企業主減稅的最佳方式：簡單有效的減稅策略

作為美國的企業家，稅收可能是最令人不安的服務之一。然而，在經營業務時，稅收減免對於節省開支非常有用。

稅務規劃不是在報稅表上填寫數字的行為；而是在報稅表上填寫數字的行為。它會變得更深。它包括為任何企業建立財務管理系統，控制每個設定的成本，並最大限度地提高豁免和減免。

簡而言之，企業內部稅務規劃的效率可以極大地影響企業的財務績效和生存能力。因此，毫無疑問，商人，特別是在美國，需要明確的稅務策略，不僅是為了利潤，也是為了遵守法定要求。

了解美國的稅收減免：須知

降低稅收的第一個機會是了解稅收減免以及它們如何適用於您的業務。因此，我們將從基礎知識開始：什麼是稅收減免？

稅收減免會減少您的應稅收入，從而減少您所欠的稅額。企業家可以申請扣除與經營業務直接相關的費用。

例如，如果您一年的總收入為 100,000 美元，並且可以計算 20,000 美元的可扣除費用，則只需為 80,000 美元納稅。太棒了，對吧？然而，並不是每個人都能受益。這就是為什麼您必須知道如何計算您的應稅收入。

下表詳細說明了業務結構類型及其對扣除額的影響。

美國企業家的基本稅收減免

稅收減免（或稱「稅收沖銷」）是您收入中的特定金額的免稅資金。這可確保您支付更少的稅單並擁有更多資源來發展您的業務。

誰說大公司不能也享受稅收減免？畢竟，我們的目標是為世界各地的每個人省錢。因此，首先要節省以下內容：

家庭辦公室扣除

如果您在家工作，您可以扣除專門用於辦公的房屋部分的費用。這包括一部分租金或抵押貸款、公用事業、保險和維護費用。

此扣除額為您使用的空間每平方英尺 5 美元，但您的扣除總額不能超過 1500 美元。您還可以扣除實際費用，例如抵押貸款利息、財產稅、水電費和維修費用，並根據辦公室的規模按比例分配。

商務車費用

如果您將車輛用於商業目的，您可以將這些費用記錄為可扣稅。如果您僅將車輛用於業務或追蹤您對車輛的業務使用，則允許這樣做。 IRS商務旅行里程費率為每英里 67 美分。要輕鬆追蹤您的里程，您可以使用 MileIQ 等可靠的應用程式。

辦公用品和設備

辦公用品和設備也屬於可扣除收入類別，這意味著您可以在計算稅款之前從您的收入中扣除其成本。這個過程是系統化的，因為不同的費用有不同的扣除方法。

例如，您可以直接扣除筆、紙、墨水等日常用品的成本。但是，您可以在一段時間內利用或折舊較大物品（例如計算機）的成本。

交通費和餐費

您可能不知道，但您可以將旅行和餐飲費用添加為免稅額。因此，您可以將商務旅行的航班、飯店和汽車租賃納入下次稅收減免中。此外，您的商務餐有 50%可以免稅，所以為米其林五星級美食乾杯吧。

專業服務和行銷

您可以將您的行銷和廣告費用（包括社交媒體、印刷品和廣告）申請為免稅額。同樣，您可以扣除其他專業服務費用，例如法律、稅務申報和會計費用。

健康保險費

如果您是自僱人士，您也可以申請健康保險費作為免稅額。只有當您沒有資格獲得其他保險時，這才可行。

員工薪資和承包商付款

如果薪資合理且與業務需求直接相關，您還可以扣除支付給員工的薪資。但是，對於超過 600 美元的承包商付款，您必須提交 1099-NEC 表格。

最大限度地提高您在美國的儲蓄─優先稅收減免和抵免

明智的稅務規劃為成功的企業奠定了堅實的基礎。透過策略性地管理稅收，您可以最大限度地節省開支、保持合法合規並實現長期成長。

但是，除了基本扣除額之外，您還可以使用其他扣除額和抵免額將您的減稅策略提升到一個新的水平。因此，這裡有一些有利的減稅機會。

合格營業收入 (QBI) 扣除

QBI 扣除額僅適用於轉手企業主，包括獨資企業、小型企業和合夥企業。這些企業不繳公司稅。

符合資格的企業可以從其應稅收入中扣除最多 25% 的合格收入。這意味著，如果您的企業年收入為 100,000 美元，您在計算稅款之前最多可以扣除 20,000 美元。

折舊及第 179 條扣除

另一項扣除額是企業在購買大型設備或機械時可以扣除的折舊扣除額。例如，您可以將一台價值 20,000 美元的機器的折舊成本分攤到五年內。這意味著您在計算四年的稅款之前從您的收入中扣除 4,000 美元。

