Her Girişimcinin Bilmesi Gereken 5 Finansal Excel İşlevi

Girişimcilik, fikrinizi başarıya ulaştırmak için üstesinden gelmeniz gereken zorluklarla doludur.

Öğrenmeniz gereken önemli bir beceri, mali durumunuzu yönetmektir.

Neyse ki, Microsoft Excel, hemen ustalaşabileceğiniz birçok işlev ve özellik sunar.

Bir finansal modelleme eğitimi sağlayıcısı olan Acuity Training'in yardımıyla, her girişimcinin bilmesi gereken en önemli 5 finansal Excel işlevine bakalım.

1. XNPV

XNPV, gelecekteki nakit akışlarının net bugünkü değerini hesaplayarak işi değerlendirmek için kullanılır.

NPV'nin geliştirilmiş versiyonudur.

NPV işlevi, nakit akışları arasındaki sürenin eşit olduğunu varsayar ve bu gerçekçi olmayabilir.

XNPV, her nakit akışı için kesin tarihi tanımlamanıza olanak tanır. Bu şekilde hesaplama daha kesin hale gelir.

XNPV işlevi üç bağımsız değişken içerir

=XNPV(oran, değerler, tarihler)

Oran: Yüzde olarak indirim oranı

Değerler: Gerçek nakit akışı değerleri

Tarihler: Her nakit akışının kesin tarihi

Basit bir örnekle XNPV'nin çalışmasını anlayalım.

XNPV, B3:B7 hücresindeki nakit akışlarının net bugünkü değerini hesaplamak için kullanılır.

C3:C7 hücreleri her nakit akışı için tarihleri ​​ve F3 hücresi oranı içerir.

Girişimciler, öngörülen nakit akışlarıyla karşılaştırmak için gerçek sonuçlara dayalı net bugünkü değerleri hesaplamak için XNPV'yi kullanabilir.

2. XIRR

XIRR, nakit akışlarını ve nakit akışlarının fiili tarihlerini dikkate alarak bir projenin iç getiri oranını hesaplar.

Birçok kişi bunu XNPV işlevi olarak görür, ancak belirli bir getiri oranındaki 'kâr' yerine projenin başabaş olduğu faiz oranını verdiği için tam tersi şekilde çalışır.

XIRR işlevinin üç basit argümanı vardır

=XIRR(değerler, tarihler, [tahmin])

Değerler: Nakit akış değerleri

Tarihler: Her nakit akışı için gerçek tarihler

Tahmin et: [İsteğe bağlı] IRR'nin beklenen değeri. Varsayılan olarak 0,1 (%10) olarak ayarlayın

Aşağıda, dahili getiri oranını hesaplamak için XIRR kullanma örneği verilmiştir.

Excel, B3:B7 hücresini Values ​​ve C3:C7 hücresini Dates olarak atayarak bize IRR'nin %11 olduğunu verir.

Girişimciler, bir projedeki gerçek getirileri değerlendirmek ve işleri kontrol altında tutmak için bunları öngörülen getirilerle karşılaştırmak için XIRR işlevini kullanabilir.

Benzer şekilde, işaretleri tersine çevirirseniz, ilgili tüm nakit akışlarını dahil ederseniz, bu, bir getiri üzerindeki gerçek faiz oranını bulmanın iyi bir yoludur.

3. AYNA

MIRR, değiştirilmiş getiri oranıdır ve dahili getiri oranını hesaplamak için kullanılır, ancak alternatif olasılıklarınızı hesaba katar.

Size %10 kazandıran bir projeniz varsa, bir sonraki en iyi fırsatınızın size %1 ödemesi, bir sonraki en iyi seçeneğiniz size %6 ödemesinden daha değerlidir.

Bu, fazla fonların diğer gelir getirici faaliyetlere veya bankaya faiz kazanmak için yatırılacağı gerçek dünyayı daha yakından yansıtır. Daha ayrıntılı bilgi için MIRR formülüyle ilgili bu makaleye bakın.

XIRR ve IRR (yerini aldığı) işlevleri, getiri oranını hesaplarken yeniden yatırım oranını dikkate almaz.

MIRR formülünün kullanımı basittir

= MIRR(değerler, finans_oran, yeniden yatırım_oran)

Değerler: Nakit akışı serisini ifade eder

Finance_rate: Ödünç alınan tutar için faiz oranı

Reinvest_rate: Nakit yeniden yatırım yoluyla yaratılacak faiz oranı.

Basit bir dizi nakit akışı için değiştirilmiş dahili oranı hesaplayalım.

