Sentetik Kimlik Hırsızlığı: Nasıl Önlenir?

Bugün, sentetik kimlik hırsızlığı, tüm dünyada en hızlı büyüyen mali suçlardan biridir. Araştırmalar, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kredi zararlarının %20'sinden fazlasının, borç verenlere yıllık 6 milyar dolardan fazla maliyeti olan bu dolandırıcılık eylemine bağlı olduğunu göstermiştir. Sentetik dolandırıcılığı çözmek için çeşitli yöntemler belirlenmiştir. Ancak bunu önlemek son derece zor oldu. Bunun nedeni, suçluya kadar uzanan günlük hırsızlıktan farklı olarak, sentetik hırsızlığın kişinin kimliğinin tahrif edilmesini gerektirmesidir.

Milyarlarca insanın mağdur olması ve sentetik hırsızlık yoluyla borç alma riskiyle karşı karşıya kalmasıyla birlikte, her bireyin mali suçlara karşı korunmaya yardımcı olacak bazı güvenli yöntemler uygulaması gerekli hale geliyor. Ancak, bu konuda nasıl gidiyorsunuz? Her şeyden önce, etkili önleyici tedbirler geliştirmenize yardımcı olması için sentetik kimlik hırsızlığının ardındaki kavramı anlamanız gerekir.

Sentetik Kimlik Nedir?

Sentetik Kimlik, yasa dışı faaliyetleri uygulamak için sahte bir kimlik oluşturmaktan başka bir şey değildir. Sahte kimlik bilgilerinin birleşimiyle kimlikleri oluştururlar. Bunlar gerçek kişiyle hiçbir şekilde ilişkili değildir. Sentetik kimlik, yanlış kişisel kimlik bilgilerinin (PII) doğru sosyal güvenlik numaralarıyla (SSN) entegre edilmesiyle oluşturulur. Sentetik kimlik hem gerçek hem de sahte bilgilerin bir araya gelmesiyle oluşturulduğu için takibi oldukça zordur.

Sentetik Kimlik Aldatmacası Nedir?

Sentetik Kimlik Aldatmacası, sahte ve gerçek kimliklerin birleşiminden yeni bir kimlik oluşturarak bilgi veya kredi çalmadır. İlk olarak, birçok yasa dışı kaynaktan sosyal güvenlik numaralarını (SSN'ler) toplamaya başlarlar ve bu çalınan bilgilere sahte bir kimlik oluşturarak yeni bir kimliğe dönüştürürler. Bu kimliği kullanarak parayı yağmalamaya başlarlar. Çevrimiçi bankacılık sektörlerinin zayıf yönlerine odaklanırlar ve geliştirdikleri teknikleri uygularlar. Son zamanlarda, bu aldatma biçimi, tüm dünyada çok aktif bir şekilde büyüyen modern bir mali suçtur.

Sentetik Kimlik Nasıl Oluşturulur?

Esas olarak, sahtekarlar sentetik bir Kimlik oluşturmak için Manipüle Edilmiş Sentetikler ve Üretilmiş Sentetikler olmak üzere iki yöntem kullanır.

Manipüle Edilmiş Sentetikler

Bu yöntemde Sosyal Güvenlik Numaraları (SSN) ve diğer ilgili unsurlarda minimum düzeyde değişiklik yapılarak gerçek kimlikler kullanılmaktadır. Çoğunlukla, bu yöntem, önceki işlem geçmişini gizlemek ve yasadışı faaliyetlere veya diğer faaliyetlere teşebbüs etmek için krediye erişim sağlamak için kullanılır. Ayrıca bu yöntemi, geri ödemek ve yeni kredilerini daha sonraki satın alımlarda kullanmak için kötü kredi geçmişlerini temizlemek/gizlemek için de kullanabilirler. Bunların tespit edilmesi daha olasıdır. Çoğunlukla, manipüle edilmiş sentetikler, geçerli kontroller sağlanırken tanımlanır.

