最佳交易应用程序：为您的投资之旅提供动力的综合指南

在现代金融世界中，交易从未如此简单。移动交易应用程序彻底改变了个人买卖股票、加密货币和其他金融资产的方式。现在，只需一部智能手机和稳定的互联网连接，人们就可以管理他们的投资组合、进行市场研究并实时执行交易，而无需使用台式电脑。无论您是希望简化交易流程的经验丰富的投资者，还是希望掌握诀窍的初学者，最好的交易应用程序都可以成为积累财富、多元化投资组合和追求财务自由的强大工具。

在本深入指南中，我们将探讨最适合交易的应用程序- 涵盖功能、费用、用户体验以及可以从每个平台受益的交易者类型。最后，您将更清楚地了解哪个交易应用程序符合您的目标和风格。让我们深入了解吧！

目录

1. 为什么交易应用程序很重要
2. 最佳交易应用程序的主要功能
3. 罗宾汉
4. 韦伯尔
5. 德美利证券 (thinkorswim)
6. 电子贸易
7. 富达
8. 盈透证券
9. e投睿
10. M1金融
11. 索菲投资
12. 嘉信理财
13. MetaTrader 4 和 MetaTrader 5
14. TradingView（用于分析）
15. Coinbase（用于加密货币交易）
16. Binance（针对加密货币等）
17. 选择正确交易应用程序的有用提示
18. 最后的想法

1. 为什么交易应用程序很重要

智能手机技术和便捷的高速互联网的出现彻底改变了散户投资者和专业交易者参与金融市场的方式。一两年前，您必须致电经纪人或使用笨重的桌面程序进行交易。如今，交易应用程序可以：

• 即时访问市场：市场数据触手可及，让您可以在世界任何地方监控您的投资组合并执行交易。
• 实时通知：获取股票价格、重大市场变动和重要新闻的即时更新，以便您可以对市场波动做出快速反应。
• 减少进入门槛：交易应用程序的账户最低限额通常较低或根本没有最低限额，使初学者能够用少量资金开始投资。
• 用户友好的界面：许多应用程序都采用简化的设计和直观的导航，吸引了可能被传统经纪界面吓倒的投资者。
• 教育工具：越来越多的交易应用程序提供教育资源，例如网络研讨会、教程和现场会议，以帮助用户提高交易技能。
• 社交功能：一些应用程序利用社交媒体的力量，让您实时反映或跟踪顶级交易者的策略。

因此，现在参与金融市场的人比以往任何时候都多。出于这些原因以及其他原因，了解哪种交易应用程序适合您的需求并使您能够有效地进行交易至关重要。

2. 最佳交易应用程序的主要功能

在我们深入研究特定平台之前，了解选择交易应用程序时要寻找什么会有所帮助。请记住这些标准：

1. 佣金和费用：检查应用程序是否收取每笔交易的佣金、订阅费或任何隐藏费用。具有零佣金结构的平台越来越普遍，尽管某些服务（如高级工具）可能仍然需要付费。
2. 资产范围：如果您想在股票之外实现多元化，请寻找支持期权、ETF、共同基金、期货、外汇或加密货币的应用程序。
3. 用户界面和工具：考虑图表工具、技术指标、观察列表、实时数据和教育内容的可用性和复杂性。
4. 监管和安全：坚持与注册和受监管的经纪人或交易所合作，以确保您的资金在可能的情况下保持安全和保险。
5. 客户支持：评估客户服务的响应速度和帮助程度，尤其是当您是交易新手或希望立即获得帮助时。
6. 研究和见解：一些应用程序具有专业分析师的内置研究、新闻集成或筛选工具，可帮助您发现新的投资机会。
7. 账户最低限额：某些平台要求最低存款额，这可能会阻止初学者。寻找可以让您在最低余额很少甚至没有最低余额的情况下开设帐户的应用程序。

现在，让我们更详细地了解每个领先的交易应用程序。

3. 罗宾汉

概述
Robinhood 在 2015 年推出免佣金股票和 ETF 交易，彻底改变了零售投资。如今，它已成为最知名和最广泛使用的交易应用程序之一。其简约的界面迎合了新手的需求，并且以让交易体验变得简单且用户友好而闻名。