但是，您可以援引第 179 條扣除額，在第一年大幅節省稅款。這意味著您可以從第一年開始扣除費用。但是，您應該檢查您的公司是否符合使用第 179 條扣除的標準。

退休金

為退休儲蓄不僅有利於您的未來，而且有利於您的未來。它可以大大降低您的納稅額。您的應稅收入會減少您向退休基金所支付的金額。例如，將 100,000 美元收入中的 10,000 美元存入退休基金，您的應稅收入將減少至 90,000 美元。因此，您可以作為自僱人士或小型企業利用這些稅收減免。

研究與發展 (R&D) 信貸

創新和嘗試新設計也可以幫助顯著減少稅收。如果您正在嘗試新軟體、創建新設計或其他類型的創新，這尤其有用。這項減稅旨在幫助企業發展和創新。因此，您可以在計算應稅收入之前從您的收入中扣除其中一些費用。

合規指南：小型企業最常見的稅務錯誤以及如何避免這些錯誤的指南

稅務合規旨在幫助您減少開支而不違法。因此，您還必須做筆記，以確保您不會提出危險信號或面臨審核和處罰的風險。以下是一些需要避免的常見錯誤，尤其是當您自己計算稅款時。

• 記錄保存不善：企業主計算稅款的一個主要陷阱是沒有保存足夠的記錄。美國國稅局要求提供足夠的文件來支持所提出的索賠。因此，您應該使用可以自動化並更輕鬆地追蹤費用的應用程式和工具，例如 QuickBooks、FreshBooks 和 Expensify。

• 不繳納預估稅款：不按時繳納預估稅款可能會導致處罰。因此，使用帶有稅務追蹤工具的會計軟體可以幫助您估算稅款。另外，請確保您正確報稅並按時付款。

• 個人支出扣除為業務支出：小型企業最常犯的錯誤之一是未能將業務支出和個人支出分開。為避免混淆和誤算，請為這兩個目的使用單獨的帳戶。

• 忽略資產折舊規則：許多小企業主發現折舊規則很複雜，導致稅金多付。熟悉 IRS 折舊規則，確保您不會犯此錯誤。您也可以使用我們上面討論的解釋。

準備在美國報稅的基本技巧

在美國進行稅務規劃可能會帶來壓力，因此您必須做好充分的準備。了解簡化流程的正確做法和工具將消除許多與稅務相關的問題。因此，這裡有一些提示和工具可以幫助您管理報稅壓力：

使用會計軟體

您能為小型企業做的最好的事情就是使用會計軟體。該軟體將簡化費用追蹤、記錄保存和財務報告，使報稅變得更加容易。事實上，有些會計軟體甚至可以幫助您計算稅款。頂級會計軟體選擇包括 Wave、QuickBooks 和 Xero。

使用收據應用程式自動保存記錄

緩解稅收壓力的另一種方法是自動化記錄保存。請記住，擁有良好的記錄對於正確報稅至關重要。因此，請使用 Expensify 和 Shoeboxed 等應用程式來組織和儲存可以支援您扣除的收據。

為預估稅款預留資金

確保及時納稅的最簡單方法是預留足夠的資金來支付估計的稅額。這將有助於確保您不會使用部分營運成本來納稅。因此，在任何購買或收入後，開立一個稅務帳戶並存入預估稅額。

諮詢稅務專業人士或註冊會計師

報稅可以讓您有成就感，甚至可以省錢。然而，你知道什麼可以讓你省更多錢嗎？讓專業人士為您報稅。它不僅可以節省您的時間，而且您還可以投資其他有利可圖的活動。專業人士還可以輕鬆找到您可以省錢的地方，讓您有機會獲得最好的服務。因此，在複雜的情況下，請毫不猶豫地諮詢稅務專業人士。

利用免費的國稅局資源

除了花費時間和金錢來獲取正確報稅的最佳資源之外，您還可以從源頭獲得所需的一切。美國國稅局提供免費的報稅資源，例如小型企業稅務中心、國稅局直接支付以及國稅局網路研討會和研討會。因此，不要將這些資源隨意放置。相反，它們可以用來獲得最佳的報稅流程。

結論

對企業家來說，報稅是一個複雜但重要的議題。如果您知道該付什麼、不該付什麼，那麼稅收不一定會造成嚴重後果。了解稅​​收減免可以幫助您節省大量資金，並為您的業務留下額外的資金。因此，無論您有專業的稅務官員還是負責您企業的稅務，您都需要足夠的知識。

本文是關於稅收減免的綜合指南，讓您深入了解可以為您帶來額外現金的稅收減免。雖然我們專注於透過減稅幫助您省錢，但我們也確保您不會因為減稅而觸犯法律。因此，您應該注意我們關於常見報稅錯誤的提示。