如何用人工智能打擊欺詐

我們一直聽說人工智能將徹底改變商業，但它如何幫助您的公司？ 人工智能有多種應用，但其最重要的用途之一是打擊欺詐。 如果企業想在不斷開發新技術的世界中保持競爭力，就需要積極主動。 幸運的是，AI 可以幫助您識別和預防幾乎任何類型的欺詐，以免您的公司損失金錢或資源。

人工智能幫助我們打擊欺詐

人工智能的使用可以幫助我們識別、預防和檢測欺詐。

• 識別欺詐：打擊欺詐最重要的一步是識別它。 人工智能算法在這方面非常擅長，因為它們有能力從數據中學習並根據所學知識做出預測。 例如，如果一種算法檢測到可疑行為並就此向人工代理髮出警報，那麼該人工代理可以進一步審查該案例並確定該交易中是否存在任何不當行為（如果沒有任何不當行為，則沒有任何不當行為發生）。 這種類型的系統在銀行業等每天發生數千筆交易的行業中運行良好； 但是，如果零售店或餐館等其他行業發生的交易較少，它可能不會那麼有效，因為人類將無法跟上每分鐘發送的所有這些警報！
• 防止欺詐：很多時候，當您希望在您的組織未來的歷史中很快再次發生某些事情時； 我們稱這種情況為“預期”某事。” 由於人工智能通過經驗學習 (i) 事情是如何隨著時間的推移而發生的； 我們不需要。

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人工智能如何識別欺詐？

人工智能可以通過多種方式識別欺詐行為。 最常見的方法是使用機器學習，它涉及向計算機提供數據並讓它從該數據中學習。 神經網絡是另一種人工智能，可用於識別大量信息中的模式和異常。 當涉及許多變量時，深度學習也能很好地發揮作用——比如在賬戶級別或交易級別識別欺詐。 強化學習利用獎勵（或懲罰）來教計算機如何在某些情況下表現得更好。

AI可以在你的公司工作嗎？

人工智能可以用於任何行業。 事實上，它現在可能已經被用於打擊您網站上的欺詐行為。 但是 AI 適合您的公司嗎？

您可能想要考慮使用基於 AI 的解決方案來打擊欺詐和犯罪的原因有以下幾個：

• 它比人類工人更準確。 由於人工智能係統能夠在沒有情緒或偏見的情況下做出決定，因此在嘗試識別可疑活動或欺詐交易時，人工智能係統往往比人類犯的錯誤更少。 他們還從過去的經驗中學習並在做出未來決策時使用這些知識，因此他們將隨著時間的推移更好地發現可疑行為並相應地調整他們的算法。
• 隨著檢測服務需求的增加（例如，在假日購物季），它可以輕鬆擴展。 由於這些算法從它們處理的數據中學習——並且由於在線可用數據量每天都呈指數增長——這些系統可以通過增加更多的處理能力和存儲容量來快速擴展，而不需要大量的專家在場了解如何每種算法在不同條件下工作（例如，高流量時段與低流量時段）。

欺詐類型以及人工智能如何幫助打擊它們

使用人工智能打擊欺詐的方法有很多種，但以下是一些最常見的方法：

• 預防和識別洗錢活動。 洗錢是指個人或組織通過一個或多個賬戶轉移資金來掩飾其資金來源。 人工智能可用於發現可疑交易並確保正確報告它們，這有助於從源頭上防止洗錢活動的發生。 它還可以識別以前在對可疑欺詐案件進行審計或調查時被人類遺漏的可疑交易。
• 防止網絡犯罪（例如，勒索軟件攻擊）。 自從企業開始大量出現在網上以來，它們就一直是網絡犯罪分子的目標； 然而，最近的事態發展使得打擊網絡犯罪比以往任何時候都更具挑戰性，因為它隨著時間的推移而迅速發展——而且這種趨勢在短期內沒有放緩的跡象！ 值得慶幸的是，儘管如今仍有幾種有效的方法可用——例如我們的安全運營中心 (SOC) 中的高級檢測工具、安全網絡架構等——這使我們能夠在潛在威脅影響客戶系統之前更好地檢測它們，”Jake Corney 解釋道Cloudflare 的聯合創始人，同時解釋了他計劃如何針對這些類型使用機器學習技術。 此外，許多公司使用業務驗證技術。 業務驗證是對公司及其行業的洗錢行為的檢查。

如何實施人工智能係統

實施人工智能係統並非易事。 您需要一支優秀的數據科學團隊、優秀的技術以及適用於所有相關方的溝通策略。

第一步是確保您身邊有合適的人選。 一個優秀的技術團隊固然重要，但確保有人能夠領導這個項目（即首席數據官）也很重要。 CDO 應該能夠了解需要收集何種數據、數據來自何處以及數據到達貴公司係統後將如何使用。 他們可能還需要一些幫助來決定在將某些類型的信息從系統中完全刪除之前他們應該保留多長時間——這在很大程度上取決於每個組織關於隱私和數據保留期限（以及其他事項）的政策。

雖然許多公司正在轉向機器學習模型等人工智能工具，因為它們能夠根據歷史結果創建預測模型，而無需在初始培訓完成後進行人工干預； 其他人仍然對應用這些技術持謹慎態度，因為在聖誕節等繁忙時期可能並不總是有足夠的時間可用，因為大多數部門（包括防欺詐團隊）的工作量往往會顯著增加！

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結論

人工智能在欺詐檢測中變得越來越普遍。 這是一個令人振奮的發展，有可能改善全世界預防、檢測和起訴欺詐的方式。 在本文中，我們研究了 AI 的工作原理以及它在打擊欺詐方面的一些應用示例。 我們還探討了人工智能的一些局限性以及克服這些局限性的一些可能解決方案，以便各地的執法機構更有效地使用人工智能。

我希望本教程能幫助您了解如何使用人工智能打擊欺詐。 如果您想說什麼，請通過評論部分告訴我們。 如果您喜歡這篇文章，請分享它並在 Facebook、Twitter 和 YouTube 上關注 WhatVwant 以獲取更多技術提示。

如何用人工智能打擊欺詐——常見問題解答