B3:B7 hücresini Değerler olarak, E3 hücresini Finans_oranı ve E5 hücresini Yeniden Yatırım_oranı olarak atayarak, MIRR'miz %9 olarak hesaplandı.

MIRR işlevi, girişimcilere yeniden yatırım için farklı seçenekleri göz önünde bulundurarak dahili oranı hesaplamada yardımcı olur.

4. PMT

PMT işlevi, krediler için periyodik ödemeleri hesaplamak için kullanılır.

PMT işlevi, ödemeleri hesaplarken ödünç alınan miktar, taksit sayısı ve borçlanma oranı olmak üzere üç girdiyi dikkate alır.

PMT tarafından hesaplanan çıktı, hem anapara hem de faiz tutarını içerir.

PMT, faiz oranının kredinin ömrü boyunca sabit olacağını varsayar.

=PMT(Oran, Sayı, Pv, [Fv], [Tür])

Oran: Borçlanma oranını ifade eder

Nper: Toplam geri ödeme sayısı

Pv: Kredi tutarının bugünkü değeri

Fv: [Opsiyonel] Kredi döngüsünün sonunda ödenmemiş tutar. Varsayılan olarak sıfıra ayarlayın.

Tür: [Opsiyonel] Geri ödeme zamanlaması. 0 dönemin sonunu, 1 ise dönemin başlangıcını ifade eder. Varsayılan olarak, değer 0 olarak ayarlanmıştır.

Bunu basit bir örnek hesaplamak için kullanalım.

15.000 £ kredi tutarı için aylık geri ödemeleri hesaplamak istiyoruz. Yıllık faiz oranı %5 olup, kredi 6 yıllık olup, dönem sonunda tamamen geri ödenecektir.

C5 hücresini oran olarak, C7 hücresini Nper olarak ve C3 hücresini PV olarak atayarak, PMT işlevi aylık ödemeyi hesaplamıştır.

PMT fonksiyonunu kullanmadan önce kredinin faiz oranı ve vadesinin aynı zaman birimlerinde olduğundan emin olunuz.

Ödemeler aylık olduğundan, diğer her şeyin aylık değerlere dönüştürülmesi gerekir.

Girişimciler, farklı finansman seçeneklerini değerlendirirken aylık geri ödemeyi hesaplamak için PMT fonksiyonunu kullanabilir.

5. IPMT

IPMT, kredi dönemi boyunca herhangi bir dönem için faiz tutarını hesaplamak için kullanılır.

Geri ödeme tutarlarını ve faiz tutarlarını hesaplamak için yaygın olarak PMT işleviyle birlikte kullanılır.

Anapara değeri, geri ödeme tutarından faiz tutarının çıkarılmasıyla bulunur.

=IPMT(Oran, Başına, Nper, Pv, [Fv], [Tür])

Oran: Ödünç alınan tutar için faiz oranı

Per: Faiz tutarının hesaplanacağı belirli dönem

Nper: Geri ödeme için toplam dönem sayısı

Pv: Kredi tutarının bugünkü değeri

Fv: [Opsiyonel] Kredi döngüsünün sonunda ödenmemiş tutar. Varsayılan olarak sıfıra ayarlayın.

Tür: [Opsiyonel] Geri ödeme zamanlaması. 0 dönemin sonunu, 1 ise dönemin başlangıcını ifade eder. Varsayılan olarak, değer 0 olarak ayarlanmıştır.

Aşağıdaki örnekte ^kredimizin 10. ödeme dönemine ait faiz tutarını hesaplıyoruz.

C5 hücresini Oran, C7 hücresini NPER ve C3 hücresini PV olarak atayarak 10. ^ödemenin faiz tutarını hesapladık. Per argümanı için 10 kullandık.

Yine tüm girdilerimiz aylık birimlerde olmalıdır.

IPMT, PMT ile birlikte anapara tutarı, faiz tutarı ve toplam tutarı ayrı ayrı dikkate alarak ayrıntılı ödeme planı hazırlamada girişimcilere yardımcı olabilir.

Örneğimizde, kredi için aylık ödeme 241,57 £ olup, bunun 55,67 £'u faiz ve dolayısıyla 185,90 £'dir.

Son düşünceler

Excel, girişimcilerin iş fikirlerini değerlendirmeleri ve finansal olarak projelendirmeleri için birçok yararlı işlev ve araç sunar.

Bu işlevleri kullanmayı öğrenmek, girişimci olmanın bir parçasıdır. Daha fazla bilgi edinmek için bu web sitesinde bazı harika kaynaklar var: Excel kaynakları.