技术与犯罪：如何将受害者变成共犯

已发表: 2021-12-15

全球毫无戒心的消费者和智能手机用户正通过 Facebook 和 WhatsApp 等平台成为金融犯罪的目标。

希望为其非法活动提供资金的犯罪企业将目光投向了利用在线欺诈和诈骗来招募消费者。让这些在线用户完全措手不及，他们通过 Snapchat、Instagram 和其他流行平台进行联系以建立联系。

他们利用粗心的人们干净的背景将他们变成为他们转移资金的完美工具只是时间问题。

在英国，银行甚至能够识别出 21 岁以下人士持有的 8,500 个钱骡账户。欺骗人们的企图是全球性的，有时，目标没有认识到参与这些金融掠夺者的潜在后果。

有时会承诺支付佣金，从而将目标变成犯罪的从犯。不幸的是，Witting 的共犯与想出这项活动并面临严厉惩罚的骗子一样有罪。

犯罪分子希望将受害者变成钱骡的原因：

虽然英国 25 岁以下的人经常成为目标，但犯罪分子眼中的 40 至 60 岁的人数正在上升。在过去的 48 个月中，该年龄段的洗钱者增加了三分之一以上。

在下一部分中，了解各国如何利用信息武装自己，以保护公众免受旨在利用人们信任的潜在恐怖分子的侵害。

虽然有通常的目标，但当诈骗者完全受金钱驱使时，任何人都可能面临成为钱骡的风险。年龄或职业地位似乎不是一种威慑，但有办法打击这些危险的做法。

美国的钱骡

资助毒品、恐怖主义甚至贩卖人口只是这些罪犯任务的一部分。为了找人非法转移资金，他们从银行账户转移资金，通过加密货币，甚至使用预付借记卡。通过与目标建立信任，犯罪分子在不使用彻头彻尾的谎言时总是会溜进来。

犯罪分子经常暗示他们不在本国，除了任何财务状况外，他们还可以要求转移资金。

然后，他们使用便利店货架上随处可见的预付借记卡，承诺退钱或支付佣金。目标并没有立即意识到他们在此交换过程中正在犯罪。

美国联邦调查局警告消费者不要采取这些行动。让公众知道潜在的后果有助于减少这些洗钱者的成功。

损害一个人的信用和财务状况是人们为声名狼藉的人物转移资金时所承担的风险之一。

计划艺术家还寻找可能在约会网站上的学生或那些希望通过转账佣金赚取额外现金的学生。每当建立在线联系时，应进行搜索以支持连接的合法性。

在英国，欺诈预防服务 Cifas 让公众意识到这些做法可能是多么微妙和危险。他们正在确定招聘策略模式的变化，并指出企业主也是如何成为目标的。

除了通常的学生和 25 岁以下的年轻人之外，一些年长和更成熟的人也被用来帮助诈骗者滥用公司账户。例如，国家欺诈数据库指出，40-60 岁的人持有的银行账户增加了 34%。但是，同样，这种模式偏离了以前的方法。

为了避免引起怀疑，这个年龄段的人经常成为洗钱者的对象，因为这个人群进行的更重要的交易不会出现那么多的危险信号。

他们不仅从这些对象那里拿钱，而且使它们成为犯罪的一部分。不知情的参与者可能正在响应招聘广告。为在家完成的工作提供看似公平的报酬是这些灾难代理人在公共场合的表现。

社交媒体也扩大了犯罪分子的范围。目标甚至可能认识从事类似“工作”的人，并在没有人真正存在的地方建立可信度。

2021 年夏天，中国警方逮捕了 1100 多名据信与非法加密货币洗钱有关的人。

结果，中国领导层正在减轻政府对加密货币交易的重视。中国支付清算协会甚至表示，使用这些方法的犯罪分子数量正在上升。

非法所得随后转化为加密货币，因此当局进一步推动终止与加密相关的支付和金融服务。洗钱者甚至向他们的客户收取佣金，以将不当收益转换为虚拟货币。

此外，非法行为者依靠加密货币的匿名性来帮助他们在阴影中移动，以避免被发现和后果。

中国也结束了该国的比特币开采。打击数百个涉及洗钱的犯罪组织是中国执法部门打击非法活动的一部分。

避免雇主要求您从公司开设新银行账户是消费者可以采取的保护自己的步骤。

中国的即时贷款应用程序也引起了不小的轰动。尽管他们声称可以快速提供即时贷款且无需抵押品，但数据盗窃却十分猖獗。此外，贷方经常因收取过高的利率并对借款人构成威胁而被捕。

无法还款的借款人通常会被指示下载另一个掠夺性贷款应用程序，以确保资金能够支付第一笔贷款。未经授权的贷款应用程序是数十起涉及借款人贷款案件的中心，这些借款人后来因到期余额而受到骚扰。

全球各地的机构都在建议人们审查他们回应的工作机会，并确保永远不要通过互联网向某人提供个人身份信息。

此外，这些数据点以及银行详细信息和其他重要的财务细节不得随时向公众提供。

对未经请求的工作机会或以您的名义开设账户的请求的回应在终止这些行为的信息中也很重要。

即使有人建议您可以保留您转移的部分资金，也不值得为您自己、可能是您的雇主以及没有刑事指控的未来冒险。

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