企业主减税的最佳方式：简单有效的减税策略

作为美国的企业家，税收可能是最令人不安的服务之一。然而，在经营业务时，税收减免对于节省开支非常有用。

税务规划不是在纳税申报表上填写数字的行为；而是在纳税申报表上填写数字的行为。它会变得更深。它包括为任何企业建立财务管理系统，控制每个设置的成本，并最大限度地提高豁免和减免。

简而言之，企业内部税收规划的效率可以极大地影响企业的财务绩效和生存能力。因此，毫无疑问，商人，特别是在美国，需要明确的税收策略，不仅是为了利润，也是为了遵守法定要求。

了解美国的税收减免：须知

降低税收的第一个机会是了解税收减免以及它们如何适用于您的业务。因此，我们将从基础知识开始：什么是税收减免？

税收减免会减少您的应税收入，从而减少您所欠的税额。企业家可以申请扣除与经营业务直接相关的费用。

例如，如果您一年的总收入为 100,000 美元，并且可以计算 20,000 美元的可扣除费用，则只需为 80,000 美元纳税。太棒了，对吧？然而，并不是每个人都能受益。这就是为什么您必须知道如何计算您的应税收入。

下表详细说明了业务结构类型及其对扣除额的影响。

美国企业家的基本税收减免

税收减免（或“税收冲销”）是您收入中的特定金额的免税资金。这可确保您支付更少的税单并拥有更多资源来发展您的业务。

谁说大公司不能也享受税收减免？毕竟，我们的目标是为世界各地的每个人省钱。因此，首先要节省以下内容：

家庭办公室扣除

如果您在家工作，您可以扣除专门用于办公的房屋部分的费用。这包括一部分租金或抵押贷款、公用事业、保险和维护费用。

此扣除额为您使用的空间每平方英尺 5 美元，但您的扣除总额不能超过 1500 美元。您还可以扣除实际费用，如抵押贷款利息、财产税、水电费和维修费用，根据办公室的规模按比例分配。

商务车辆费用

如果您将车辆用于商业目的，您可以将这些费用记录为可扣税。如果您仅将车辆用于业务或跟踪您对车辆的业务使用，则允许这样做。 IRS商务旅行里程费率为每英里 67 美分。要轻松跟踪您的里程，您可以使用 MileIQ 等可靠的应用程序。

办公用品和设备

办公用品和设备也属于可扣除收入类别，这意味着您可以在计算税款之前从您的收入中扣除其成本。这个过程是系统化的，因为不同的费用有不同的扣除方法。

例如，您可以直接扣除笔、纸、墨水等日常用品的成本。但是，您可以在一段时间内利用或折旧较大物品（例如计算机）的成本。

交通费和餐费

您可能不知道，但您可以将旅行和餐饮费用添加为免税额。因此，您可以将商务旅行的航班、酒店和汽车租赁纳入下次税收减免中。此外，您的商务餐有 50%可以免税，所以为米其林五星级美食干杯吧。

专业服务和营销

您可以将您的营销和广告费用（包括社交媒体、印刷品和广告）申请为免税额。同样，您可以扣除其他专业服务费用，例如法律、税务申报和会计费用。

健康保险费

如果您是自雇人士，您还可以申请健康保险费作为免税额。仅当您没有资格获得其他保险时，这才可行。

员工工资和承包商付款

如果工资合理且与业务需求直接相关，您还可以扣除支付给员工的工资。但是，对于超过 600 美元的承包商付款，您必须提交 1099-NEC 表格。

最大限度地提高您在美国的储蓄─高级税收减免和抵免

明智的税务规划为成功的企业奠定了坚实的基础。通过战略性地管理税收，您可以最大限度地节省开支、保持合法合规并实现长期增长。

但是，除了基本扣除额之外，您还可以使用其他扣除额和抵免额将您的减税策略提升到一个新的水平。因此，这里有一些有利的减税机会。

合格营业收入 (QBI) 扣除

QBI 扣除仅适用于转手企业主，包括独资企业、小型企业和合伙企业。这些企业不缴纳公司税。

符合条件的企业可以从其应税收入中扣除最多 25% 的合格收入。这意味着，如果您的企业年收入为 100,000 美元，您在计算税款之前最多可以扣除 20,000 美元。

折旧和第 179 条扣除

另一项扣除是企业在购买大型设备或机械时可以扣除的折旧扣除。例如，您可以将一台价值 20,000 美元的机器的折旧成本分摊到五年内。这意味着您在计算四年的税款之前从您的收入中扣除 4,000 美元。

