投资组合管理服务简介：功能、类型、术语和特征

投资组合管理服务 (PMS) 允许投资者获得典型财务顾问正常服务之外的专业、专家建议和服务。 PMS 是根据每个投资者的需求量身定制的，考虑到他们的风险承受能力、投资目标和时间范围。 通过对投资者的财务状况进行深入分析，PMS 可以帮助确保投资与投资者的总体财务目标保持一致。 它提供各种功能和优势，从资产配置和风险管理建议到投资组合监控和再平衡。 无论是初学者还是经验丰富的投资者，您都可以寻找可以帮助您做出明智投资决策的最佳投资组合管理服务。 它的目标是为投资者提供尽可能高的回报。

什么是投资组合管理服务 (PMS)？

投资组合管理服务 (PMS) 是由投资顾问提供的定制投资咨询服务。 换句话说，PMS 是一种为满足每个投资者的特定需求而定制的投资建议。 PMS 通常提供给高净值个人、机构投资者和其他财务状况复杂、需要对其财务状况进行更深入分析的老练投资者。 值得注意的是，投资组合管理服务专为 HNI（高净值人士）保留，帮助他们在投资组合经理的专业指导下投资股票市场。

从本质上讲，PMS 为投资者提供了更强大的投资咨询服务。 传统的财务顾问可能会就可能适合投资者的投资提供一般性建议，而 PMS 提供商则不止于此。 它帮助投资者选择与其财务状况和目标相符的具体投资。

经前管理系统的特点

• 专业、专家的建议和服务： PMS 帮助您通过投资正确的金融产品来增加财富。 此外，他们会持续监控您的投资并重新平衡它们以适应您的风险状况。 PMS 还提供市场建议，根据风险承受能力进行买卖，将资金投入何处以获得最佳回报，以及如何使投资组合多样化。 PMS 提供商提供专家建议，帮助投资者做出更好的投资决策并实现他们的财务目标。
• 综合方法： PMS 对投资者的财务状况、投资需求和目标进行深入分析。 全面的 PMS 涵盖投资流程的各个方面，包括资产配置、投资组合监控和再平衡，以及风险管理等其他服务。
• 定制方法：每个投资者的情况都是独一无二的，因此没有“一刀切”的解决方案。 PMS 提供商与每位投资者合作，确定他们的风险承受能力、投资目标和时间范围，然后选择合适的金融产品来帮助他们实现财务目标。
• 投资定制：PMS 提供商与投资者合作，为其投资组合选择合适的投资产品。 作为服务的一部分，PMS 供应商可以根据每个投资者的特定投资需求定制他们的建议。
• 持续监控和再平衡：PMS 提供商根据当前财务状况为投资者的投资组合提出建议，但他们也会持续监控投资的表现，并在需要时做出调整，例如重新平衡投资组合。
• 持续的建议和服务：PMS 不是一次性服务，而是一个持续的过程，提供商会定期与投资者会面，讨论他们的财务状况和投资组合。
• 更加多元化：PMS 提供商深入了解每位投资者的财务状况、投资需求和目标，帮助他们选择与其整体财务状况相符的合适投资。 因此，PMS 有助于确保每位投资者拥有更多元化的投资组合。

经前综合症的类型

PMS基本上有两种类型。 大号

1-全权委托投资组合管理服务

2- 非全权委托投资组合管理服务

全权委托投资组合管理：它是什么？

通过自主投资组合管理，基金经理可以完全控制客户的投资选择。 全权委托基金经理在代表客户做出买卖决定时，采用他们认为最有效的独特方法。 只有训练有素且具有深入投资专业知识和理解力的专业人士才能提供这种专门的策略。 客户必须完全信任他们的顾问，并且知道他们将自己的个人投资决策交由有能力的专业人士来决定时感到安心。

非全权委托投资组合管理——它是什么？

简而言之，财务顾问是一种非全权委托的投资组合管理方法。 顾问将为他们的客户概述投资于特定策略或市场的利弊。 但是，未经客户明确同意，他们不会执行该程序。 使用非全权委托与全权委托投资组合管理服务具有上述基本区别。

需要考虑的一些术语

资产配置是将投资组合划分为不同类型的投资。 风险可控的资产配置是任何投资策略的重要组成部分，也是决定投资组合风险和回报的最重要因素。 PMS提供商可以帮助投资者根据自己的财务状况和风险承受能力选择合适的资产配置。

风险管理

风险管理定期审查投资组合并进行调整以降低风险。 PMS 提供商可以通过定期审查投资者的投资组合并在适当时进行调整来帮助监控和管理风险。

投资组合监控

投资组合监控过程有助于降低任何一项投资超过投资者整体风险承受能力的风险。 重要的是要记住，投资没有保证，任何市场环境中都存在风险。 PMS 提供商还可以帮助客户设定期望并在牛市和熊市期间保持纪律。 他们可以通过定期审查投资者的投资组合并进行适当调整来帮助监控和管理风险。

再平衡

不平衡的投资组合可能导致低于标准的回报和增加的风险。 虽然在超过某个阈值后通常建议重新平衡。 再平衡是将投资组合恢复到其原始资产配置。 如果由于金融市场的变化而变得不平衡，投资组合管理系统可以帮助重新平衡投资组合。

谁应该选择 PMS

• 对投资程序了解有限的人
• 那些没有时间重新平衡和监控投资的人
• 不知道如何应对市场波动的人
• 那些希望分散投资以获得最大产出的人需要一个关于 PMS 类型的部分......基本上有两种类型 - 自由裁量权和非自由裁量权......谷歌会给你更多信息......确保你将非自由裁量权的 PMS 服务与 RA 或研究分析师服务

我们刚刚更新了类型，现在，我们将在单独的博客中突出显示差异。 我们将为不同类型的 PMS 提供单独的博客，现在可以吗？