2024 年如何发现和避免加密货币诈骗

加密诈骗是欺诈者诱骗您放弃加密货币或个人信息或鼓励您投资虚假加密项目以获取自身经济利益的计划。

由于加密货币仍然是一个新市场，诈骗者正忙于利用新投资者和经验丰富的投资者。值得庆幸的是，如果您拥有正确的信息，可以轻松避免加密货币诈骗。

在本文中，我们将向您详细介绍什么是加密货币诈骗、如何避免它们，以及如果您担心自己可能落入其中该怎么办。

要点

• 加密货币诈骗是指诈骗者欺骗您放弃加密货币或个人信息，或鼓励您投资虚假的加密货币项目。
• 常见的加密货币诈骗包括虚假交易所和钱包、网络钓鱼诈骗、拉高和抛售计划。
• 通过识别危险信号（例如保证回报的承诺、快速投资的压力以及主动提供的投资要约），避免陷入加密货币骗局。
• 仅在 Coinbase 或 Crypto.com 等受监管的交易所购买加密货币，并始终启用双因素身份验证。

什么是加密骗局？

加密诈骗是一种在线骗局，骗子会诱骗您放弃加密资产或个人信息，或鼓励您投资不存在的虚假加密货币项目。

常见的加密货币诈骗类型包括：

• 虚假交易所和钱包：诈骗者将设计并发布一个看起来完全合法的虚假加密市场，能够创建加密钱包并购买加密货币和不可替代代币 (NFT)。一旦您转移资金购买加密货币，骗子就会拿走它们并消失。
• 网络钓鱼诈骗：诈骗者会发送包含虚假 URL 链接的电子邮件或其他消息。系统会提示您输入登录信息以访问您的“帐户”，诈骗者将使用这些凭据闯入您的加密钱包并窃取您的资金。
• 地毯拉动：具有网络开发技能的骗子将创建一种新的加密货币并向您寻求投资，并承诺高额回报。当你投资时，他们会把资金装进自己的口袋。
• 拉高抛售计划：诈骗者会通过传播虚假信息并吸引您和其他人投资来人为地“拉高”加密货币的价格。一旦价格足够高，他们就会“抛售”他们的股票，导致你的代币价值暴跌。

如何避免加密货币诈骗

如果您知道要寻找什么以及如何保证数字钱包的安全，那么加密货币诈骗就不应该构成问题。以下是识别和避免加密货币诈骗的最佳策略。

留意危险信号

了解常见的警告信号可以帮助您识别潜在的诈骗。以下是一些需要注意的重要危险信号：

• 保证回报的承诺：合法的加密货币从不通过承诺保证利润来推销其货币，而诈骗货币却经常这样做。
• 快速投资的压力：注意那些旨在让你仓促做出决定的紧急策略，例如限时优惠或倒计时。
• 未经请求的报价：通常，请忽略任何有关加密货币投资机会的未经请求的消息或电子邮件。这些通常需要一位自称的“加密货币专家”，声称对一项有前景的投资拥有独家知识，并使用“千载难逢的机会”或“立即行动以确保您的位置”等短语。
• 赠品诈骗：主动提供的优惠也可能采取赠品诈骗的形式，诈骗者声称您有权免费获得加密货币，但在您收到资金之前需要您提供个人信息。
• 缺乏文档：真正的加密货币总是有白皮书和其初始代币发行的记录。然而，即使这样也不足以证明合法性。避免使用没有官方文档的加密货币。
• 不寻常的付款方式：如果您被特别要求使用礼品卡或其他加密货币购买加密货币（通常是通过未经请求的电子邮件、社交媒体消息或 Telegram 聊天），那么您很可能遇到了加密货币诈骗者。

只使用可信平台

并非所有加密平台都是一样的。您可以信赖的信誉良好、受监管的平台包括 Coinbase、Crypto.com 和 Gemini。加密货币诈骗最有可能发生在不受监管的平台上，例如 Best Wallet、Margex、Uniswap 和 PancakeSwap。

合法、受监管的交易所通常在金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册，证明 SOC 2 合规性，并要求用户根据 KYC 和反洗钱 (AML) 法规完成身份验证步骤。

不确定给定的交易所或硬币是否合法？如果有以下任何一个方面，则很可能是假货：

• 含有拼写错误的单词或异常字符的奇怪 URL。
• 网站质量差，经常出现错别字或设计糟糕。
• 大量的利基、不受欢迎的硬币可供交易。

启用双因素身份验证

双因素身份验证是指您在访问数字钱包之前，需要提供除密码之外的第二条信息（例如发送到您手机的代码）。如果您的密码遭到网络钓鱼攻击，双因素身份验证可能是防止诈骗者访问您的加密货币的最后一站。

考虑使用身份验证器应用程序进行双因素身份验证的第二步。身份验证器应用程序每 30 秒生成一个新的唯一代码，使诈骗者更难使用您窃取的密码来访问您的加密货币。

如果您被骗了该怎么办

加密市场仍然相对较新且高度不受监管。如果您被骗，您就不太可能收回您的资金。但是，如果您最终成为加密货币投资骗局的受害者，您仍然可以采取一些步骤：

• 向联邦调查局互联网犯罪投诉中心举报该骗局，并提供尽可能详细的信息。
• 通过更改密码并启用双因素身份验证（如果尚未启用），立即保护您的帐户。

结论

加密货币诈骗旨在诱骗您放弃加密货币或个人信息或投资假币。

为了避免它们，请留意一些明显的迹象，例如保证回报的承诺、紧急策略以及缺乏官方白皮书。仅投资于 Coinbase 和 Crypto.com 等值得信赖的平台，并启用双因素身份验证以获得额外的安全性。

如需进一步阅读，请查看我们关于最近的特朗普免费加密电报骗局的文章——这是一个现实生活中的加密骗局的不幸案例研究。

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