20 多个个人投资组合和退休跟踪应用程序

多年来，财务顾问一直在鼓励人们进行投资。 事实上，一些人已经注意到了这一呼吁，现在有几个大型投资组合分布在多个账户中。 但是，跟踪单个投资账户可能是一项挑战，因为您需要有关资产配置、投资组合业绩、费用和预计增长的信息。

有些人的投资组合包含金融资产，如股票、ETF、债券、HSA、401(k)、IRA 和其他应税投资账户。 管理它们绝非易事。 好消息是，技术使定期检查您的投资变得容易。 有投资应用程序——个人和退休经理应用程序——可以一站式提供对整个投资组合的实时洞察。 然而，成本、易用性和功能等因素使这些应用程序与众不同。

最佳个人投资组合和退休跟踪应用程序

1.个人资本

这很受现代投资需求的欢迎，这是有充分理由的。 个人资本为您提供资产类别方面的投资的完整细分。 无论这些资产在哪里持有，此显示都能让您快速了解您的投资组合。

此外，投资者每周都会收到有关其投资组合的电子邮件更新。 该应用程序提供了一个免费的分析器，可帮助您根据退休账户费用跟踪退休日期的变化情况。 事实上，这是发现账户中隐藏费用的绝佳策略。

个人资本是不同类型投资者的完美工具。 DIY 投资者乐于使用免费的投资组合管理工具，其他人则下载它，因为他们可以获得有关投资地点的专业指导。 总而言之，该平台提供免费的财务跟踪工具，使您能够通过在同一空间跟踪和监控您的支出和所有帐户来跟踪您的财务状况。 它的退休计划器确保您的退休储蓄是一致的，而它的财富管理服务使您能够将额外的钱投资到您的账户中。

此应用程序的缺点是您必须拥有至少 100,000 美元的账户余额才能使用其财富管理工具。 此外，财富管理服务的费用也很高。

2.无花果

该公司成立于 2006 年，最初是一家名为 Wikinvest 的简单在线投资组合经理。 随着时间的推移，领导者决定扩展其服务，因此在 2012 年将其重新命名为 SigFig。 从那时起，该公司一直提供投资咨询服务，并与第三方经纪账户合作，跟踪和分析他们的表现。

SigFig 希望每个人都能获得其高质量的投资建议，并使投资者能够做出正确的财务决策。 实际上，SigFig 就像是投资者和金融经纪公司之间的中间人。 它的作用是分析客户的投资组合，以帮助他们分散资产并管理费用。

为此，SigFig 使用与您的帐户相关联的免费投资组合跟踪器来显示您的投资组合的表现。 它还为低于 10,000 美元的投资组合提供免费的资产管理服务，对低于 10,000 美元的投资组合收取每年 0.25% 的费用。

它还提供自动股息再投资、税收损失收集、投资组合跟踪和投资建议等功能。 但是，您的账户必须至少有 2000 美元的余额才能访问 SigFig 投资服务。

3.共享视野

这个投资跟踪应用程序最适合欧洲和澳大利亚的国际投资者，因为它将他们与美国以外的经纪公司联系起来。 但是，如果美国投资者只持有 Ally Invest、Firsttrade、Merrill、M1 Finance 和 TD Ameritrade 的账户，他们就可以将他们的账户与 Sharesight 同步。 原因是该应用程序并未与所有美国经纪公司建立联系。

Sharesight 有一个月度计划，根据功能收费在 0 美元到 31 美元之间。 顶级保费计划跟踪无限头寸并提供大量报告和未来收入项目。 另一方面，免费版最多可跟踪 10 个持股，并提供历史业绩、跟踪股息、股票分割和应税收入等功能，并且您可以与同行分享您的投资组合。

4.雅虎！ 金融

免费的研究和投资组合跟踪工具允许投资者链接他们的经纪账户以及手动插入代码来跟踪他们股票的每日和整体表现。 雅虎！ Finance 有一个免费版本，提供股票筛选器、监视列表、金融基本数据和交互式价格图表。

另一方面，付费版本的起价为每月 25 美元或 35 美元，并提供风险分析和分析师评级。 它的功能包括趋势股票和投资理念、公允价值分析和分析师报告。 尽管高级计划非常昂贵，但您可以访问第三方研究报告。

5.晨星

这家投资研究公司致力于为股票、债券、ETF和共同基金等产品提供分析师评级。 该公司成立于 1984 年，目前管理着超过 2200 亿美元的资产。

基于订阅的服务提供有关不同投资选择的详细信息，以便投资者可以利用这些见解来提高他们的投资业绩。 Morningstar 每年收费 199 美元，但您可以在注册多年后节省一些钱。

