企業法律顧問訴訟融資指南

策略規劃和預算在當今的企業界至關重要。 訴訟融資是一種遊戲規則改變者，為公司提供了一種將法律債權轉化為戰略資產的創新方式。

這種方法透過將法律挑戰轉化為機會來支持實現業務目標並優化預算管理。

訴訟融資使企業能夠在不損害財務穩定性的情況下同時追求正義和策略成長，這標誌著企業融資和法律策略的重大演變。

到底什麼是訴訟金融？

訴訟融資向索賠人、律師事務所和公司提供資金，僅以其有功案件和法律索賠的未來收益作為抵押。

與傳統金融工具不同，訴訟融資提供了一種獨特的模式，可以調整風險和回報，無需預付抵押品或處理可變利率。

以下是其主要特點：

• 無追索權性質：資助者承擔所有訴訟風險。 如果案件不成功，資助者將失去投資，這對索賠人來說是一個無風險的選擇。
• 直接掛鉤回報：如果勝訴，資助者的回報與案件收益直接掛鉤。 它可能明顯高於原始投資，通常會帶來原始金額一到三倍的回報。
• 訴諸司法：它使可能因高昂訴訟費用而望而卻步的個人和公司能夠訴諸法律系統。
• 策略財務管理：提供管理財務風險和優化潛在投資回報的策略工具，提供傳統貸款或投資的替代方案。

企業如何利用訴訟融資？

訴訟金融不僅僅是一種理論上的金融工具。 它無需法律案件中的前期成本負擔，它是一個適用於各個行業的實用解決方案，可以：

• 降低風險
• 管理資產負債表
• 追求正義。

下面，我們舉一些例子來說明企業如何在現實場景中利用訴訟融資：

範例 1：科技新創企業保護智慧財產權

一家科技新創公司發現自己陷入了一場以弱勝強的戰鬥，需要捍衛自己的智慧財產權，對抗更大的競爭對手。

由於資源有限，這家新創企業面臨艱難的選擇：要麼打一場可能代價高昂的法律訴訟，要麼讓其權利受到侵犯，從而可能失去市場份額和未來收入。

透過與訴訟金融公司合作，新創公司可以在不耗盡營運資金的情況下繼續訴訟。 財務合作夥伴承擔法律費用，以換取部分和解或判決，使新創公司能夠保護其智慧財產權並繼續創新。

