如何发现和避免现金应用诈骗（附图）2024

已发表: 2024-08-23

Cash App是一款移动点对点 (P2P) 支付应用程序，近年来风靡全球。坏消息？它也很受骗子欢迎。

欺诈行为呈上升趋势，联邦贸易委员会 (FTC) 报告称，诈骗者去年盗取了100 亿美元的资金。据 CNBC 报道，作为一个金融平台，Cash App 是一个明显的目标，其 9% 的用户成为掠夺性行为的受害者。

下面，我们概述了 2024 年需要警惕的一些最大骗局，以及您可以采取的步骤，以确保您不会被抓住。

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什么是现金应用诈骗？

Cash App 诈骗是在领先的 P2P 支付平台 Cash App 上实施的欺诈案件。作为仅次于 PayPal 和 Venmo 的第三大最受欢迎的支付应用程序，它已成为非法活动的温床，与 2019 年相比，2020 年客户投诉增加了令人难以置信的472% 。

Cash App 使用户能够通过手机即时汇款和收款、购买股票和比特币 (BTC)，并利用大量储蓄功能。这一功能使 Cash App 跻身支付领域的榜首，吸引了全球数百万用户。不幸的是，它并没有逃过机会主义犯罪分子的注意，他们正在部署久经考验的策略以及日益复杂的欺骗方法。

下面，您将找到一些最常见的现金应用诈骗。

网络钓鱼是最常见的骗局之一，当不良行为者试图冒充可信人物（可能包括个人、组织和网站）来提取您的敏感信息时，就会发生网络钓鱼。大多数网络钓鱼案件都是通过电子邮件展开的，但虚假短信和电话也越来越普遍。

在 Cash App 上，欺诈者可能会向您发送一封看似合法的电子邮件，要求您验证登录或付款凭据，或引导您访问虚假网站。下图展示了一个典型的网络钓鱼尝试案例。

Cash App 上的网络钓鱼电子邮件。来源：趋势科技

这封电子邮件并非来自 Cash App。相反，欺诈者已经获得了您的电子邮件的访问权限，并正在使用恐吓策略来试图操纵您放弃您的帐户信息。这样，他们就可以随意访问您的帐户 - 并将资金发送到任何他们愿意的地方。

如何避免这种骗局：对于网络钓鱼骗局，有时很难区分事实与虚构。然而，有一些危险信号需要警惕。其中最主要的是联系信息。查看发件人的电子邮件地址 - 是否有任何拼写错误？它有真实的域名吗？ [email protected] 或类似的网站应该敲响警钟。

如果您不幸遭遇炒房骗局，诈骗者会通过 Instagram、LinkedIn、Facebook 或类似网站与您在线联系，实施诱人的“快速致富计划”。如果这听起来好得令人难以置信，那是因为它很可能就是这样。

他们会索要相对较小的金额（例如 100 美元），并承诺将其变成更多。他们可能会提供虚假现金警报或大量银行余额的图片，以使一切看起来光明正大。为了获得你无可挑剔的信任，他们甚至可能会为你“炒”一些钱，证明无论他们的方法是什么，它都是有效的。

与传统银行账户不同，Cash App 不受联邦存款保险公司 (FDIC) 的保险，因此，如果您的钱被盗，您将无法取回。

翻转骗局在行动。来源：Avast

这看起来似乎无害，但上面的骗子可以通过这个计划骗取数千美元。通过索要相对无关紧要的金额，受害者更有可能放弃现金，并建议他们的朋友也这样做。

如何避免这种骗局：您永远不应该将钱汇给任何您不认识的人。在将其发送给您所联系的某人之前，您应该验证是否确实是他们在询问。如上所述，诈骗者可以通过网络钓鱼和其他方式非法访问您的帐户。您急需借 1000 美元的朋友可能根本不是您真正的朋友。

“#CashAppFridays”——通过社交媒体赠送免费资金、比特币或股票——近年来该平台的受欢迎程度飙升。对于受访者来说，获得这些好东西再简单不过了。只需使用您独特的“$cashtag”回复相关帖子，然后关注 X、Instagram 或类似网站上的公司页面即可。

现在，犯罪分子也加入了这股潮流，劫持标签以达到自己的险恶目的。他们将联系那些回复原始帖子的人，祝贺他们的“胜利”，并留下如何领取奖品的说明。通常，这包括通过 Cash App 向他们汇款。

骗子试图利用现金应用程序星期五。资料来源：站得住脚

社交媒体使欺诈者很容易实施上述骗局。通常，犯罪者设立账户的唯一目的就是骗取人们的钱财。然而，在其他情况下，他们会投入更多考虑，提前几个月建立个人资料，为他们的疯狂承诺提供一定程度的可信度。

如何避免这种骗局：您永远不需要向 Cash App 汇款。句号。如果有人要求你这么做，那你就是被骗了。放下电话，别被骗了。

随着2024 年数据泄露事件达到流行程度，这种特殊的骗局会激起受害者的恐惧。诈骗者通常会通过电子邮件或短信向他们发送虚假安全警报，声称他们的帐户已被盗用，需要立即更改密码。

然后，他们将被引导到一个网站并提示更新他们的凭据 - 诈骗者将获得对其帐户的完全访问权限。从那里，他们可以将您锁在门外并随意汇款。

虚假安全警报诈骗。来源：Avast

这些诈骗利用人们对隐私和网络安全的真实恐惧，向不知情的受害者勒索金钱。如前所述，您在 Cash App 上的资金不受 FDIC 保险，因此几乎不可能收回。

如何避免这种骗局：面对此类骗局，关键是不要惊慌。诈骗者希望您紧急行事，这样您就不太可能验证他们向您提供的信息。喘口气，通过官方渠道联系Cash App看看是否属实。

如何避免 LinkedIn 诈骗

这是在欺诈者已经可以访问您的信息的基础上进行的。一旦他们获得了它，他们就可以请求将 Cash App 借记卡（一种合法的 Cash App 产品）发送到您的地址，并附上下载应用程序并开始使用的说明。

在幕后，他们已经以您的名义设置了一个帐户 - 并控制了登录凭据。一旦您将资金存入账户，他们就可以使用它们。此类诈骗不太常见，但同样恶意。

暗网催生了一个非法市场，您的个人信息在其中的交易价格仅为每个社会安全号码 (SSN) 5 美元。在这种情况下，我们建议对与金融和信息安全问题相关的所有官方通信保持谨慎。

如何避免这种骗局：收到您未请求的借记卡就明确表明您的数据已被盗。您应该立即联系 Cash App 并按照他们的指示进行操作。