该应用程序的一些突出功能包括分析师报告、投资分析、投资组合经理、基金筛选器和 X 射线工具。 因此，晨星是一款适用于以合理成本寻求优质建议的投资者的应用程序。

6. eMoneyAdvisor

考虑退休的投资者有一款出色的应用程序可以帮助他们踏上这一旅程。 eMoney Advisor 因其投资组合分析功能而领先，投资者可以使用该功能来创建详细的现金流预测，以展示给定投资组合在退休后可能会如何表现。

该应用程序集成了有关您的个人财务、社会保障、通货膨胀、所需最低分配等详细信息。 然后，eMoney Advisor 会根据费用、收入、分配和整体投资组合绩效，对退休期间可能发生的情况进行详细细分。 散户投资者还可以在持牌金融专业人士的帮助下使用 eMoney Advisor。

7.加快总理

这是市场上存活时间最长的个人理财和预算软件之一。 该应用程序允许投资者跟踪他们的投资，包括他们已实现和未实现的收益和其他表现。

Quicken Premier 拥有先进的工具，可帮助您轻松快速地准备税款，并跟踪成本基础。 该应用程序还可以从晨星提取信息。 但是，您必须每年支付约 75 美元才能使用此软件。 此外，这个平台上的更新很少，投资者可能更喜欢它的替代品。

8.谷歌表格

出于安全目的或其他原因，一些投资者不想将他们的财务账户链接到任何应用程序。 在这种情况下，谷歌表格是您可以用来跟踪您的投资组合的完美工具。 Google Finance 功能使您能够获取基金或公司名称、费用比率、业绩、价格等数据。您可以使用此工具来跟踪股票、共同基金和 ETF。

使用 Google 表格的优点是； 它是免费的，您不需要将您的财务账户链接到任何第三方应用程序，并且 Google 财务功能可以自动从您的股票和共同基金中提取或下载数据。

它的缺点是它没有费用分析器和退休计划工具，资产分配有限，股份总数不会自动更新。

9.绽放

退休管理应用程序以其简单性而闻名。 注册时，该平台会询问您几个问题，以确定您的最佳资产配置。 接下来，该应用程序允许您同步您的退休账户，但不能同步应税账户。

您可以预览与您目前的储蓄水平相关的估计每月退休收入，然后使用 Bloom 提供的建议来改善您当前的投资组合。 其中一些包括在不降低回报的情况下更好地多样化、降低费用和降低风险的方法。

拥有大量退休余额的投资者可以从该应用程序的免费分析工具中受益匪浅，因为它可以为他们提供关于其投资组合中的资产配置以及根据他们当前的储蓄率退休时预期的收入的良好反馈。

10.薄荷

免费的基于网络的个人财务管理软件允许您监控您的投资，并跟踪银行账户、贷款账户和信用卡。 与 Quicken 不同，您在使用 Mint 时不需要安装任何软件或接收强制性软件更新。

事实上，该软件可让您创建预算、监控支出以及设定财务目标。 因此，Mint 拥有超过 1500 万用户，使其成为市场上下载次数最多的应用程序之一。 您只需要免费注册并链接到各种金融机构。

您将在登录时收到自动更新，并且它的界面在跟踪您的支出时易于使用。 其他功能包括投资监控、账单跟踪、目标跟踪、财务趋势跟踪、预算编制软件和信用评分监控。 因此，Mint 可以让您鸟瞰您的资产分配和余额。

11.原子金融

该应用程序让投资者更深入地了解他们的投资组合。 但是，他们必须每月为这些信息支付 6.99 美元。 该应用程序允许您同步您的经纪账户，以获得投资组合建模、实时更新和见解、分析师报告以及访问回测。

其强大的研究能力非常适合活跃的交易者，而不是购买和持有投资者。 Atom Finance 具有与每月收费 25 美元的 Yahoo Finance 高级版类似的功能。 因此，与具有类似功能的应用程序相比，此工具的成本更低。

12.流浪者

寻求深入研究工具和投资组合跟踪器的投资者将喜欢使用该应用程序的免费或高级计划。 它的股票筛选器使您能够发现满足您的基本和技术要求的股票、共同基金和 ETF。

该平台为您提供分析师买入和卖出评级以及 14 天免费高级试用。 之后，您可以以每月 7.99 美元的价格切换到其高级计划，以访问高级功能，如投资组合跟踪器、大师投资组合和股票筛选器。

这款功能丰富的投资跟踪应用程序使您可以更轻松地研究股票以及跟踪投资组合的表现。 实际上，它的一些高级计划模拟了再平衡和即将到来的交易。 因此，如果您有兴趣发现新想法并监控现有资产的评级，您可以选择 Stock Rover。

