanmasına ve kendi tokenlarını eklemesine olanak tanıyan otomatik piyasa yapıcı yaklaşımını tanıtıp kullanarak finansal kurumlara meydan okuyan ilk şirketlerden biridir. Bu yaklaşım sorunsuz ticarete izin veriyor ve AMM konsepti bir bütün olarak kullanıcıların bir likidite havuzuna token katkısı yapmasına bağlı. Karşılığında bu piyasa yapıcılar, likidite sağlamalarının telafisi olarak protokol ücretlerinin bir kısmını alırlar.

Eylül 2020 itibarıyla Uniswap, "Evrensel Temel Gelir" programını tanıtarak arzının %15'ini önceki kullanıcılara sunmuş, ayrıca belirli havuzlara likidite sunmuş ve kullanıcıların yerel token olan UNI'yi kazanmalarına olanak tanımıştır.

3. Tabak Değiştirme

SaucerSwap, Solidity akıllı sözleşmelerini Hedera Token Hizmeti (HTS) ile entegre etmek için Hedera Akıllı Sözleşme Hizmetini (HSCS) kullanan merkezi olmayan bir borsadır. Akıllı sözleşmeler otomatik piyasa yapıcı protokolüne dayanmaktadır.

Bu protokolü kullanan katılımcılar, projenin likiditesini artırmak ve teşvik kazanmak amacıyla tokenlerine katkıda bulundukları (stake ettikleri) için ödüllendirilirler.

4. Eğri

Curve, stabilcoinlere ağırlık vererek otomatik bir pazar oluşturma hizmeti yürüten bir blockchain teknolojisidir.

Bu protokol, Ethereum'un blok zinciri üzerine inşa edilmiştir ve merkezi bir sipariş defteri kullanmayan ve bunun yerine kripto para birimi kullanıcılarının varlıklarından ücret almalarına izin verirken, tüccarların bu varlıkları muhtemelen daha iyi fiyatlarla satın almasına ve satmasına izin veren bir ticaret platformu olarak çalışır.

Diğer protokollerin aksine Curve, birincil hedefinin ABD dolarının değerini izleyen Maker ve USDT ile Bitcoin'in değerini izleyen wBTC ve renBTC gibi stabilcoinler için bir pazar görevi görmek olması nedeniyle öne çıkıyor.

5. İyimserlik (OP)

İyimserlik, Ethereum kullanıcılarının Ethereum ağındaki işlemleri daha hızlı ve daha düşük maliyetlerle tamamlamasını sağlamak için tasarlanmış bir Katman 2 protokolüdür. Bu, İyimser Toplamalar olarak bilinen bir mekanizma aracılığıyla İyimserlik tarafından gerçekleştirilir. Ayrıca Coinbase ve diğer borsalarda alınıp satılabilen OP tokeni yönetim için kullanılıyor.

Bu protokolün temel özelliği, Ethereum'un 1. Katmanıyla aynı düzeyde güvenlik sunması, ancak çok sayıda işlemi minimum maliyetle gerçekleştirebilmesidir. OP token sahipleri, ekosistemin 30'dan fazla mevcut protokole sahip olması nedeniyle çeşitli kullanım senaryolarına da erişebilir.

NFT araçları, DEX'ler, zincirler arası köprüler ve çeşitli ticaret araçları, Optimism ekosisteminde bulunan dApp örnekleridir. Protokol, (https://7bitcoins.com/) adresinde dijital finans uzmanları tarafından mevcut en iyi DeFi projelerinden biri olarak işaretleniyor, çünkü DeFi kullanıcılarının kripto para birimi varlıklarını tam olarak kullanmalarına olanak tanıyor.

6. Pax Altın (PAXG)

Tamamen Ethereum blok zinciri üzerine inşa edilen PAXG protokolünün güvenliğini sağlamak için iş kanıtı (PoW) mekanizması kullanılır. Ancak PAXG, Ethereum ile sınırlı değildir ve diğer blockchainlere de dahil edilebilir.

Pax Gold, Ethereum blockchain üzerinde çalışan, çok çeşitli borsalarda alınıp satılabilen ve yatırımcıların altına yatırım yapmaya başlamaları için uygun bir seçenek olarak kendini kanıtlamış bir ERC-20 tokenına sahiptir.

Para birimi ve protokol, yatırımcıların kripto para birimi aracılığıyla küçük miktarlarda altın satın almasına olanak tanıyarak, emtia için minimum satın alma limitlerini ortadan kaldırmak amacıyla oluşturuldu.

7. 0x Protokolü

Ethereum tabanlı varlıkların eşler arası (P2P) ticareti 0x protokolü ile mümkün olmaktadır. 0x Labs tarafından oluşturulan protokol, önemli bir DeFi oluşturma bileşenidir ve değişim yeteneğine ihtiyaç duyan her geliştirici için açık standarttır. 0x, dünya çapında merkezi olmayan bir P2P sipariş defteri (0x Mesh), güvenli, denetlenen akıllı sözleşmeler, 0x ekosistemi için tasarlanmış geliştirici araçları ve artan sayıda borsa ağından üretilen toplu likiditeye erişimi kolaylaştıran bir API sunar.

Protokolün kendisi merkezi olmayan bir borsa değil, ancak oyun ve finansman gibi çeşitli pazarlarda uygulanabilecek merkezi olmayan borsaların geliştirilmesini kolaylaştırarak kullanıcıların token ve varlık ticareti yapmasına olanak tanıyor.

0x Labs'ın temel hedefi gelişen kripto para ekonomisi için gerekli altyapıyı oluşturmak ve daha önce açılması mümkün olmayan pazarlar kurmaktır.

8. Bileşik

Merkezi olmayan blockchain tabanlı bir protokol olan Compound ile, kripto para birimlerini ödünç alabilir ve ödünç alabilir ve yerel COMP tokenını satın alarak protokolün yönetimine katılabilirsiniz.

Compound protokolü, ek kripto varlıkları ödünç almak için teminat olarak kripto varlıklarını kullanan diğer merkezi olmayan borç verme protokolleriyle bazı benzerlikler paylaşıyor ancak aynı zamanda, sistemde kilitlenen varlıkların COMP tokenleri kullanılarak tokenleştirilmesine olanak tanıyan özel bir özellik veya işleve de sahip.

Temel olarak, COMP tokenleri veya cTokenler, Compound blok zincirinde kullanıcının fon temsili olarak hizmet eden ERC-20 tokenleridir. Eşdeğer sayıda cToken, ETH'niz veya USDC gibi başka herhangi bir ERC-20 tokenı karşılığında verilecektir. Sonuç olarak, tokenlardan otomatik olarak faiz alırsınız.

DeFi protokolleri, bir sektör olarak merkezi olmayan finansa yardımcı olan inanılmaz bir araçtır. DeFi ile merkezi olmayan kredilendirme, varlık yönetimi, getiri çiftçiliği ve DeFi pazarının neredeyse her yönü dahil olmak üzere farklı finansal piyasalar oluşturulmuştur.

Sektör gelişip geliştikçe, güvenli, güvenilir ve merkezi olmayan bir şekilde çalışan finansal uygulamaların geleneksel finans sistemlerini devraldığına ve onlarla rekabet ettiğine tanık olacağız.

/// SONLANIR

Kelime sayısı: 1395