20 多個個人投資組合和退休跟踪應用程序

多年來，財務顧問一直在鼓勵人們進行投資。 事實上，一些人已經註意到了這一呼籲，現在有幾個大型投資組合分佈在多個賬戶中。 但是，跟踪單個投資賬戶可能是一項挑戰，因為您需要有關資產配置、投資組合業績、費用和預計增長的信息。

有些人的投資組合包含金融資產，如股票、ETF、債券、HSA、401(k)、IRA 和其他應稅投資賬戶。 管理它們絕非易事。 好消息是，技術使定期檢查您的投資變得容易。 有投資應用程序——個人和退休經理應用程序——可以一站式提供對整個投資組合的實時洞察。 然而，成本、易用性和功能等因素使這些應用程序與眾不同。

最佳個人投資組合和退休跟踪應用程序

1.個人資本

這很受現代投資需求的歡迎，這是有充分理由的。 個人資本為您提供資產類別方面的投資的完整細分。 無論這些資產在哪裡持有，此顯示都能讓您快速了解您的投資組合。

此外，投資者每週都會收到有關其投資組合的電子郵件更新。 該應用程序提供了一個免費的分析器，可幫助您根據退休賬戶費用跟踪退休日期的變化情況。 事實上，這是發現賬戶中隱藏費用的絕佳策略。

個人資本是不同類型投資者的完美工具。 DIY 投資者樂於使用免費的投資組合管理工具，其他人則下載它，因為他們可以獲得有關投資地點的專業指導。 總而言之，該平台提供免費的財務跟踪工具，使您能夠通過在同一空間跟踪和監控您的支出和所有帳戶來跟踪您的財務狀況。 它的退休計劃器確保您的退休儲蓄是一致的，而它的財富管理服務使您能夠將額外的錢投資到您的賬戶中。

此應用程序的缺點是您必須擁有至少 100,000 美元的賬戶餘額才能使用其財富管理工具。 此外，財富管理服務的費用也很高。

2.無花果

該公司成立於 2006 年，最初是一家名為 Wikinvest 的簡單在線投資組合經理。 隨著時間的推移，領導者決定擴展其服務，因此在 2012 年將其重新命名為 SigFig。 從那時起，該公司一直提供投資諮詢服務，並與第三方經紀賬戶合作，跟踪和分析他們的表現。

SigFig 希望每個人都能獲得其高質量的投資建議，並使投資者能夠做出正確的財務決策。 實際上，SigFig 就像是投資者和金融經紀公司之間的中間人。 它的作用是分析客戶的投資組合，以幫助他們分散資產並管理費用。

為此，SigFig 使用與您的帳戶相關聯的免費投資組合跟踪器來顯示您的投資組合的表現。 它還為低於 10,000 美元的投資組合提供免費的資產管理服務，對低於 10,000 美元的投資組合收取每年 0.25% 的費用。

它還提供自動股息再投資、稅收損失收集、投資組合跟踪和投資建議等功能。 但是，您的賬戶必須至少有 2000 美元的餘額才能訪問 SigFig 投資服務。

3.共享視野

這個投資跟踪應用程序最適合歐洲和澳大利亞的國際投資者，因為它將他們與美國以外的經紀公司聯繫起來。 但是，如果美國投資者只持有 Ally Invest、Firsttrade、Merrill、M1 Finance 和 TD Ameritrade 的賬戶，他們就可以將他們的賬戶與 Sharesight 同步。 原因是該應用程序並未與所有美國經紀公司建立聯繫。

Sharesight 有一個月度計劃，根據功能收費在 0 美元到 31 美元之間。 頂級保費計劃跟踪無限頭寸並提供大量報告和未來收入項目。 另一方面，免費版最多可跟踪 10 個持股，並提供歷史業績、跟踪股息、股票分割和應稅收入等功能，並且您可以與同行分享您的投資組合。