主要特点

• 股票、ETF、期权和加密货币交易零佣金。
• 轻松的帐户设置：您通常只需使用手机即可在几分钟内开始。
• 零碎股票：允许您购买昂贵股票的零碎，降低进入门槛。
• 现金管理账户：在某些地区，Robinhood 提供具有吸引力的利率的现金管理服务。
• 即时存款：用户可以立即获得部分存款，让他们更快地进行交易。

优点

• 直观、简洁的应用程序设计
• 非常适合初学者投资者或交易者
• 一站式提供期权和加密货币交易
• 无最低账户余额要求

缺点

• 研究工具和深入分析有限
• 没有共同基金或债券支持
• 与提供全方位服务的经纪公司相比，客户服务的响应速度可能较慢

它适合谁？
Robinhood 非常适合想要在不支付佣金的情况下涉足股票市场的初学者交易者。其用户友好的界面可以帮助新手熟悉买卖，尽管更高级的投资者可能会发现缺乏研究工具的限制。

4. 微牛

概述
Webull成立于 2017 年，通过提供零佣金交易和先进的图表功能而受到关注，在这一领域它可以说超越了 Robinhood。微牛的用户体验在初学者友好的导航和更强大的技术分析工具之间取得了平衡，使其受到中级交易者的欢迎。

主要特点

• 免佣金股票、ETF、期权和加密货币交易（如果允许）
• 具有多种技术指标的高级图表
• 模拟交易功能让您可以无风险地练习策略
• 盘前和盘后时段的延长交易时间
• 高价股票的碎股

优点

• 广泛的图表和技术分析工具
• 实时市场数据和可定制的观察列表
• 适合初学者和中级交易者
• 支持合格用户的保证金账户

缺点

• 不支持共同基金或债券
• 有限的客户支持选项
• 对于只想要简单界面的全新投资者来说可能会感到不知所措

它适合谁？
如果您正在寻找一个更适合技术分析和中级交易的免费交易平台，微牛是一个明智的选择。它提供了比 Robinhood 更多的研究功能，但经验不足的交易者仍然可以使用。

5. 德美利证券 (thinkorswim)

概述
德美利证券是一家历史悠久、声誉卓著的经纪公司。其旗舰thinkorswim平台因其全面的先进交易和分析工具而受到赞誉，使其成为专业交易者和活跃投资者的最爱。

主要特点

• thinkorswim ：专业级交易平台，具有先进的图表、回测和纸面交易功能
• 美国股票、ETF 和期权的免佣金交易（按合约收费仍然适用）
• 广泛的研究和教育：获得晨星、CFRA 等机构的研究成果
• 多个交易平台（桌面、网络、移动）
• 24/7 客户支持

优点

• 市场上最强大的平台之一
• 无账户最低要求
• 大量投资产品可供选择，包括期货和外汇
• 屡获殊荣的客户服务

缺点

• 对于初学者来说，移动应用程序可能很复杂
• 期权合约费用仍然适用，这对于频繁交易者来说可能会增加
• 由于功能广泛，学习曲线较大

它适合谁？
德美利证券 thinkorswim 是高级交易者和想要全套专业工具的交易者的最佳平台之一。对于初学者来说，它提供了强大的教育资源，但其功能的广泛性一开始可能会让人不知所措。

6. 电子贸易

概述
作为在线交易的先驱之一， E*TRADE在经纪领域保持着牢固的立足点。 E TRADE 以其可靠性和广泛的服务而闻名，提供两个主要平台——E TRADE 和 Power E*TRADE——每个平台都迎合不同类型的交易者。

主要特点

• 股票、ETF 和期权的免佣金交易
• Power E*TRADE ：先进的交易平台，提供复杂的图表、策略扫描仪和风险分析工具
• 广泛的投资选择，包括共同基金、债券、期货和外汇（在一定程度上）
• 教育资源：深入的文章、网络研讨会和视频
• 通过电话、聊天和电子邮件提供24/7 客户服务