13.分蘖

这是一个流行的预算应用程序，投资者可以在链接投资账户后使用它来跟踪他们的投资。 该平台首先下载交易和账户余额以确定您的退休路径。 除了这个退休附加组件，该应用程序正在努力引入更多附加组件，以便为您提供有关您的资产分配的更多信息。

使用 Tiller 的优势在于它集成了预算和投资跟踪工具，易于使用，还可以使用 Google 表格跟踪您的投资。 但是，Tiller 的投资分析工具有限，您必须在 30 天免费试用期结束时切换到其高级计划，起价为每年 79 美元。

14.保真全视图

这个财务应用程序由 eMoneyAdvisor 提供支持。 它专为理财规划师设计，他们无需登录即可访问 eMoneyAdvisor 的高级功能。 这使其用户能够跟踪其投资组合、资产配置、净资产和支出的表现。 他们还可以访问 eMoneyAdvisor 中的相同报告。

使用 Fidelity Full View 的优势在于它可以免费使用该应用程序，但您可能无法访问详细的报告和图表来帮助您了解您的投资组合的表现。

15.库贝拉

多合一投资组合应用程序针对现代散户投资者。 该应用程序具有强大的自定义架构，具有多个聚合器。 结果，不同类型的金融账户和不同的位置连接到它的仪表板。 该应用程序支持主要货币，因此，该应用程序与 Zillow 等知名资产专家集成。 这些为您的账户提供您投资组合中每种资产的实时市场价值。 事实上，大多数现代投资者都热衷于关注车辆、房地产和网络领域。

此外，Kubera 有一个内置的独一无二的代码，持有加密市场和/或传统股票的投资者可以将其添加到他们的仪表板中。 这使他们能够跟踪其加密货币和个股的表现。

最后，Kubera 有一个屏幕，让投资者可以一目了然地看到他们资产的财务状况。 精美的图表以及其他可视化分析功能使您能够查看和了解资产的整体价值和表现。

16.财富前沿

自动化的机器人咨询应用程序针对年轻投资者、新投资者和那些寻求不干涉退休计划和跟踪服务的人。 该平台根据风险将存入的资金分配给不同的资产。 Wealthfront 会考虑您的年龄和风险承受能力，并随着您的退休日期越来越近而变得更加保守。

该平台有许多免费工具，可帮助您为退休做计划和储蓄。 您可以使用或不使用帐户访问它们。 实际上，您可以以低至 500 美元的价格在 Wealthfront 注册一个账户，并开始获得大量的投资选择。 易于使用的应用程序收取 0.25% 的管理费。

529 大学储蓄计划投影仪是 Wealthfront 的独特工具之一，它允许投资者为他们的孩子创建一个账户，并估计他们在孩子高中毕业时必须在该账户中拥有的金额。 此功能的主要目标是帮助您为孩子的教育储蓄。

17.财富简单

这是一个简单的退休计划应用程序，是市场上的新产品，提供合理的最低账户、低费用，并专注于技术简单性。 就像它的名字一样，该应用程序提供了一个简洁的设计，使投资者能够通过查看图表来可视化他们的退休进度。

您可以轻松创建 Wealthsimple Basic 投资组合账户，因为它不需要账户最低余额。 您将收到公司财务规划师的免费电话，他将评估您是否走在正确的轨道上。 年轻的非传统投资者可以在 Wealthsimple 中获得各种独特的投资选择。

当您想建立一个具有社会责任感的退休账户时，您可以投资于三个加权社会责任指数中的任何一个。 这些指数中的每一个都来自六只 ETF，这些 ETF 专注于研究清洁能源的科技公司、致力于发展中国家公平贸易做法的公司以及采用多样化招聘做法的公司。 该平台为遵循伊斯兰信仰的投资者提供清真投资选择。

18.先锋

接近退休日期的投资者不需要长期计划，而是需要更多帮助来确定他们当前的投资组合是否有足够的资金来满足他们的需求。

Vanguard 有一个名为 Vanguard Retirement Nest Egg Calculator 的补充免费在线计算器，它分析投资者当前的退休储蓄，以确定它是否足以支付他们的退休费用。 您可以在其网站上找到这个简单明了的计算器。 它为投资者提供了蒙特卡洛分析，让他们了解资金是否会持续到他们的黄金岁月。 目的是帮助您根据分析使退休前的最后几年尽可能主动。

19. Blockfolio

近年来，加密货币市场一直在经历巨大的增长。 因此，投资者渴望找到一个一站式的投资组合经理应用程序来跟踪他们在这个市场上的表现。 投资者现在可以从成本基础计算、损益趋势、价格烛台图等方面深入了解他们的投资组合。