例2：製造公司因違約追償損失

一家製造公司遭遇供應商違約，導致嚴重的營運延誤和利潤損失。 該公司猶豫是否採取法律行動，因為擔心法律費用會掩蓋潛在的復甦。

透過訴訟融資，該公司獲得了必要的資金來支付律師費和法庭費用，使其能夠在不影響現金流的情況下繼續訴訟。

訴訟融資協議的結構使得融資者僅從判決或和解收益中獲得補償，從而使融資者和公司的利益保持一致。

該案最終以有利於製造公司的方式解決，導致復甦遠超過融資成本。

範例 3：醫療保健提供者打擊不公平行為

醫療保健提供者面臨威脅其業務生存能力的不公平競爭行為。

解決這個問題需要採取法律行動，但提供者擔心將病患照護資源轉移到訴訟資金上。

透過獲得訴訟資金，醫療保健提供者可以對不公平做法採​​取法律行動，而不會影響其提供優質照護的使命。

訴訟融資提供者承擔所有相關的法律費用，作為回報，獲得和解中預先商定的部分。

這項行動使提供者能夠抵制不公平的做法，並確保更健康的競爭環境。

訴訟融資如何幫助管理企業資產負債表？

訴訟融資提供了一種獨特的方法來管理公司的財務狀況，特別是資產負債表。

透過將合法債權貨幣化，企業可以獲得資本，而無需承擔傳統貸款的直接責任。

這種資本流入可用於多種目的，包括：

• 資助正在進行的訴訟，
• 支持行動或
• 再投資核心業務活動。

案例場景：訴訟融資前後

訴訟融資前

XYZ Corp. 是一家中型製造公司，捲入專利侵權訴訟。

法律費用不斷增加。 為了維持法律鬥爭，XYZ Corp. 不得不動用營運資金，導致資產負債表緊張。

法律費用被歸類為流動負債，增加了公司的負債並減少了其營運資金。

這種財務壓力限制了 XYZ Corp. 投資新項目或技術的能力，直接影響其成長潛力和營運效率。

訴訟後融資

XYZ Corp. 與一家訴訟融資公司合作，該公司同意為持續的法律費用提供資金，以換取任何潛在和解或裁決的一部分。

這種合作關係使 XYZ Corp. 能夠從其資產負債表中消除法律成本。 訴訟融資不被視為債務，而是被視為無追索權的融資安排。

直接的影響是資產負債表更健康，負債減少，營運資本改善。

這項變革使 XYZ Corp. 能夠將資金重新投入核心營運和策略性投資，從而在訴訟持續不斷的情況下促進成長和穩定。

結果

透過利用訴訟融資，XYZ Corp. 減輕了其法律挑戰的財務負擔並增強了其資產負債表。

它增強了公司的整體財務狀況和營運能力。

這種策略性財務管理證明了訴訟財務在維持業務連續性和成長方面的決定性作用，即使在代價高昂的法律糾紛中也是如此。

實際考慮因素和選擇標準

在應對複雜的訴訟融資時，制定路線圖非常有價值。

在深入研究之前，請考慮向潛在的訴訟融資人詢問這份重要的問題清單。 這些詢問將幫助您評估金融家是否適合您的特定需求以及成功合作的潛力。

• 經驗與業績記錄：公司從事訴訟金融業多久了？ 他們能否提供與您類似的案例研究或先前投資的例子？
• 金融穩定：他們的資金來源是什麼？ 確保融資者擁有堅實的財務基礎並能夠支持您的案件直至結束至關重要。
• 投資方式：他們如何評估個案？ 了解他們的選擇標準和評估流程將使您深入了解您的案例被接受的可能性。
• 條款與條件：資助協議的條款是什麼？ 密切注意還款條件、利率（如果有）以及如果案件不成功會發生什麼。
• 溝通和透明度：他們將如何讓您了解案件的進展和任何財務影響？ 定期、透明的溝通對於牢固的夥伴關係至關重要。
• 參考資料：他們可以提供以前客戶或合作夥伴的參考資料嗎？ 他們經驗的第一手資料可以為與金融家合作提供寶貴的見解。

透過這些問題仔細審查潛在合作夥伴，您可能會找到符合您需求和目標的訴訟融資機構。

信譽良好的訴訟金融公司有哪些特徵？

識別一家信譽良好的訴訟資助公司不僅僅需要審查其成功案例。 這是為了了解他們運營的細微差別並確保他們符合道德和專業標準。

以下是需要尋找的關鍵屬性和需要警惕的危險信號：

• 專業誠信：信譽良好的公司將擁有直接、透明的個案評估、資助和還款流程。 它還應該願意公開討論其方法並提供有關其運營的詳細資訊。
• 以客戶為中心的方法：最好的金融家優先考慮客戶的需求和利益。 他們應該靈活、反應迅速，並致力於創建滿足其要求的融資解決方案。
• 法律事務的專業知識：尋找擁有專業團隊的公司，他們了解法律流程並能為您的案件提供寶貴的見解。
• 費用和條件的透明度：對任何不預先說明其費用結構或在其合約中包含隱藏費用的公司持謹慎態度。 值得信賴的合作夥伴將確保您在簽字前完全理解所有條款和條件。
• 避免越權：危險訊號是金融家試圖影響法律策略或控制案件的方向。 您的法律團隊應始終保持對法律決策的完全控制。
• 正面的推薦和推薦：信譽良好的公司將擁有滿意的客戶和成功的案例結果的記錄。 請隨意詢問推薦人或聯絡他們以了解他們的經歷。