但是，您可以援引第 179 条扣除额，在第一年大幅节省税款。这意味着您可以从第一年开始扣除费用。但是，您应该检查您的公司是否符合使用第 179 条扣除的标准。

退休金

为退休储蓄不仅有利于您的未来，而且有利于您的未来。它可以大大降低您的纳税额。您的应税收入会减少您向退休基金缴纳的金额。例如，将 100,000 美元收入中的 10,000 美元存入退休基金，您的应税收入将减少至 90,000 美元。因此，您可以作为个体经营者或小型企业利用这些税收减免。

研究与开发 (R&D) 信贷

创新和尝试新设计也可以帮助显着减少税收。如果您正在尝试新软件、创建新设计或其他类型的创新，这尤其有用。这项减税旨在帮助企业发展和创新。因此，您可以在计算应税收入之前从您的收入中扣除其中一些费用。

合规指南：小型企业最常见的税务错误以及如何避免这些错误的指南

税务合规旨在帮助您减少开支而不违法。因此，您还必须做笔记，以确保您不会提出危险信号或面临审核和处罚的风险。以下是一些需要避免的常见错误，尤其是在您自己计算税款时。

• 记录保存不善：企业主计算税款的一个主要陷阱是没有保存足够的记录。美国国税局要求提供足够的文件来支持所提出的索赔。因此，您应该使用可以自动化并更轻松地跟踪费用的应用程序和工具，例如 QuickBooks、FreshBooks 和 Expensify。

• 不缴纳预估税款：不按时缴纳预估税款可能会导致处罚。因此，使用带有税务跟踪工具的会计软件可以帮助您估算税款。另外，请确保您正确报税并按时付款。

• 将个人支出作为业务支出扣除：小企业最常犯的错误之一是未能将业务支出和个人支出分开。为避免混淆和误算，请为这两个目的使用单独的帐户。

• 忽略资产折旧规则：许多小企业主发现折旧规则很复杂，导致税款多付。熟悉 IRS 折旧规则，确保您不会犯此错误。您还可以使用我们上面讨论的解释。

准备在美国报税的基本技巧

在美国进行税务规划可能会带来压力，因此您必须做好充分的准备。了解简化流程的正确做法和工具将消除许多与税务相关的问题。因此，这里有一些提示和工具可以帮助您管理报税压力：

使用会计软件

您能为小型企业做的最好的事情就是使用会计软件。该软件将简化费用跟踪、记录保存和财务报告，使报税变得更加容易。事实上，一些会计软件甚至可以帮助您计算税款。顶级会计软件选择包括 Wave、QuickBooks 和 Xero。

使用收据应用程序自动保存记录

缓解税收压力的另一种方法是自动化记录保存。请记住，拥有良好的记录对于正确报税至关重要。因此，请使用 Expensify 和 Shoeboxed 等应用程序来组织和存储可以支持您扣除的收据。

为预估税款预留资金

确保及时纳税的最简单方法是预留足够的资金来支付估计的税额。这将有助于确保您不会使用部分运营成本来纳税。因此，在任何购买或收入后，开立一个税务账户并存入预估税额。

咨询税务专业人士或注册会计师

报税可以让您有成就感，甚至可以省钱。然而，你知道什么可以让你省更多钱吗？让专业人士为您报税。它不仅可以节省您的时间，而且您还可以投资于其他有利可图的活动。专业人士还可以轻松地找到您可以省钱的地方，让您有机会获得最好的服务。因此，在复杂的情况下，请毫不犹豫地咨询税务专业人士。

利用免费的国税局资源

除了花费时间和金钱来获取正确报税的最佳资源之外，您还可以从源头获取所需的一切。美国国税局提供免费的报税资源，例如小型企业税务中心、国税局直接支付以及国税局网络研讨会和研讨会。因此，不要将这些资源随意放置。相反，它们可以用来获得最佳的报税流程。

结论

对于企业家来说，报税是一个复杂但重要的话题。如果您知道该付什么、不该付什么，那么税收不一定会造成严重后果。了解税收减免可以帮助您节省大量资金，并为您的业务留下额外的资金。因此，无论您有专业的税务官员还是负责您企业的税务，您都需要足够的知识。

本文是关于税收减免的综合指南，让您深入了解可以为您带来额外现金的税收减免。虽然我们专注于通过减税帮助您省钱，但我们也确保您不会因为减税而触犯法律。因此，您应该注意我们关于常见报税错误的提示。