优点

• 信誉良好、值得信赖的品牌，拥有数十年的经验
• Web、移动和桌面应用程序之间的无缝集成
• 强大的期权交易功能
• 无闲置费

缺点

• 对于绝对的初学者来说，平台可能不那么直观
• 与一些竞争对手相比，利润率更高
• 一些共同基金收取交易费

它适合谁？
E TRADE 是一家多功能经纪商，可满足从新手到专家交易者等广泛投资者的需求。如果您看重品牌声誉、全面的功能和可靠的客户服务，那么选择 E TRADE 就不会出错。

7. 保真度

概述
富达是投资界的巨头，以其共同基金和退休计划服务而闻名。近年来，富达也对其平台进行了现代化改造，以适应活跃的交易者。其结果是成为一家擅长长期投资和更频繁交易的一体化经纪公司。

主要特点

• 美国股票、ETF 和期权交易佣金为 0 美元
• 零碎股票：富达的“Stocks by the Slice”使小额投资成为可能
• 强大的研究工具，包括第三方报告、专有分析和精选新闻
• 机器人顾问选项：Fidelity Go，适合寻求自动化投资组合管理的用户
• 顶级退休产品，例如 401(k)、IRA 和 529 计划

优点

• 在客户服务和可靠性方面享有盛誉
• 非常适合长期投资者和活跃交易者
• 丰富的教育资源
• 全面的产品选择，包括共同基金

缺点

• 对于完全初学者来说，该应用程序的功能可能会让人感觉拥挤
• 一些高级交易功能在桌面平台上比在移动平台上更容易访问
• 国际股票交易受到限制

它适合谁？
富达是一家一流的经纪公司，非常适合需要全面的研究工具和强大的客户支持以及顶级退休计划的交易者。由于大多数交易都是零佣金，它也吸引了注重成本的积极投资者。

8.盈透证券

概述
盈透证券 (IB)在专业和国际交易者中享有盛誉。 IB 以提供极低的保证金率而闻名，为大交易量交易者、全球投资者和寻求高级订单类型的投资者提供服务。近年来，它推出了一种更加用户友好的产品，称为IBKR Lite ，以美国股票和 ETF 的免佣金交易为特色。

主要特点

• IBKR Lite 和 IBKR Pro ：针对不同交易量和需求的两种定价结构
• 全球市场准入：在多个国家交易股票、期权、期货、外汇、债券和基金
• 高级订单类型：非常适合算法交易、大宗交易和其他专门策略
• 全面的交易工具，包括交易者工作站 (TWS)，这是一个完全定制的高级桌面平台
• 低利润率：行业最低水平之一

优点

• 无与伦比的全球影响力和资产覆盖范围
• 极具竞争力的保证金率
• 适合专业交易者和机构级别的需求
• 现在对美国股票和 ETF 进行零佣金交易

缺点

• 平台可能会让新手感到害怕
• IBKR Pro 可能适用最低活动费用（尽管 IBKR Lite 没有不活动费用）
• 客户支持体验可能会受到影响或错过

它适合谁？
如果您是高级交易者、大交易量交易者或寻求进入国际市场的人，盈透证券是您的最佳选择。初学者可能会发现学习曲线陡峭，但 IBKR Lite 使其更受经验不足的用户欢迎。

9. e投睿

概述
e投睿以开创社交交易而闻名，它允许用户跟踪和复制经验丰富的投资者的交易。 eToro 在欧洲很受欢迎，现已通过加密货币和有限的股票交易将业务范围扩展到美国，而该全球平台则提供股票、ETF、外汇等服务。

主要特点

• CopyTrading ：跟踪并自动复制表现最佳的交易者的投资组合
• 用户友好的移动应用程序，具有社交媒体的感觉
• 资产种类（取决于地区）：股票、加密货币、ETF、外汇、大宗商品等
• 用于练习的模拟账户
• 用于讨论策略和市场新闻的社交动态

优点

• 独特的社交交易功能
• 简单的界面适合初学者
• 允许部分投资
• 活跃的在线社区，提供市场洞察和讨论

缺点

• 美国发行有限：目前是股票和加密货币
• 某些资产的点差费用可能很高
• 主要通过电子邮件提供客户支持

它适合谁？
e投睿最适合喜欢社区平台或想要利用他人专业知识的新手到中级交易者。美国用户会发现该平台更加有限，但它非常适合加密货币和社交交易。

10.M1金融

概述
M1 Finance因其自动化投资方法与自主交易的灵活性相结合而脱颖而出。 M1 不是对每个订单进行实时交易，而是使用预定的交易窗口来执行用户定义的“Pies”（自定义投资组合）。