İmalat Sentetiği

Temel olarak, sentetik kimlikler birçok sahte, gerçek kimliğin birleşimidir. Faaliyetleri için yeni bir sahte kimlik oluşturmak için gerçek kişilerin bilgilerini kullanırlar. Dolandırıcıların, SSA tarafından verilen benzer numaraları seçerek SSN adını içeren geçersiz bilgileri kullanma olasılığı daha yüksektir. Yeni oluşturulan bu kimlikler hiçbir gerçek ve bilinen müşteriye ait değildir. SGK tarafından verilen Sosyal Güvenlik Numaralarını (SSN) kullandıkları için İmalat Sentetik kimliklerini tespit etmek çok zordur.

Sentetik kimlik hırsızlığı nedir?

Sentetik dolandırıcılık kavramını tam olarak anlamak için, bu faaliyetin bilinçli olarak ve avlanan herkes için yasanın ne getireceğini düşünmeden yapıldığını unutmamalısınız. Aynı şekilde, hiçbir sektör veya birey kimlik hırsızlığına karşı bağışık değildir.

Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı, sentetik kimlik hırsızlığını, suçluların sahtekarlık yapmak amacıyla sahte bilgiler kullanarak kimliklerini tahrif etmek için kullandıklarında meydana gelen bir dolandırıcılık anlamına geldiğini belirledi. Bunun anlamı, bir kişi bu tür bir dolandırıcılığa karıştığında, kimliğini gizlemek ve suçlamalardan kaçmak için hayali bilgilerin kullanılmasıdır.

Ancak, bunu başarmak için, kimlik hırsızları genellikle bir bireyin Sosyal Güvenlik Numarası gibi gerçek verilerini alır ve tamamen yeni bir kimlik oluşturmak için bunları Ad, Adres, Doğum Tarihi ve daha pek çok sahte beyanla eşleştirir. Gerçek Sosyal Güvenlik Numaranız kullanıldığında, sizi dolandırıcılık eylemlerinin baş şüphelisi olarak bırakır ve hiç işlemediğiniz bir suçun bedelini ödemeniz gerekebilir. Ancak, bu kimlik hırsızları avlarını nasıl tespit eder?

• İlgili: Bilgisayar korsanlığını önlemenin 8 yolu

Uzman Düzeyinde Dolandırıcılar İş Başında: Bir Kimlik Hırsızı Kurbanlarını Nasıl Tespit Eder?

Araştırmalar, kimlik hırsızlarının kredi kartlarını sık kullanmayan kişileri sömürmeye çalıştığını göstermiştir. Bunun dışında, kimlik avı, e-posta çalma ve çevrimiçi hesapların hacklenmesi gibi çeşitli yolları keşfederler. Hangi yolu kullanırlarsa kullansınlar, mesele ihtiyaç duydukları hassas bilgileri elde etmeleridir. Ardından, gerçek verilerdeki zayıflıkları ararlar.

Çoğu durumda, kimlik hırsızları, reşit olmayan bir kişinin sahip olduğu ince bir hesap arama eğilimindedir. Bunun nedeni, gerçek güvenlik kontrolleri şansı daha düşük olduğundan, verileriyle yeni bir hesap açmanın kolay olmasıdır. Ayrıca reşit olmayan kişi kredi kartını aktif olarak kullanmamaktadır. Saldırganın sosyal güvenlik numaranız ve diğer hassas verilerinizle birlikte indiğini hayal edin, kişi şunları kolayca yapabilir:

• diğer küçük bilgileri tahrif etmek ve doğru Sosyal Güvenlik Numarası ve tam adı sağladıkları için kredi raporu bürolarının geri çeviremeyebilecekleri bir kredi kartı başvurusunda bulunmak.
• Değerli ürünler satın alarak veya daha fazla kredi kartı başvurusunda bulunarak zenginlik yaratmak için kart ayrıcalıklarından veya yetkili kullanıcı özelliklerinden yararlanın.
• şirketleri dolandırmak için kredi bürolarına sahte kredi raporları. Bunu başardıklarında ise sigorta şirketlerinden tazminat talep etmekte ve yasadışı yollardan elde ettikleri gelirleri kredi kartlarını kullanarak nakite çevirmektedir.

Sentetik Kimlik Hırsızlığını Nasıl Önlerim?