4.雅虎！ 金融

免費的研究和投資組合跟踪工具允許投資者鏈接他們的經紀賬戶以及手動插入代碼來跟踪他們股票的每日和整體表現。 雅虎！ Finance 有一個免費版本，提供股票篩選器、監視列表、金融基本數據和交互式價格圖表。

另一方面，付費版本的起價為每月 25 美元或 35 美元，並提供風險分析和分析師評級。 它的功能包括趨勢股票和投資理念、公允價值分析和分析師報告。 儘管高級計劃非常昂貴，但您可以訪問第三方研究報告。

5.晨星

這家投資研究公司致力於為股票、債券、ETF和共同基金等產品提供分析師評級。 該公司成立於 1984 年，目前管理著超過 2200 億美元的資產。

基於訂閱的服務提供有關不同投資選擇的詳細信息，以便投資者可以利用這些見解來提高他們的投資業績。 Morningstar 每年收費 199 美元，但您可以在註冊多年後節省一些錢。

該應用程序的一些突出功能包括分析師報告、投資分析、投資組合經理、基金篩選器和 X 射線工具。 因此，晨星是一款適用於以合理成本尋求優質建議的投資者的應用程序。

6. eMoneyAdvisor

考慮退休的投資者有一款出色的應用程序可以幫助他們踏上這一旅程。 eMoney Advisor 因其投資組合分析功能而領先，投資者可以使用該功能來創建詳細的現金流預測，以展示給定投資組合在退休後可能會如何表現。

該應用程序集成了有關您的個人財務、社會保障、通貨膨脹、所需最低分配等詳細信息。 然後，eMoney Advisor 會根據費用、收入、分配和整體投資組合績效，對退休期間可能發生的情況進行詳細細分。 散戶投資者還可以在持牌金融專業人士的幫助下使用 eMoney Advisor。

7.加快總理

這是市場上存活時間最長的個人理財和預算軟件之一。 該應用程序允許投資者跟踪他們的投資，包括他們已實現和未實現的收益和其他表現。

Quicken Premier 擁有先進的工具，可幫助您輕鬆快速地準備稅款，並跟踪成本基礎。 該應用程序還可以從晨星提取信息。 但是，您必須每年支付約 75 美元才能使用此軟件。 此外，這個平台上的更新很少，投資者可能更喜歡它的替代品。

8.谷歌表格

出於安全目的或其他原因，一些投資者不想將他們的財務賬戶鏈接到任何應用程序。 在這種情況下，谷歌表格是您可以用來跟踪您的投資組合的完美工具。 Google Finance 功能使您能夠獲取基金或公司名稱、費用比率、業績、價格等數據。您可以使用此工具來跟踪股票、共同基金和 ETF。

使用 Google 表格的優點是； 它是免費的，您不需要將您的財務賬戶鏈接到任何第三方應用程序，並且 Google 財務功能可以自動從您的股票和共同基金中提取或下載數據。

它的缺點是它沒有費用分析器和退休計劃工具，資產分配有限，股份總數不會自動更新。

9.綻放

退休管理應用程序以其簡單性而聞名。 註冊時，該平台會詢問您幾個問題，以確定您的最佳資產配置。 接下來，該應用程序允許您同步您的退休賬戶，但不能同步應稅賬戶。

您可以預覽與您目前的儲蓄水平相關的估計每月退休收入，然後使用 Bloom 提供的建議來改善您當前的投資組合。 其中一些包括在不降低迴報的情況下更好地多樣化、降低費用和降低風險的方法。

擁有大量退休餘額的投資者可以從該應用程序的免費分析工具中受益匪淺，因為它可以為他們提供關於其投資組合中的資產配置以及根據他們當前的儲蓄率退休時預期的收入的良好反饋。

10.薄荷

免費的基於網絡的個人財務管理軟件允許您監控您的投資，並跟踪銀行賬戶、貸款賬戶和信用卡。 與 Quicken 不同，您在使用 Mint 時不需要安裝任何軟件或接收強制性軟件更新。