主要特点

• 免佣金股票和 ETF 交易
• 可定制的“馅饼” ：选择您希望如何在不同股票和 ETF 之间分配资金
• 自动重新平衡：投资组合根据您选择的分配自动平衡
• 碎股：投资任何股票，无论股价如何
• 集成的支票和借用功能

优点

• 非常适合想要不干涉的长期、被动投资者
• 基本账户无管理费
• 高效的投资组合再平衡
• 提供机器人顾问和 DIY 投资的混合体

缺点

• 不适合日间交易或频繁交易者，因为它每天只有一两个交易窗口
• 没有共同基金、期权或加密货币
• 有限的客户支持（主要是电子邮件）

它适合谁？
如果您的重点是建立多元化的长期投资组合，而无需每天手动调整持仓，M1 Finance 是一个完美的解决方案。对于那些想要自动化和自我指导相结合的人来说，它特别有吸引力。

11.SoFi投资

概述
SoFi最初是一家学生贷款再融资机构，后来扩展到一个成熟的金融生态系统，提供银行、投资和个人贷款。 SoFi Invest是该品牌的免佣金投资平台，面向寻求简单财务管理方式的千禧一代和 Z 世代。

主要特点

• 免佣金股票、ETF 和加密货币交易
• 零碎股票：投资您最喜欢的公司的“股票位”
• 自动化投资：为无人干预的投资组合提供机器人咨询服务
• SoFi Social ：投资者社区可以分享见解和经验
• 在一个生态系统中提供广泛的金融服务

优点

• 与其他SoFi金融产品无缝集成
• 自动投资组合无账户最低限额且无管理费
• 人性化设计，适合首次投资者
• 参加某些会员级别的实时顾问会议

缺点

• 高级交易者的交易功能有限
• 研究工具比较基础
• 与独立的加密货币交易所相比，加密货币产品范围更窄

它适合谁？
SoFi Invest 非常适合希望在简单的环境中投资股票、ETF 和加密货币的初学者，尤其是如果他们已经使用其他 SoFi 产品的话。认真的交易者或那些需要高级分析工具的人可能会发现它缺乏。

12.嘉信理财

概述
与富达一样，嘉信理财是经纪服务领域的重量级企业，以其客户至上的理念和广泛的产品而闻名。收购 TD Ameritrade 后，嘉信理财巩固了其在活跃交易者和长期投资者的顶级经纪公司中的地位。

主要特点

• 美国股票和 ETF 交易佣金为 0 美元
• 来自嘉信理财内部分析师、晨星、瑞士信贷等的广泛研究工具
• 直观的移动和网络平台：新手和专业交易者都可以找到合适的工具
• 施瓦布智能投资组合：机器人顾问解决方案
• 广泛的产品范围：股票、ETF、期权、期货、债券和共同基金

优点

• 适合任何投资风格的广泛产品
• 卓越的客户服务，包括分行支持
• 庞大的教育内容生态系统
• 高级交易者可以使用 TD Ameritrade 收购的 thinkorswim

缺点

• 一些高级平台功能需要多个登录或平台（尽管可能会在与德美利证券集成后发生变化）
• 某些共同基金的费用较高
• 由于选项众多，导航可能会让初学者感到困惑

它适合谁？
嘉信理财吸引了广泛的受众，从需要指导和教育资源的新手到需要全面研究和先进工具的经验丰富的交易者。如果您看重一家提供广泛产品、信誉良好的经纪公司，嘉信理财会脱颖而出。

13.MetaTrader 4 和 MetaTrader 5

概述
与此列表中的其他平台不同， MetaTrader 4 (MT4)和MetaTrader 5 (MT5)是专门为外汇和差价合约（差价合约）量身定制的交易平台。他们本身不是经纪商，但被全球范围内的众多经纪公司使用。

