技術與犯罪：如何將受害者變成共犯

已發表: 2021-12-15

全球毫無戒心的消費者和智能手機用戶正通過 Facebook 和 WhatsApp 等平台成為金融犯罪的目標。

希望為其非法活動提供資金的犯罪企業將目光投向了利用在線欺詐和詐騙來招募消費者。讓這些在線用戶完全措手不及，他們通過 Snapchat、Instagram 和其他流行平台進行聯繫以建立聯繫。

他們利用粗心的人們乾淨的背景將他們變成為他們轉移資金的完美工具只是時間問題。

在英國，銀行甚至能夠識別出 21 歲以下人士持有的 8,500 個錢騾賬戶。欺騙人們的企圖是全球性的，有時，目標沒有認識到參與這些金融掠奪者的潛在後果。

有時會承諾支付佣金，從而將目標變成犯罪的從犯。不幸的是，Witting 的共犯與想出這項活動並面臨嚴厲懲罰的騙子一樣有罪。

犯罪分子希望將受害者變成錢騾的原因：

雖然英國 25 歲以下的人經常成為目標，但犯罪分子眼中的 40 至 60 歲的人數正在上升。在過去的 48 個月中，該年齡段的洗錢者增加了三分之一以上。

在下一部分中，了解各國如何利用信息武裝自己，以保護公眾免受旨在利用人們信任的潛在恐怖分子的侵害。

雖然有通常的目標，但當詐騙者完全受金錢驅使時，任何人都可能面臨成為錢騾的風險。年齡或職業地位似乎不是一種威懾，但有辦法打擊這些危險的做法。

美國的錢騾

資助毒品、恐怖主義甚至販賣人口只是這些罪犯任務的一部分。為了找人非法轉移資金，他們從銀行賬戶轉移資金，通過加密貨幣，甚至使用預付借記卡。通過與目標建立信任，犯罪分子在不使用徹頭徹尾的謊言時總是會溜進來。

犯罪分子經常暗示他們不在本國，除了任何財務狀況外，他們還可以要求轉移資金。

然後，他們使用便利店貨架上隨處可見的預付借記卡，承諾退錢或支付佣金。目標並沒有立即意識到他們在此交換過程中正在犯罪。

美國聯邦調查局警告消費者不要採取這些行動。讓公眾知道潛在的後果有助於減少這些洗錢者的成功。

損害一個人的信用和財務狀況是人們為聲名狼藉的人物轉移資金時所承擔的風險之一。

計劃藝術家還尋找可能在約會網站上的學生或那些希望通過轉賬佣金賺取額外現金的學生。每當建立在線聯繫時，應進行搜索以支持連接的合法性。

在英國，欺詐預防服務 Cifas 讓公眾意識到這些做法可能是多麼微妙和危險。他們正在確定招聘策略模式的變化，並指出企業主也是如何成為目標的。

除了通常的學生和 25 歲以下的年輕人之外，一些年長和更成熟的人也被用來幫助詐騙者濫用公司賬戶。例如，國家欺詐數據庫指出，40-60 歲的人持有的銀行賬戶增加了 34%。但是，同樣，這種模式偏離了以前的方法。

為了避免引起懷疑，這個年齡段的人經常成為洗錢者的對象，因為這個人群進行的更重要的交易不會出現那麼多的危險信號。

他們不僅從這些對像那裡拿錢，而且使它們成為犯罪的一部分。不知情的參與者可能正在響應招聘廣告。為在家完成的工作提供看似公平的報酬是這些災難代理人在公共場合的表現。

社交媒體也擴大了犯罪分子的範圍。目標甚至可能認識從事類似“工作”的人，並在沒有人真正存在的地方建立可信度。

2021 年夏天，中國警方逮捕了 1100 多名據信與非法加密貨幣洗錢有關的人。

結果，中國領導層正在減輕政府對加密貨幣交易的重視。中國支付清算協會甚至表示，使用這些方法的犯罪分子數量正在上升。

非法所得隨後轉化為加密貨幣，因此當局進一步推動終止與加密相關的支付和金融服務。洗錢者甚至向他們的客戶收取佣金，以將不當收益轉換為虛擬貨幣。

此外，非法行為者依靠加密貨幣的匿名性來幫助他們在陰影中移動，以避免被發現和後果。

中國也結束了該國的比特幣開採。打擊數百個涉及洗錢的犯罪組織是中國執法部門打擊非法活動的一部分。

避免雇主要求您從公司開設新銀行賬戶是消費者可以採取的保護自己的步驟。

中國的即時貸款應用程序也引起了不小的轟動。儘管他們聲稱可以快速提供即時貸款且無需抵押品，但數據盜竊卻十分猖獗。此外，貸方經常因收取過高的利率並對借款人構成威脅而被捕。

無法還款的借款人通常會被指示下載另一個掠奪性貸款應用程序，以確保資金能夠支付第一筆貸款。未經授權的貸款應用程序是數十起涉及借款人貸款案件的中心，這些借款人後來因到期餘額而受到騷擾。

全球各地的機構都在建議人們審查他們回應的工作機會，並確保永遠不要通過互聯網向某人提供個人身份信息。

此外，這些數據點以及銀行詳細信息和其他重要的財務細節不得隨時向公眾提供。

對未經請求的工作機會或以您的名義開設賬戶的請求的回應在終止這些行為的信息中也很重要。

即使有人建議您可以保留您轉移的部分資金，也不值得為您自己、可能是您的雇主以及沒有刑事指控的未來冒險。

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