事實上，該軟件可讓您創建預算、監控支出以及設定財務目標。 因此，Mint 擁有超過 1500 萬用戶，使其成為市場上下載次數最多的應用程序之一。 您只需要免費註冊並鏈接到各種金融機構。

您將在登錄時收到自動更新，並且它的界面在跟踪您的支出時易於使用。 其他功能包括投資監控、賬單跟踪、目標跟踪、財務趨勢跟踪、預算編制軟件和信用評分監控。 因此，Mint 可以讓您鳥瞰您的資產分配和余額。

11.原子金融

該應用程序讓投資者更深入地了解他們的投資組合。 但是，他們必須每月為這些信息支付 6.99 美元。 該應用程序允許您同步您的經紀賬戶，以獲得投資組合建模、實時更新和見解、分析師報告以及訪問回測。

其強大的研究能力非常適合活躍的交易者，而不是購買和持有投資者。 Atom Finance 具有與每月收費 25 美元的 Yahoo Finance 高級版類似的功能。 因此，與具有類似功能的應用程序相比，此工具的成本更低。

12.流浪者

尋求深入研究工具和投資組合跟踪器的投資者將喜歡使用該應用程序的免費或高級計劃。 它的股票篩選器使您能夠發現滿足您的基本和技術要求的股票、共同基金和 ETF。

該平台為您提供分析師買入和賣出評級以及 14 天免費高級試用。 之後，您可以以每月 7.99 美元的價格切換到其高級計劃，以訪問高級功能，如投資組合跟踪器、大師投資組合​​和股票篩選器。

這款功能豐富的投資跟踪應用程序使您可以更輕鬆地研究股票以及跟踪投資組合的表現。 實際上，它的一些高級計劃模擬了再平衡和即將到來的交易。 因此，如果您有興趣發現新想法並監控現有資產的評級，您可以選擇 Stock Rover。

13.分蘗

這是一個流行的預算應用程序，投資者可以在鏈接投資賬戶後使用它來跟踪他們的投資。 該平台首先下載交易和賬戶餘額以確定您的退休路徑。 除了這個退休附加組件，該應用程序正在努力引入更多附加組件，以便為您提供有關您的資產分配的更多信息。

使用 Tiller 的優勢在於它集成了預算和投資跟踪工具，易於使用，還可以使用 Google 表格跟踪您的投資。 但是，Tiller 的投資分析工具有限，您必須在 30 天免費試用期結束時切換到其高級計劃，起價為每年 79 美元。

14.保真全視圖

這個財務應用程序由 eMoneyAdvisor 提供支持。 它專為理財規劃師設計，他們無需登錄即可訪問 eMoneyAdvisor 的高級功能。 這使其用戶能夠跟踪其投資組合、資產配置、淨資產和支出的表現。 他們還可以訪問 eMoneyAdvisor 中的相同報告。

使用 Fidelity Full View 的優勢在於它可以免費使用該應用程序，但您可能無法訪問詳細的報告和圖表來幫助您了解您的投資組合的表現。

15.庫貝拉

多合一投資組合應用程序針對現代散戶投資者。 該應用程序具有強大的自定義架構，具有多個聚合器。 結果，不同類型的金融賬戶和不同的位置連接到它的儀表板。 該應用程序支持主要貨幣，因此，該應用程序與 Zillow 等知名資產專家集成。 這些為您的賬戶提供您投資組合中每種資產的實時市場價值。 事實上，大多數現代投資者都熱衷於關注車輛、房地產和網絡領域。