主要特点

• 具有多个时间范围和技术指标的高级图表
• 算法策略的自动交易（智能交易）
• 自定义指标和脚本支持
• 支持提供外汇、商品、指数和加密货币的多种经纪商
• 桌面版和移动版

优点

• 被确立为外汇交易的行业标准
• 庞大的社区支持和资源库
• 允许复杂的算法交易策略
• 高度可配置的环境

缺点

• 初学者的学习曲线陡峭
• 不适合传统意义上的股票交易，除非您的经纪商提供差价合约
• 执行质量取决于您所联系的经纪公司

它适合谁？
如果您主要是一名外汇交易者或希望实施算法策略，那么 MetaTrader 4 或 5 可能是您的首选平台。对于股票交易爱好者来说，这可能不适合，除非您的经纪商通过差价合约支持股票。

14.TradingView（用于分析）

概述
虽然TradingView不是经纪公司或可直接用于与大多数经纪商执行交易的应用程序，但它是一个强大的图表和社交平台。许多交易者将其用于顶级技术分析、筛选工具和社区驱动的交易理念。

主要特点

• HTML5 图表：实时更新的清晰动态图表
• 大型指标库和绘图工具
• 社交网络：与其他交易者互动、分享想法并关注热门分析师
• 自定义脚本：用于创建您自己的指标或自动化策略的 Pine 脚本
• 模拟交易：根据真实市场数据进行交易练习

优点

• 可以说是零售交易者可用的最佳图表软件
• 跨平台支持，可通过浏览器或移动设备访问
• 大型、活跃的交易者社区
• 与精选经纪商集成以进行直接交易

缺点

• 免费版本有广告和有限的功能
• 每月订阅可能会变得昂贵
• 主要用于分析；可能需要单独的经纪公司来执行交易

它适合谁？
任何重视高级图表和基于社区的市场分析方法的交易者都将从 TradingView 中受益。如果你认真对待技术分析，它几乎是不可或缺的。

15.Coinbase（用于加密货币交易）

概述
如果您关注的是加密货币而不是股票或 ETF， Coinbase是一种用户友好的加密货币交易所和钱包服务。作为美国最大、最有信誉的加密货币交易所之一，Coinbase 为购买流行的数字资产提供了便捷的途径。

主要特点

• 简单的买卖界面：非常适合加密货币新手
• 列出超过 200 种加密货币，包括比特币、以太坊和各种山寨币
• Coinbase 钱包：可选的独立钱包，用于私下存储您的加密货币
• Coinbase Pro ：一个独立的、先进的、费用较低的交易平台
• 质押奖励：通过质押符合条件的加密货币来赚取奖励

优点

• 简单、适合初学者的平台
• 高流动性和稳健的安全措施
• 主要交易所提供多种代币
• 与 Coinbase Pro 无缝集成以实现高级交易

缺点

• 标准平台费用相对较高
• 基本界面中有限的高级订单类型
• 客户服务可能比理想情况慢

它适合谁？
Coinbase 非常适合想要在可信环境中购买第一个加密货币的初学者。经验丰富的加密货币交易者可能会倾向于 Coinbase Pro 或其他具有更深入高级功能和更低费用的全球交易所。

16. Binance（加密货币及更多）

概述
按交易量计算，币安是全球最大的加密货币交易所之一。它因其大量的加密货币选择、先进的交易功能和具有竞争力的费用而受到零售和机构交易者的欢迎。

主要特点

• 数百个用于现货交易的加密货币对
• 币安期货：为经验丰富的投资者提供杠杆交易
• 有竞争力的费用：通过使用 BNB 代币进一步降低
• 质押、借贷和赚取产品
• 多种交易接口（基本、高级、保证金）

优点

• 为加密货币爱好者提供全面的生态系统
• 强劲的流动性，确保交易顺利执行
• 各种先进的技术分析工具
• 活跃的全球社区和频繁的功能更新

缺点

• 包括美国在内的某些司法管辖区的监管挑战
• KYC（了解您的客户）流程在某些地区可能更加严格
• 用户界面可能会让加密货币新手感到害怕

它适合谁？
对于那些深入参与加密货币交易的人来说，币安提供了一个具有先进功能的强大平台。初学者仍然可以使用基本界面，但该平台真正适合需要深度和多样性的中级到专业加密货币交易者。