投资组合跟踪应用程序具有以太坊、比特币等的交易组件。 它还具有加密新闻部分、市场概览和更多特殊功能，可帮助投资者密切实时监控定价变化。

20.地位金钱

这个应用程序的社交比较功能为投资组合经理空间增添了新的变化。 投资者可以查看匿名数据，以帮助他们将自己的财务状况与他人进行比较。 目标是帮助投资者节省更多，并监控他们的支出，以评估他们是否因服务和物品等而被多收。

Status Money 的投资组合管理功能较少。 但它具有预算功能，可以为您提供一些见解或对您的净资产的概述。 你需要更多的投资组合指导吗？ Status Money 将您与金融专业人士联系起来

21.股票代码

您对投资传统股票市场感兴趣吗？ Ticker 是一款可以帮助您监控和管理不同投资组合的应用程序。 该应用程序显示损益详细信息、实时账户价值、时间加权和货币加权回报率，以及有关您的股票市场持股的更多详细信息。

Ticker 的一个缺点是其输入股票信息的整个初始过程都是手动的。 但该应用程序通过提供分析、图表和个性化通知来帮助您监控股票持有量的变化，从而使事情变得更容易。

22.达美

对美国和外国股票感兴趣的投资者可以使用Delta来追踪它们。 可以在 Android 和 iOS 设备以及智能手表上访问仅限移动设备的服务。 它的一些突出功能包括可定制的图表、以当地货币监控股票以及跟踪每日和长期投资业绩。

用户可以同步他们的经纪商，以便从应用程序接收通信。 他们可以使用应用程序的加密跟踪工具来监控他们不同的加密货币，并与钱包和交易所连接以监控投资组合的表现。

免费版只能访问两家经纪商，并且易于使用。 但您可以以每年 70 美元的价格升级为 Pro 会员，以监控无限的经纪和加密货币账户。

常见问题

投资跟踪应用程序安全吗？

您无需担心这些投资跟踪应用程序的安全性，因为它们为您提供对投资账户的只读访问权限。 因此，您的帐户不会受到攻击，因为黑客无法更改您的投资组合或您财务帐户上的任何内容。

如何选择最佳的投资组合管理器应用程序？

个人投资组合和退休跟踪应用程序的列表很长。 这些工具使投资者能够监控他们的投资组合，无论他们处于何种生活阶段和偏好的投资风格。 然而，诀窍在于选择正确的。

您可以通过以下步骤找到适合您需求的财富管理应用程序。

您的个人理财目标：选择最适合您的工具很重要。 但是，您只能通过确定您的财富资产将实现的目标来做到这一点。 其中一些目标是最大化传统或非传统资产的回报，或者在不找新工作、加薪或兼职的情况下将储蓄率提高一倍。 既然您有了目标，请选择最有效的工具来帮助您实现目标。

熟悉应用程序的功能：市场上有许多财富管理应用程序，但并非所有应用程序都适合您来之不易的资产。 一个好的应用程序应该为您提供财务规划、预算、储蓄、净资产视图、整体财富的有用视图、另类投资管理等功能。

评估应用程序：尝试深入挖掘，看看您喜欢的应用程序是否符合您的需求。 首先，确保使用该应用程序的成本符合您的预算。 虽然有大量免费应用程序，但有时高级应用程序具有更高级的功能，可以帮助您轻松监控您的投资组合并收集相关信息。 因此，请确认没有随着您的资产价值增长而增加的隐藏费用、成本或持续付款。 其次，确认他们未经您的许可不会使用您的个人数据。 事实上，一些免费应用程序出售用户数据以产生收入。 第三，该应用程序应该易于使用，您可以通过使用他们的免费试用期、阅读评论或教程视频来确认这一点。 第四，检查应用程序提供的参与程度。 这包括提供个性化的帮助以及报告和更新的自动化。 第五，确认应用程序足够安全，并且您的数据是安全的。 此外，作为投资者，您应该采取一些基本的安全措施，例如从信誉良好的来源下载应用程序、设置唯一的强密码以及避免在不安全的网络或公共 Wi-Fi 上运行应用程序。

追踪应用程序的独立评论：根据应用程序的功能以及您的目标和偏好，创建您想尝试其服务的应用程序列表。 接下来，查看一些关于这些应用程序的独立评论。 这些是来自用户的评论，而不是来自提供商或其附属机构的评论。 寻找用户不喜欢它的地方，因为这些缺点可以帮助您避免选择错误的应用程序来跟踪您的个人投资组合和退休投资。 在来之前使用免费试用版测试运行您的选项。 这将帮助您最终获得满足您投资需求的最佳投资组合应用程序。