此外，Kubera 有一個內置的獨一無二的代碼，持有加密市場和/或傳統股票的投資者可以將其添加到他們的儀表板中。 這使他們能夠跟踪其加密貨幣和個股的表現。

最後，Kubera 有一個屏幕，讓投資者可以一目了然地看到他們資產的財務狀況。 精美的圖表以及其他可視化分析功能使您能夠查看和了解資產的整體價值和表現。

16.財富前沿

自動化的機器人諮詢應用程序針對年輕投資者、新投資者和那些尋求不干涉退休計劃和跟踪服務的人。 該平台根據風險將存入的資金分配給不同的資產。 Wealthfront 會考慮您的年齡和風險承受能力，並隨著您的退休日期越來越近而變得更加保守。

該平台有許多免費工具，可幫助您為退休做計劃和儲蓄。 您可以使用或不使用帳戶訪問它們。 實際上，您可以以低至 500 美元的價格在 Wealthfront 註冊一個賬戶，並開始獲得大量的投資選擇。 易於使用的應用程序收取 0.25% 的管理費。

529 大學儲蓄計劃投影儀是 Wealthfront 的獨特工具之一，它允許投資者為他們的孩子創建一個賬戶，並估計他們在孩子高中畢業時必須在該賬戶中擁有的金額。 此功能的主要目標是幫助您為孩子的教育儲蓄。

17.財富簡單

這是一個簡單的退休計劃應用程序，是市場上的新產品，提供合理的最低賬戶、低費用，並專注於技術簡單性。 就像它的名字一樣，該應用程序提供了一個簡潔的設計，使投資者能夠通過查看圖表來可視化他們的退休進度。

您可以輕鬆創建 Wealthsimple Basic 投資組合賬戶，因為它不需要賬戶最低餘額。 您將收到公司財務規劃師的免費電話，他將評估您是否走在正確的軌道上。 年輕的非傳統投資者可以在 Wealthsimple 中獲得各種獨特的投資選擇。

當您想建立一個具有社會責任感的退休賬戶時，您可以投資於三個加權社會責任指數中的任何一個。 這些指數中的每一個都來自六隻 ETF，這些 ETF 專注於研究清潔能源的科技公司、致力於發展中國家公平貿易做法的公司以及採用多樣化招聘做法的公司。 該平台為遵循伊斯蘭信仰的投資者提供清真投資選擇。

18.先鋒

接近退休日期的投資者不需要長期計劃，而是需要更多幫助來確定他們當前的投資組合是否有足夠的資金來滿足他們的需求。

Vanguard 有一個名為 Vanguard Retirement Nest Egg Calculator 的補充免費在線計算器，它分析投資者當前的退休儲蓄，以確定它是否足以支付他們的退休費用。 您可以在其網站上找到這個簡單明了的計算器。 它為投資者提供了蒙特卡洛分析，讓他們了解資金是否會持續到他們的黃金歲月。 目的是幫助您根據分析使退休前的最後幾年盡可能主動。

19. Blockfolio

近年來，加密貨幣市場一直在經歷巨大的增長。 因此，投資者渴望找到一個一站式的投資組合經理應用程序來跟踪他們在這個市場上的表現。 投資者現在可以從成本基礎計算、損益趨勢、價格燭台圖等方面深入了解他們的投資組合。

投資組合跟踪應用程序具有以太坊、比特幣等的交易組件。 它還具有加密新聞部分、市場概覽和更多特殊功能，可幫助投資者密切實時監控定價變化。

20.地位金錢

這個應用程序的社交比較功能為投資組合經理空間增添了新的變化。 投資者可以查看匿名數據，以幫助他們將自己的財務狀況與他人進行比較。 目標是幫助投資者節省更多，並監控他們的支出，以評估他們是否因服務和物品等而被多收。

Status Money 的投資組合管理功能較少。 但它具有預算功能，可以為您提供一些見解或對您的淨資產的概述。 你需要更多的投資組合指導嗎？ Status Money 將您與金融專業人士聯繫起來

21.股票代碼

您對投資傳統股票市場感興趣嗎？ Ticker 是一款可以幫助您監控和管理不同投資組合的應用程序。 該應用程序顯示損益詳細信息、實時賬戶價值、時間加權和貨幣加權回報率，以及有關您的股票市場持股的更多詳細信息。

