Teknoloji ve suç: Kurbanları nasıl suç ortağına dönüştürüyor?
Yayınlanan: 2021-12-15Dünyanın dört bir yanındaki masum tüketiciler ve akıllı telefon kullanıcıları, Facebook ve WhatsApp gibi platformlar aracılığıyla mali suçların hedefi haline geliyor.
Yasadışı operasyonlarını finanse etmek isteyen suç örgütleri, çevrimiçi dolandırıcılık ve dolandırıcılık kullanarak tüketicileri işe almaya odaklanıyor. Bu çevrimiçi kullanıcıları tamamen hazırlıksız yakalayarak, bağlantı kurmak için Snapchat, Instagram ve diğer popüler platformlar aracılığıyla yaklaşıyorlar.
Dikkatsiz insanların temiz geçmişlerini, onları onlar için para taşımak için mükemmel bir araca dönüştürmek için kullanmaları sadece bir zaman meselesidir.
Birleşik Krallık'ta, bankalar 21 yaşın altındaki kişiler tarafından tutulan 8.500 para katır hesabını bile tanımlayabildiler. İnsanları dolandırma girişimleri küreseldir ve bazen hedefler bu finansal yırtıcılara karışmanın olası sonuçlarını fark etmez.
Bazen bir hedefi suça aksesuara dönüştüren bir komisyon ödeme vaadi vardır. Ne yazık ki, Witting suç ortakları, bu etkinliği düşünen ve aynı şekilde sert cezalarla karşı karşıya kalan sanatçılar kadar suçludur.
Suçluların kurbanlarını para katırlarına dönüştürmek istemelerinin nedenleri:
- 25 yaşın altındaki tüketiciler sosyal medya platformları aracılığıyla sık hedefleniyor
- Suçlular kârlarını izini sürmesi zor suçlara bağlıyor
- Şüphe uyandırmaktan kaçınmak için hedeflerin genellikle suç geçmişi yoktur.
- Çevrimiçi işe alım, suç işletmelerinin erişimini genişletiyor
Birleşik Krallık'ta 25 yaşın altındakiler sıklıkla hedef olurken, suçluların gözünde 40-60 yaşındakilerin sayısı artıyor. Bu yaş aralığındaki kara para aklayıcılar, önceki 48 ayda üçte bir oranında arttı.
Bir sonraki bölümde, ulusların halkı, insanların güveninden yararlanmayı amaçlayan potansiyel teröristlerden korumak için bilgiyle nasıl silahlandıklarını okuyun.
Her ne kadar olağan hedefler olsa da, dolandırıcılar tamamen parayla hareket ettiğinde herkes para katırına dönüşme riskiyle karşı karşıya kalabilir. Yaş veya mesleki statü caydırıcı görünmüyor ancak bu tehlikeli uygulamalarla mücadele etmenin yolları var.
ABD'deki Para Katırları
Uyuşturucu, terörizm ve hatta insan kaçakçılığını finanse etmek bu suçluların görevinin sadece bir kısmı. Kendi adlarına yasa dışı olarak para transfer edecek birini bulmak için banka hesaplarından kripto para birimleri ve hatta ön ödemeli banka kartları kullanarak para aktarıyorlar. Suçlular, hedeflerle güven inşa ederek, açık yalanlar kullanmadıklarında sürekli olarak işin içine sızarlar.
Suçlular genellikle kendi ülkeleri dışında olduklarını ima eder ve herhangi bir mali durum dışında, para transferi talep edebilirler.
Ardından, marketlerin raflarında kolayca bulunabilen ön ödemeli banka kartını kullanarak parayı iade etme veya komisyon ödeme sözü veriyorlar. Hedefler, bu takas sürecinde bir suç işlediklerinin hemen farkına varmazlar.
Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, tüketicileri bu eylemlere karşı uyarıyor. Kamuoyunun olası sonuçlardan haberdar edilmesi, bu kara para aklayıcıların başarısının azalmasına yardımcı oluyor.
Kişinin itibarına ve mali durumuna zarar vermek, itibarsız rakamlar için para transfer ederken insanların aldığı risklerden biridir.
Program sanatçıları aynı zamanda flört sitelerinde bulunan veya transfer için komisyon yoluyla ekstra para kazanmak isteyen öğrencileri de arar. Çevrimiçi bir kişi kurarken, bağlantının meşruluğunu desteklemek için bir arama yapılmalıdır.
İngiltere Savaşıyor
Birleşik Krallık'ta bir dolandırıcılık önleme hizmeti olan Cifas, halkı bu uygulamaların ne kadar incelikli ve tehlikeli olabileceği konusunda bilinçlendiriyor. İşe alım stratejileri kalıplarındaki değişiklikleri tespit ediyor ve işletme sahiplerinin nasıl hedeflendiğine dikkat çekiyorlar.