17. 选择正确交易应用程序的有用提示

有如此多的选择，选择最好的交易应用程序可能会让人感到不知所措。以下是一些指导您做出决定的提示：

1. 定义你的目标
   • 您是专注于退休的买入并持有投资者吗？
   • 您想进行即日交易还是波段交易股票和期权？
   • 您对外汇还是加密货币更感兴趣？

   了解您的最终目标将立即缩小您的选择范围。

2. 考虑您的经验水平
   • 初学者可能更喜欢 Robinhood 或 SoFi Invest 等简化的应用程序。
   • 高级交易者可能需要德美利证券 thinkorswim 或盈透证券来处理复杂的订单类型和高级图表。
3. 考虑一下费用
   • 尽管许多应用程序现在提供零佣金交易，但请留意其他费用，例如保证金利息、闲置费用或订阅费用。
4. 审查资产范围
   • 如果你纯粹是股票投资者，几乎任何主要平台都可以。
   • 要投资共同基金、债券或外汇，您需要一个更全面的经纪商。
   • 加密货币交易者应该选择像 Coinbase 或 Binance 这样强大的加密货币交易所。
5. 评估工具和研究
   • 技术分析师可能需要 Webull、thinkorswim 或 TradingView 中的高级图表工具。
   • 基本面投资者可能更喜欢具有深入股票筛选和分析师报告的平台，例如 E*TRADE、Fidelity 或 Charles Schwab。
6. 检查客户支持
   • 如果优先考虑立即援助，请选择以全天候电话或聊天支持而闻名的平台，例如 TD Ameritrade 或 E*TRADE。
   • 如果您对自助文章感到满意，那么支持有限的应用程序可能就足够了。
7. 通过演示试驾
   • 许多平台，如 Webull 和 eToro，都提供模拟交易。在拿真钱冒险之前，请使用这些来衡量界面是否适合您的风格。
8. 随时了解安全信息
   • 检查经纪商是否受到美国 FINRA 或 SEC 等机构的监管
   • 确认他们是否为现金余额提供 SIPC 保险（针对美国股票）或 FDIC 保险。
   • 对于加密货币，研究交易所的安全记录和保险选项。

18. 最后的想法

选择最好的交易应用程序最终取决于您独特的财务目标、经验水平和首选资产。无论您是尝试股票投资的初学者、驾驭波动的期权市场的精明日内交易者，还是追逐下一次比特币反弹的加密货币爱好者，都有一个适合您需求的平台。

• Robinhood和SoFi Invest为股票和加密货币交易提供适合初学者的体验。
• 微牛和德美利证券迎合需要强大工具的中级和高级交易者。
• E*TRADE 、 Fidelity和Charles Schwab提供将长期投资服务与尖端技术相结合的平衡解决方案。
• 盈透证券仍然是寻求低保证金率和广泛市场准入的专业人士和全球交易者的选择。
• eToro因社交交易功能而脱颖而出，让您可以向其他投资者学习和复制。
• M1 Finance可实现长期投资组合管理自动化，非常适合一劳永逸的投资。
• MetaTrader 4/5是外汇和差价合约交易的行业标准，而TradingView 则擅长作为深入市场分析的平台。
• Coinbase和Binance是不同专业水平的加密货币交易和投资的首选解决方案。

在选择单一平台之前，请思考一下您真正需要什么：它是一个可以快速用来购买和持有股票的应用程序吗？您想要高级图表，还是更喜欢自动化？了解这些偏好将帮助您做出明智的决定。永远记住，交易和投资都伴随着风险，因此请继续自我教育，负责任地管理风险，并选择一个让您感到舒适和有能力的平台。

通过利用现代交易应用程序的强大功能，您可以显着简化股票、交易所交易基金、加密货币等的投资流程。这些平台具有较低的费用、直观的界面和丰富的教育工具，让您比以往任何时候都更容易开始构建您的财务未来。

免责声明：交易和投资涉及风险。本文仅供参考，不应被视为财务建议。在做出任何投资决定之前，请务必自行研究或咨询有执照的专业人士。