7 在家办公远程工作者有权享受的税收减免

已发表: 2024-07-23

借助 Slack 和 Zoom 等虚拟协作工具，员工不再受物理办公空间的束缚。然而，远程并不总是意味着更少的管理费用，无论您是作为数字游牧者环游世界，还是从头开始构建在家工作的设置。

如果您希望减轻与灵活工作相关的财务负担，您可能有资格获得多项税收减免。从家庭办公室扣除额到车辆里程费用，其中许多扣除额相对不为人所知，但最终可以为您节省一大笔钱。

为了确保您不会多花一分钱，我们汇总了 2024 年您应该了解的一些重要的 WFH 税收减免，以及一些您不必费心申请的税收减免。

哪些远程工作者可以申请减税？

目前，只有当您是美国的独立承包商或自营职业者时，您才能在税表上冲销业务费用。虽然 W-2 员工曾经有资格享受在家工作的税收减免，但这种情况在 2018 年税收改革后发生了变化，并且至少将持续到 2025 年。

还有一些重要的进一步细节。只有纽约州、阿拉巴马州和加利福尼亚州等一些州允许纳税人在州所得税申报表上索回与在家工作相关的费用。

《公平劳工标准法》规定，如果在家办公费用导致员工的收入低于联邦最低工资，所有美国员工都有权获得补偿。

你认为你有资格吗？以下是一些您可以从所得税中冲销的偏远费用：

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如果自营职业者和合同工员工的工作空间不用于其他目的，他们可能可以申请家庭办公室扣除。如果您符合资格，您可以扣除一系列与住房相关的费用，包括抵押贷款利息、财产税、房主保险、水电费等。不过，您只能扣除与家庭办公室相关的部分家庭费用，而不是与整个财产相关的费用。

在极少数情况下，如果远程 W-2 员工的家庭办公室专门用于工作并且雇主无法在其他地方为他们提供合适的办公室，那么他们也可能有资格获得家庭办公室扣除。

与您的职业相关的教育费用可能可以免税。这意味着，如果您正在参加在线或面对面的学习或开发课程，其许可费用和书籍等随附材料的费用可以扣除。

这通常仅适用于自营职业者和独立合同工。然而，许多正规雇主都会为员工提供培训预算，作为其员工福利计划的一部分，因此检查您的工作合同以了解您有权获得哪些发展机会总是值得的。

远程个体经营者和独立承包商可扣除高达 1,050,000 美元的办公用品（例如打印机墨水、纸张和文具）以及设备（例如办公桌、笔记本电脑支架和办公椅）。然而，要使这些物品符合资格，它们必须被视为对您开展工作至关重要，并且不能被视为奢侈品。

如果您的工作要求您经常出差，您也可以根据车辆行驶里程扣除税款。通常，您可以通过计算实际发生的费用或使用 IRS 标准里程费率来申报奉献精神。

如果您决定退还这些税费，我们建议您记下您出于商业目的行驶的距离，与出于个人原因行驶的距离进行比较。我们还建议记录所有与汽车相关的费用，例如保险、注册费、停车费和维护费，因为这些费用也可能有资格免税。

如果您是一名远程工作人员，需要出于商务目的出差，则与这些旅行相关的费用可能可以减税。这可能包括火车和公共汽车的公共交通费用，甚至可能包括机票费用。

您还可以扣除其他业务费用，例如食物、住宿和娱乐费用，只要它们对您的工作性质是必要的。

如果您是一名自营职业者，目前承担健康保险费用，您也许可以为自己、配偶和家属扣除保费。合格的健康保险包括医疗保险、一些合格的长期护理保险以及所有 Medicare 保费（A、B、C 和 D 部分）。

然而，自营职业者只有在自己或其配偶均没有资格享受雇主补贴的医疗保健计划的情况下才能申请这些冲销。他们能够扣除的金额也可能取决于他们的年龄范围，老年申请人通常有资格获得更大的税收减免。

参加某些退休计划的自雇远程工作者可能能够扣除这些缴款，从而减少他们的应税收入。合格的计划包括 401(K) 和 SIMPLE-IPA。但请务必注意，您的 SEP 或 IRA 退休账户供款不可免税。

虽然远程工作人员有资格享受各种税收减免，但仍有很多费用无法冲销。索赔被拒绝的最常见原因是因为它们过于个人化，而不可扣除的索赔也将无效。为了帮助该过程尽可能顺利，您应该避免提交以下一些税收减免：

一旦您确定了您有资格获得哪些扣除并准备好必要的文件和收据，您就可以提交申请了。

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