İyi haber şu ki, kendinizi kimlik hırsızlığından koruma alıştırması yapabileceğiniz denenmiş ve test edilmiş çeşitli yöntemler var. Riski en aza indirmek için aşağıdakileri göz önünde bulundurun:

Hassas Bilgileri Güvenle Kilitli Tutun

Bir form doldurmanız istendiğinde ve Sosyal Güvenlik Numaranızı doldurmanız için bir boşluk olduğunu gördüğünüzde, verilerinizi girmeden önce sorular sorun. Bunun mutlak bir gereklilik olduğundan emin olmak istersiniz. Kişi veya kuruluştan kesin bir cevap alamazsanız, kilitli tutun ve kesinlikle veri vermeyin.

Kredi Geçmişinizi Gözlemleyin

Kimlik hırsızları, siz bilmeden kredi geçmişinizi kötüye kullanabilir. Bu nedenle, yaptığınız tüm işlemlere düzenli olarak göz kulak olmak istersiniz. Kartınızla yapılan işlemi ve mevcut kredi bakiyesini tanıyıp tanımadığınızı kontrol edin. Kredi kartınızda herhangi bir şüpheli işlem fark ederseniz, derhal finans kurumunuzu arayın.

Sosyal Güvenlik Beyanınızı Her Yıl Kontrol Edin

Dengeli bir hesap sağlamak için her yıl Sosyal Güvenlik Beyannamesi'ne çapraz referans vermeyi ve borçları ödemeyi unutmayın.

Reşit Olana Kadar Reşit Olmayanların Hesabını İzleyin

Sentetik kimlik hırsızlığını önlemenin bir başka etkili yöntemi, çocuğunuzun hesabını, kredi kartını yasal olarak kullanabilene kadar dondurmaktır. Bununla birlikte, tüm devletler bu araçlara izin vermemektedir. Bunu yapmadan önce eyaletinizin buna izin verip vermediğini kontrol etmek istersiniz.

Hassas Bilgiler İçeren Belgeleri Parçalayın

Artık ihtiyacınız olmayan ancak hassas bilgiler içeren kağıtları parçaladığınızdan emin olun. Bunu yapmak için kitaplığınızı, dosyalarınızı ve bilgisayarınızı dikkatlice gözden geçirin ve istismar edilebilir olduğunu düşündüğünüz her şeyi yok edin.

Kişisel Kayıtlarınızı Güvenli Bir Yerde Tutun

Günümüzde teknolojik gelişmeler, kimlik hırsızlarının dijital araçlar ve hatta fiziksel kopyalar kullanarak verilere erişmesini kolaylaştırdı. Doğum belgeleri, pasaportlar ve sosyal güvenlik kartları gibi hassas belgelerinizi güvenli bir yerde saklamak istiyorsunuz.

Özel Belgelerinizi Yatırmak için Güvenilir Bir Sistem Alın

IP adresleri, Biyometri ve Coğrafi Konumlar gibi teknolojik yenilikler, kişisel bilgilerinizi korumanın diğer yararlı yollarıdır. Bu cihazlar güvenlik anahtarı görevi görür ve belgeleriniz şifrelenmiş olduğu sürece yalnızca gerçek sahibine erişim sağlar.

Bağlantı Analizi Sürecini Uygulayın

Bu süreç, aynı verileri tutabilecek diğer kimlikleri analiz eder. Ardından, şüpheli etkinlikleri tespit eder ve verilerinizi güvende tutmak için hemen kilitler.

Çözüm:

Gerçek şu ki, sentetik kimlik hırsızlığı herkes için, özellikle de işletme sahipleri için tehlikeli olabilir. Bu nedenle, nakit paranızı güvende tutmak için en güçlü savunma mekanizması olduğundan, kredinizdeki şüpheli faaliyetleri tespit etmenize yardımcı olacak kişisel kimlik doğrulama araçlarını kullanmak gereklidir.

Umarım bu eğitim, Sentetik Kimlik Hırsızlığı hakkında bilgi edinmenize yardımcı olmuştur: Nasıl Önlenir? . Söylemek istediğiniz bir şey varsa, yorum bölümlerinden bize bildirin. Bu makaleyi beğendiyseniz, lütfen paylaşın ve daha fazla Teknik ipucu için Facebook, Twitter ve YouTube'da WhatVwant'ı takip edin.

Sentetik Kimlik Hırsızlığı: Nasıl Önlenir – SSS