Normal öğrencilerin ve 25 yaşın altındaki gençlerin ötesinde, bazı daha yaşlı ve daha köklü insanlar, dolandırıcıların şirket hesaplarını kötüye kullanmasına yardımcı olmak için avlanıyor. Örneğin, Ulusal Dolandırıcılık Veritabanı, 40-60 yaş arasındaki kişilerin elinde bulundurduğu banka hesaplarında %34'lük bir artışa işaret ediyor. Ancak, yine, bu model önceki yöntemlerden sapıyor.
Artan şüphelerden kaçınmak amacıyla, bu yaş grubu genellikle bir kara para aklayıcının konusudur, çünkü bu nüfus tarafından yapılan daha önemli işlemler o kadar çok kırmızı bayrak sunmaz.
Bu konulardan sadece para almakla kalmıyorlar, onları suçlarının bir parçası haline getiriyorlar. Farkında olmayan katılımcılar iş ilanlarına yanıt veriyor olabilir. Evden yapılan işler için görünüşte adil bir ücret teklif etmek, bu afet ajanlarının kamuoyunda nasıl sarsıldığını gösteriyor.
Sosyal medya, suçluların erişimini de genişletiyor. Hedefler, benzer bir “iş”le uğraşan birini bile tanıyor olabilir ve hiçbirinin gerçekten bulunmadığı yerde güvenilirlik oluşturur.
Çin nöbette
2021 yazında Çin polisi, yasadışı kripto para birimi kara para aklama ile ilgisi olduğuna inanılan 1.100'den fazla kişiyi tutukladı.
Sonuç olarak, Çin liderliği hükümetin kripto para ticareti üzerindeki ağırlığını azaltıyor. Çin'in Ödeme ve Takas birliği, bu yöntemleri kullanan suçluların sayısının arttığını bile belirtiyor.
Yasadışı gelirler daha sonra kripto para birimlerine dönüştü, bu nedenle yetkililer kripto ile ilgili ödeme ve finansal hizmetleri sona erdirmek için daha fazla baskı yaptı. Kara para aklayıcılar, yanlış hesaplanmış kazançları sanal para birimine dönüştürmek için müşterilerinden komisyon bile talep etmişti.
Buna ek olarak, yasadışı aktörler, tespit ve sonuçlardan kaçınmak için gölgede hareket etmelerine yardımcı olmak için kripto para birimlerinin anonimliğine güvenir.
Çin ayrıca ülkedeki bitcoin madenciliğini de sonlandırdı. Kara para aklamaya karışan yüzlerce suç örgütünü tutuklamak, Çin'deki yasa uygulama çabalarının yasa dışı faaliyetleri nasıl azalttığının bir parçası.
Bir şirketten yeni bir banka hesabı açmanızı isteyen işverenlerden kaçının, tüketicilerin kendilerini korumak için atabilecekleri bir adımdır.
Çin'deki anında kredi uygulamaları da oldukça heyecana neden oluyor. Hızlı ve teminatsız anında kredi vermeyi iddia etseler de, veri hırsızlığı çok yaygın. Ek olarak, borç verenler, aşırı faiz oranları uyguladıktan ve borçlulara yönelik tehditlerde bulunduktan sonra sık sık tutuklandı.
Ödeyemeyen borçlulara, genellikle ilk krediyi karşılayacak fonları güvence altına almak için başka bir yıkıcı kredi uygulamasını indirmeleri talimatı verilir. Yetkisiz kredi uygulamaları, daha sonra vadesi gelen bakiye nedeniyle tacize uğrayan borçlulara verilen kredileri içeren düzinelerce davanın merkezinde yer almaktadır.
Dünyanın dört bir yanındaki ajanslar, insanlara yanıt verdikleri iş tekliflerini incelemelerini ve internet üzerinden birisine asla kişisel olarak tanımlanabilir bilgiler vermemelerini tavsiye ediyor.
Ayrıca, bu veri noktaları, bankacılık ayrıntıları ve diğer kritik finansal ayrıntılarla birlikte hiçbir zaman kamuya açık olmamalıdır.
İstenmeyen iş tekliflerine veya adınıza hesap açma taleplerine karşı dikkatli olmak, bu eylemleri sona erdirmek için yapılan mesajlarda da ağırdır.
Birisi, transfer ettiğiniz paranın bir kısmını tutmanıza izin verileceğini önerse bile, kendiniz, potansiyel olarak işvereniniz ve cezai suçlama olmaksızın bir gelecek için bu riske değmez.
Bu konuda herhangi bir fikriniz var mı? Aşağıdaki yorumlarda bize bildirin veya tartışmayı Twitter veya Facebook'a taşıyın.