合成身份盜竊：如何避免它

今天，合成身份盜竊是全球增長最快的金融犯罪之一。 研究表明，美國超過 20% 的信貸損失與這種欺詐行為有關，該欺詐行為每年使貸方損失超過 60 億美元。 已經設置了各種方法來解決合成欺詐。 但阻止它是極其困難的。 原因在於，與可以追溯到犯罪者的常見日常盜竊不同，合成盜竊需要偽造一個人的身份。

隨著數十億人因合成盜竊而成為受害者並面臨債務風險，每個人都有必要採取一些有助於防范金融犯罪的安全方法。 但是，你怎麼做呢？ 首先，您需要了解合成身份盜竊背後的概念，以幫助您制定有效的預防措施。

什麼是合成身份？

合成身份只不過是創建一個虛假身份來實施非法活動。 他們使用偽造的憑據組合創建身份。 這些都與真人無關。 合成身份是通過將虛假的個人身份信息 (PII) 與正確的社會安全號碼 (SSN) 相結合而創建的。 由於合成身份是由真實和虛假信息的組合創建的，因此很難追踪。

什麼是合成身份欺騙？

合成身份欺騙是通過從假身份和真實身份的組合中創建新身份來竊取信息或信用。 首先，他們開始從許多非法來源收集社會安全號碼 (SSN)，並為這些被盜信息創建一個虛假身份，並將其轉換為新身份。 使用該身份，他們開始掠奪金錢。 他們專注於網上銀行部門的弱點並實施他們開發的技術。 近來，這種欺騙方式在世界範圍內是一種非常活躍的現代金融犯罪。

如何創建合成身份？

欺詐者主要使用兩種方法來創建合成身份，即Manipulated Synthetics 和 Manufactured Synthetics。

操縱合成物

在這種方法中，通過對社會安全號碼 (SSN) 和其他相關元素進行最小修改來使用真實身份。 大多數情況下，此方法用於隱藏以前的交易歷史並獲得信用以嘗試非法活動或任何其他活動。 他們也可以使用這種方法來清除/隱藏他們的不良信用記錄，以償還並在進一步購買時使用他們的新信用。 這些更有可能被檢測到。 大多數情況下，在提供有效檢查時會識別出受操縱的合成物。

製造合成材料

基本上，合成身份是許多虛假、真實身份的組合。 他們使用真人的信息為他們的活動創建一個新的虛假身份。 欺詐者更有可能通過選擇與 SSA 發布的相似號碼來使用包括名稱、SSN 在內的無效信息。 這些新創建的身份不屬於任何真實和已知的客戶。 由於他們使用 SSA 頒發的社會安全號碼 (SSN)，因此很難識別製造合成材料的身份。

什麼是合成身份盜竊？

要充分理解合成欺詐的概念，您需要注意的是，這種活動是有意識地進行的，沒有考慮法律對任何成為獵物的人的規定。 同樣，任何部門或個人都無法避免身份盜用。

美國司法部已確定合成身份盜竊是指犯罪分子使用虛構信息偽造身份以實施欺詐行為時發生的欺詐行為。 這意味著當一個人進行此類欺詐時，會使用虛構信息來隱藏其身份並逃避刑事指控。

但是，為了實現這一點，身份竊賊通常會獲取個人的真實數據，例如他們的社會安全號碼，並將它們與偽造的陳述（例如姓名、地址、出生日期等）配對，以創建一個全新的身份。 當您的真實社會安全號碼被使用時，它會讓您成為欺詐行為的核心嫌疑人，您最終可能會為從未犯下的罪行付出代價。 但是，這些身份竊賊如何發現他們的獵物？

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工作中的專家級欺詐者：身份竊賊如何發現受害者

研究表明，身份竊賊試圖利用不經常使用信用卡的人。 除此之外，他們還探索各種手段，例如網絡釣魚、竊取郵件和入侵在線帳戶。 不管他們使用什麼手段，關鍵是他們獲得了他們需要的敏感信息。 然後，他們在真實數據中尋找弱點。

在大多數情況下，身份竊賊往往會尋找未成年人擁有的薄帳戶。 這是因為用他們的數據開設一個新賬戶會很容易，因為他們進行真正安全檢查的機會較低。 此外，未成年人不積極使用信用卡。 所以，想像一下攻擊者帶著你的社會安全號碼和其他敏感數據登陸，這個人可以很容易地：

• 偽造其他次要信息併申請信用報告局可能無法拒絕的信用卡，因為他們確實提供了準確的社會安全號碼和全名。
• 利用卡特權或授權用戶功能，通過購買貴重物品或申請更多信用卡來創造財富。
• 向信用局偽造信用報告以欺騙公司。 當他們做到這一點時，他們要求保險公司賠償，並使用信用卡兌現他們非法獲得的收入。

如何避免合成身份盜竊？

好消息是，有各種久經考驗的方法可以練習保護自己免受身份盜用。 為了最大限度地降低風險，請考慮以下事項：

保持敏感信息安全鎖定

如果您被要求填寫表格，並且您發現有一個空位可以填寫您的社會安全號碼，請在輸入您的數據之前提出問題。 您要確保這是絕對必要的。 如果您沒有從個人或組織那裡得到明確的答复，請將其鎖定並且永遠不要提供數據。

觀察您的信用記錄

身份竊賊可以在您不知情的情況下濫用您的信用記錄。 因此，您需要定期關注您進行的所有交易。 檢查您是否識別使用您的卡進行的交易和可用的信用餘額。 如果您發現信用卡上有任何可疑活動，請立即致電您的金融機構。

每年檢查您的社會保障聲明

每年，確保交叉參考您的社會保障聲明並償還債務以確保賬戶平衡。

監控未成年人的賬戶，直到他們達到法定年齡

防止合成身份盜用的另一種有效方法是凍結您孩子的帳戶，直到他們可以合法操作信用卡。 雖然，並非所有州都允許這種方式。 在這樣做之前，您需要檢查您的州是否允許這樣做。

切碎包含敏感信息的文檔

確保撕碎您不再需要但包含敏感信息的文件。 為此，請仔細檢查您的庫、文件和計算機，並銷毀您認為適合可利用的任何內容。

將個人記錄保存在安全的地方

今天，技術進步使身份竊賊更容易使用數字手段甚至物理副本訪問數據。 您希望將敏感文件（例如出生證明、護照和社會保障卡）存儲在安全的地方。

獲得一個可靠的系統來存放您的私人文件

IP 地址、生物識別和地理位置等技術創新是保護您的個人信息的其他有用手段。 這些設備充當安全密鑰，只要您的文檔在其中加密，就只授予真正所有者的訪問權限。

實施鏈接分析過程

此過程分析可能擁有相同數據的其他身份。 然後，它會發現任何可疑活動並立即鎖定您的數據以確保其安全。

結論：

事實是，合成身份盜竊對每個人尤其是企業主來說都是危險的。 這就是為什麼使用個人身份驗證手段來幫助您發現可疑活動的必要性，因為它是確保您的現金安全的最強大的防禦機制。

我希望本教程能幫助您了解合成身份盜竊：如何避免？ . 如果您想說什麼，請通過評論部分告訴我們。 如果你喜歡這篇文章，請分享它並在 Facebook、Twitter 和 YouTube 上關注 WhatVwant 以獲取更多技術提示。

合成身份盜竊：如何避免 – 常見問題解答