投資組合管理服務簡介：功能、類型、術語和特徵

投資組合管理服務 (PMS) 允許投資者獲得典型財務顧問正常服務之外的專業、專家建議和服務。 PMS 是根據每個投資者的需求量身定制的，考慮到他們的風險承受能力、投資目標和時間範圍。 通過對投資者的財務狀況進行深入分析，PMS 可以幫助確保投資與投資者的總體財務目標保持一致。 它提供各種功能和優勢，從資產配置和風險管理建議到投資組合監控和再平衡。 無論是初學者還是經驗豐富的投資者，您都可以尋找可以幫助您做出明智投資決策的最佳投資組合管理服務。 它的目標是為投資者提供盡可能高的回報。

什麼是投資組合管理服務 (PMS)？

投資組合管理服務 (PMS) 是由投資顧問提供的定制投資諮詢服務。 換句話說，PMS 是一種為滿足每個投資者的特定需求而定制的投資建議。 PMS 通常提供給高淨值個人、機構投資者和其他財務狀況復雜、需要對其財務狀況進行更深入分析的老練投資者。 值得注意的是，投資組合管理服務專為 HNI（高淨值人士）保留，幫助他們在投資組合經理的專業指導下投資股票市場。

從本質上講，PMS 為投資者提供了更強大的投資諮詢服務。 傳統的財務顧問可能會就可能適合投資者的投資提供一般性建議，而 PMS 提供商則不止於此。 它幫助投資者選擇與其財務狀況和目標相符的具體投資。

經前管理系統的特點

• 專業、專家的建議和服務： PMS 幫助您通過投資正確的金融產品來增加財富。 此外，他們會持續監控您的投資並重新平衡它們以適應您的風險狀況。 PMS 還提供市場建議，根據風險承受能力進行買賣，將資金投入何處以獲得最佳回報，以及如何使投資組合多樣化。 PMS 提供商提供專家建議，幫助投資者做出更好的投資決策並實現他們的財務目標。
• 綜合方法： PMS 對投資者的財務狀況、投資需求和目標進行深入分析。 全面的 PMS 涵蓋投資流程的各個方面，包括資產配置、投資組合監控和再平衡，以及風險管理等其他服務。
• 定制方法：每個投資者的情況都是獨一無二的，因此沒有“一刀切”的解決方案。 PMS 提供商與每位投資者合作，確定他們的風險承受能力、投資目標和時間範圍，然後選擇合適的金融產品來幫助他們實現財務目標。
• 投資定制：PMS 提供商與投資者合作，為其投資組合選擇合適的投資產品。 作為服務的一部分，PMS 供應商可以根據每個投資者的特定投資需求定制他們的建議。
• 持續監控和再平衡：PMS 提供商根據當前財務狀況為投資者的投資組合提出建議，但他們也會持續監控投資的表現，並在需要時做出調整，例如重新平衡投資組合。
• 持續的建議和服務：PMS 不是一次性服務，而是一個持續的過程，提供商會定期與投資者會面，討論他們的財務狀況和投資組合。
• 更加多元化：PMS 提供商深入了解每位投資者的財務狀況、投資需求和目標，幫助他們選擇與其整體財務狀況相符的合適投資。 因此，PMS 有助於確保每位投資者擁有更多元化的投資組合。

經前綜合症的類型

PMS基本上有兩種類型。 大號

1-全權委託投資組合管理服務

2- 非全權委託投資組合管理服務

全權委託投資組合管理：它是什麼？

通過自主投資組合管理，基金經理可以完全控制客戶的投資選擇。 全權委託基金經理在代表客戶做出買賣決定時，採用他們認為最有效的獨特方法。 只有訓練有素且具有深入投資專業知識和理解力的專業人士才能提供這種專門的策略。 客戶必須完全信任他們的顧問，並且知道他們將自己的個人投資決策交由有能力的專業人士來決定時感到安心。

非全權委託投資組合管理——它是什麼？

簡而言之，財務顧問是一種非全權委託的投資組合管理方法。 顧問將為他們的客戶概述投資於特定策略或市場的利弊。 但是，未經客戶明確同意，他們不會執行該程序。 使用非全權委託與全權委託投資組合管理服務具有上述基本區別。

需要考慮的一些術語

資產配置是將投資組合劃分為不同類型的投資。 風險可控的資產配置是任何投資策略的重要組成部分，也是決定投資組合風險和回報的最重要因素。 PMS提供商可以幫助投資者根據自己的財務狀況和風險承受能力選擇合適的資產配置。

風險管理

風險管理定期審查投資組合併進行調整以降低風險。 PMS 提供商可以通過定期審查投資者的投資組合併在適當時進行調整來幫助監控和管理風險。

投資組合監控

投資組合監控過程有助於降低任何一項投資超過投資者整體風險承受能力的風險。 重要的是要記住，投資沒有保證，任何市場環境中都存在風險。 PMS 提供商還可以幫助客戶設定期望並在牛市和熊市期間保持紀律。 他們可以通過定期審查投資者的投資組合併進行適當調整來幫助監控和管理風險。

再平衡

不平衡的投資組合可能導致低於標準的回報和增加的風險。 雖然在超過某個閾值後通常建議重新平衡。 再平衡是將投資組合恢復到其原始資產配置。 如果由於金融市場的變化而變得不平衡，投資組合管理系統可以幫助重新平衡投資組合。

誰應該選擇 PMS

• 對投資程序了解有限的人
• 那些沒有時間重新平衡和監控投資的人
• 不知道如何應對市場波動的人
• 那些希望分散投資以獲得最大產出的人需要一個關於 PMS 類型的部分......基本上有兩種類型 - 自由裁量權和非自由裁量權......谷歌會給你更多信息......確保你將非自由裁量權的 PMS 服務與 RA 或研究分析師服務

我們剛剛更新了類型，現在，我們將在單獨的博客中突出顯示差異。 我們將為不同類型的 PMS 提供單獨的博客，現在可以嗎？