Ticker 的一個缺點是其輸入股票信息的整個初始過程都是手動的。 但該應用程序通過提供分析、圖表和個性化通知來幫助您監控股票持有量的變化，從而使事情變得更容易。

22.達美

對美國和外國股票感興趣的投資者可以使用Delta來追踪它們。 可以在 Android 和 iOS 設備以及智能手錶上訪問僅限移動設備的服務。 它的一些突出功能包括可定制的圖表、以當地貨幣監控股票以及跟踪每日和長期投資業績。

用戶可以同步他們的經紀商，以便從應用程序接收通信。 他們可以使用應用程序的加密跟踪工具來監控他們不同的加密貨幣，並與錢包和交易所連接以監控投資組合的表現。

免費版只能訪問兩家經紀商，並且易於使用。 但您可以以每年 70 美元的價格升級為 Pro 會員，以監控無限的經紀和加密貨幣賬戶。

常見問題

投資跟踪應用程序安全嗎？

您無需擔心這些投資跟踪應用程序的安全性，因為它們為您提供對投資賬戶的只讀訪問權限。 因此，您的帳戶不會受到攻擊，因為黑客無法更改您的投資組合或您財務帳戶上的任何內容。

如何選擇最佳的投資組合管理器應用程序？

個人投資組合和退休跟踪應用程序的列表很長。 這些工具使投資者能夠監控他們的投資組合，無論他們處於何種生活階段和偏好的投資風格。 然而，訣竅在於選擇正確的。

您可以通過以下步驟找到適合您需求的財富管理應用程序。

您的個人理財目標：選擇最適合您的工具很重要。 但是，您只能通過確定您的財富資產將實現的目標來做到這一點。 其中一些目標是最大化傳統或非傳統資產的回報，或者在不找新工作、加薪或兼職的情況下將儲蓄率提高一倍。 既然您有了目標，請選擇最有效的工具來幫助您實現目標。

熟悉應用程序的功能：市場上有許多財富管理應用程序，但並非所有應用程序都適合您來之不易的資產。 一個好的應用程序應該為您提供財務規劃、預算、儲蓄、淨資產視圖、整體財富的有用視圖、另類投資管理等功能。

評估應用程序：嘗試深入挖掘，看看您喜歡的應用程序是否符合您的需求。 首先，確保使用該應用程序的成本符合您的預算。 雖然有大量免費應用程序，但有時高級應用程序具有更高級的功能，可以幫助您輕鬆監控您的投資組合併收集相關信息。 因此，請確認沒有隨著您的資產價值增長而增加的隱藏費用、成本或持續付款。 其次，確認他們未經您的許可不會使用您的個人數據。 事實上，一些免費應用程序出售用戶數據以產生收入。 第三，該應用程序應該易於使用，您可以通過使用他們的免費試用期、閱讀評論或教程視頻來確認這一點。 第四，檢查應用程序提供的參與程度。 這包括提供個性化的幫助以及報告和更新的自動化。 第五，確認應用程序足夠安全，並且您的數據是安全的。 此外，作為投資者，您應該採取一些基本的安全措施，例如從信譽良好的來源下載應用程序、設置唯一的強密碼以及避免在不安全的網絡或公共 Wi-Fi 上運行應用程序。

追踪應用程序的獨立評論：根據應用程序的功能以及您的目標和偏好，創建您想嘗試其服務的應用程序列表。 接下來，查看一些關於這些應用程序的獨立評論。 這些是來自用戶的評論，而不是來自提供商或其附屬機構的評論。 尋找用戶不喜歡它的地方，因為這些缺點可以幫助您避免選擇錯誤的應用程序來跟踪您的個人投資組合和退休投資。 在來之前使用免費試用版測試運行您的選項。 這將幫助您最終獲得滿足您投資需求的最佳投資組合應用程序。